Managementul banilor în tranzacționare – strategii și exemple din practica de tranzacționare

Pentru a obține succes în tranzacționare și investiții și pentru a obține un profit, pentru a dezvolta și a îmbunătăți metodele și modalitățile moderne de câștig, trebuie să știți ce este un astfel de concept precum managementul banilor. Mulți jucători începători de pe piață nu țin cont de semnificația și valoarea acestui fenomen, așa că nu pot alege o direcție eficientă în tranzacționare. Acest termen este important în orice domenii existente de tranzacționare și investiții, deoarece vă permite să alegeți algoritmul optim de acțiuni.

Ce este managementul banilor și de ce este necesar pentru comercianți și investitori începători și practicanți

Conceptul de management al banilor în tranzacționare este unul dintre principalele, care se recomandă a fi studiat înainte de prima intrare în licitație. O atitudine atentă și atentă la acest concept vă va permite să evitați pierderile, să reduceți riscurile și să învățați să recunoașteți semnalele în timp util, conform cărora ar trebui să deschideți/închideți pozițiile. De fapt, managementul banilor, ca și managementul riscului, trebuie studiat pentru a gestiona corect fondurile, crescând astfel profiturile și minimizând pierderile.
Conceptul poate fi definit ca arta managementului banilor. Acesta este un proces special care vă permite să lucrați cu capitalul personal existent. Acesta include o serie de instrumente, diverse elemente, tehnici și metode care vizează conservarea și apoi multiplicarea fondurilor investite. Termenul luat în considerare conține în plus un set de reguli și tehnici care vizează simultan reducerea la minimum a riscurilor în paralel cu creșterea șanselor de a obține profit. Începătorii în tranzacționare în cele mai multe cazuri consideră că, în cazul introducerii managementului banilor, vor trebui să aloce mult timp calculelor contabile. Aici trebuie să înțelegeți că calculele contabile vor crește profiturile din efectele instantanee ale câștigurilor. Și investitorii vor putea doar să reducă indicatorul de risc,

Trebuie avut în vedere faptul că profitul instantaneu este un element suplimentar al câștigurilor. Dar, dacă este ales ca model principal, atunci în 90% din cazuri jucătorul va eșua. De aceea este important să ne gândim la modul de gestionare a capitalului personal disponibil cu beneficii maxime.

Regulile existente de gestionare a banilor implică o serie de principii și sisteme de distribuire a fondurilor care sunt destinate investițiilor. Scopul acestui concept este de a minimiza riscurile de pierdere a întregului capital monetar disponibil comerciantului. Prin urmare, se dovedește că managementul banilor este un set de acțiuni de gestionare a banilor. Aceasta implică utilizarea judicioasă a instrumentelor și strategiilor pentru a păstra și a crește activele investite. De asemenea, acestea sunt strategii financiare care ajută o persoană să nu piardă banii deja investiți în tranzacționare. Calculator de gestionare a banilor Forex pentru MT4: https://youtu.be/J8ill0oHneQ Acest tip de management este necesar pentru a obține o creștere lină a investițiilor, fără trageri bruște, riscuri neprevăzute și pierderi nejustificate. Direcția de lucru aleasă va permite acordarea unei garanții comerciantului, că tranzacțiile de succes vor apărea și vor fi efectuate. Operațiunile care produc pierderi vor fi minimizate. Managementul banilor trebuie studiat pentru a învăța cum să planificați gestionarea activelor. Până la 90% dintre comercianți lucrează pentru a crește capitalul pe termen lung. Aici trebuie luat în considerare faptul că, cu cât un comerciant tranzacționează mai mult fără sistem, cu atât riscurile de pierderi financiare sunt mai mari. În același timp, puteți deveni negativ chiar și într-o zi de tranzacționare. Gestionarea banilor vă va permite să înțelegeți cum să faceți față pierderilor și cum să nu le creșteți în viitor. Acesta este scopul principal al gestionării banilor. că, cu cât un comerciant tranzacționează mai mult fără un sistem, cu atât este mai mare riscul de pierdere financiară. În același timp, puteți deveni negativ chiar și într-o zi de tranzacționare. Gestionarea banilor vă va permite să înțelegeți cum să faceți față pierderilor și cum să nu le creșteți în viitor. Acesta este scopul principal al gestionării banilor. că, cu cât un comerciant tranzacționează mai mult fără un sistem, cu atât este mai mare riscul de pierdere financiară. În același timp, puteți deveni negativ chiar și într-o zi de tranzacționare. Gestionarea banilor vă va permite să înțelegeți cum să faceți față pierderilor și cum să nu le creșteți în viitor. Acesta este scopul principal al gestionării banilor.

