Арилжааны мөнгөний менежмент – стратеги ба худалдааны практикийн жишээ

Арилжаа, хөрөнгө оруулалтад амжилтанд хүрч, ашиг олох, орчин үеийн арга, орлого олох арга замыг хөгжүүлэх, сайжруулахын тулд та мөнгөний менежмент гэж юу болохыг мэдэх хэрэгтэй. Олон шинэхэн зах зээлийн тоглогчид энэ үзэгдлийн ач холбогдол, үнэ цэнийг харгалзан үздэггүй тул арилжааны үр дүнтэй чиглэлийг сонгож чадахгүй. Энэ нэр томъёо нь арилжаа, хөрөнгө оруулалтын аль ч салбарт чухал ач холбогдолтой бөгөөд энэ нь үйл ажиллагааны оновчтой алгоритмыг сонгох боломжийг олгодог.

Мөнгөний менежмент гэж юу вэ, яагаад анхлан болон дадлагажигч худалдаачид, хөрөнгө оруулагчдад хэрэгтэй вэ

Арилжааны мөнгөний менежментийн тухай ойлголт бол дуудлага худалдаанд анх орохоосоо өмнө судлахыг зөвлөдөг гол ойлголтуудын нэг юм. Энэхүү үзэл баримтлалд болгоомжтой, нухацтай хандах нь алдагдлаас зайлсхийх, эрсдлийг бууруулах, дохиог цаг тухайд нь таньж сурах боломжийг олгоно, үүний дагуу та байр сууриа нээх / хаах хэрэгтэй. Үнэн хэрэгтээ, эрсдлийн менежменттэй адил мөнгөний менежментийг сайтар судалж, хөрөнгийг зөв удирдаж, улмаар ашгийг нэмэгдүүлж, алдагдлыг багасгах хэрэгтэй.
Уг ойлголтыг мөнгөний менежментийн урлаг гэж тодорхойлж болно. Энэ бол одоо байгаа хувийн хөрөнгөөр ​​ажиллах боломжийг олгодог тусгай процесс юм. Үүнд хөрөнгө оруулсан хөрөнгийг хадгалах, дараа нь үржүүлэхэд чиглэсэн олон тооны хэрэгсэл, төрөл бүрийн зүйл, техник, аргууд орно. Энэхүү авч үзэж буй нэр томъёо нь ашиг олох боломжийг нэмэгдүүлэхийн зэрэгцээ эрсдлийг нэгэн зэрэг багасгахад чиглэсэн олон дүрэм, арга техникийг агуулдаг. Ихэнх тохиолдолд арилжааны эхлэгчид мөнгөний менежментийг нэвтрүүлсэн тохиолдолд нягтлан бодох бүртгэлийн тооцоонд маш их цаг зарцуулах шаардлагатай болно гэж үздэг. Нягтлан бодох бүртгэлийн тооцоо нь агшин зуурын орлогын үр нөлөөгөөр ашгийг нэмэгдүүлэх болно гэдгийг энд та ойлгох хэрэгтэй. Мөн хөрөнгө оруулагчид зөвхөн эрсдэлийн үзүүлэлтийг бууруулах боломжтой болно.

Шуурхай ашиг нь орлогын нэмэлт элемент гэдгийг санах нь зүйтэй. Гэхдээ хэрэв энэ нь үндсэн загвараар сонгогдвол 90% тохиолдолд тоглогч бүтэлгүйтэх болно. Ийм учраас бэлэн байгаа хувийн хөрөнгийг хэрхэн хамгийн их ашиг тустай удирдах талаар бодох нь чухал юм.

