რა არის FinEx ETF, როგორ ავირჩიოთ სახსრები და შევქმნათ პორტფელი 2025 წელს

ETF Finex – რაზეა საუბარი, 2022 წლის სახსრების მომგებიანობაზე, რა შედის და როგორ გავაკეთოთ პორტფელი და არ წააგოთ.
ETF (Exchange-traded Fund) არის ბირჟაზე ვაჭრობის ფონდი, რომელშიც აქციები, საქონელი ან ობლიგაციები შეირჩევა გარკვეული ინდექსის ან კონკრეტული სტრატეგიის მიხედვით.
ფონდის წილი აძლევს მის მფლობელს აქტივების გარკვეულ ნაწილზე უფლებას. ETF-ებში ინვესტიცია საშუალებას აძლევს მცირე კაპიტალის ინვესტორებს შექმნან
უაღრესად დივერსიფიცირებული პორტფელი . ETF აქციის მინიმალური ღირებულება MICEX-ზე არის 1 რუბლი. ETF-ში აქციების ყიდვა ჰგავს ყველა იმ აქტივში ინვესტირებას, რომელიც ქმნის ფონდს. ასეთი პორტფოლიოს დამოუკიდებლად და გარკვეული პროპორციებით შესაგროვებლად საჭიროა მინიმუმ 500-2000 ათასი რუბლის კაპიტალი.

საბირჟო ვაჭრობის ფონდების ახსნის საერთო ანალოგია არის სუპი. თქვენ გჭირდებათ ერთი თასი წვნიანი, მაგრამ მისი მომზადება თავად ძალიან ძვირი ჯდება – თქვენ გჭირდებათ ბევრი ინგრედიენტი გარკვეული პროპორციებით. ძვირი და რთულია. ამის ნაცვლად, ETF ამზადებს სუპს და ყიდის ერთ პორციას ინვესტორს.

ETF Finex – შემადგენლობა და სარგებელი 2022 წელს

Finex ETF-ები ჩამოთვლილია მოსკოვის ბირჟაზე. FinEX ETF-ის შესაძენად, თქვენ არ გჭირდებათ კვალიფიციური ინვესტორის სტატუსი, საკმარისია გაიაროთ ტესტი ბროკერისგან საფუძვლების ცოდნაზე. Finex გთავაზობთ შემდეგ ETF-ებს 2022 წლისთვის:

ინვესტიციები ობლიგაციებში

• FXRB – რუსული რუბლის ევროობლიგაციები;
• FXIP – ფონდის ვალუტა არის რუბლი, ისინი ინვესტირებას ახდენენ აშშ-ს სახელმწიფო ობლიგაციებში;
• FXRU – რუსეთის ფედერაციის დოლარის ევროობლიგაციები;
• FXFA – ინვესტიციები განვითარებული ქვეყნების მაღალშემოსავლიან ობლიგაციებში, ფონდის ვალუტა არის რუბლი ან დოლარი;
• FXRD – დოლარის მაღალი სარგებელი ობლიგაციები;
• FXTP – აშშ-ს სახელმწიფო ობლიგაციები, ჩაშენებული ინფლაციური დაცვა;
• FXTB – მოკლევადიანი ამერიკული ობლიგაციები;
• FXMM – აშშ ფულის ბაზრის ჰეჯირების ინსტრუმენტები;

ინვესტიცია აქციებში

• FXKZ – ინვესტიციები ყაზახეთის აქციებში;
• FXWO – მსოფლიო ბაზრის აქციები;
• FXRL – მიჰყვება RTS-ის დინამიკას;
• FXUS – მიჰყვება SP500 ინდექსს ;
• FXIT – ინვესტიციები აშშ-ს ტექნოლოგიური სექტორის აქციებში;
• FXCN – ჩინეთის აქციები;
• FXDE – გერმანიის აქციები;
• FXIM – აშშ IT სექტორის აქციები;
• FXES – ვიდეო თამაშების განვითარებაში ჩართული კომპანიების აქციები;
• FXRE – ფონდი გაძლევთ საშუალებას განახორციელოთ ინვესტიცია აშშ-ს უძრავ ქონებაში;
• FXEM – განვითარებადი ქვეყნების აქციები (გარდა ჩინეთისა და ინდოეთისა);
• FXRW – ინვესტიცია აშშ-ს მაღალ კაპიტალიზებულ აქციებში;

ინვესტიცია საქონელში

• FXGD – ფონდი ინვესტირებას ახდენს ფიზიკურ ოქროში.

Finex-ის ყველა ETF შეგიძლიათ იხილოთ https://finex-etf.ru/products

რა გავლენას ახდენს სახსრების დაბრუნებაზე?

