Pinigų valdymas prekyboje – strategijos ir pavyzdžiai iš prekybos praktikos

Norint pasiekti sėkmės prekyboje ir investicijose bei gauti pelną, tobulėti ir tobulėti šiuolaikiniais uždarbio būdais ir būdais, reikia žinoti, kas yra tokia sąvoka kaip pinigų valdymas. Daugelis pradedančiųjų rinkos žaidėjų neatsižvelgia į šio reiškinio reikšmę ir vertę, todėl negali pasirinkti efektyvios prekybos krypties. Šis terminas svarbus visose esamose prekybos ir investicijų srityse, nes leidžia pasirinkti optimalų veiksmų algoritmą.

Kas yra pinigų valdymas ir kodėl jis reikalingas pradedantiesiems ir praktikuojantiems prekybininkams bei investuotojams

Pinigų valdymo sąvoka prekyboje yra viena iš pagrindinių, kurią rekomenduojama išstudijuoti prieš pirmą kartą patenkant į aukcioną. Kruopštus ir apgalvotas požiūris į šią koncepciją leis išvengti nuostolių, sumažinti riziką ir išmokti laiku atpažinti signalus, pagal kuriuos turėtumėte atidaryti / uždaryti pozicijas. Tiesą sakant, pinigų valdymas, kaip ir rizikos valdymas, turi būti ištirtas, kad būtų galima tinkamai valdyti lėšas, taip padidinant pelną ir sumažinant nuostolius.
Sąvoką galima apibrėžti kaip pinigų valdymo meną. Tai ypatingas procesas, leidžiantis dirbti su esamu asmeniniu kapitalu. Tai apima daugybę priemonių, įvairių elementų, technikų ir metodų, kuriais siekiama išsaugoti ir padauginti investuotas lėšas. Aptariamas terminas papildomai apima taisyklių ir metodų rinkinį, kuriuo siekiama tuo pačiu metu sumažinti riziką ir padidinti pelno galimybes. Pradedantieji prekyboje daugeliu atvejų mano, kad pinigų valdymo įvedimo atveju jiems reikės skirti daug laiko apskaitos skaičiavimams. Čia reikia suprasti, kad apskaitos skaičiavimai padidins pelną iš momentinio uždarbio poveikio. O investuotojai galės tik sumažinti rizikos rodiklį,

Reikėtų nepamiršti, kad momentinis pelnas yra papildomas uždarbio elementas. Bet jei jis pasirenkamas kaip pagrindinis modelis, tada 90% atvejų žaidėjas žlugs. Būtent todėl svarbu pagalvoti, kaip turimą asmeninį kapitalą valdyti maksimaliai naudingai.

Esamos pinigų valdymo taisyklės numato keletą principų ir sistemų, skirtų investuoti lėšoms paskirstyti. Šios koncepcijos tikslas – sumažinti riziką prarasti visą prekiautojo turimą piniginį kapitalą. Taigi paaiškėja, kad pinigų valdymas yra pinigų valdymo veiksmų visuma. Tai apima protingą įrankių ir strategijų naudojimą, siekiant išsaugoti ir padidinti investuotą turtą. Taip pat tai finansinės strategijos, padedančios žmogui neprarasti pinigų, jau investuotų į prekybą. Forex pinigų valdymo skaičiuoklė MT4: https://youtu.be/J8ill0oHneQ Šis valdymo būdas reikalingas norint sklandžiai padidinti investicijas be staigių lėšų nurašymų, nenumatytų rizikų ir nepateisinamų nuostolių. Pasirinkta darbo kryptis leis prekiautojui suteikti garantiją, kad atsiras ir bus įvykdytos sėkmingos operacijos. Nuostolingos operacijos bus sumažintos iki minimumo. Norint išmokti planuoti turto valdymą, reikia mokytis pinigų valdymo. Iki 90 % prekybininkų stengiasi padidinti kapitalą ilgalaikėje perspektyvoje. Čia reikia atsižvelgti į tai, kad kuo ilgiau prekiautojas prekiauja be sistemos, tuo didesnė finansinių nuostolių rizika. Tuo pačiu metu galite tapti neigiamu net per vieną prekybos dieną. Pinigų valdymas leis suprasti, kaip susitvarkyti su nuostoliais ir kaip jų nepadidinti ateityje. Tai yra pagrindinis pinigų valdymo tikslas. kad kuo ilgiau prekiautojas prekiauja be sistemos, tuo didesnė finansinių nuostolių rizika. Tuo pačiu metu galite tapti neigiamu net per vieną prekybos dieną. Pinigų valdymas leis suprasti, kaip susitvarkyti su nuostoliais ir kaip jų nepadidinti ateityje. Tai yra pagrindinis pinigų valdymo tikslas. kad kuo ilgiau prekiautojas prekiauja be sistemos, tuo didesnė finansinių nuostolių rizika. Tuo pačiu metu galite tapti neigiamu net per vieną prekybos dieną. Pinigų valdymas leis suprasti, kaip susitvarkyti su nuostoliais ir kaip jų nepadidinti ateityje. Tai yra pagrindinis pinigų valdymo tikslas.

