Money management v tradingu – strategie a příklady z obchodní praxe

Abyste dosáhli úspěchu v obchodování a investicích a dosáhli zisku, rozvíjeli se a zdokonalovali v moderních metodách a způsobech vydělávání, musíte vědět, co je takový koncept jako money management. Mnoho začínajících hráčů na trhu nebere v úvahu význam a hodnotu tohoto fenoménu, a tak nemohou zvolit efektivní směr v obchodování. Tento termín je důležitý ve všech existujících oblastech obchodování a investic, protože vám umožňuje zvolit optimální algoritmus akcí.

Co je to money management a proč je nutný pro začátečníky a praktikující obchodníky a investory

Koncept money managementu v obchodování je jedním z hlavních, který se doporučuje prostudovat před prvním vstupem do aukce. Pečlivý a promyšlený přístup k tomuto konceptu vám umožní vyhnout se ztrátám, snížit rizika a naučit se včas rozpoznávat signály, podle kterých byste měli otevírat / zavírat pozice. Ve skutečnosti musí být řízení peněz, stejně jako řízení rizik, studováno, aby bylo možné správně spravovat finanční prostředky, a tím zvýšit zisky a minimalizovat ztráty.
Pojem lze definovat jako umění hospodaření s penězi. Jedná se o speciální proces, který umožňuje pracovat s existujícím osobním kapitálem. Zahrnuje řadu nástrojů, různých předmětů, technik a metod, které mají za cíl uchovat a následně znásobit investované prostředky. Uvažovaný pojem navíc obsahuje soubor pravidel a technik, jejichž cílem je současně minimalizovat rizika a současně zvyšovat šance na zisk. Začátečníci v obchodování se ve většině případů domnívají, že v případě zavedení money managementu budou muset strávit spoustu času účetními výpočty. Zde musíte pochopit, že účetní výpočty zvýší zisky z okamžitých výdělkových efektů. A investoři budou moci pouze snížit ukazatel rizika,

Je třeba mít na paměti, že okamžitý zisk je dodatečným prvkem výdělku. Ale pokud je vybrán jako hlavní model, pak v 90% případů hráč selže. Proto je důležité myslet na to, jak disponibilní osobní kapitál řídit s maximálním přínosem.

Ze stávajících pravidel money managementu vyplývá řada principů a systémů pro rozdělování prostředků, které jsou určeny k investování. Účelem tohoto konceptu je minimalizovat rizika ztráty veškerého peněžního kapitálu, který má obchodník k dispozici. Ukazuje se tedy, že money management je soubor akcí pro správu peněz. Zahrnuje uvážlivé používání nástrojů a strategií k zachování a růstu investovaných aktiv. Také se jedná o finanční strategie, které pomáhají člověku neztratit peníze již investované do obchodování. Kalkulačka Forex money management pro MT4: https://youtu.be/J8ill0oHneQ Tento typ managementu je potřebný k dosažení hladkého nárůstu investic, bez prudkých čerpání, nepředvídaných rizik a neodůvodněných ztrát. Zvolený směr práce umožní poskytnout obchodníkovi záruku, že úspěšné transakce se objeví a budou provedeny. Ztrátové operace budou minimalizovány. Money management je třeba studovat, abyste se naučili plánovat správu aktiv. Až 90 % obchodníků pracuje na navyšování kapitálu v dlouhodobém horizontu. Zde je třeba vzít v úvahu, že čím déle obchodník obchoduje bez systému, tím vyšší jsou rizika finančních ztrát. Zároveň se můžete dostat do záporu i během jednoho dne obchodování. Money management vám umožní pochopit, jak se vypořádat se ztrátami a jak je v budoucnu nezvyšovat. To je hlavní účel správy peněz. že čím déle obchodník obchoduje bez systému, tím vyšší je riziko finanční ztráty. Zároveň se můžete dostat do záporu i během jednoho dne obchodování. Money management vám umožní pochopit, jak se vypořádat se ztrátami a jak je v budoucnu nezvyšovat. To je hlavní účel správy peněz. že čím déle obchodník obchoduje bez systému, tím vyšší je riziko finanční ztráty. Zároveň se můžete dostat do záporu i během jednoho dne obchodování. Money management vám umožní pochopit, jak se vypořádat se ztrátami a jak je v budoucnu nezvyšovat. To je hlavní účel správy peněz.

Pravidla hospodaření s penězi

Při studiu money managementu je třeba pečlivě prostudovat pravidla a pochopit důsledky jejich porušení. První, jednoduchá a snadno pochopitelná podstata pravidel MM byla vyvinuta na počátku 20. století. Již tehdy umožňovaly obchodování se ziskem. Podstata těchto pravidel:

1. Je zakázáno investovat veškerý dostupný kapitál najednou do jedné transakce.
2. Doporučuje se otevřít několik obchodů najednou nebo použít prostředky k průměrování pozic.
3. Nejlepší je investovat do jedné transakce ne více než 5-10 % dostupného kapitálu. Pak bude snazší vyhnout se stresu v případě prohry.
4. Možnému zisku je možné dát příležitost dosáhnout svého maxima. To mu pomůže růst během jedné obchodní seance.
5. Musíte opustit mezipaměť včas. To znamená, že je nutné převést přijatý zisk přímo do peněz. Doporučuje se, aby alespoň polovina ziskového kapitálu, který je v konkrétní okamžik k dispozici, byla převedena na hotovost. To by mělo být provedeno se všemi prostředky získanými z jakékoli velké nebo významné transakce.

