Naudas vadība tirdzniecībā – stratēģijas un piemēri no tirdzniecības prakses

Lai gūtu panākumus tirdzniecībā un investīcijās un gūtu peļņu, attīstītos un pilnveidotos mūsdienīgās peļņas metodēs un veidos, ir jāzina, kas ir tāds jēdziens kā naudas pārvaldīšana. Daudzi iesācēju tirgus dalībnieki neņem vērā šīs parādības nozīmi un vērtību, tāpēc viņi nevar izvēlēties efektīvu tirdzniecības virzienu. Šis termins ir svarīgs jebkurā esošajā tirdzniecības un investīciju jomā, jo tas ļauj izvēlēties optimālo darbību algoritmu.

Kas ir naudas pārvaldība un kāpēc tā ir nepieciešama iesācējiem un praktizējošiem tirgotājiem un investoriem

Naudas pārvaldības jēdziens tirdzniecībā ir viens no galvenajiem, kuru ieteicams izpētīt pirms pirmās ieiešanas izsolē. Rūpīga un pārdomāta attieksme pret šo koncepciju ļaus izvairīties no zaudējumiem, samazināt riskus un iemācīties laikus atpazīt signālus, saskaņā ar kuriem jāatver/aizver pozīcijas. Faktiski naudas pārvaldība, tāpat kā riska pārvaldība, ir jāizpēta, lai pareizi pārvaldītu līdzekļus, tādējādi palielinot peļņu un samazinot zaudējumus.
Jēdzienu var definēt kā naudas pārvaldības mākslu. Tas ir īpašs process, kas ļauj strādāt ar esošo personīgo kapitālu. Tas ietver vairākus rīkus, dažādus priekšmetus, paņēmienus un metodes, kuru mērķis ir saglabāt un pēc tam pavairot ieguldītos līdzekļus. Aplūkojamais termins papildus ietver noteikumu un paņēmienu kopumu, kura mērķis ir vienlaikus samazināt riskus, vienlaikus palielinot peļņas gūšanas iespējas. Iesācēji tirdzniecībā vairumā gadījumu uzskata, ka naudas pārvaldības ieviešanas gadījumā viņiem būs jāpavada daudz laika grāmatvedības aprēķiniem. Šeit jums jāsaprot, ka grāmatvedības aprēķini palielinās peļņu no tūlītējas peļņas ietekmes. Un investori varēs tikai samazināt riska rādītāju,

Jāpatur prātā, ka tūlītēja peļņa ir papildu peļņas elements. Bet, ja tas tiek izvēlēts kā galvenais modelis, tad 90% gadījumu spēlētājs neizdosies. Tāpēc ir svarīgi padomāt, kā ar maksimālu labumu pārvaldīt pieejamo personīgo kapitālu.

Esošie naudas pārvaldības noteikumi paredz vairākus principus un sistēmas investīcijām paredzēto līdzekļu sadalei. Šīs koncepcijas mērķis ir līdz minimumam samazināt riskus zaudēt visu tirgotājam pieejamo naudas kapitālu. Līdz ar to izrādās, ka naudas pārvaldība ir darbību kopums naudas pārvaldīšanai. Tas ietver instrumentu un stratēģiju pārdomātu izmantošanu, lai saglabātu un palielinātu ieguldītos aktīvus. Tāpat tās ir finanšu stratēģijas, kas palīdz cilvēkam nezaudēt naudu, kas jau ir ieguldīta tirdzniecībā. Forex naudas pārvaldīšanas kalkulators MT4: https://youtu.be/J8ill0oHneQ Šis pārvaldības veids ir nepieciešams, lai panāktu vienmērīgu investīciju pieaugumu, bez krasām naudas izņemšanas, neparedzētiem riskiem un nepamatotiem zaudējumiem. Izvēlētais darba virziens ļaus tirgotājam dot garantiju, ka veiksmīgi darījumi parādīsies un tiks veikti. Darbības ar zaudējumiem tiks samazinātas līdz minimumam. Naudas pārvaldība ir jāapgūst, lai iemācītos plānot līdzekļu pārvaldību. Līdz 90% tirgotāju strādā, lai palielinātu kapitālu ilgtermiņā. Šeit jāņem vērā, ka jo ilgāk tirgotājs tirgojas bez sistēmas, jo augstāki ir finansiālu zaudējumu riski. Tajā pašā laikā jūs varat kļūt negatīvs pat vienas tirdzniecības dienas laikā. Naudas pārvaldība ļaus saprast, kā tikt galā ar zaudējumiem un kā tos nepalielināt nākotnē. Tas ir galvenais naudas pārvaldības mērķis. ka jo ilgāk tirgotājs tirgojas bez sistēmas, jo lielāks ir finansiālu zaudējumu risks. Tajā pašā laikā jūs varat kļūt negatīvs pat vienas tirdzniecības dienas laikā. Naudas pārvaldība ļaus saprast, kā tikt galā ar zaudējumiem un kā tos nepalielināt nākotnē. Tas ir galvenais naudas pārvaldības mērķis. ka jo ilgāk tirgotājs tirgojas bez sistēmas, jo lielāks ir finansiālu zaudējumu risks. Tajā pašā laikā jūs varat kļūt negatīvs pat vienas tirdzniecības dienas laikā. Naudas pārvaldība ļaus saprast, kā tikt galā ar zaudējumiem un kā tos nepalielināt nākotnē. Tas ir galvenais naudas pārvaldības mērķis.

