إدارة الأموال في التداول – استراتيجيات وأمثلة من ممارسة التداول

من أجل تحقيق النجاح في التجارة والاستثمارات وتحقيق الربح ، والتطوير والتحسين في الأساليب الحديثة وطرق الكسب ، تحتاج إلى معرفة مفهوم مثل إدارة الأموال. لا يأخذ العديد من اللاعبين المبتدئين في السوق في الاعتبار أهمية وقيمة هذه الظاهرة ، لذلك لا يمكنهم اختيار اتجاه فعال في التداول. هذا المصطلح مهم في أي مجالات حالية للتداول والاستثمار ، لأنه يسمح لك باختيار الخوارزمية المثلى للإجراءات.

ما هي إدارة الأموال ولماذا هي ضرورية للمبتدئين والمتداولين الممارسين والمستثمرين

يعتبر مفهوم إدارة الأموال في التداول أحد المفاهيم الرئيسية التي يوصى بدراستها قبل الدخول الأول في المزاد. سيسمح لك الموقف الحذر والمدروس تجاه هذا المفهوم بتجنب الخسائر وتقليل المخاطر وتعلم التعرف على الإشارات في الوقت المناسب ، والتي وفقًا لها يجب عليك فتح / إغلاق الصفقات. في الواقع ، يجب دراسة إدارة الأموال ، مثل إدارة المخاطر ، من أجل إدارة الأموال بشكل صحيح ، وبالتالي زيادة الأرباح وتقليل الخسائر.
يمكن تعريف المفهوم على أنه فن إدارة الأموال. هذه عملية خاصة تسمح لك بالعمل برأس المال الشخصي الحالي. ويشمل عددًا من الأدوات والعناصر والتقنيات والأساليب المختلفة التي تهدف إلى الحفاظ على الأموال المستثمرة ثم مضاعفتها. يحتوي المصطلح قيد الدراسة بالإضافة إلى ذلك على مجموعة من القواعد والتقنيات التي تهدف إلى تقليل المخاطر في وقت واحد بالتوازي مع زيادة فرص تحقيق الربح. يعتقد المبتدئون في التداول في معظم الحالات أنه في حالة إدخال إدارة الأموال ، سيحتاجون إلى قضاء الكثير من الوقت في الحسابات المحاسبية. هنا تحتاج إلى فهم أن الحسابات المحاسبية ستزيد الأرباح من تأثيرات الأرباح الفورية. ولن يتمكن المستثمرون إلا من تقليل مؤشر المخاطرة ،

يجب أن يؤخذ في الاعتبار أن الربح الفوري هو عنصر إضافي في الأرباح. ولكن إذا تم اختياره كنموذج رئيسي ، فسيفشل اللاعب في 90٪ من الحالات. هذا هو السبب في أنه من المهم التفكير في كيفية إدارة رأس المال الشخصي المتاح بأقصى فائدة.

تتضمن قواعد إدارة الأموال الحالية عددًا من المبادئ والأنظمة لتوزيع الأموال المخصصة للاستثمار. الغرض من هذا المفهوم هو تقليل مخاطر فقدان كل رأس المال المتاح للمتداول. ومن ثم اتضح أن إدارة الأموال هي مجموعة من الإجراءات لإدارة الأموال. إنه ينطوي على الاستخدام الحكيم للأدوات والاستراتيجيات للحفاظ على الأصول المستثمرة وتنميتها. أيضًا ، هذه استراتيجيات مالية تساعد الشخص على عدم خسارة الأموال المستثمرة بالفعل في التداول. حاسبة إدارة أموال فوركس لمنصة MT4: https://youtu.be/J8ill0oHneQ هذا النوع من الإدارة ضروري لتحقيق زيادة سلسة في الاستثمارات ، دون عمليات سحب حادة ، ومخاطر غير متوقعة وخسائر غير مبررة. سيسمح اتجاه العمل المختار بإعطاء ضمان للتاجر ، أن المعاملات الناجحة ستظهر ويتم تنفيذها. سيتم تقليل العمليات الخاسرة. يجب دراسة إدارة الأموال من أجل تعلم كيفية تخطيط إدارة الأصول. يعمل ما يصل إلى 90٪ من المتداولين على زيادة رأس المال على المدى الطويل. هنا يجب أن يؤخذ في الاعتبار أنه كلما طالت مدة تداول المتداول بدون نظام ، زادت مخاطر الخسائر المالية. في نفس الوقت ، يمكنك أن تصبح سلبية حتى خلال يوم واحد من التداول. ستتيح لك إدارة الأموال فهم كيفية التعامل مع الخسائر وكيفية عدم زيادتها في المستقبل. هذا هو الغرض الرئيسي من إدارة الأموال. أنه كلما طالت مدة تداول المتداول بدون نظام ، زادت مخاطر الخسارة المالية. في نفس الوقت ، يمكنك أن تصبح سلبية حتى خلال يوم واحد من التداول. ستتيح لك إدارة الأموال فهم كيفية التعامل مع الخسائر وكيفية عدم زيادتها في المستقبل. هذا هو الغرض الرئيسي من إدارة الأموال. أنه كلما طالت مدة تداول المتداول بدون نظام ، زادت مخاطر الخسارة المالية. في نفس الوقت ، يمكنك أن تصبح سلبية حتى خلال يوم واحد من التداول. ستتيح لك إدارة الأموال فهم كيفية التعامل مع الخسائر وكيفية عدم زيادتها في المستقبل. هذا هو الغرض الرئيسي من إدارة الأموال.

