מהי FinEx ETF, איך לבחור קרנות ולבנות תיק ב-2024

ETF Finex – על מה אנחנו מדברים, רווחיות הקרנות לשנת 2022, מה כלול ואיך עושים תיק ולא מפסידים.
ETF (קרן נסחרת בבורסה) היא קרן נסחרת בבורסה שבה נבחרים מניות, סחורות או איגרות חוב על סמך האסטרטגיה של מעקב אחר מדד כלשהו או על פי אסטרטגיה ספציפית.
מניית קרן מזכה את בעליה בחלק מסוים מהנכסים. השקעה בתעודות סל מאפשרת למשקיעי הון קטנים לבנות
תיק מגוון מאוד . הערך המינימלי של מניית תעודת סל ב-MICEX הוא 1 רובל. רכישת מניה בתעודת סל היא כמו השקעה בכל הנכסים המרכיבים את הקרן. על מנת לאסוף תיק כזה באופן עצמאי ובפרופורציות מסוימות, נדרש הון של לפחות 500-2000 אלף רובל.

אנלוגיה נפוצה להסבר קרנות הנסחרות בבורסה היא מרק. אתה צריך קערת מרק, אבל לבשל אותה בעצמך זה מאוד יקר – אתה צריך הרבה מרכיבים בפרופורציות מסוימות. זה יקר וקשה. במקום זאת, תעודת הסל מבשלת מרק ומוכרת מנה אחת למשקיע.

ETF Finex – הרכב ותשואה ב-2022

תעודות סל של Finex נסחרות בבורסת מוסקבה. כדי לקנות תעודת סל של FinEX, אתה לא צריך להיות בעל מעמד של משקיע מוסמך, מספיק לעבור מבחן של ברוקר על ידיעת היסודות. Finex מציעה את תעודות הסל הבאות לשנת 2022:

השקעות באגרות חוב

• FXRB – רובל רוסי יורובונד;
• FXIP – המטבע של הקרן הוא רובל, הם משקיעים באג”ח ממשלת ארה”ב;
• FXRU – אירו-בונד דולר של הפדרציה הרוסית;
• FXFA – השקעות באג”ח עם תשואה גבוהה של מדינות מפותחות, המטבע של הקרן הוא רובל או דולרים;
• FXRD – אגרות חוב בתשואה גבוהה בדולר;
• FXTP – אג”ח ממשלת ארה”ב, הגנה מובנית על אינפלציה;
• FXTB – אג”ח אמריקאיות לטווח קצר;
• FXMM – מכשירי גידור בשוק הכסף האמריקאי;

השקעה במניות

• FXKZ – השקעות במניות קזחסטן;
• FXWO – מניות השוק העולמי;
• FXRL – עוקב אחר הדינמיקה של ה-RTS;
• FXUS – עוקב אחר מדד SP500 ;
• FXIT – השקעות במניות של מגזר הטכנולוגיה האמריקאי;
• FXCN – מניות סין;
• FXDE – מניות גרמניה;
• FXIM – מניות של מגזר ה-IT בארה”ב;
• FXES – מניות של חברות העוסקות בפיתוח משחקי וידאו;
• FXRE – הקרן מאפשרת לך להשקיע בנדל”ן בארה”ב;
• FXEM – מניות של מדינות מתעוררות (למעט סין והודו);
• FXRW – השקיעו במניות אמריקאיות בעלות הון גבוה;

השקעה בסחורות

• FXGD – הקרן משקיעה בזהב פיזי.

ניתן למצוא את כל תעודות הסל של Finex בכתובת https://finex-etf.ru/products

מה משפיע על התשואה על הכספים?

גורמים עיקריים:

1. תשואת הקרן תלויה בשינוי בציטוטים של המדד או הסחורה ואחריו תעודת הסל.
2. כדאי לשים לב לעמלה של הקרן. ל-ETF Finex יש עמלה של עד 0.95%. הוא מופחת משווי נכסי הקרן, המשקיע אינו משלם זאת בנוסף. כדאי לשים לב גם לעמלת התיווך עבור העסקה. ככל שמשקיע מבצע יותר עסקאות, מכירה וקונה של תעודות סל, כך התשואה תהיה נמוכה יותר.
3. לרוב, דיבידנדים מושקעים מחדש, מה שמגדיל את התשואה הכוללת של הקרן. החל מינואר 2022, רק קרן FXRD – אג”ח קונצרניות עם תשואה גבוהה עם הגנה מפני תנודות מטבע – משלמת דיבידנדים.
4. רווחים מתעודות סל מחויבים במס בשיעור של 13% כמו כל הכנסה אחרת. כדי להימנע ממס, כדאי לרכוש תעודות סל בחשבון תיווך רגיל ולהחזיק לפחות 3 שנים. או קנה תעודת סל על IIS סוג B.