Obchodník musí jasně rozumět tomu, kolik za den plánuje přijmout, a musí být schopen včas opustit mezipaměť a nepokračovat v obchodování v obchodní relaci[/ titulek]

Zde platí další pravidlo – každý hráč si musí nezávisle nastavit svůj vlastní práh.

Současná pravidla také poukazují na fakt, že každý investor používá svůj kapitál jako pracovní nástroj. Správná správa peněz je při obchodování důležitá, protože vám umožňuje být vždy ve vítězné pozici. Porušení správy peněz má negativní důsledky. Začátečníci v tomto směru neustále zapomínají, že je nebezpečné riskovat velké částky, protože může dojít k velkým finančním ztrátám. Pro ně se doporučuje použít ne více než 5 % z celkové částky, kterou mají v transakci k dispozici. Je nutné pečlivě prostudovat takový koncept, jako je vklad obchodníka, protože výsledný ukazatel přímo závisí na tom, jaká bude ztráta v případě neúspěšné transakce. Pokud tedy vezmete více než 5% částky, budou ztráty pro začátečníka významné.
Možnost porušení stávajících pravidel je povolena, ale pouze v případě, že osoba je již profesionálem. Pak vědomě riskuje, chápe a vyhodnocuje všechny možné důsledky. Sám si už určil, jaká bude horní hranice, přes kterou nelze přejít. Existuje další pravidlo, které naznačuje, že se můžete naučit dodržovat zákazy a doporučení až po první ztrátě. Proto je velmi důležité nejen zhodnotit své vlastní síly a schopnosti, věřit jim, ale také se řídit zavedenými pravidly, kterými se již zhruba 100 let řídí všichni úspěšní obchodníci. Příklad experimentu se správou peněz pro obchodování na Forexu: https://youtu.be/dzAyp0pG4ic

Specifické strategie hospodaření s penězi, které lze uvést do praxe

Je známo, že pro řízení peněz a řízení rizik v obchodování byly vyvinuty vlastní strategie. Pokud se podíváte na statistiky, můžete vidět, že začátečníci ve většině případů preferují strategii průměrování. Spočívá ve zvyšování podílu akcií držených obchodníkem při poklesu jejich ceny. Strategie je pozoruhodná tím, že snižuje průměrnou nákupní cenu. Podobnou metodu volí také investoři, kteří při obchodování
využívají fundamentální analýzu .. Výpočty a analýzy jsou založeny na pochopení, že ocenění aktiva by mělo být ve vztahu k očekáváním podhodnoceno. V tomto případě každé další snížení ceny zvyšuje podhodnocení. V důsledku toho dochází ke zvýšení atraktivity aktiva pro následné investice. Zde musíme vzít v úvahu, že je zde rozpor se základním principem snižování ztrát.
Při výběru takové strategie je třeba vzít v úvahu, že průměrování cen, pokud je produkt nerentabilní, okamžitě přiláká velké množství příznivců. Tím se zvyšuje konkurence ve vybraném segmentu. Hlavní nevýhodou je v tomto případě možnost zůstat bez kapitálu v době, kdy ceny akcií nadále klesají. Další funkce – strategie průměrování na futures trhu je snadný způsob resetování účtu, protože vyžaduje neustálé přidávání prostředků na účet. https://articles.opexflow.com/trading-training/risk-management.htm Doporučenou strategií je fixace nákladů. Pokud je zvolen podobný způsob hospodaření s penězi, pak je základem obchodování směřováno ke snižování průměrných cenových ukazatelů. Metoda fixních nákladů zahrnuje systematický nákup akcií. To je nutné provádět v pravidelných intervalech. Částka musí být také pevná. Výhodou strategie je, že když jsou ceny akcií vysoké, bude se málo nakupovat, ale po poklesu se nákupní kurzy zvýší. Můžete tak snížit riziko ztrát a těžit z rozdílu v nákladech.

Praktický příklad

Pro lepší pochopení toho, co je money management v obchodování, musíte uvést příklady a vypočítat rizika. To vám pomůže vytvořit ziskovou obchodní strategii.

Výpočet rizika

Při použití money managementu a risk managementu je třeba vzít v úvahu, že v 90 % případů se rizikové ukazatele na obchod budou pohybovat v rozmezí 1-15 %. Ukazatele se počítají na základě vkladu obchodníka. Normálně by se ukazatele měly vejít do 1-2%. Riziko 3-5% bude mírné. Vysoká míra je 7-15%. Pokud existuje záloha ve výši 100 000 rublů, pak přípustná úroveň snížení není vyšší než 5 000 rublů na cenný papír. V případě poklesu vkladu na 80 000 rublů by čerpání již nemělo být více než 4 000 rublů. Přitom poměr zisk/riziko musí být minimálně 1,5. Nejlepší je, když je větší než 3. Například riziko ztráty 5 % (5 000 rublů) je investováno do transakce, vklad je 100 000 rublů. Očekávaný výnos odtud by měl být stanoven na úrovni nejméně 7 500 rublů.

Tipy

Další doporučení:

• Musíte okamžitě nastavit maximální hodnotu ztráty na obchod.
• Není třeba otevírat velké pozice.
• Investiční portfolio je nutné diverzifikovat s ohledem na poměr pozic.
• Emoce by neměly ovlivnit učiněná rozhodnutí.
• Absence otevřených pozic vám umožňuje vyhnout se ztrátám.
• Důležité je umět být mimo pozice – je třeba věnovat pozornost aktivitě trhu.
• Počkejte na skutečné obchody s vysokým potenciálem zisku.
• V dobách volatility musíte obchodovat méně.

Jedním z hlavních tipů je připravit si předem obchodní plán, sestavit pozitivní a negativní scénáře.