Upravljanje novcem u trgovanju – strategije i primjeri iz trgovinske prakse

Kako biste postigli uspjeh u trgovanju i ulaganjima te ostvarili profit, razvijali se i usavršavali u modernim metodama i načinima zarade, morate znati što je takav koncept kao što je upravljanje novcem. Mnogi početnici na tržištu ne uzimaju u obzir značaj i vrijednost ovog fenomena, tako da ne mogu odabrati učinkovit smjer trgovanja. Ovaj pojam je važan u svim postojećim područjima trgovanja i ulaganja, jer vam omogućuje odabir optimalnog algoritma akcija.

Što je upravljanje novcem i zašto je potrebno za početnike i praktične trgovce i investitore

Koncept upravljanja novcem u trgovanju jedan je od glavnih, koji se preporuča proučiti prije prvog ulaska u dražbu. Pažljiv i promišljen stav prema ovom konceptu omogućit će vam da izbjegnete gubitke, smanjite rizike i naučite pravovremeno prepoznati signale prema kojima biste trebali otvoriti / zatvoriti pozicije. U stvari, upravljanje novcem, kao i upravljanje rizikom, mora se proučavati kako bi se ispravno upravljalo sredstvima, čime bi se povećala dobit i smanjili gubici.
Koncept se može definirati kao umijeće upravljanja novcem. Ovo je poseban proces koji vam omogućuje rad s postojećim osobnim kapitalom. Uključuje niz alata, raznih predmeta, tehnika i metoda kojima je cilj sačuvati, a potom i umnožiti uložena sredstva. Pojam koji se razmatra dodatno sadrži skup pravila i tehnika usmjerenih na istovremeno minimiziranje rizika uz paralelno povećanje šanse za ostvarivanje dobiti. Početnici u trgovanju u većini slučajeva vjeruju da će u slučaju uvođenja upravljanja novcem morati potrošiti puno vremena na računovodstvene izračune. Ovdje morate razumjeti da će računovodstveni izračuni povećati dobit zahvaljujući trenutnim učincima zarade. A investitori će samo moći smanjiti pokazatelj rizika,

Treba imati na umu da je instant profit dodatni element zarade. Ali, ako se odabere kao glavni model, tada u 90% slučajeva igrač neće uspjeti. Zato je važno razmišljati o tome kako upravljati raspoloživim osobnim kapitalom uz maksimalnu korist.

Postojeća pravila upravljanja novcem podrazumijevaju niz principa i sustava raspodjele sredstava namijenjenih ulaganju. Svrha ovog koncepta je minimizirati rizike gubitka cjelokupnog novčanog kapitala koji je dostupan trgovcu. Stoga ispada da je upravljanje novcem skup radnji za upravljanje novcem. To uključuje razumnu upotrebu alata i strategija za očuvanje i povećanje uložene imovine. Također, to su financijske strategije koje pomažu osobi da ne izgubi novac koji je već uložen u trgovanje. Forex kalkulator za upravljanje novcem za MT4: https://youtu.be/J8ill0oHneQ Ova vrsta upravljanja je potrebna kako bi se postiglo ravnomjerno povećanje ulaganja, bez oštrih povlačenja, nepredviđenih rizika i neopravdanih gubitaka. Odabrani smjer rada omogućit će davanje jamstva trgovcu, da će se uspješne transakcije pojaviti i provesti. Poslovanje s gubitkom bit će svedeno na minimum. Upravljanje novcem treba proučiti kako biste naučili kako planirati upravljanje imovinom. Do 90% trgovaca radi na dugoročnom povećanju kapitala. Ovdje treba uzeti u obzir da što dulje trgovac trguje bez sustava, to su veći rizici od financijskih gubitaka. U isto vrijeme, možete postati negativni čak i unutar jednog dana od trgovanja. Upravljanje novcem omogućit će vam da shvatite kako se nositi s gubicima i kako ih ne povećati u budućnosti. To je glavna svrha upravljanja novcem. da što dulje trgovac trguje bez sustava, to je veći rizik od financijskog gubitka. U isto vrijeme, možete postati negativni čak i unutar jednog dana od trgovanja. Upravljanje novcem omogućit će vam da shvatite kako se nositi s gubicima i kako ih ne povećati u budućnosti. To je glavna svrha upravljanja novcem. da što dulje trgovac trguje bez sustava, to je veći rizik od financijskog gubitka. U isto vrijeme, možete postati negativni čak i unutar jednog dana od trgovanja. Upravljanje novcem omogućit će vam da shvatite kako se nositi s gubicima i kako ih ne povećati u budućnosti. To je glavna svrha upravljanja novcem.

