ფულის მართვა ვაჭრობაში – სტრატეგიები და მაგალითები სავაჭრო პრაქტიკიდან

იმისათვის, რომ მიაღწიოთ წარმატებას ვაჭრობაში და ინვესტიციებში და მიიღოთ მოგება, განავითაროთ და გაუმჯობესდეთ შემოსავლის თანამედროვე მეთოდები და გზები, თქვენ უნდა იცოდეთ რა არის ფულის მენეჯმენტის კონცეფცია. ბაზრის ბევრი დამწყები მოთამაშე არ ითვალისწინებს ამ ფენომენის მნიშვნელობას და ღირებულებას, ამიტომ ვაჭრობაში ეფექტურ მიმართულებას ვერ ირჩევენ. ეს ტერმინი მნიშვნელოვანია ვაჭრობისა და ინვესტიციის ნებისმიერ სფეროში, რადგან ის საშუალებას გაძლევთ აირჩიოთ მოქმედებების ოპტიმალური ალგორითმი.

რა არის ფულის მენეჯმენტი და რატომ არის ეს საჭირო დამწყებთათვის და პრაქტიკოსი ტრეიდერებისთვის და ინვესტორებისთვის

ვაჭრობაში ფულის მართვის კონცეფცია ერთ-ერთი მთავარია, რომლის შესწავლა რეკომენდებულია აუქციონზე პირველ შესვლამდე. ამ კონცეფციისადმი ფრთხილი და გააზრებული დამოკიდებულება საშუალებას მოგცემთ თავიდან აიცილოთ დანაკარგები, შეამციროთ რისკები და ისწავლოთ სიგნალების დროულად ამოცნობა, რომლის მიხედვითაც უნდა გახსნათ/დახუროთ პოზიციები. ფაქტობრივად, ფულის მენეჯმენტი, ისევე როგორც რისკების მართვა, უნდა იყოს შესწავლილი, რათა სწორად მართოს სახსრები, რითაც გაზარდოს მოგება და მინიმუმამდე დაიყვანოს ზარალი.
კონცეფცია შეიძლება განისაზღვროს, როგორც ფულის მართვის ხელოვნება. ეს არის სპეციალური პროცესი, რომელიც საშუალებას გაძლევთ იმუშაოთ არსებული პირადი კაპიტალით. იგი მოიცავს მთელ რიგ ინსტრუმენტებს, სხვადასხვა ნივთებს, ტექნიკას და მეთოდებს, რომლებიც მიზნად ისახავს დაბანდებული სახსრების შენარჩუნებას და შემდეგ გამრავლებას. განსახილველი ტერმინი დამატებით შეიცავს წესებისა და ტექნიკის ერთობლიობას, რომელიც მიზნად ისახავს რისკების მინიმიზაციას ერთდროულად მოგების მიღების შანსების გაზრდის პარალელურად. ვაჭრობაში დამწყებთათვის უმეტეს შემთხვევაში მიაჩნიათ, რომ ფულის მენეჯმენტის დანერგვის შემთხვევაში, მათ დიდი დრო დასჭირდებათ სააღრიცხვო გამოთვლებზე. აქ თქვენ უნდა გესმოდეთ, რომ სააღრიცხვო გამოთვლები გაზრდის მოგებას მყისიერი მოგების ეფექტიდან. და ინვესტორები მხოლოდ რისკის ინდიკატორის შემცირებას შეძლებენ,

უნდა გვახსოვდეს, რომ მყისიერი მოგება არის მოგების დამატებითი ელემენტი. მაგრამ, თუ ის აირჩევა მთავარ მოდელად, მაშინ 90% შემთხვევაში მოთამაშე მარცხდება. სწორედ ამიტომ მნიშვნელოვანია ვიფიქროთ იმაზე, თუ როგორ მართოთ ხელმისაწვდომი პირადი კაპიტალი მაქსიმალური სარგებლით.

