Саудадағы ақшаны басқару – стратегиялар мен сауда тәжірибесінен мысалдар

Сауда-саттықта және инвестициялауда табысқа жету және пайда табу, заманауи әдістер мен табыс табу жолдарын дамыту және жетілдіру үшін сіз ақшаны басқару сияқты ұғымның не екенін білуіңіз керек. Көптеген жаңа бастаған нарық ойыншылары бұл құбылыстың маңыздылығы мен құндылығын ескермейді, сондықтан олар саудада тиімді бағытты таңдай алмайды. Бұл термин сауда мен инвестицияның кез келген қолданыстағы салаларында маңызды, өйткені ол әрекеттердің оңтайлы алгоритмін таңдауға мүмкіндік береді.

Ақшаны басқару дегеніміз не және ол жаңадан бастағандар мен тәжірибелі трейдерлер мен инвесторлар үшін не үшін қажет

Сауда-саттықтағы ақшаны басқару тұжырымдамасы аукционға бірінші рет шыққанға дейін зерделеу ұсынылатын негізгілердің бірі болып табылады. Осы тұжырымдамаға мұқият және ойластырылған қатынас шығындарды болдырмауға, тәуекелдерді азайтуға және сигналдарды уақтылы тануды үйренуге мүмкіндік береді, оған сәйкес сіз позицияларды ашу / жабу керек. Шын мәнінде, тәуекелдерді басқару сияқты ақша менеджменті қаражатты дұрыс басқару, осылайша пайданы көбейту және шығындарды азайту үшін зерттелуі керек.
Тұжырымдаманы ақшаны басқару өнері ретінде анықтауға болады. Бұл бар жеке капиталмен жұмыс істеуге мүмкіндік беретін ерекше процесс. Ол инвестицияланған қаражатты сақтауға, содан кейін көбейтуге бағытталған бірқатар құралдарды, әртүрлі элементтерді, әдістер мен әдістерді қамтиды. Қарастырылып отырған термин қосымша пайда табу мүмкіндігін арттырумен қатар тәуекелдерді бір мезгілде азайтуға бағытталған ережелер мен әдістердің жиынтығын қамтиды. Сауда-саттықты бастағандар көп жағдайда ақшаны басқаруды енгізу жағдайында бухгалтерлік есептерге көп уақыт жұмсау керек деп санайды. Бұл жерде сіз бухгалтерлік есептердің лезде пайда әсерінен пайданы арттыратынын түсінуіңіз керек. Ал инвесторлар тек тәуекел көрсеткішін төмендете алады,

Лезде пайда табыстың қосымша элементі екенін есте ұстаған жөн. Бірақ, егер ол негізгі үлгі ретінде таңдалса, 90% жағдайда ойыншы сәтсіздікке ұшырайды. Сондықтан қолда бар жеке капиталды максималды пайдамен қалай басқару керектігі туралы ойлану маңызды.

Қолданыстағы ақшаны басқару ережелері инвестициялауға арналған қаражатты бөлудің бірқатар принциптері мен жүйелерін білдіреді. Бұл тұжырымдаманың мақсаты – трейдерге қол жетімді барлық ақша капиталын жоғалту тәуекелдерін азайту. Демек, ақшаны басқару – бұл ақшаны басқаруға арналған әрекеттер жиынтығы. Ол инвестицияланған активтерді сақтау және өсіру үшін құралдар мен стратегияларды орынды пайдалануды қамтиды. Сондай-ақ, бұл адамға саудаға салынған ақшаны жоғалтпауға көмектесетін қаржылық стратегиялар. MT4 үшін Forex ақшасын басқару калькуляторы: https://youtu.be/J8ill0oHneQ Менеджменттің бұл түрі күрт төмендеулерсіз, күтпеген тәуекелдерсіз және негізсіз шығындарсыз инвестициялардың бірқалыпты өсуіне қол жеткізу үшін қажет. Таңдалған жұмыс бағыты трейдерге кепілдік беруге мүмкіндік береді, табысты транзакциялар пайда болады және жүзеге асырылады. Шығын әкелетін операциялар барынша азайтылады. Активтерді басқаруды жоспарлауды үйрену үшін ақшаны басқаруды зерттеу керек. Трейдерлердің 90% -ы ұзақ мерзімді перспективада капиталды ұлғайту үшін жұмыс істейді. Бұл жерде трейдер жүйесіз сауда-саттықты неғұрлым ұзағырақ жүргізсе, соғұрлым қаржылық шығын тәуекелдері жоғары болатынын ескеру қажет. Сонымен қатар, сіз сауда-саттықтың бір күнінің ішінде де теріс әсер ете аласыз. Ақшаны басқару шығындармен қалай күресуге болатынын және болашақта оларды қалай көбейтпеу керектігін түсінуге мүмкіндік береді. Бұл ақшаны басқарудың негізгі мақсаты. трейдер жүйесіз неғұрлым ұзақ сауда жасаса, соғұрлым қаржылық жоғалту қаупі жоғары болады. Сонымен қатар, сіз сауда-саттықтың бір күнінің ішінде де теріс әсер ете аласыз. Ақшаны басқару шығындармен қалай күресуге болатынын және болашақта оларды қалай көбейтпеу керектігін түсінуге мүмкіндік береді. Бұл ақшаны басқарудың негізгі мақсаты. трейдер жүйесіз неғұрлым ұзақ сауда жасаса, соғұрлым қаржылық жоғалту қаупі жоғары болады. Сонымен қатар, сіз сауда-саттықтың бір күнінің ішінде де теріс әсер ете аласыз. Ақшаны басқару шығындармен қалай күресуге болатынын және болашақта оларды қалай көбейтпеу керектігін түсінуге мүмкіндік береді. Бұл ақшаны басқарудың негізгі мақсаты.