قواعد إدارة الأموال

عند دراسة إدارة الأموال ، تحتاج إلى دراسة القواعد بعناية وفهم عواقب انتهاكها. تم تطوير القواعد الأولى والبسيطة وسهلة الفهم لجوهر قواعد MM في بداية القرن العشرين. ثم سمحوا بالفعل بالتداول بربح. جوهر هذه القواعد:

1. يحظر استثمار كل رأس المال المتاح دفعة واحدة في صفقة واحدة.
2. يوصى بفتح عدة صفقات في وقت واحد ، أو استخدام الأموال لمتوسط ​​المراكز.
3. من الأفضل الاستثمار في صفقة واحدة لا تزيد عن 5-10٪ من رأس المال المتاح. عندها سيكون من الأسهل تجنب الإجهاد في حالة الخسارة.
4. من الممكن إعطاء فرصة الربح المحتمل للوصول إلى الحد الأقصى. هذا سوف يساعدها على النمو خلال جلسة تداول واحدة.
5. تحتاج إلى الخروج من ذاكرة التخزين المؤقت في الوقت المحدد. هذا يعني أنه يلزم تحويل الأرباح المستلمة مباشرة إلى أموال. من المستحسن أن يتم تحويل ما لا يقل عن نصف رأس المال المربح المتاح في لحظة معينة إلى نقد. يجب أن يتم ذلك مع جميع الأموال المستلمة من أي معاملة كبيرة أو كبيرة.

يجب أن يفهم المتداول بوضوح المبلغ الذي يخطط لتلقيه يوميًا وأن يكون قادرًا على الخروج من ذاكرة التخزين المؤقت في الوقت المحدد وعدم متابعة التداول في جلسة التداول [/ شرح]

تنطبق قاعدة أخرى هنا – يجب على كل لاعب أن يحدد حده الخاص بشكل مستقل.

تشير القواعد الحالية أيضًا إلى حقيقة أن أي مستثمر يستخدم رأس ماله كأداة عمل. تعتبر الإدارة السليمة للأموال مهمة في التداول ، لأنها تتيح لك أن تكون دائمًا في مركز رابح. يترتب على انتهاك إدارة الأموال عواقب سلبية. ينسى المبتدئون في هذا الاتجاه باستمرار أنه من الخطر المخاطرة بمبالغ كبيرة ، حيث قد تكون هناك خسائر مالية كبيرة. بالنسبة لهم ، يوصى بعدم استخدام أكثر من 5٪ من إجمالي المبلغ المتاح لديهم في المعاملة. من الضروري دراسة هذا المفهوم بعناية مثل إيداع المتداول ، لأن المؤشر الناتج يعتمد بشكل مباشر على الخسارة في حالة الصفقة غير الناجحة. وفقًا لذلك ، إذا أخذت أكثر من 5٪ من المبلغ ، فستكون الخسائر كبيرة بالنسبة للمبتدئين.
يُسمح بإمكانية انتهاك القواعد الحالية ، ولكن فقط إذا كان الشخص محترفًا بالفعل. ثم يخاطر بوعي ، ويفهم ويقيم جميع العواقب المحتملة. لقد حدد بالفعل لنفسه الحد الأعلى ، والذي من المستحيل تجاوزه. هناك قاعدة أخرى تشير إلى أنه لا يمكنك تعلم الامتثال للمحظورات والتوصيات إلا بعد حدوث الخسارة الأولى. هذا هو السبب في أنه من المهم للغاية ليس فقط تقييم نقاط قوتك وقدراتك ، والإيمان بها ، ولكن أيضًا اتباع القواعد المعمول بها والتي اتبعها جميع المتداولين الناجحين منذ حوالي 100 عام. مثال لتجربة إدارة الأموال لتداول الفوركس: https://youtu.be/dzAyp0pG4ic