ფულის მართვის არსებული წესები გულისხმობს უამრავ პრინციპს და სისტემას იმ სახსრების განაწილებისთვის, რომლებიც განკუთვნილია ინვესტიციისთვის. ამ კონცეფციის მიზანია მინიმუმამდე დაიყვანოს ტრეიდერისთვის ხელმისაწვდომი მთელი ფულადი კაპიტალის დაკარგვის რისკი. აქედან გამოდის, რომ ფულის მენეჯმენტი არის მოქმედებების ერთობლიობა ფულის მართვისთვის. ის გულისხმობს ინსტრუმენტებისა და სტრატეგიების გონივრულ გამოყენებას ინვესტირებული აქტივების შესანარჩუნებლად და ზრდისთვის. ასევე, ეს არის ფინანსური სტრატეგიები, რომლებიც ეხმარება ადამიანს არ დაკარგოს ვაჭრობაში უკვე ჩადებული ფული. ფორექსის ფულის მართვის კალკულატორი MT4-ისთვის: https://youtu.be/J8ill0oHneQ ამ ტიპის მენეჯმენტი საჭიროა ინვესტიციების გლუვი ზრდის მისაღწევად, მკვეთრი ვარდნის, გაუთვალისწინებელი რისკებისა და გაუმართლებელი ზარალის გარეშე. სამუშაოს არჩეული მიმართულება საშუალებას მისცემს გარანტია მისცეს ტრეიდერს, რომ წარმატებული ტრანზაქციები გამოჩნდება და განხორციელდება. ზარალიანი ოპერაციები მინიმუმამდე იქნება დაყვანილი. ფულის მენეჯმენტი უნდა იყოს შესწავლილი, რათა ისწავლოთ როგორ დაგეგმოთ აქტივების მართვა. ტრეიდერების 90%-მდე მუშაობს კაპიტალის გაზრდის მიზნით გრძელვადიან პერსპექტივაში. აქ გასათვალისწინებელია, რომ რაც უფრო მეტ ხანს ვაჭრობს ტრეიდერი სისტემის გარეშე, მით უფრო მაღალია ფინანსური ზარალის რისკები. ამავდროულად, თქვენ შეგიძლიათ უარყოფითად გადახვიდეთ ვაჭრობიდან ერთი დღის განმავლობაშიც კი. ფულის მართვა საშუალებას მოგცემთ გაიგოთ, როგორ გაუმკლავდეთ ზარალს და როგორ არ გაზარდოთ ისინი მომავალში. ეს არის ფულის მართვის მთავარი მიზანი. რომ რაც უფრო დიდხანს ვაჭრობს ტრეიდერი სისტემის გარეშე, მით უფრო მაღალია ფინანსური ზარალის რისკი. ამავდროულად, თქვენ შეგიძლიათ უარყოფითად გადახვიდეთ ვაჭრობიდან ერთი დღის განმავლობაშიც კი. ფულის მართვა საშუალებას მოგცემთ გაიგოთ, როგორ გაუმკლავდეთ ზარალს და როგორ არ გაზარდოთ ისინი მომავალში. ეს არის ფულის მართვის მთავარი მიზანი. რომ რაც უფრო დიდხანს ვაჭრობს ტრეიდერი სისტემის გარეშე, მით უფრო მაღალია ფინანსური ზარალის რისკი. ამავდროულად, თქვენ შეგიძლიათ უარყოფითად გადახვიდეთ ვაჭრობიდან ერთი დღის განმავლობაშიც კი. ფულის მართვა საშუალებას მოგცემთ გაიგოთ, როგორ გაუმკლავდეთ ზარალს და როგორ არ გაზარდოთ ისინი მომავალში. ეს არის ფულის მართვის მთავარი მიზანი.

ფულის მართვის წესები

ფულის მართვის შესწავლისას საჭიროა ყურადღებით შეისწავლოთ წესები და გაიგოთ მისი დარღვევის შედეგები. პირველი, მარტივი და ადვილად გასაგები MM წესების არსი შეიქმნა მე-20 საუკუნის დასაწყისში. მათ უკვე მაშინ დაუშვეს მოგებით ვაჭრობა. ამ წესების არსი:

1. აკრძალულია ყველა არსებული კაპიტალის ერთდროულად ინვესტირება ერთ ტრანზაქციაში.
2. რეკომენდებულია ერთდროულად რამდენიმე გარიგების გახსნა ან სახსრების საშუალო პოზიციების გამოყენება.
3. უმჯობესია ჩადოთ ინვესტიცია ერთ ტრანზაქციაში არსებული კაპიტალის არაუმეტეს 5-10%. მაშინ უფრო ადვილი იქნება სტრესის თავიდან აცილება დაკარგვის შემთხვევაში.
4. შესაძლებელია მოგებას მივცეთ შესაძლებლობა მიაღწიოს მაქსიმუმს. ეს ხელს შეუწყობს მის ზრდას ერთი სავაჭრო სესიის განმავლობაში.
5. დროულად უნდა გახვიდეთ ქეშიდან. ეს ნიშნავს, რომ საჭიროა მიღებული მოგების პირდაპირ ფულში გადატანა. მიზანშეწონილია, რომ კონკრეტულ მომენტში არსებული მომგებიანი კაპიტალის ნახევარი მაინც გადაიზარდოს ნაღდი ფულით. ეს უნდა გაკეთდეს ნებისმიერი დიდი ან მნიშვნელოვანი ტრანზაქციისგან მიღებული ყველა თანხით.