Одоо байгаа мөнгөний менежментийн дүрмүүд нь хөрөнгө оруулалтад зориулагдсан хөрөнгийг хуваарилах хэд хэдэн зарчим, тогтолцоог агуулдаг. Энэхүү үзэл баримтлалын зорилго нь худалдаачинд байгаа бүх мөнгөний капиталыг алдах эрсдэлийг багасгах явдал юм. Эндээс харахад мөнгөний менежмент гэдэг нь мөнгийг удирдах үйл ажиллагааны цогц юм. Энэ нь хөрөнгө оруулалт хийсэн хөрөнгийг хадгалах, өсгөх арга хэрэгсэл, стратегийг ухаалаг ашиглах явдал юм. Түүнчлэн, эдгээр нь арилжаанд оруулсан мөнгөө алдахгүй байхад тусалдаг санхүүгийн стратеги юм. MT4-д зориулсан Forex мөнгөний менежментийн тооцоолуур: https://youtu.be/J8ill0oHneQ Энэ төрлийн менежмент нь огцом бууралт, урьдчилан тооцоолоогүй эрсдэл, үндэслэлгүй алдагдалгүйгээр хөрөнгө оруулалтыг жигд нэмэгдүүлэхэд шаардлагатай. Сонгосон ажлын чиглэл нь худалдаачинд баталгаа өгөх боломжийг олгоно. амжилттай гүйлгээ гарч ирэх бөгөөд хийгдэх болно. Алдагдалтай үйл ажиллагаа багасна. Хөрөнгийн менежментийг хэрхэн төлөвлөж сурахын тулд мөнгөний менежментийг судлах шаардлагатай. Худалдаачдын 90 хүртэлх хувь нь урт хугацаанд хөрөнгөө нэмэгдүүлэхээр ажиллаж байна. Худалдаачин системгүй арилжаа хийх тусам санхүүгийн алдагдалд орох эрсдэл өндөр байдаг гэдгийг энд анхаарч үзэх хэрэгтэй. Үүний зэрэгцээ, та арилжаа хийснээс хойш нэг өдрийн дотор ч сөрөг байж болно. Мөнгөний менежмент нь алдагдлыг хэрхэн даван туулах, ирээдүйд хэрхэн нэмэгдүүлэхгүй байх талаар ойлгох боломжийг танд олгоно. Энэ бол мөнгөний менежментийн гол зорилго юм. арилжаачин системгүйгээр арилжаа хийх тусам санхүүгийн алдагдалд орох эрсдэл өндөр байдаг. Үүний зэрэгцээ, та арилжаа хийснээс хойш нэг өдрийн дотор ч сөрөг байж болно. Мөнгөний менежмент нь алдагдлыг хэрхэн даван туулах, ирээдүйд хэрхэн нэмэгдүүлэхгүй байх талаар ойлгох боломжийг танд олгоно. Энэ бол мөнгөний менежментийн гол зорилго юм. арилжаачин системгүйгээр арилжаа хийх тусам санхүүгийн алдагдалд орох эрсдэл өндөр байдаг. Үүний зэрэгцээ, та арилжаа хийснээс хойш нэг өдрийн дотор ч сөрөг байж болно. Мөнгөний менежмент нь алдагдлыг хэрхэн даван туулах, ирээдүйд хэрхэн нэмэгдүүлэхгүй байх талаар ойлгох боломжийг танд олгоно. Энэ бол мөнгөний менежментийн гол зорилго юм.

Мөнгөний менежментийн дүрэм

Мөнгөний менежментийг судлахдаа та дүрмийг сайтар судалж, зөрчлийн үр дагаврыг ойлгох хэрэгтэй. ММ дүрмийн мөн чанарыг ойлгоход хялбар, анхны, 20-р зууны эхэн үед боловсруулсан. Тэд аль хэдийн ашигтай арилжаа хийхийг зөвшөөрсөн. Эдгээр дүрмийн мөн чанар:

1. Нэг гүйлгээнд байгаа бүх хөрөнгийг нэг дор оруулахыг хориглоно.
2. Хэд хэдэн хэлцлийг нэг дор нээх, эсвэл мөнгийг дундаж байр сууринд ашиглахыг зөвлөж байна.
3. Нэг гүйлгээнд бэлэн байгаа хөрөнгийн 5-10% -иас илүүгүй хөрөнгө оруулалт хийх нь хамгийн сайн арга юм. Дараа нь алдагдсан тохиолдолд стрессээс зайлсхийхэд хялбар байх болно.
4. Боломжит ашиг хамгийн дээд хэмжээнд хүрэх боломжийг олгох боломжтой. Энэ нь нэг арилжааны сесс дотор өсөхөд тусална.
5. Та кэшээс цагтаа гарах хэрэгтэй. Энэ нь хүлээн авсан ашгийг шууд мөнгө болгон шилжүүлэх шаардлагатай гэсэн үг юм. Тухайн үед бэлэн байгаа ашигтай хөрөнгийн дор хаяж тал хувийг бэлэн мөнгө болгон хөрвүүлэхийг зөвлөж байна. Үүнийг аливаа томоохон эсвэл чухал гүйлгээнээс хүлээн авсан бүх мөнгөөр ​​хийх ёстой.