Ақшаны басқару ережелері

Ақшаны басқаруды зерделеу кезінде ережелерді мұқият зерттеп, оны бұзудың салдарын түсіну керек. ММ ережелерінің мәнін бірінші, қарапайым және түсінуге оңай 20 ғасырдың басында әзірленді. Олар қазірдің өзінде пайдамен сауда жасауға рұқсат берді. Бұл ережелердің мәні:

1. Бір мәмілеге барлық қолда бар капиталды бірден салуға тыйым салынады.
2. Бір уақытта бірнеше мәмілені ашу немесе қаражатты орташа позицияларға пайдалану ұсынылады.
3. Бір транзакцияға қолда бар капиталдың 5-10% аспайтынын салған дұрыс. Сонда жоғалған жағдайда стрессті болдырмау оңайырақ болады.
4. Мүмкін болатын пайданы максималды деңгейге жеткізу мүмкіндігін беруге болады. Бұл оның бір сауда сессиясында өсуіне көмектеседі.
5. Кэштен уақытында шығу керек. Бұл алынған пайданы тікелей ақшаға аудару талап етілетінін білдіреді. Белгілі бір сәтте қолда бар пайдалы капиталдың кем дегенде жартысын қолма-қол ақшаға айналдыру ұсынылады. Бұл кез келген ірі немесе маңызды транзакциядан алынған барлық қаражатпен жасалуы керек.

Трейдер күніне қанша алуды жоспарлап отырғанын нақты түсінуі керек және кэштен уақытында шығып, сауда-саттық сессиясында сауданы жалғастыра алмауы керек[/ тақырып]

Мұнда тағы бір ереже қолданылады – әр ойыншы өз шегін дербес орнатуы керек.

Қолданыстағы ережелер кез келген инвестордың өз капиталын жұмыс құралы ретінде пайдаланатынын да көрсетеді. Сауда-саттықта ақшаны дұрыс басқару маңызды, өйткені ол әрқашан жеңіске жетуге мүмкіндік береді. Ақшаны басқаруды бұзу теріс салдарға әкеледі. Бұл бағытта жаңадан бастағандар үлкен көлемдегі тәуекелге бару қауіпті екенін үнемі ұмытып кетеді, өйткені үлкен қаржылық шығындар болуы мүмкін. Олар үшін транзакцияда бар жалпы соманың 5%-дан аспайтынын пайдалану ұсынылады. Трейдер депозиті сияқты тұжырымдаманы мұқият зерделеу қажет, өйткені нәтиже көрсеткіші сәтсіз транзакция кезінде шығынның қандай болатынына тікелей байланысты. Тиісінше, егер сіз соманың 5% -дан астамын алсаңыз, онда жоғалтулар бастаушы үшін айтарлықтай болады.
Қолданыстағы ережелерді бұзу мүмкіндігі рұқсат етіледі, бірақ егер адам қазірдің өзінде кәсіби болса ғана. Содан кейін ол саналы түрде тәуекелге барады, барлық ықтимал салдарларды түсінеді және бағалайды. Ол асып кету мүмкін емес жоғарғы шекараның қандай болатынын өзі анықтап қойған. Алғашқы жоғалту жасалғаннан кейін ғана тыйымдар мен ұсыныстарды орындауды үйренуге болатынын көрсететін тағы бір ереже бар. Сондықтан өзіңіздің күштеріңіз бен мүмкіндіктеріңізді бағалау, оларға сену ғана емес, сонымен қатар барлық табысты трейдерлер шамамен 100 жыл бойы ұстанатын белгіленген ережелерді сақтау өте маңызды. Форекс саудасы үшін ақшаны басқару экспериментінің мысалы: https://youtu.be/dzAyp0pG4ic

