Мані менеджмент у трейдингу – стратегії та приклади з практики торгівлі

Для того, щоб досягати успіху в трейдингу та інвестиціях і отримувати прибуток, розвиватися і вдосконалюватися в сучасних методах і способах заробітку, необхідно знати, що таке поняття, як мані менеджмент (money management). Багато гравців-початківців на ринку не враховують значущість і цінність цього явища, тому не можуть вибрати ефективний напрямок у торгівлі. Цей термін важливий у будь-яких існуючих напрямках трейдингу та інвестицій, оскільки дозволяє вибрати оптимальний алгоритм дій.

Що такий мані менеджмент і навіщо потрібен початківцям та практикуючим трейдерам та інвесторам

Поняття мані менеджмент у трейдингу є одним із основних, яке рекомендується вивчити до моменту першого виходу на торги. Уважне та вдумливе ставлення до цього поняття дозволить уникнути втрат, знизити ризики та навчитися своєчасно розпізнавати сигнали, якими слід відкривати/закривати позиції. По суті, мані-менеджмент, як і ризик-менеджмент, необхідно вивчити, щоб грамотно розпоряджатися коштами, тим самим збільшуючи показники прибутку, мінімізуючи збитки.
Визначити поняття можна як мистецтво управління грошима. Це особливий процес, який дозволяє працювати з наявним особистим капіталом. Він включає ряд інструментів, різноманітних предметів, прийомів і методів, які спрямовані на збереження і подальше примноження вкладених коштів. Розглянутий термін додатково містить у собі набір правил і технік, вкладених у одночасну мінімізацію ризиків паралельно зі збільшенням шансів отримання прибутку. Новачки в трейдингу здебільшого вважають, що у разі впровадження мані менеджменту, їм потрібно багато часу витрачати на бухгалтерські розрахунки. Тут слід розуміти, що бухгалтерські розрахунки дозволять збільшувати прибуток від миттєвих ефектів заробітку. І інвестори лише зможуть знижувати показник ризиків,

Слід враховувати, що миттєвий прибуток – це додатковий елемент заробітку. Але, якщо вона буде обрана як основна модель, то в 90% випадків гравця чекає провал. Саме тому важливо замислитись над тим, як управляти наявним особистим капіталом з максимальною користю.

Існуючі правила управління грошима мають на увазі низку принципів та систем розподілу грошових коштів, які призначені для інвестицій. Ціль цього поняття – мінімізація ризиків втрати всього грошового капіталу, що є у трейдера. Звідси виходить, що мані-менеджмент – сукупність дій з управління грошима. Він включає продумане використання інструментів і стратегій для збереження і примноження вкладених активів. Також це фінансові стратегії, які допомагають людині не втратити вже вкладені у торгівлю гроші. Калькулятор мані менеджменту Форекс для МТ4: https://youtu.be/J8ill0oHneQ Потрібен подібний вид менеджменту для того, щоб досягти плавного збільшення інвестицій, без різких просадок, непередбачених ризиків та невиправданих втрат. Вибраний напрямок роботи дозволить дати гарантію трейдеру, що успішні угоди з’являться та будуть проведені. Збиткові операції будуть при цьому зведені до мінімуму. Мані-менеджмент потрібно вивчати для того, щоб навчитися планувати управління активами. До 90% трейдерів працюють над збільшенням капіталів у довгостроковій перспективі. Тут потрібно враховувати, що чим довше трейдер торгує без системи, тим вищі ризики фінансових втрат. У той же час, піти в мінус можна навіть протягом одного дня торгів. Мані-менеджмент дозволить зрозуміти, як боротися з втратами і як не збільшувати їх у майбутньому. Це і є основною метою управління капіталом. що чим довше трейдер торгує без системи, тим вищі ризики фінансових втрат. У той же час, піти в мінус можна навіть протягом одного дня торгів. Мані-менеджмент дозволить зрозуміти, як боротися з втратами і як не збільшувати їх у майбутньому. Це і є основною метою управління капіталом. що чим довше трейдер торгує без системи, тим вищі ризики фінансових втрат. У той же час, піти в мінус можна навіть протягом одного дня торгів. Мані-менеджмент дозволить зрозуміти, як боротися з втратами і як не збільшувати їх у майбутньому. Це і є основною метою управління капіталом.

Правила мані менеджменту

Вивчаючи мані-менеджмент, необхідно уважно вивчити правила та розуміти наслідки його порушення. Перші, прості та доступні для розуміння суті ММ правила були розроблені ще на початку XX століття. Вони вже тоді дозволяли здійснювати торгівлю із прибутком. Суть цих правил:

1. Забороняється вкладати одночасно весь наявний капітал в одну угоду.
2. Рекомендується відкрити одразу кілька угод або використовувати засоби для усереднення позицій.
3. Найкраще вкладати в одну угоду не більше 5-10% наявного капіталу. Тоді буде простіше уникнути стресу у разі відходу в мінус.
4. Можна дати можливого прибутку можливість досягти свого максимуму. Це допоможе їй зрости у межах однієї торгової сесії.
5. Потрібно вчасно виходити до кешу. Це означає, що потрібно переказувати отриманий прибуток безпосередньо у гроші. Рекомендується переводити у готівку щонайменше половину від наявного конкретний момент прибуткового капіталу. Так треба робити з усіма засобами, отриманими від будь-якої великої чи значущої угоди.