Худалдаачин өдөрт хэдий хэмжээний мөнгө авахаар төлөвлөж байгаагаа тодорхой ойлгож, кэшээс цаг тухайд нь гарч, арилжааны сессийг үргэлжлүүлэх боломжгүй байх ёстой[/ тайлбар]

Өөр нэг дүрэм энд үйлчилнэ – тоглогч бүр өөрийн босгыг бие даан тогтоох ёстой.

Аливаа хөрөнгө оруулагч өөрийн хөрөнгөө ажлын хэрэгсэл болгон ашигладаг гэдгийг одоогийн дүрмүүд бас харуулж байна. Мөнгөний зөв менежмент нь таныг ямагт ялалт байгуулах боломжийг олгодог тул арилжаанд чухал ач холбогдолтой. Мөнгөний менежментийг зөрчих нь сөрөг үр дагаварт хүргэдэг. Энэ чиглэлд эхлэгчдэд их хэмжээний санхүүгийн алдагдал гарч болзошгүй тул их хэмжээний эрсдэлд орох нь аюултай гэдгийг байнга мартдаг. Тэдний хувьд гүйлгээнд байгаа нийт дүнгийн 5% -иас илүүгүй хэсгийг ашиглахыг зөвлөж байна. Амжилтгүй гүйлгээ хийсэн тохиолдолд гарах үзүүлэлт нь ямар алдагдал хүлээхээс шууд хамаардаг тул арилжаачдын хадгаламж гэх мэт ойлголтыг сайтар судлах шаардлагатай. Үүний дагуу, хэрэв та үнийн дүнгийн 5% -иас дээш хувийг авбал алдагдал нь эхлэгчдэд мэдэгдэхүйц байх болно.
Одоо байгаа дүрмийг зөрчих боломжийг зөвшөөрдөг, гэхдээ тухайн хүн аль хэдийн мэргэжлийн хүн бол л зөвшөөрнө. Дараа нь тэр ухамсартайгаар эрсдэл авч, бүх боломжит үр дагаврыг ойлгож, үнэлдэг. Тэр давж гарах боломжгүй дээд хязгаар ямар байхыг өөрөө аль хэдийн тодорхойлсон. Эхний алдагдлыг гаргасны дараа л хориг, зөвлөмжийг дагаж сурч болно гэсэн өөр нэг дүрэм бий. Тийм ч учраас өөрийн хүч чадал, чадавхийг үнэлж, түүнд итгэхээс гадна бүх амжилттай худалдаачдын 100 орчим жилийн турш мөрдөж ирсэн тогтсон дүрмийг дагаж мөрдөх нь маш чухал юм. Форекс арилжаанд зориулсан мөнгөний менежментийн туршилтын жишээ: https://youtu.be/dzAyp0pG4ic

Практикт хэрэгжүүлж болох мөнгөний менежментийн тусгай стратеги

Мөнгөний менежмент, арилжааны эрсдэлийн менежментийн хувьд өөрсдийн стратегийг боловсруулсан нь мэдэгдэж байна. Хэрэв та статистикийг судалж үзвэл эхлэгчдэд ихэнх тохиолдолд дундаж стратегийг илүүд үздэг болохыг харж болно. Энэ нь худалдаачны эзэмшиж буй хувьцааны үнэ буурахад эзлэх хувийг нэмэгдүүлэхээс бүрдэнэ. Энэ стратеги нь худалдан авалтын дундаж үнийг бууруулдгаараа гайхалтай юм. Мөн арилжааны явцад
суурь шинжилгээг ашигладаг хөрөнгө оруулагчид ижил төстэй аргыг сонгодог.. Тооцоолол, аналитик нь хөрөнгийн үнэлгээг хүлээлттэй уялдуулан дутуу үнэлэх ёстой гэсэн ойлголт дээр суурилдаг. Энэ тохиолдолд дараагийн үнийн бууралт бүр дутуу үнэлгээг нэмэгдүүлдэг. Үүний үр дүнд дараагийн хөрөнгө оруулалтыг татахуйц хөрөнгийн сонирхол нэмэгдэж байна. Энд бид алдагдлыг бууруулах үндсэн зарчимтай зөрчилдөж байгааг анхаарах ёстой.
Ийм стратегийг сонгохдоо үнэ дунджаар, хэрэв бүтээгдэхүүн ашиггүй бол тэр даруй олон тооны дэмжигчдийг татдаг гэдгийг анхаарч үзэх хэрэгтэй. Энэ нь сонгосон сегмент дэх өрсөлдөөнийг нэмэгдүүлдэг. Энэ тохиолдолд гол дутагдалтай тал нь хувьцааны үнэ буурсаар байгаа энэ үед хөрөнгөгүй үлдэх боломж юм. Өөр нэг онцлог нь фьючерсийн зах зээл дээрх дундаж стратеги нь дансанд байнга мөнгө нэмж оруулах шаардлагатай байдаг тул дансыг дахин тохируулах хялбар арга юм. https://articles.opexflow.com/trading-training/risk-management.htm Санал болгож буй стратеги бол зардлыг засах явдал юм. Хэрэв мөнгөний менежментийн ижил төстэй аргыг сонгосон бол арилжааны үндэс нь үнийн дундаж үзүүлэлтийг бууруулахад чиглэгддэг. Тогтмол зардлын арга нь хувьцааг системтэйгээр худалдан авах явдал юм. Үүнийг тодорхой давтамжтайгаар хийх ёстой. Мөнгө нь тогтмол байх ёстой. Стратегийн давуу тал нь хувьцааны үнэ өндөр байх үед худалдан авалт бага байх боловч буурсны дараа худалдан авах ханш өснө. Тиймээс та алдагдлын эрсдэлийг бууруулж, зардлын зөрүүг ашиг тусаа өгөх боломжтой.