ძირითადი ფაქტორები:

1. ფონდის დაბრუნება დამოკიდებულია ინდექსის ან საქონლის კოტირების ცვლილებაზე, რასაც მოჰყვება ETF.
2. ყურადღება უნდა მიაქციოთ ფონდის საკომისიოს. ETF Finex-ს აქვს საკომისიო 0,95%-მდე. იგი აკლდება ფონდის აქტივების ღირებულებას, ინვესტორი არ იხდის დამატებით. ასევე ყურადღება უნდა მიაქციოთ საბროკერო კომისიას ტრანზაქციისთვის. რაც უფრო მეტ ტრანზაქციას განახორციელებს ინვესტორი, ყიდის და ყიდულობს ETF-ებს, მით უფრო დაბალია სარგებელი.
3. ყველაზე ხშირად დივიდენდების რეინვესტირება ხდება, რაც ზრდის ფონდის მთლიან შემოსავალს. 2022 წლის იანვრის მდგომარეობით, დივიდენდებს იხდის მხოლოდ FXRD ფონდი – მაღალშემოსავლიანი კორპორატიული ობლიგაციები ვალუტის რყევებისგან დაცვით.
4. ETF-ებიდან მიღებული მოგება იბეგრება 13%-ით, როგორც ნებისმიერი სხვა შემოსავალი. გადასახადის თავიდან ასაცილებლად, თქვენ უნდა შეიძინოთ ETF-ები ჩვეულებრივ საბროკერო ანგარიშზე და შეინახოთ მინიმუმ 3 წელი. ან იყიდეთ ETF IIS ტიპის B-ზე.

პროვაიდერის ვებსაიტზე მოცემულია ინფორმაცია ფონდის შესახებ, ასევე ბოლო წლების შემოსავლების გრაფიკს. თქვენ შეგიძლიათ აირჩიოთ კონკრეტული პერიოდი ან ჩამოტვირთოთ მონაცემები ანალიზისთვის xls ფორმატში. ანალიტიკოსები გვირჩევენ, ბოლო თვეების მომგებიანობიდან გამომდინარე, ფონდის დინამიკაზე დასკვნა არ გააკეთოთ. მიღებული შედეგი შეიძლება იყოს შემთხვევითი. უმჯობესია ფოკუსირება მოახდინოთ საშუალო ისტორიულ შესრულებაზე და კონკრეტული აქტივების კლასის რისკზე.

როგორ ავირჩიოთ ETF ინვესტიციისთვის?

სანამ დაიწყებთ აქტივების არჩევას, თქვენ უნდა შეადგინოთ სავაჭრო სტრატეგია. გაითვალისწინეთ თქვენი საინვესტიციო ჰორიზონტი და რისკის ტოლერანტობა. ETF ფონდების პორტფელი უნდა შეიცავდეს სხვადასხვა აქტივებს – სხვადასხვა სექტორისა და ქვეყნების აქციებს, ობლიგაციებს და ინვესტიციებს დამცავ აქტივებში.ოქრო ტრადიციულად გამოიყენება როგორც დამცავი აქტივი. ის ჩვეულებრივ იზრდება ფასების დონესთან ერთად და იცავს ფულს ინფლაციისგან. კრიზისის დროს ის თავშესაფარია – იზრდება მარაგების ვარდნისას. ინვესტიციები ძვირფას ლითონებში ხორციელდება Finex პროვაიდერის მიერ საბირჟო ვაჭრობის ფონდის FXGD-ის მეშვეობით. ეს არის დოლარის ინსტრუმენტი ფიზიკურ ოქროში დღგ-ს გარეშე ინვესტიციისთვის. Etf FXGD აკონტროლებს ოქროს ფასს გლობალურ ბაზარზე რაც შეიძლება ზუსტად.

ობლიგაციების წილი უფრო დიდი უნდა იყოს, თუ თქვენ ქმნით კონსერვატიულ პორტფელს დაბალი ცვალებადობით. განსხვავება ობლიგაციების ფონდსა და ობლიგაციების პირდაპირ შესყიდვას შორის არის ის, რომ ETF არ ინახავს ობლიგაციებს დაფარვამდე, მაგრამ ცვლის მათ დროულად, რათა გაათანაბროს სარგებელი. საშუალო ხანგრძლივობა იგივე დონეზეა. აღსანიშნავია, რომ ზოგიერთი თანხები ერთმანეთს ემთხვევა. მაგალითად, როგორც FXWO-ს, ასევე FXRW-ს აქვს აშშ-ს აქციები, ისევე როგორც აშშ-ს და S&P500 აქციებს. დამწყებთათვის არ არის რეკომენდებული ფსონის დადება მხოლოდ ერთ ქვეყანაში. Finkes-ის ოფიციალურ ვებსაიტზე ჩანართები დაგეხმარებათ გადაწყვიტოთ სტრატეგია:

• რისკის პროფილის ტესტი – სთხოვეს პასუხი გასცეს რამდენიმე კითხვას რისკის ტოლერანტობის დასადგენად;
• IIS კალკულატორი – მიახლოებითი მომგებიანობის განსაზღვრა ინდივიდუალურ საინვესტიციო ანგარიშში ინვესტირებისას;
• პენსიის კალკულატორი – დაგეხმარებათ წლიური შევსების ოდენობის დადგენაში პენსიის ყოველთვიურად მისაღები ზრდის მისაღებად.