באתר הספק ניתן לקבל מידע על הקרן וכן גרף של תשואות לשנים האחרונות. אתה יכול לבחור תקופה מסוימת או להוריד נתונים לניתוח בפורמט xls. אנליסטים ממליצים שלא להגיע למסקנה לגבי הדינמיקה של הקרן על סמך הרווחיות של החודשים האחרונים. התוצאה המתקבלת עשויה להיות אקראית. עדיף להתמקד בביצועים ההיסטוריים הממוצעים ובסיכון של סוג נכס מסוים.

איך בוחרים תעודת סל להשקעה?

לפני שתתחיל בבחירת נכסים, עליך לבנות אסטרטגיית מסחר. שקול את אופק ההשקעה שלך ואת סובלנות הסיכון. תיק של קרנות תעודות סל צריך לכלול נכסים שונים – מניות של מגזרים ומדינות שונות, אג”ח והשקעות בנכסי מגן. זהב משמש באופן מסורתי כנכס מגן. זה בדרך כלל עולה עם רמת המחירים ומגן על הכסף מפני אינפלציה. בזמן משבר, זה מקלט – הוא גדל בזמן שהמניות יורדות. השקעות במתכות יקרות מסופקות על ידי ספק Finex באמצעות הקרן הנסחרת בבורסה FXGD. זהו מכשיר דולרי להשקעה בזהב פיזי ללא מע”מ. Etf FXGD עוקב אחר מחיר הזהב בשוק העולמי בצורה מדויקת ככל האפשר.

שיעור האג”ח צריך להיות גדול יותר אם אתה בונה תיק שמרני עם תנודתיות נמוכה. ההבדל בין קרן אג”ח לרכישה ישירה של אג”ח הוא שתעודת הסל אינה מחזיקה באג”ח עד לפדיון, אלא מחליפה אותן במועד כדי לשטח את עקום התשואות. משך הזמן הממוצע הוא באותה רמה. ראוי לציין שחלק מהקרנות חופפות. לדוגמה, גם ל-FXWO וגם ל-FXRW יש מניות בארה”ב, כמו גם מניות בארה”ב ומניות S&P500. למתחילים לא מומלץ להמר על מדינה אחת בלבד. הכרטיסיות באתר הרשמי של Finkes יעזרו לך להחליט על האסטרטגיה:

• בדיקת פרופיל סיכון – מתבקש לענות על כמה שאלות כדי לקבוע סובלנות לסיכון;
• מחשבון IIS – קביעת רווחיות משוערת בעת השקעה בחשבון השקעה בודד;
• מחשבון פנסיה – יעזור לקבוע את גובה ההתחדשות השנתית לקבלת תוספת חודשית מקובלת בפנסיה.

שירות Finex יעזור לך להשוות כספים לפי רווחיות. עבור ללשונית כל תעודות הסל באתר הרשמי
https://finex-etf.ru/products , לאחר מכן עליך לבחור מספר קרנות וללחוץ על כפתור ההשוואה. מסנן יעזור לך לבחור את הכספים שאתה צריך. ניתן לבחור קרנות לפי סוג נכסים, לפי מטבע מסחר או קרן, ולפי מטרת ההשקעה:

• במקום פיקדון בדולרים;
• במקום פיקדון ברובלים;
• נכסי הגנה;
• יציב בדולרים;
• יציב ברובלים;
• הרווחי ביותר של השנה.

למשקיעים מתחילים מומלץ להשקיע בכל המניות בבת אחת, ולא בענפים ספציפיים. אז יש פחות סיכוי לטעות. אתה יכול להוסיף חלק קטן מהנכסים של קרן שנראית לך מבטיחה. כתוצאה מכך, אתה יכול לעשות תיק של 60% קרנות מניות, 25% אג”ח, 5% תעשיות מבטיחות ו-10% זהב. כדי ליצור תיק עבודות, עבור לכרטיסייה בונה תיקים https://finex-etf.ru/calc/constructor.

כיצד לבנות תיק מתעודות סל של FinEX ומתיקי מודלים מוכנים

זה יכול להיות קשה למתחילים להחליט על אסטרטגיית מסחר ולבחור קרנות ספציפיות להשקעה. כדי להקל על המשקיע, Finex ריכזה מספר תיקי מודלים. המשקיע יכול להזין את הנתונים הראשוניים בלשונית Robo-calculator:

• סכום ההון הראשוני;
• מילוי חודשי;
• טווח ההשקעה;
• הגיל שלך;
• רמת סיכון – יש להבין שככל שהסיכון גבוה יותר, ההכנסה יכולה להיות גבוהה יותר;
• זמינות הכספים של כל המדינות בתיק;
• מטרת ההשקעה.