Практик жишээ

Арилжааны үед мөнгөний менежмент гэж юу болохыг илүү сайн ойлгохын тулд та жишээ өгч, эрсдэлийг тооцоолох хэрэгтэй. Энэ нь танд ашигтай арилжааны стратеги боловсруулахад тусална.

Эрсдэлийн тооцоо

Мөнгөний удирдлага, эрсдэлийн менежментийг ашигласнаар 90% тохиолдолд арилжааны эрсдэлийн үзүүлэлтүүд 1-15% хооронд хэлбэлздэг гэдгийг анхаарах хэрэгтэй. Үзүүлэлтүүдийг худалдаачны хадгаламж дээр үндэслэн тооцдог. Ихэвчлэн үзүүлэлтүүд 1-2% -д багтах ёстой. 3-5% -ийн эрсдэл дунд зэрэг болно. Өндөр хувь нь 7-15% байна. Хэрэв 100,000 рублийн хадгаламж байгаа бол бууралтын зөвшөөрөгдөх түвшин нь нэг үнэт цаасны хувьд 5000 рубльээс ихгүй байна. Хадгаламжийн хэмжээ 80,000 рубль хүртэл буурсан тохиолдолд татан авалт 4,000 рубльээс хэтрэхгүй байх ёстой. Үүний зэрэгцээ ашиг / эрсдэлийн харьцаа хамгийн багадаа 1.5 байх ёстой. Энэ нь 3-аас дээш байх үед хамгийн сайн арга юм. Жишээ нь, алдагдал 5% (5000 рубль) эрсдэл нь гүйлгээнд хөрөнгө оруулалт, орд 100,000 рубль байна. Эндээс хүлээгдэж буй ургацыг дор хаяж 7500 рублийн түвшинд тогтоох ёстой.

Зөвлөмж

Нэмэлт зөвлөмжүүд:

• Та арилжааны алдагдлын хамгийн их утгыг нэн даруй тохируулах ёстой.
• Том албан тушаал нээх шаардлагагүй.
• Албан тушаалын харьцааг харгалзан хөрөнгө оруулалтын багцыг төрөлжүүлэх шаардлагатай байна.
• Сэтгэл хөдлөл нь гаргасан шийдвэрт нөлөөлөх ёсгүй.
• Нээлттэй албан тушаал байхгүй байх нь алдагдлаас зайлсхийх боломжийг олгодог.
• Албан тушаалаас гадуур байх боломжтой байх нь чухал – та зах зээлийн үйл ажиллагаанд анхаарлаа хандуулах хэрэгтэй.
• Өндөр ашиг олох боломжтой бодит арилжааг хүлээнэ үү.
• Тогтворгүй байдлын үед та бага арилжаа хийх хэрэгтэй.

Гол зөвлөмжүүдийн нэг бол арилжааны төлөвлөгөөг урьдчилан бэлтгэх, эерэг ба сөрөг хувилбаруудыг гаргах явдал юм.