Reguli de gestionare a banilor

Când studiați gestionarea banilor, trebuie să studiați cu atenție regulile și să înțelegeți consecințele încălcării acesteia. Primele, simple și ușor de înțeles, esența regulilor MM au fost dezvoltate la începutul secolului al XX-lea. Ei deja au permis tranzacționarea cu profit. Esența acestor reguli:

1. Este interzisă investirea simultană a întregului capital disponibil într-o singură tranzacție.
2. Este recomandat să deschideți mai multe tranzacții simultan sau să utilizați fondurile pentru a media poziții.
3. Cel mai bine este să investești într-o singură tranzacție nu mai mult de 5-10% din capitalul disponibil. Atunci va fi mai ușor să evitați stresul în cazul unei pierderi.
4. Este posibil să oferi posibilului profit oportunitatea de a-și atinge maximul. Acest lucru îl va ajuta să crească într-o singură sesiune de tranzacționare.
5. Trebuie să ieși din cache la timp. Aceasta înseamnă că este necesar să transferați profitul primit direct în bani. Se recomandă ca cel puțin jumătate din capitalul profitabil disponibil la un anumit moment să fie convertit în numerar. Acest lucru ar trebui făcut cu toate fondurile primite din orice tranzacție mare sau semnificativă.

Un comerciant trebuie să înțeleagă clar cât plănuiește să primească pe zi și să poată ieși din cache la timp și să nu continue tranzacționarea în sesiunea de tranzacționare[/ legendă]

Aici se aplică o altă regulă – fiecare jucător trebuie să-și stabilească în mod independent propriul prag.

Regulile actuale indică, de asemenea, faptul că orice investitor își folosește capitalul ca instrument de lucru. Gestionarea corectă a banilor este importantă în tranzacționare, deoarece vă permite să fiți întotdeauna într-o poziție câștigătoare. Încălcarea gestionării banilor atrage consecințe negative. Începătorii în această direcție uită în mod constant că este periculos să riscați sume mari, deoarece pot exista pierderi financiare mari. Pentru ei, este recomandat să folosească nu mai mult de 5% din suma totală pe care o au disponibilă în tranzacție. Este necesar să se studieze cu atenție un astfel de concept precum depozitul unui comerciant, deoarece indicatorul rezultat depinde direct de ceea ce va fi pierderea în cazul unei tranzacții nereușite. În consecință, dacă luați mai mult de 5% din sumă, atunci pierderile vor fi semnificative pentru începător.
Este permisă posibilitatea încălcării regulilor existente, dar numai dacă persoana respectivă este deja profesionistă. Apoi își asumă în mod conștient riscuri, înțelegând și evaluând toate consecințele posibile. El a stabilit deja pentru el însuși care va fi limita superioară, peste care este imposibil de trecut. Există o altă regulă care indică faptul că puteți învăța să respectați interdicțiile și recomandările numai după ce a fost făcută prima pierdere. De aceea este foarte important nu doar să vă evaluați propriile puncte forte și capacități, să credeți în ele, ci și să respectați regulile stabilite care au fost respectate de aproximativ 100 de ani de către toți comercianții de succes. Un exemplu de experiment cu gestionarea banilor pentru tranzacționarea Forex: https://youtu.be/dzAyp0pG4ic