Pinigų valdymo taisyklės

Studijuodami pinigų valdymą, turite atidžiai išstudijuoti taisykles ir suprasti jo pažeidimo pasekmes. Pirmosios, paprastos ir lengvai suprantamos MM taisyklių esmė buvo sukurtos XX amžiaus pradžioje. Jie jau tada leido prekiauti su pelnu. Šių taisyklių esmė:

1. Draudžiama investuoti visą turimą kapitalą iš karto į vieną sandorį.
2. Rekomenduojama vienu metu atidaryti kelis sandorius arba panaudoti lėšas vidutinėms pozicijoms.
3. Į vieną sandorį geriausia investuoti ne daugiau kaip 5-10% turimo kapitalo. Tada bus lengviau išvengti streso netekties atveju.
4. Galimam pelnui galima suteikti galimybę pasiekti maksimumą. Tai padės jam augti per vieną prekybos sesiją.
5. Turite laiku išeiti iš talpyklos. Tai reiškia, kad gautą pelną reikia pervesti tiesiai į pinigus. Rekomenduojama bent pusę konkrečiu momentu turimo pelningo kapitalo konvertuoti į grynuosius pinigus. Tai turėtų būti daroma su visomis lėšomis, gautomis iš bet kokio didelio ar reikšmingo sandorio.

Prekybininkas turi aiškiai suprasti, kiek jis planuoja gauti per dieną, ir sugebėti laiku išeiti iš talpyklos ir nebetęsti prekybos per prekybos sesiją[/ antraštė]

Čia galioja kita taisyklė – kiekvienas žaidėjas turi savarankiškai nusistatyti savo slenkstį.

Dabartinėse taisyklėse taip pat nurodoma, kad bet kuris investuotojas savo kapitalą naudoja kaip darbo įrankį. Tinkamas pinigų valdymas yra svarbus prekyboje, nes tai leidžia visada būti laiminčioje pozicijoje. Pinigų valdymo pažeidimas sukelia neigiamų pasekmių. Pradedantieji šia kryptimi nuolat pamiršta, kad rizikuoti didelėmis sumomis yra pavojinga, nes galimi dideli finansiniai nuostoliai. Jiems rekomenduojama panaudoti ne daugiau kaip 5% visos sumos, kurią jie turi sandoryje. Būtina atidžiai išstudijuoti tokią sąvoką kaip prekybininko indėlis, nes gautas rodiklis tiesiogiai priklauso nuo to, kokie nuostoliai bus nesėkmingo sandorio atveju. Atitinkamai, jei paimsite daugiau nei 5% sumos, pradedantiesiems nuostoliai bus dideli.
Galimybė pažeisti galiojančias taisykles leidžiama, tačiau tik tuo atveju, jei asmuo jau yra profesionalas. Tada jis sąmoningai rizikuoja, suprasdamas ir įvertindamas visas galimas pasekmes. Jis jau pats nustatė, kokia bus viršutinė riba, per kurią peržengti neįmanoma. Yra dar viena taisyklė, nurodanti, kad išmokti laikytis draudimų ir rekomendacijų galima tik patyrus pirmąjį nuostolį. Būtent todėl labai svarbu ne tik įvertinti savo jėgas ir galimybes, jomis tikėti, bet ir laikytis nusistovėjusių taisyklių, kurių apie 100 metų laikosi visi sėkmingi prekybininkai. Eksperimento su pinigų valdymu Forex prekybai pavyzdys: https://youtu.be/dzAyp0pG4ic