בהתבסס על הנתונים הראשוניים, הרובוט בוחר את הקרנות האופטימליות הנסחרות בבורסה בפרופורציה מסוימת. כתוצאה מכך, יוצג תרשים של קרנות ותשואה משוערת המבוססת על נתונים היסטוריים. ניתן לשלוח את החישוב במייל ויחזור אליו בהמשך. ניתן לשנות את הנתונים הראשוניים ולעשות מספר אפשרויות להשוואה.
אם קשה להחליט על מספר כה גדול של פרמטרים, בחרו באחד מ-5 התיקים המודליים. כדי להכיר אותם, עבור ללשונית תיקי דגמים https://finex-etf.ru/calc/model. המערכת תציג את הרווחיות המשוערת של האסטרטגיה, בהתבסס על הסכום הראשוני ותקופת ההשקעה. תיקי מודל מורכבים מקרנות הנסחרות בבורסה בפרופורציות המתאימות ביותר ליישום אסטרטגיות השקעה פופולריות:

1. התיק של באפט הוא השקעה לפי מצוותיו של משקיע מפורסם, מורכב מהשקעות בחברות אמריקאיות ושטרות ארה”ב קצרי טווח. מתאים לסיכון גבוה.
2. תיק האנשים של MOEX – התיק מורכב מהקרנות הנסחרות בבורסה הפופולריות ביותר, המתפרסמות מדי חודש על ידי הבורסה של מוסקבה. הרכב תיק המודלים משתנה באתר FINex על בסיס חודשי.
3. פטריוטי – תיק למשקיעים המאמינים בחברות רוסיות. מורכב מקרנות למניות של הפדרציה הרוסית, איגרות חוב של התאגידים האמינים ביותר וקרן רובל לשוק הכסף. מתאים למשקיעים שלא רוצים לבחור מניות בעצמם.
4. Lezhebok – יישום האסטרטגיה של המשקיע הרוסי המפורסם סרגיי ספירין. מורכב מ-3 תעודות סל – למניות, אג”ח וזהב.
5. איזון חכם – תיק עם תשואה דולרית, מורכב מתעודת סל על מניות זרות של מדינות מפותחות ומתפתחות. תעודות סל לזהב ואג”ח קונצרניות רוסיות נוספו כדי להפחית את התנודתיות בתיק. התיק מתאים לאותם אנשים שרוצים להשקיע בדולרים.

לרכישת תעודת סל, שמור את החישוב ומצא את המכשירים דרך החשבון האישי של הברוקר או אפליקציה מיוחדת. אם אין לך
עדיין חשבון תיווך , אתה יכול לפתוח אחד על ידי מעבר ללשונית Buy ETF.

לפיכך, ספק Finex מציע כלים להרכבת תיק למשקיעים עם יעדים שונים ולכל אופק השקעה. גם משקיעים מנוסים וגם מתחילים יכולים לבחור בקרנות הנסחרות בבורסה הודות לשירותי Finex. ברגע שאתה מחליט על אסטרטגיה ובחר את הקרנות הנכונות, הדבר החשוב ביותר הוא להישאר על המסלול. השוק עשוי לעלות או לרדת, משקיע פסיבי עם אופק השקעה ארוך לא צריך להיות מודאג. לתקופות ארוכות של השקעה, האסטרטגיה שנבחרה עדיין תביא לתוצאות. העיקר הוא סדירות המילוי והקפדה על האסטרטגיה. מה יקרה אם FinEx יפשוט רגל, האם הקרנות ימשיכו להיסחר, והאם תעודות הסל עצמן יפשוטו את הרגל: https://youtu. be/RLGN7Si0geE במהלך תיקוני שוק, אתה לא צריך לדאוג לגבי הפסדים בחשבון התיווך שלך, אבל לשמוח שאתה יכול לקנות נכסים במחיר מופחת. זכרו שזה ישא פרי בעתיד. בתרשימים היסטוריים, תקופות תיקון אינן מורגשות, אך בפועל, התגברות עליהן דורשת רצון חזק מהמשקיע. נסו להסתכל פחות בטבלאות, רק ברגעי רכישת נכסים לפי התוכנית. למשקיעים פסיביים לא מומלץ לעקוב אחר הצעות מחיר יותר מפעם בחודש.