ტრეიდერმა ნათლად უნდა გაიგოს, რამდენის მიღებას გეგმავს დღეში და შეძლოს დროულად გასვლა ქეშიდან და არ გააგრძელოს ვაჭრობა სავაჭრო სესიაზე[/ წარწერა]

აქ სხვა წესი მოქმედებს – თითოეულმა მოთამაშემ დამოუკიდებლად უნდა დააყენოს საკუთარი ბარიერი.

არსებული წესები ასევე მიუთითებს იმაზე, რომ ნებისმიერი ინვესტორი იყენებს თავის კაპიტალს სამუშაო იარაღად. ვაჭრობაში მნიშვნელოვანია ფულის სწორი მართვა, რადგან ის საშუალებას გაძლევთ ყოველთვის იყოთ მომგებიან პოზიციაზე. ფულის მართვის დარღვევა იწვევს უარყოფით შედეგებს. ამ მიმართულებით დამწყებთათვის გამუდმებით ავიწყდებათ, რომ საშიშია დიდი თანხების გარისკვა, რადგან შესაძლოა დიდი ფინანსური ზარალი იყოს. მათთვის რეკომენდებულია ტრანზაქციაში არსებული მთლიანი თანხის არაუმეტეს 5%-ის გამოყენება. აუცილებელია ყურადღებით შეისწავლოს ისეთი კონცეფცია, როგორიცაა ტრეიდერის ანაბარი, რადგან შედეგად მიღებული მაჩვენებელი პირდაპირ დამოკიდებულია იმაზე, თუ რა ზარალი იქნება წარუმატებელი გარიგების შემთხვევაში. შესაბამისად, თუ აიღებთ თანხის 5%-ზე მეტს, მაშინ დამწყებთათვის ზარალი მნიშვნელოვანი იქნება.
არსებული წესების დარღვევის შესაძლებლობა დასაშვებია, მაგრამ მხოლოდ იმ შემთხვევაში, თუ ადამიანი უკვე პროფესიონალია. შემდეგ ის შეგნებულად მიდის რისკზე, ესმის და აფასებს ყველა შესაძლო შედეგს. მან უკვე დაადგინა, რა იქნება ზედა ზღვარი, რომლის გადალახვაც შეუძლებელია. არსებობს კიდევ ერთი წესი, რომელიც მიუთითებს იმაზე, რომ თქვენ შეგიძლიათ ისწავლოთ აკრძალვებისა და რეკომენდაციების დაცვა მხოლოდ პირველი დანაკარგის შემდეგ. ამიტომ ძალიან მნიშვნელოვანია არა მხოლოდ საკუთარი ძალებისა და შესაძლებლობების შეფასება, მათი სარწმუნოება, არამედ დადგენილი წესების დაცვა, რომელსაც დაახლოებით 100 წელია ყველა წარმატებული ტრეიდერი იცავს. ფორექსის ვაჭრობისთვის ფულის მენეჯმენტის ექსპერიმენტის მაგალითი: https://youtu.be/dzAyp0pG4ic

ფულის მართვის კონკრეტული სტრატეგიები, რომლებიც შეიძლება გამოყენებულ იქნას პრაქტიკაში