Konkrečios pinigų valdymo strategijos, kurias galima pritaikyti praktiškai

Yra žinoma, kad pinigų valdymui ir rizikos valdymui prekyboje buvo sukurtos savo strategijos. Jei panagrinėsite statistiką, pamatysite, kad pradedantiesiems daugeliu atvejų pirmenybė teikiama vidurkinimo strategijai. Jį sudaro prekiautojo turimų akcijų dalies didinimas, kai jų kaina krenta. Strategija yra puiki tuo, kad sumažina vidutinę pirkimo kainą. Taip pat panašų metodą renkasi tie investuotojai, kurie prekyboje naudoja fundamentinę analizę .
. Skaičiavimai ir analizė pagrįsti supratimu, kad turto vertinimas turi būti nepakankamai įvertintas, palyginti su lūkesčiais. Tokiu atveju kiekvienas paskesnis kainos sumažinimas padidina nuvertinimą. Dėl to didėja turto patrauklumas vėlesnėms investicijoms. Čia turime atsižvelgti į tai, kad yra prieštaravimas pagrindiniam nuostolių mažinimo principui.
Renkantis tokią strategiją, reikia atsižvelgti į tai, kad kainos vidurkinimas, jei prekė yra nuostolinga, iš karto sulaukia daugybės rėmėjų. Tai padidina konkurenciją pasirinktame segmente. Pagrindinis trūkumas šiuo atveju yra galimybė likti be kapitalo tuo metu, kai akcijų kainos ir toliau krenta. Dar viena ypatybė – vidurkinimo strategija ateities sandorių rinkoje yra paprastas būdas iš naujo nustatyti sąskaitą, kadangi tam reikia nuolat papildyti sąskaitą. https://articles.opexflow.com/trading-training/risk-management.htm Rekomenduojama strategija yra išlaidų fiksavimas. Jei pasirenkamas panašus pinigų valdymo būdas, tai prekybos pagrindas yra nukreiptas į vidutinių kainų rodiklių mažinimą. Fiksuotų išlaidų metodas apima sistemingą akcijų pirkimą. Tai turi būti daroma reguliariais intervalais. Suma taip pat turi būti fiksuota. Strategijos pranašumas yra tas, kad kai akcijų kainos yra aukštos, bus mažai perkama, tačiau po nuosmukio pirkimo kursai padidės. Taigi galite sumažinti nuostolių riziką ir gauti naudos iš kainų skirtumo.

Praktinis pavyzdys

Norėdami geriau suprasti, kas yra pinigų valdymas prekyboje, turite pateikti pavyzdžių ir apskaičiuoti riziką. Tai padės sukurti pelningą prekybos strategiją.

Rizikos skaičiavimas

Naudojant pinigų valdymą ir rizikos valdymą, reikia atsižvelgti į tai, kad 90% atvejų rizikos rodikliai vienam sandoriui bus 1-15% ribose. Rodikliai skaičiuojami pagal prekybininko indėlį. Paprastai rodikliai turėtų tilpti 1-2%. 3-5% rizika bus vidutinė. Didelis rodiklis yra 7-15%. Jei yra 100 000 rublių užstatas, leistinas sumažinimo lygis yra ne didesnis kaip 5 000 rublių už vertybinį popierių. Sumažėjus indėliui iki 80 000 rublių, išskaitymas neturėtų viršyti 4 000 rublių. Tuo pačiu pelno ir rizikos santykis turi būti ne mažesnis kaip 1,5. Geriausia, kai jis didesnis nei 3. Pavyzdžiui, į sandorį investuojama rizika prarasti 5% (5000 rublių), užstatas yra 100 000 rublių. Numatomas derlius iš čia turėtų būti bent 7500 rublių.

Patarimai

Papildomos rekomendacijos:

• Jūs turite nedelsdami nustatyti didžiausią nuostolio vertę vienam sandoriui.
• Nereikia atidaryti didelių pozicijų.
• Būtina diversifikuoti investicijų portfelį , atsižvelgiant į pozicijų santykį.
• Emocijos neturėtų daryti įtakos priimamiems sprendimams.
• Atvirų pozicijų nebuvimas leidžia išvengti nuostolių.
• Svarbu mokėti išbūti iš pozicijų – reikia atkreipti dėmesį į rinkos aktyvumą.
• Palaukite realių sandorių su dideliu pelno potencialu.
• Nepastovumo metu jums reikia mažiau prekiauti.

Vienas iš pagrindinių patarimų – iš anksto parengti prekybos planą, sudaryti teigiamus ir neigiamus scenarijus.