Іс жүзінде қолдануға болатын ақшаны басқарудың нақты стратегиялары

Ақшаны басқару және саудадағы тәуекелдерді басқару үшін өздерінің стратегиялары әзірленгені белгілі. Егер сіз статистиканы зерттесеңіз, жаңадан бастағандар көп жағдайда орташалау стратегиясын қалайтынын көре аласыз. Бұл трейдерге тиесілі акциялардың үлесін олардың бағасының төмендеуіне байланысты арттырудан тұрады. Сатып алудың орташа бағасын төмендететін стратегия таңқаларлық. Сондай-ақ, ұқсас әдісті сауда кезінде
іргелі талдауды қолданатын инвесторлар таңдайды.. Есептеулер мен талдаулар активті бағалау күтулерге қатысты төмен бағалануы тиіс екенін түсінуге негізделген. Бұл жағдайда бағаның әрбір келесі төмендеуі бағаның төмендеуін арттырады. Нәтижесінде активтің кейінгі инвестициялар үшін тартымдылығының артуы байқалады. Бұл жерде шығынды азайтудың негізгі принципіне қайшылық бар екенін ескеру керек.
Мұндай стратегияны таңдаған кезде бағаны орташалау, егер өнім рентабельді болмаса, бірден көптеген қолдаушыларды тартатынын ескеру керек. Бұл таңдалған сегменттегі бәсекелестікті арттырады. Бұл жағдайдағы негізгі кемшілік – акциялар бағасының құлдырауын жалғастыратын уақытта капиталсыз қалу мүмкіндігі. Тағы бір ерекшелігі – фьючерстік нарықтағы орташалау стратегиясы шотты қалпына келтірудің оңай жолы болып табылады, өйткені ол шотқа үнемі қаражат қосуды талап етеді. https://articles.opexflow.com/trading-training/risk-management.htm Ұсынылатын стратегия – шығындарды бекіту. Егер ақшаны басқарудың ұқсас әдісі таңдалса, онда сауданың негізі орташа баға көрсеткіштерін төмендетуге бағытталған. Тұрақты құн әдісі акцияларды жүйелі түрде сатып алуды қамтиды. Бұл белгілі бір уақыт аралығында жасалуы керек. Сома да белгіленуі керек. Стратегияның артықшылығы мынада: акциялардың бағасы жоғары болған кезде сатып алу аз болады, бірақ құлдыраудан кейін сатып алу мөлшерлемелері өседі. Осылайша сіз жоғалту қаупін азайтып, құн айырмашылығынан пайда көре аласыз.

Практикалық мысал

Саудада ақшаны басқарудың не екенін жақсы түсіну үшін мысалдар келтіріп, тәуекелдерді есептеу керек. Бұл сізге тиімді сауда стратегиясын жасауға көмектеседі.

Тәуекелді есептеу

Ақшаны басқаруды және тәуекелдерді басқаруды пайдалана отырып, 90% жағдайда бір саудадағы тәуекел көрсеткіштері 1-15% диапазонында болатынын ескеру қажет. Көрсеткіштер трейдердің салымы негізінде есептеледі. Әдетте, көрсеткіштер 1-2% сәйкес келуі керек. 3-5% тәуекел орташа болады. Жоғары көрсеткіш 7-15% құрайды. Егер 100 000 рубль депозит болса, онда азайтудың рұқсат етілген деңгейі бір бағалы қағаз үшін 5 000 рубльден аспайды. Салым 80 000 рубльге дейін төмендеген жағдайда, шегерім бұдан былай 4 000 рубльден аспауы керек. Бұл ретте пайда/тәуекел арақатынасы кем дегенде 1,5 болуы керек. Ол 3-тен жоғары болған кезде жақсы. Мысалы, 5% (5 000 рубль) жоғалту тәуекелі транзакцияға салынған, депозит 100 000 рубльді құрайды. Бұл жерден күтілетін кірістілік кем дегенде 7500 рубль деңгейінде белгіленуі керек.

Кеңестер

Қосымша ұсыныстар:

• Бір саудадағы шығынның максималды мәнін дереу орнату керек.
• Үлкен позицияларды ашудың қажеті жоқ.
• Позициялардың арақатынасын ескере отырып, инвестициялық портфельді әртараптандыру қажет .
• Эмоциялар қабылданған шешімдерге әсер етпеуі керек.
• Ашық позициялардың болмауы шығындарды болдырмауға мүмкіндік береді.
• Позициялардан тыс бола білу маңызды – нарықтық белсенділікке назар аудару керек.
• Пайда әлеуеті жоғары нақты сауда-саттықты күтіңіз.
• Құбылмалылық кезінде сізге аз сауда жасау керек.

Негізгі кеңестердің бірі – сауда жоспарын алдын ала дайындау, оң және теріс сценарийлерді құрастыру.