Finex სერვისი დაგეხმარებათ შეადაროთ სახსრები მომგებიანობის მიხედვით. გადადით ყველა ETF ჩანართზე ოფიციალურ ვებსაიტზე
https://finex-etf.ru/products , შემდეგ უნდა აირჩიოთ რამდენიმე ფონდი და დააჭიროთ შედარების ღილაკს. ფილტრი დაგეხმარებათ აირჩიოთ საჭირო სახსრები. თქვენ შეგიძლიათ აირჩიოთ სახსრები აქტივების კლასის, ვაჭრობის ან ფონდის ვალუტის მიხედვით და საინვესტიციო მიზნის მიხედვით:

• დოლარში ანაბრის ნაცვლად;
• რუბლის ანაბრის ნაცვლად;
• დამცავი საშუალებები;
• სტაბილური დოლარებში;
• სტაბილური რუბლებში;
• წლის ყველაზე მომგებიანი.

დამწყებ ინვესტორებს ურჩევენ ინვესტირებას ერთდროულად ყველა აქციაში და არა კონკრეტულ ინდუსტრიაში. ამიტომ შეცდომის დაშვების შანსი ნაკლებია. თქვენ შეგიძლიათ დაამატოთ ფონდის აქტივების მცირე ნაწილი, რომელიც თქვენთვის პერსპექტიული გეჩვენებათ. შედეგად, თქვენ შეგიძლიათ გააკეთოთ პორტფელი 60% საფონდო ფონდებისგან, 25% ობლიგაციებისგან, 5% პერსპექტიული ინდუსტრიებისგან და 10% ოქროსგან. პორტფელის შესაქმნელად გადადით პორტფოლიოს კონსტრუქტორის ჩანართზე https://finex-etf.ru/calc/constructor.

როგორ ავაშენოთ პორტფელი FinEX ETF-ებიდან და მზა მოდელის პორტფოლიოებიდან

დამწყებთათვის შეიძლება რთული იყოს სავაჭრო სტრატეგიის გადაწყვეტა და ინვესტიციისთვის კონკრეტული სახსრების არჩევა. ინვესტორისთვის გასაადვილებლად ფინექსმა შეადგინა რამდენიმე მოდელის პორტფელი. ინვესტორს შეუძლია შეიყვანოს საწყისი მონაცემები Robo-calculator ჩანართზე:

• საწყისი კაპიტალის ოდენობა;
• ყოველთვიური შევსება;
• ინვესტიციის ვადა;
• თქვენი ასაკი;
• რისკის დონე – უნდა გვესმოდეს, რომ რაც უფრო მაღალია რისკი, მით უფრო მაღალი შეიძლება იყოს შემოსავალი;
• პორტფელში ყველა ქვეყნის სახსრების ხელმისაწვდომობა;
• ინვესტიციის მიზანი.

საწყის მონაცემებზე დაყრდნობით, რობოტი ირჩევს საბირჟო ვაჭრობის ოპტიმალურ სახსრებს გარკვეული პროპორციით. შედეგად, ნაჩვენები იქნება სახსრების სქემა და სავარაუდო ანაზღაურება ისტორიულ მონაცემებზე დაყრდნობით. გაანგარიშება შეიძლება გაიგზავნოს ელექტრონული ფოსტით და მოგვიანებით დაუბრუნდეს მას. შეგიძლიათ შეცვალოთ საწყისი მონაცემები და გააკეთოთ შედარებისთვის რამდენიმე ვარიანტი.
თუ ძნელია გადაწყვიტოს ასეთი დიდი რაოდენობის პარამეტრები, აირჩიეთ 5 მოდალური პორტფელიდან ერთ-ერთი. მათ გასაცნობად გადადით მოდელის პორტფოლიოს ჩანართზე https://finex-etf.ru/calc/model. სისტემა აჩვენებს სტრატეგიის სავარაუდო მომგებიანობას, საწყისი თანხის და საინვესტიციო პერიოდის მიხედვით. მოდელის პორტფელი შედგება საბირჟო ვაჭრობის ფონდებისგან იმ პროპორციებით, რომლებიც საუკეთესოდ შეეფერება პოპულარული საინვესტიციო სტრატეგიების განხორციელებას:

1. ბაფეტის პორტფოლიო არის ინვესტიცია ცნობილი ინვესტორის მითითებებზე, მოიცავს ინვესტიციებს ამერიკულ კომპანიებში და მოკლევადიან აშშ-ს გადასახადებს. ვარგისია მაღალი რისკისთვის.
2. MOEX-ის ხალხის პორტფელი – პორტფელი შედგება ყველაზე პოპულარული ბირჟაზე ვაჭრობის ფონდებისგან, რომლებსაც ყოველთვიურად აქვეყნებს მოსკოვის ბირჟა. სამოდელო პორტფელის შემადგენლობა FInex-ის ვებსაიტზე ყოველთვიურად იცვლება.
3. პატრიოტული – პორტფელი ინვესტორებისთვის, რომლებსაც სჯერათ რუსული კომპანიების. შედგება რუსეთის ფედერაციის აქციებისთვის, ყველაზე სანდო კორპორაციების ობლიგაციებისა და რუბლის ფულის ბაზრის ფონდებისგან. შესაფერისია ინვესტორებისთვის, რომლებსაც არ სურთ აქციების დამოუკიდებლად შერჩევა.
4. ლეჟებოკი – ცნობილი რუსი ინვესტორის სერგეი სპირინის სტრატეგიის განხორციელება. შედგება 3 ETF-ისგან – აქციებისთვის, ობლიგაციებისთვის და ოქროსთვის.
5. სმარტ ბალანსი – პორტფელი დოლარის შემოსავლით, შედგება ETF-ისგან განვითარებული და განვითარებადი ქვეყნების უცხოურ აქციებზე. პორტფელის ცვალებადობის შესამცირებლად დაემატა ETF-ები ოქროსა და რუსული კორპორატიული ობლიგაციებისთვის. პორტფელი განკუთვნილია იმ ადამიანებისთვის, ვისაც დოლარში ინვესტიცია სურს.

ETF-ის შესაძენად შეინახეთ გაანგარიშება და მოძებნეთ ინსტრუმენტები ბროკერის პირადი ანგარიშის ან სპეციალური აპლიკაციის საშუალებით. თუ ჯერ არ გაქვთ
საბროკერო ანგარიში , შეგიძლიათ გახსნათ ის, გადადით Buy ETF ჩანართზე.

ამრიგად, Finex პროვაიდერი გთავაზობთ ინსტრუმენტებს პორტფელის შედგენისთვის სხვადასხვა მიზნების მქონე ინვესტორებისთვის და ნებისმიერი საინვესტიციო ჰორიზონტისთვის. როგორც გამოცდილ ინვესტორებს, ასევე დამწყებებს შეუძლიათ აირჩიონ საბირჟო ვაჭრობის ფონდები Finex სერვისების წყალობით. მას შემდეგ რაც გადაწყვეტთ სტრატეგიას და აირჩიეთ სწორი სახსრები, ყველაზე მნიშვნელოვანი ის არის, რომ დარჩეთ კურსზე. ბაზარი შეიძლება გაიზარდოს ან დაეცეს, პასიური ინვესტორი გრძელი საინვესტიციო ჰორიზონტით არ უნდა ინერვიულოს. ინვესტიციის ხანგრძლივი პერიოდის განმავლობაში, არჩეული სტრატეგია მაინც მოიტანს შედეგს. მთავარია შევსების კანონზომიერება და სტრატეგიის მკაცრი დაცვა. რა მოხდება, თუ FinEx გაკოტრდება, განაგრძობს თუ არა სახსრები ვაჭრობას და შეიძლება თუ არა თავად ETF-ები გაკოტრდეს: https://youtu. be/RLGN7Si0geE ბაზრის კორექტირების დროს არ უნდა ინერვიულოთ თქვენს საბროკერო ანგარიშზე ზარალზე, მაგრამ გაიხარეთ, რომ შეგიძლიათ შეიძინოთ აქტივები დაბალ ფასად. გახსოვდეთ, რომ მომავალში ეს ნაყოფს გამოიღებს. ისტორიულ სქემებზე კორექტირების პერიოდები შეუმჩნეველია, მაგრამ პრაქტიკაში მათი გადალახვა მოითხოვს ინვესტორის ძლიერ ნებას. ეცადეთ ნაკლებად შეხედოთ სქემებს, მხოლოდ გეგმის მიხედვით აქტივების ყიდვის მომენტებში. პასიური ინვესტორები არ არის რეკომენდებული კვოტების თვალყურის დევნება თვეში ერთხელ.