Naudas pārvaldības noteikumi

Studējot naudas pārvaldību, jums rūpīgi jāizpēta noteikumi un jāsaprot tās pārkāpuma sekas. Pirmie, vienkāršie un viegli saprotamie MM noteikumu būtība tika izstrādāti 20. gadsimta sākumā. Viņi jau tad atļāva tirgoties ar peļņu. Šo noteikumu būtība:

1. Aizliegts vienā darījumā ieguldīt visu pieejamo kapitālu uzreiz.
2. Ieteicams atvērt vairākus darījumus vienlaikus vai izmantot līdzekļus vidējām pozīcijām.
3. Vislabāk vienā darījumā ieguldīt ne vairāk kā 5-10% no pieejamā kapitāla. Tad zaudējuma gadījumā būs vieglāk izvairīties no stresa.
4. Iespējamai peļņai ir iespējams dot iespēju sasniegt savu maksimumu. Tas palīdzēs tai augt vienas tirdzniecības sesijas laikā.
5. Jums savlaicīgi jāiziet no kešatmiņas. Tas nozīmē, ka saņemtā peļņa ir jāpārskaita tieši naudā. Ieteicams vismaz pusi no konkrētajā brīdī pieejamā ienesīgā kapitāla konvertēt naudā. Tas jādara ar visiem līdzekļiem, kas saņemti no jebkura liela vai nozīmīga darījuma.

Tirgotājam ir skaidri jāsaprot, cik daudz viņš plāno saņemt dienā, un jāspēj laicīgi iziet no kešatmiņas un neturpināt tirdzniecību tirdzniecības sesijā[/ paraksts]

Šeit ir spēkā cits noteikums – katram spēlētājam ir patstāvīgi jānosaka savs slieksnis.

Pašreizējie noteikumi arī norāda uz to, ka jebkurš investors savu kapitālu izmanto kā darba instrumentu. Tirdzniecībā svarīga ir pareiza naudas pārvaldīšana, jo tā ļauj vienmēr būt uzvaras pozīcijā. Naudas pārvaldības pārkāpums rada negatīvas sekas. Iesācēji šajā virzienā nemitīgi aizmirst, ka riskēt ar lielām summām ir bīstami, jo var rasties lieli finansiāli zaudējumi. Viņiem ieteicams darījumā izmantot ne vairāk kā 5% no kopējās summas, kas viņiem ir pieejama. Ir rūpīgi jāizpēta tāds jēdziens kā tirgotāja depozīts, jo iegūtais rādītājs ir tieši atkarīgs no tā, kādi zaudējumi būs neveiksmīga darījuma gadījumā. Attiecīgi, ja ņemat vairāk nekā 5% no summas, tad iesācējam zaudējumi būs ievērojami.
Pastāvošo noteikumu pārkāpšanas iespēja ir pieļaujama, taču tikai tad, ja persona jau ir profesionālis. Tad viņš apzināti riskē, saprotot un izvērtējot visas iespējamās sekas. Viņš jau pats sev noteicis, kāda būs tā augšējā robeža, kuru pārkāpt nav iespējams. Ir vēl kāds noteikums, kas norāda, ka var iemācīties ievērot aizliegumus un ieteikumus tikai pēc tam, kad ir piedzīvots pirmais zaudējums. Tāpēc ir ļoti svarīgi ne tikai novērtēt savus spēkus un iespējas, ticēt tām, bet arī ievērot noteiktos noteikumus, kurus jau aptuveni 100 gadus ievēro visi veiksmīgie tirgotāji. Eksperimenta piemērs ar naudas pārvaldību Forex tirdzniecībai: https://youtu.be/dzAyp0pG4ic