Pravila upravljanja novcem

Kada proučavate upravljanje novcem, morate pažljivo proučiti pravila i razumjeti posljedice njihovog kršenja. Prva, jednostavna i lako razumljiva suština MM pravila razvijena su početkom 20. stoljeća. Oni su već tada dopustili trgovanje s dobiti. Suština ovih pravila:

1. Zabranjeno je uložiti sav raspoloživi kapital odjednom u jednu transakciju.
2. Preporuča se otvoriti nekoliko poslova odjednom ili koristiti sredstva za prosječne pozicije.
3. Najbolje je uložiti u jednu transakciju ne više od 5-10% raspoloživog kapitala. Tada će biti lakše izbjeći stres u slučaju gubitka.
4. Mogućem je profitu moguće dati priliku da dosegne svoj maksimum. To će mu pomoći da raste unutar jedne sesije trgovanja.
5. Morate izaći iz predmemorije na vrijeme. To znači da je potrebno primljenu dobit izravno pretočiti u novac. Preporuča se da se barem polovica profitabilnog kapitala raspoloživog u određenom trenutku pretvori u gotovinu. To treba učiniti sa svim sredstvima primljenim od bilo koje velike ili značajne transakcije.

Trgovac mora jasno razumjeti koliko planira primiti dnevno i moći izaći iz predmemorije na vrijeme i ne nastaviti trgovati u sesiji trgovanja[/ naslov]

Ovdje vrijedi još jedno pravilo – svaki igrač mora samostalno postaviti svoj prag.

Sadašnja pravila također ukazuju na činjenicu da svaki investitor koristi svoj kapital kao radni alat. Pravilno upravljanje novcem važno je u trgovanju jer vam omogućuje da uvijek budete u pobjedničkoj poziciji. Kršenje upravljanja novcem povlači za sobom negativne posljedice. Početnici u ovom smjeru stalno zaboravljaju da je opasno riskirati velike iznose, jer može doći do velikih financijskih gubitaka. Za njih se preporuča koristiti najviše 5% ukupnog iznosa koji imaju na raspolaganju u transakciji. Potrebno je pažljivo proučiti takav koncept kao što je depozit trgovca, budući da rezultirajući pokazatelj izravno ovisi o tome kakav će biti gubitak u slučaju neuspješne transakcije. Prema tome, ako uzmete više od 5% iznosa, tada će gubici biti značajni za početnika.
Dopuštena je mogućnost kršenja postojećih pravila, ali samo ako je osoba već profesionalac. Tada svjesno preuzima rizik, shvaćajući i procjenjujući sve moguće posljedice. Već je za sebe odredio koja će biti gornja granica preko koje se ne može prijeći. Postoji još jedno pravilo koje ukazuje na to da se možete naučiti pridržavati se zabrana i preporuka tek nakon prvog gubitka. Zato je vrlo važno ne samo procijeniti vlastite snage i mogućnosti, vjerovati u njih, već i slijediti ustaljena pravila kojih se već 100-tinjak godina pridržavaju svi uspješni trgovci. Primjer eksperimenta s upravljanjem novcem za Forex trgovanje: https://youtu.be/dzAyp0pG4ic