Тут діє ще одне правило – кожен гравець повинен самостійно встановлювати свій поріг.

Чинні правила вказують і на той факт, що будь-який інвестор використовує свій капітал як робочий інструмент. Правильне управління капіталом важливе у трейдингу, оскільки дозволяє завжди перебувати у виграшній позиції. Порушення мані менеджменту спричиняє негативні наслідки. Новачки у цьому напрямі постійно забувають про те, що ризикувати великими сумами небезпечно, оскільки можуть бути великі фінансові втрати. Для них рекомендується використовувати в угоді не більше 5% від усієї наявної у них суми. Необхідно уважно вивчити таке поняття, як трейдерський депозит, оскільки від отриманого показника залежить те, яким буде збиток у разі невдало проведеної угоди. Відповідно, якщо взяти більше ніж 5% від суми, то й втрати будуть для новачка значні.
Допускається можливість порушення чинних правил, але тільки в тому випадку, коли людина є професіоналом. Тоді він свідомо йде на ризик, розуміючи та оцінюючи всі можливі наслідки. Він для себе вже визначив, якою буде верхня межа, перейти через яку не можна. Існує і ще одне правило, яке вказує на те, що навчитися дотримуватися заборон і рекомендацій можна тільки після того, як буде зроблено перший догляд у мінус. Саме тому дуже важливо не лише оцінювати власні сили та можливості, вірити в них, а й дотримуватися встановлених правил, які дотримуються вже близько 100 років усіма успішними трейдерами. Приклад експерименту з мані-менеджментом для торгів на Форекс: https://youtu.be/dzAyp0pG4ic

Конкретні стратегії мані менеджменту, які можна застосовувати на практиці

Відомо, що для мані менеджменту та ризик менеджменту у трейдингу розроблено власні стратегії. Якщо дослідити статистику, то видно, що новачки здебільшого віддають перевагу стратегії усереднення. Вона полягає у збільшенні частки акцій, що є у трейдера, у міру того, як ціна їх падає. Стратегія примітна тим, що знижує середню закупівельну ціну. Також подібний спосіб обирають ті інвестори, які використовують під час торгів
фундаментальний аналіз .. В основі розрахунків та аналітики лежить розуміння, що оцінка активу має бути заниженою по відношенню до очікування. І тут кожне подальше зниження ціни збільшує недооцінку. Через війну виникає збільшення привабливості активу наступних інвестицій. Тут слід враховувати, що виникає суперечність із основним принципом скорочення збитків.
При виборі такої стратегії слід враховувати, що усереднення ціни, якщо товар збитковий, приваблює одразу багато прихильників. Це збільшує показники конкуренції у вибраному сегменті. Основним недоліком у цьому випадку є можливість залишитися без капіталу в момент, коли ціни на акції продовжать падіння. Ще одна особливість – стратегія усереднення на ф’ючерсному ринку є простим способом для скидання рахунку, оскільки потрібно постійно додавати кошти на рахунок. https://articles.opexflow.com/trading-training/risk-menedzhment.htm Рекомендована стратегія – фіксування витрат. Якщо обраний такий спосіб управління капіталом, то основа торгів спрямовано зниження показників середньої ціни. Метод фіксованої вартості передбачає систематичну купівлю акцій. Робити це потрібно з певною періодичністю. Сума також має бути фіксованою. Перевага стратегії полягає в тому, що коли ціни на акції будуть високими, покупки будуть незначними, але після зниження показники закупівель зростатимуть. Так можна знизити ризики втрат та виграти на різниці у вартості.

Практичний приклад

Для кращого розуміння, що ж є мані менеджмент у трейдингу, потрібно навести приклади, зробити розрахунки ризиків. Це допоможе виробити вигідну торгову стратегію.

Розрахунок ризиків

Використовуючи мані менеджмент і ризик менеджмент, слід враховувати, що у 90% випадків показники ризику однією угоду будуть у діапазоні 1-15%. Показники вираховуються, виходячи з наявного у трейдера депозиту. У нормі показники мають вкладатися 1-2%. Помірним буде ризик 3-5%. Найвищий показник – 7-15%. Якщо є депозит в 100.000 рублів, то допустимий рівень зниження становить трохи більше 5000 рублів за одним цінним папером. У разі зниження депозиту до 80.000 рублів, просідання має становити вже не більше 4000 рублів. Одночасно з цим коефіцієнт доходність/ризик повинен бути не нижче 1,5. Найкраще, коли він більше 3. Наприклад, на угоду вкладається ризик збитку 5% (5000 рублів), депозит становить 100.000 рублів. Очікувана дохідність звідси має бути закладена лише на рівні щонайменше, ніж у 7500 рублів.

Поради

Додаткові рекомендації:

• Необхідно одночасно встановлювати максимальне значення збитку однією угоду.
• Не треба відкривати великих позицій.
• Потрібна диверсифікація інвестиційного портфеля з урахуванням співвідношення позицій.
• Емоції не повинні впливати на прийняті рішення.
• Відсутність відкритих позицій дозволяє уникнути збитків.
• Важливо вміти бути поза позиціями – треба звертати увагу на активність ринку.
• Чекати на реальні угоди з високим потенціалом прибутковості.
• Під час волатильності слід торгувати менше.

Одна з основних порад – необхідно підготувати план торгів заздалегідь, скласти позитивні та негативні сценарії.