ცნობილია, რომ ვაჭრობაში ფულის მართვისა და რისკის მართვისთვის შემუშავებულია საკუთარი სტრატეგიები. თუ გადახედავთ სტატისტიკას, ხედავთ, რომ დამწყებთათვის უმეტეს შემთხვევაში უპირატესობას ანიჭებენ საშუალო სტრატეგიას. იგი მოიცავს ტრეიდერის მიერ მფლობელობაში მყოფი აქციების პროპორციის გაზრდას მათი ფასის დაცემისას. სტრატეგია აღსანიშნავია იმით, რომ ამცირებს საშუალო შესყიდვის ფასს. ასევე, მსგავს მეთოდს ირჩევენ ის ინვესტორები, რომლებიც ვაჭრობის დროს
იყენებენ ფუნდამენტურ ანალიზს .. გამოთვლები და ანალიტიკა ეფუძნება იმის გაგებას, რომ აქტივის შეფასება არ უნდა იყოს შეფასებული მოლოდინებთან მიმართებაში. ამ შემთხვევაში, ყოველი შემდგომი ფასის შემცირება ზრდის გაუფასურებას. შედეგად, იზრდება აქტივის მიმზიდველობა შემდგომი ინვესტიციებისთვის. აქვე უნდა გავითვალისწინოთ, რომ არის წინააღმდეგობა ზარალის შემცირების ძირითად პრინციპთან.
ასეთი სტრატეგიის არჩევისას გასათვალისწინებელია, რომ ფასის საშუალო მაჩვენებელი, თუ პროდუქტი წამგებიანია, მაშინვე იზიდავს მხარდამჭერთა დიდ რაოდენობას. ეს ზრდის კონკურენციას შერჩეულ სეგმენტში. მთავარი მინუსი ამ შემთხვევაში არის კაპიტალის გარეშე დარჩენის შესაძლებლობა იმ დროს, როდესაც აქციების ფასები კვლავ იკლებს. კიდევ ერთი თვისება – ფიუჩერსების ბაზარზე საშუალო სტრატეგია არის ანგარიშის გადატვირთვის მარტივი გზა, რადგან ის მოითხოვს ანგარიშზე თანხის მუდმივ დამატებას. https://articles.opexflow.com/trading-training/risk-management.htm რეკომენდებული სტრატეგია არის ხარჯების დაფიქსირება. თუ არჩეულია ფულის მართვის მსგავსი მეთოდი, მაშინ ვაჭრობის საფუძველი მიზნად ისახავს საშუალო ფასის მაჩვენებლების დაწევას. ფიქსირებული ღირებულების მეთოდი გულისხმობს აქციების სისტემატიურ შეძენას. ეს უნდა გაკეთდეს რეგულარული ინტერვალებით. თანხაც უნდა დაფიქსირდეს. სტრატეგიის უპირატესობა ის არის, რომ როდესაც აქციების ფასები მაღალია, მცირე შესყიდვა იქნება, მაგრამ შემცირების შემდეგ, ყიდვის განაკვეთები გაიზრდება. ასე რომ თქვენ შეგიძლიათ შეამციროთ დანაკარგების რისკი და ისარგებლოთ ღირებულების სხვაობით.

პრაქტიკული მაგალითი

იმისათვის, რომ უკეთ გაიგოთ რა არის ფულის მენეჯმენტი ვაჭრობაში, თქვენ უნდა მოიყვანოთ მაგალითები და გამოთვალოთ რისკები. ეს დაგეხმარებათ შეიმუშაოთ მომგებიანი სავაჭრო სტრატეგია.

რისკის გაანგარიშება

ფულის მენეჯმენტისა და რისკის მენეჯმენტის გამოყენებით გასათვალისწინებელია, რომ 90% შემთხვევაში რისკის მაჩვენებლები თითო ვაჭრობაზე იქნება 1-15% ფარგლებში. ინდიკატორები გამოითვლება ტრეიდერის ანაბრის საფუძველზე. ჩვეულებრივ, ინდიკატორები უნდა შეესაბამებოდეს 1-2%. რისკი 3-5% იქნება ზომიერი. მაღალი მაჩვენებელია 7-15%. თუ არის 100,000 რუბლის დეპოზიტი, მაშინ შემცირების დასაშვები დონე არის არაუმეტეს 5,000 რუბლი თითო ფასიანი ქაღალდისა. დეპოზიტის 80 000 რუბლამდე შემცირების შემთხვევაში, თანხა არ უნდა იყოს 4000 რუბლზე მეტი. ამასთან, მოგება/რისკის თანაფარდობა უნდა იყოს მინიმუმ 1,5. უმჯობესია, როდესაც ის 3-ზე მეტია. მაგალითად, ტრანზაქციაში ინვესტიცია ხდება 5%-ის (5000 რუბლი) დაკარგვის რისკი, ანაბარი არის 100000 რუბლი. აქედან მოსალოდნელი სარგებელი უნდა განისაზღვროს მინიმუმ 7500 რუბლის დონეზე.

Რჩევები

დამატებითი რეკომენდაციები:

• თქვენ დაუყოვნებლივ უნდა დააყენოთ ზარალის მაქსიმალური მნიშვნელობა თითო ვაჭრობაზე.
• არ არის საჭირო დიდი პოზიციების გახსნა.
• აუცილებელია საინვესტიციო პორტფელის დივერსიფიკაცია პოზიციების თანაფარდობის გათვალისწინებით.
• ემოციებმა არ უნდა იმოქმედოს მიღებულ გადაწყვეტილებებზე.
• ღია პოზიციების არარსებობა საშუალებას გაძლევთ თავიდან აიცილოთ დანაკარგები.
• მნიშვნელოვანია, რომ შეძლოთ პოზიციების მიღმა – ყურადღება უნდა მიაქციოთ ბაზრის აქტივობას.
• დაელოდეთ რეალურ გარიგებებს მაღალი მოგების პოტენციალით.
• არასტაბილურობის დროს , თქვენ გჭირდებათ ნაკლები ვაჭრობა.

ერთ-ერთი მთავარი რჩევაა სავაჭრო გეგმის წინასწარ მომზადება, დადებითი და უარყოფითი სცენარების შედგენა.