Strategii specifice de gestionare a banilor care pot fi puse în practică

Se știe că pentru managementul banilor și managementul riscului în tranzacționare s-au dezvoltat propriile strategii. Dacă examinați statisticile, puteți vedea că în majoritatea cazurilor începătorii preferă strategia de mediere. Constă în creșterea ponderii acțiunilor deținute de comerciant pe măsură ce prețul acestora scade. Strategia este remarcabilă prin faptul că scade prețul mediu de achiziție. De asemenea, o metodă similară este aleasă de acei investitori care folosesc analiza fundamentală în timpul tranzacționării.
. Calculele și analizele se bazează pe înțelegerea faptului că evaluarea unui activ trebuie subestimată în raport cu așteptările. În acest caz, fiecare reducere ulterioară de preț crește subevaluarea. Ca urmare, are loc o creștere a atractivității activului pentru investițiile ulterioare. Aici trebuie să ținem cont de faptul că există o contradicție cu principiul de bază al reducerii pierderilor.
Atunci când alegeți o astfel de strategie, trebuie luat în considerare faptul că media prețurilor, dacă produsul este neprofitabil, atrage imediat un număr mare de susținători. Acest lucru crește concurența în segmentul selectat. Principalul dezavantaj în acest caz este posibilitatea de a rămâne fără capital într-un moment în care prețurile acțiunilor continuă să scadă. O altă caracteristică – strategia de mediere pe piața futures este o modalitate ușoară de a reseta contul, deoarece necesită adăugarea constantă de fonduri în cont. https://articles.opexflow.com/trading-training/risk-management.htm Strategia recomandată este fixarea costurilor. Dacă se alege o metodă similară de gestionare a banilor, atunci baza tranzacționării vizează scăderea indicatorilor de preț mediu. Metoda costului fix presupune cumpărarea sistematică de acțiuni. Acest lucru trebuie făcut la intervale regulate. De asemenea, suma trebuie fixată. Avantajul strategiei este că atunci când prețurile acțiunilor sunt ridicate, vor fi puține cumpărări, dar după o scădere, ratele de cumpărare vor crește. Astfel, puteți reduce riscul de pierderi și puteți beneficia de diferența de cost.

Exemplu practic

Pentru o mai bună înțelegere a ceea ce este gestionarea banilor în tranzacționare, trebuie să oferiți exemple și să calculați riscurile. Acest lucru vă va ajuta să dezvoltați o strategie de tranzacționare profitabilă.

Calculul riscului

Folosind managementul banilor și managementul riscului, trebuie avut în vedere că în 90% din cazuri indicatorii de risc pe tranzacție vor fi în intervalul 1-15%. Indicatorii sunt calculați pe baza depozitului comerciantului. În mod normal, indicatorii ar trebui să se încadreze în 1-2%. Riscul de 3-5% va fi moderat. O rată mare este de 7-15%. Dacă există un depozit de 100.000 de ruble, atunci nivelul admisibil de reducere nu este mai mare de 5.000 de ruble per garanție. În cazul unei scăderi a depozitului la 80.000 de ruble, tragerile nu ar trebui să mai depășească 4.000 de ruble. În același timp, raportul profit/risc trebuie să fie de cel puțin 1,5. Cel mai bine este atunci când este mai mare de 3. De exemplu, un risc de pierdere de 5% (5.000 de ruble) este investit într-o tranzacție, depozitul este de 100.000 de ruble. Randamentul așteptat de aici ar trebui stabilit la un nivel de cel puțin 7.500 de ruble.

sfaturi

Recomandări suplimentare:

• Trebuie să setați imediat valoarea maximă a pierderii pe tranzacție.
• Nu este nevoie să deschideți poziții mari.
• Este necesară diversificarea portofoliului de investiții , ținând cont de raportul pozițiilor.
• Emoțiile nu ar trebui să influențeze deciziile luate.
• Absența pozițiilor deschise vă permite să evitați pierderile.
• Este important să poți fi în afara pozițiilor – trebuie să fii atent la activitatea de pe piață.
• Așteptați tranzacții reale cu potențial ridicat de profit.
• În perioadele de volatilitate , trebuie să tranzacționați mai puțin.

Unul dintre sfaturile principale este să pregătești un plan de tranzacționare în avans, să întocmești scenarii pozitive și negative.