Specifične strategije upravljanja novcem koje se mogu primijeniti u praksi

Poznato je da su za upravljanje novcem i rizikom u trgovanju razvijene vlastite strategije. Ako pogledate statistiku, možete vidjeti da početnici u većini slučajeva preferiraju strategiju izračunavanja prosjeka. Sastoji se od povećanja udjela dionica koje trgovac drži kako njihova cijena pada. Strategija je izvanredna po tome što snižava prosječnu nabavnu cijenu. Također, sličnu metodu biraju oni investitori koji koriste fundamentalnu analizu tijekom trgovanja.
. Izračuni i analitika temelje se na shvaćanju da vrijednost imovine treba biti podcijenjena u odnosu na očekivanja. U tom slučaju svako sljedeće sniženje cijene povećava podcijenjenost. Kao rezultat toga, dolazi do povećanja atraktivnosti imovine za kasnija ulaganja. Ovdje moramo uzeti u obzir da postoji kontradikcija s osnovnim principom smanjenja gubitaka.
Pri odabiru takve strategije treba uzeti u obzir da usrednjavanje cijena, ako je proizvod neprofitabilan, odmah privlači velik broj pristaša. Time se povećava konkurencija u odabranom segmentu. Glavni nedostatak u ovom slučaju je mogućnost da ostanete bez kapitala u trenutku kada cijene dionica nastave padati. Još jedna značajka – strategija usrednjavanja na terminskom tržištu je jednostavan način za resetiranje računa, jer zahtijeva stalno dodavanje sredstava na račun. https://articles.opexflow.com/trading-training/risk-management.htm Preporučena strategija je popravljanje troškova. Ako se odabere sličan način upravljanja novcem, tada je osnova trgovanja usmjerena na snižavanje pokazatelja prosječne cijene. Metoda fiksnih troškova uključuje sustavnu kupnju dionica. To se mora činiti u redovitim intervalima. Iznos također mora biti fiksan. Prednost strategije je u tome što kada su cijene dionica visoke, kupnja će biti mala, ali će nakon pada stope kupnje porasti. Tako možete smanjiti rizik od gubitaka i iskoristiti razliku u troškovima.

Praktičan primjer

Da biste bolje razumjeli što je upravljanje novcem u trgovanju, morate dati primjere i izračunati rizike. To će vam pomoći da razvijete profitabilnu strategiju trgovanja.

Izračun rizika

Koristeći upravljanje novcem i upravljanje rizikom, treba uzeti u obzir da će u 90% slučajeva pokazatelji rizika po trgovini biti u rasponu od 1-15%. Pokazatelji se izračunavaju na temelju depozita trgovca. Normalno, pokazatelji bi se trebali uklopiti u 1-2%. Rizik od 3-5% bit će umjeren. Visoka stopa je 7-15%. Ako postoji polog od 100.000 rubalja, dopuštena razina smanjenja nije veća od 5.000 rubalja po vrijednosnom papiru. U slučaju smanjenja depozita na 80.000 rubalja, povlačenje više ne bi trebalo biti veće od 4.000 rubalja. Istodobno, omjer dobiti i rizika mora biti najmanje 1,5. Najbolje je kada je veći od 3. Na primjer, rizik gubitka od 5% (5000 rubalja) uložen je u transakciju, depozit je 100 000 rubalja. Očekivani prinos odavde trebao bi biti postavljen na razinu od najmanje 7500 rubalja.

Savjeti

Dodatne preporuke:

• Morate odmah postaviti maksimalnu vrijednost gubitka po trgovini.
• Nema potrebe za otvaranjem velikih pozicija.
• Potrebno je diverzificirati investicijski portfelj , uzimajući u obzir omjer pozicija.
• Emocije ne bi trebale utjecati na donesene odluke.
• Odsutnost otvorenih pozicija omogućuje izbjegavanje gubitaka.
• Važno je biti u mogućnosti biti izvan pozicija – morate obratiti pozornost na tržišnu aktivnost.
• Pričekajte stvarne trgovine s visokim potencijalom zarade.
• Tijekom vremena volatilnosti morate manje trgovati.

Jedan od glavnih savjeta je unaprijed pripremiti plan trgovanja, sastaviti pozitivne i negativne scenarije.