Īpašas naudas pārvaldības stratēģijas, kuras var īstenot praksē

Ir zināms, ka naudas pārvaldīšanai un riska pārvaldībai tirdzniecībā ir izstrādātas savas stratēģijas. Ja papētāt statistiku, jūs varat redzēt, ka iesācēji vairumā gadījumu dod priekšroku vidējās noteikšanas stratēģijai. To veido tirgotājam piederošo akciju īpatsvara palielināšana, to cenai krītot. Stratēģija ir ievērojama ar to, ka tā pazemina vidējo pirkuma cenu. Līdzīgu metodi izvēlas arī tie investori, kuri tirdzniecības laikā izmanto fundamentālo analīzi .
. Aprēķini un analītika ir balstīti uz izpratni, ka aktīva novērtējums ir jānovērtē par zemu salīdzinājumā ar prognozēm. Šajā gadījumā katrs nākamais cenu samazinājums palielina nenovērtējumu. Tā rezultātā palielinās aktīva pievilcība turpmākām investīcijām. Šeit jāņem vērā, ka ir pretruna ar zaudējumu samazināšanas pamatprincipu.
Izvēloties šādu stratēģiju, jāņem vērā, ka cenas vidējā noteikšana, ja prece ir nerentabla, uzreiz piesaista lielu skaitu atbalstītāju. Tas palielina konkurenci izvēlētajā segmentā. Galvenais trūkums šajā gadījumā ir iespēja palikt bez kapitāla laikā, kad akciju cenas turpina kristies. Vēl viena iezīme – vidējā noteikšanas stratēģija fjūčeru tirgū ir vienkāršs veids, kā atiestatīt kontu, jo tas prasa nepārtrauktu konta papildināšanu. https://articles.opexflow.com/trading-training/risk-management.htm Ieteicamā stratēģija ir izmaksu fiksēšana. Ja tiek izvēlēta līdzīga naudas pārvaldīšanas metode, tad tirdzniecības bāze ir vērsta uz vidējo cenu rādītāju pazemināšanu. Fiksēto izmaksu metode ietver sistemātisku akciju iegādi. Tas jādara regulāri. Arī summa ir jānosaka. Stratēģijas priekšrocība ir tāda, ka tad, kad akciju cenas ir augstas, pirkšanas būs maz, bet pēc krituma pirkšanas likmes pieaugs. Tātad jūs varat samazināt zaudējumu risku un gūt labumu no izmaksu starpības.

Praktisks piemērs

Lai labāk izprastu, kas ir naudas pārvaldība tirdzniecībā, jāsniedz piemēri un jāaprēķina riski. Tas palīdzēs jums izstrādāt ienesīgu tirdzniecības stratēģiju.

Riska aprēķins

Izmantojot naudas pārvaldību un risku pārvaldību, jāņem vērā, ka 90% gadījumu riska rādītāji uz vienu darījumu būs 1-15% robežās. Rādītāji tiek aprēķināti, pamatojoties uz tirgotāja depozītu. Parasti rādītājiem jāiekļaujas 1-2%. 3-5% risks būs mērens. Augsts rādītājs ir 7-15%. Ja ir depozīts 100 000 rubļu, tad pieļaujamais samazinājuma līmenis ir ne vairāk kā 5000 rubļu par vienu vērtspapīru. Ja depozīts samazinās līdz 80 000 rubļu, izņemšanai nevajadzētu pārsniegt 4000 rubļu. Tajā pašā laikā peļņas/riska attiecībai jābūt vismaz 1,5. Vislabāk, ja tas ir lielāks par 3. Piemēram, darījumā tiek ieguldīts zaudējuma risks 5% (5000 rubļu), depozīts ir 100 000 rubļu. Paredzamā raža no šejienes jānosaka vismaz 7500 rubļu līmenī.

Padomi

Papildu ieteikumi:

• Jums nekavējoties jāiestata maksimālā zaudējuma vērtība vienam darījumam.
• Nav nepieciešams atvērt lielas pozīcijas.
• Ir nepieciešams diversificēt ieguldījumu portfeli , ņemot vērā pozīciju attiecību.
• Emocijām nevajadzētu ietekmēt pieņemtos lēmumus.
• Atvērto pozīciju trūkums ļauj izvairīties no zaudējumiem.
• Svarīgi ir spēt tikt ārpus pozīcijām – ir jāpievērš uzmanība tirgus aktivitātei.
• Gaidiet reālus darījumus ar augstu peļņas potenciālu.
• Nepastāvības laikā jums ir jātirgo mazāk .

Viens no galvenajiem padomiem ir iepriekš sagatavot tirdzniecības plānu, sastādīt pozitīvos un negatīvos scenārijus.