استراتيجيات إدارة الأموال المحددة التي يمكن وضعها موضع التنفيذ

من المعروف أنه لإدارة الأموال وإدارة المخاطر في التداول ، تم تطوير استراتيجياتهم الخاصة. إذا قمت بفحص الإحصائيات ، يمكنك أن ترى أن المبتدئين يفضلون في معظم الحالات استراتيجية حساب المتوسط. يتمثل في زيادة نسبة الأسهم التي يحتفظ بها المتداول مع انخفاض سعرها. الإستراتيجية رائعة من حيث أنها تخفض متوسط ​​سعر الشراء. أيضًا ، يتم اختيار طريقة مماثلة من قبل هؤلاء المستثمرين الذين يستخدمون التحليل الأساسي أثناء التداول.
. تستند الحسابات والتحليلات على فهم أنه يجب التقليل من قيمة الأصول فيما يتعلق بالتوقعات. في هذه الحالة ، يؤدي كل تخفيض لاحق في الأسعار إلى زيادة قيمة العملة الأقل من قيمتها الحقيقية. نتيجة لذلك ، هناك زيادة في جاذبية الأصول للاستثمارات اللاحقة. هنا يجب أن نأخذ في الاعتبار أن هناك تناقضًا مع المبدأ الأساسي لتقليل الخسائر.
عند اختيار مثل هذه الإستراتيجية ، يجب أن يؤخذ في الاعتبار أن متوسط ​​السعر ، إذا كان المنتج غير مربح ، يجذب على الفور عددًا كبيرًا من المؤيدين. هذا يزيد من المنافسة في الجزء المختار. العيب الرئيسي في هذه الحالة هو إمكانية تركها بدون رأس مال في وقت تستمر فيه أسعار الأسهم في الانخفاض. ميزة أخرى – استراتيجية المتوسط ​​في سوق العقود الآجلة هي طريقة سهلة لإعادة ضبط الحساب ، لأنها تتطلب إضافة أموال باستمرار إلى الحساب. https://articles.opexflow.com/trading-training/risk-management.htm الاستراتيجية الموصى بها هي تحديد التكلفة. إذا تم اختيار طريقة مماثلة لإدارة الأموال ، فإن أساس التداول يهدف إلى خفض متوسط ​​مؤشرات السعر. تتضمن طريقة التكلفة الثابتة الشراء المنتظم للأسهم. يجب أن يتم ذلك على فترات منتظمة. يجب أيضًا أن يكون المبلغ ثابتًا. ميزة الاستراتيجية هي أنه عندما تكون أسعار الأسهم مرتفعة ، سيكون هناك القليل من الشراء ، ولكن بعد الانخفاض ، سترتفع معدلات الشراء. لذلك يمكنك تقليل مخاطر الخسائر والاستفادة من فرق التكلفة.

مثال عملي

من أجل فهم أفضل لماهية إدارة الأموال في التداول ، تحتاج إلى إعطاء أمثلة وحساب المخاطر. سيساعدك هذا على تطوير استراتيجية تداول مربحة.

حساب المخاطر

باستخدام إدارة الأموال وإدارة المخاطر ، يجب أن يؤخذ في الاعتبار أنه في 90٪ من الحالات ، ستكون مؤشرات المخاطرة لكل صفقة في حدود 1-15٪. يتم حساب المؤشرات بناءً على إيداع المتداول. عادة ، يجب أن تناسب المؤشرات 1-2٪. ستكون مخاطر 3-5٪ معتدلة. معدل مرتفع هو 7-15٪. إذا كان هناك وديعة قدرها 100000 روبل ، فإن مستوى التخفيض المسموح به لا يزيد عن 5000 روبل لكل ورقة مالية. في حالة انخفاض الوديعة إلى 80000 روبل ، يجب ألا يتجاوز التراجع 4000 روبل. في الوقت نفسه ، يجب أن تكون نسبة الربح / المخاطرة 1.5 على الأقل. من الأفضل عندما تكون أكبر من 3. على سبيل المثال ، يتم استثمار خطر خسارة 5 ٪ (5000 روبل) في صفقة ، يكون الإيداع 100000 روبل. يجب تحديد العائد المتوقع من هنا عند مستوى لا يقل عن 7500 روبل.

نصائح

توصيات إضافية:

• يجب أن تحدد على الفور الحد الأقصى لقيمة الخسارة لكل صفقة.
• لا حاجة لفتح صفقات كبيرة.
• من الضروري تنويع المحفظة الاستثمارية مع مراعاة نسبة المراكز.
• يجب ألا تؤثر العواطف على القرارات المتخذة.
• يسمح لك عدم وجود مراكز مفتوحة بتجنب الخسائر.
• من المهم أن تكون قادرًا على ترك المراكز – عليك الانتباه إلى نشاط السوق.
• انتظر الصفقات الحقيقية مع احتمالية ربح عالية.
• في أوقات التقلب ، تحتاج إلى تقليل التداول.

تتمثل إحدى النصائح الرئيسية في إعداد خطة تداول مسبقًا ، لوضع سيناريوهات إيجابية وسلبية.