Мані менеджмент у трэйдзінг – стратэгіі і прыклады з практыкі гандлю

Для таго, каб дасягаць поспеху ў трэйдзінг і інвестыцыях і атрымліваць прыбытак, развівацца і ўдасканальвацца ў сучасных метадах і спосабах заробку, неабходна ведаць, што ўяўляе сабой такое паняцце, як мані менеджмент (money management). Многія гульцы-пачаткоўцы на рынку не ўлічваюць значнасць і каштоўнасць гэтай з’явы, таму не могуць выбраць эфектыўны напрамак у гандлі. Гэты тэрмін важны ў любых існуючых напрамках трэйдзінгу і інвестыцый, так як дазваляе выбраць аптымальны алгарытм дзеянняў.

Што такі мані менеджмент і навошта патрэбен пачаткоўцам і практыкуючым трэйдарам і інвестарам

Паняцце мані менеджмент у трэйдзінг з’яўляецца адным з асноўных, якое рэкамендуецца вывучыць да моманту першага выхаду на таргі. Уважлівае і ўдумлівае стаўленне да гэтага паняцця дазволіць пазбегнуць страт, зменшыць рызыкі і навучыцца своечасова распазнаваць сігналы, па якіх варта адчыняць/зачыняць пазіцыі. Па сутнасці, мані менеджмент, як і рызыка менеджмент, неабходна вывучыць, каб пісьменна распараджацца грашовымі сродкамі, тым самым павялічваючы паказчыкі прыбытку, мінімізуючы страты.
Вызначыць паняцце можна, як мастацтва кіравання грашыма. Гэта асаблівы працэс, які дазваляе працаваць з існуючым асабістым капіталам. Ён уключае ў сябе шэраг інструментаў, разнастайных прадметаў, прыёмаў і метадаў, якія накіраваны на захаванне і наступнае памнажэнне ўкладзеных сродкаў. Разгляданы тэрмін дадаткова змяшчае набор правілаў і тэхнік, накіраваных на адначасовую мінімізацыю рызык паралельна з павелічэннем шанцаў на атрыманне прыбытку. Навічкі ў трэйдзінг у большасці выпадкаў лічаць, што ў выпадку ўкаранення мані менеджменту, ім спатрэбіцца шмат часу марнаваць на бухгалтарскія разлікі. Тут трэба разумець, што бухгалтарскія разлікі дазволяць павялічваць прыбытак ад маментальных эфектаў заробку. І інвестары толькі змогуць зніжаць паказчык рызык,

Трэба ўлічваць, што маментальны прыбытак – гэта дадатковы элемент заробку. Але калі яна будзе абраная ў якасці асноўнай мадэлі, то ў 90% выпадкаў гульца чакае правал. Менавіта таму важна задумацца над тым, як кіраваць існуючым асабістым капіталам з максімальнай карысцю.

Існуючыя правілы кіравання грашыма маюць на ўвазе шэраг прынцыпаў і сістэм размеркавання грашовых сродкаў, якія прызначаны для інвестыцый. Мэта гэтага паняцця – мінімізацыя рызык страты ўсяго грашовага капіталу, які ёсць у трэйдара. Адсюль атрымліваецца, што мані менеджмент – сукупнасць дзеянняў па кіраванні грашыма. Ён уключае ў сябе прадуманае выкарыстанне інструментаў і стратэгій для захавання і памнажэння ўкладзеных актываў. Таксама гэта фінансавыя стратэгіі, якія дапамагаюць чалавеку не страціць ужо ўкладзеныя ў гандаль гроша. Калькулятар мані менеджменту Форекс для МТ4: https://youtu.be/J8ill0oHneQ Патрэбны падобны від менеджменту для таго, каб дасягнуць плыўнага павелічэння інвестыцый, без рэзкіх прасадак, непрадбачаных рызык і неапраўданых страт. Абраны напрамак працы дазволіць даць гарантыю трэйдару, што паспяховыя здзелкі з’явяцца і будуць праведзены. Стратныя аперацыі будуць пры гэтым зведзены да мінімуму. Мані менеджмент трэба вывучаць для таго, каб навучыцца планаваць кіраванне актывамі. Да 90% трэйдараў працуюць над павелічэннем капіталаў у доўгатэрміновай перспектыве. Тут трэба ўлічваць, што чым даўжэй трэйдар гандлюе без сістэмы, тым вышэйшыя рызыкі фінансавых страт. У той жа час, сысці ў мінус можна нават на працягу аднаго дня таргоў. Мані менеджмент дазволіць зразумець, як змагацца са стратамі і як не павялічваць іх у будучыні. Гэта і ёсць асноўная мэта кіравання капіталам. што чым даўжэй трэйдар гандлюе без сістэмы, тым вышэйшыя рызыкі фінансавых страт. У той жа час, сысці ў мінус можна нават на працягу аднаго дня таргоў. Мані менеджмент дазволіць зразумець, як змагацца са стратамі і як не павялічваць іх у будучыні. Гэта і ёсць асноўная мэта кіравання капіталам. што чым даўжэй трэйдар гандлюе без сістэмы, тым вышэйшыя рызыкі фінансавых страт. У той жа час, сысці ў мінус можна нават на працягу аднаго дня таргоў. Мані менеджмент дазволіць зразумець, як змагацца са стратамі і як не павялічваць іх у будучыні. Гэта і ёсць асноўная мэта кіравання капіталам.

Правілы мані менеджменту

Вывучаючы мані менеджмент, неабходна ўважліва вывучыць правілы і разумець наступствы яго парушэння. Першыя, простыя і даступныя для разумення сутнасці ММ правілы, былі распрацаваны яшчэ ў пачатку XX стагоддзі. Яны ўжо тады дазвалялі рабіць гандаль з прыбыткам. Сутнасць гэтых правілаў:

1. Забараняецца ўкладваць адразу ўвесь наяўны капітал у адну здзелку.
2. Рэкамендуецца адкрыць адразу некалькі здзелак, або выкарыстоўваць сродкі для асераднення пазіцый.
3. Лепш за ўсё ўкладваць у адну здзелку не больш за 5-10% ад наяўнага капіталу. Тады будзе прасцей пазбегнуць стрэсу ў выпадку адыходу ў мінус.
4. Можна даць магчымаму прыбытку магчымасць дасягнуць свайго максімуму. Гэта дапаможа ёй узрасці ў межах адной гандлёвай сесіі.
5. Трэба своечасова выходзіць у кэш. Гэта азначае, што патрабуецца пераводзіць атрыманы прыбытак непасрэдна ў грошы. Рэкамендуецца пераводзіць у наяўныя сродкі не менш за палову ад наяўнага на канкрэтны момант прыбытковага капіталу. Так трэба рабіць з усімі сродкамі, атрыманымі ад любой буйной ці значнай здзелкі.

Тут дзейнічае і яшчэ адно правіла – кожны гулец павінен самастойна ўсталёўваць свой парог.

Дзеючыя правілы паказваюць і на той факт, што любы фундатар выкарыстоўвае свой капітал у якасці працоўнай прылады. Правільнае кіраванне капіталам важна ў трэйдзінг, бо дазваляе заўсёды знаходзіцца ў выйгрышнай пазіцыі. Парушэнне мані менеджменту цягне за сабой негатыўныя наступствы. Навічкі ў гэтым кірунку ўвесь час забываюць аб тым, што рызыкаваць вялікімі сумамі небяспечна, бо могуць быць вялікія фінансавыя страты. Для іх рэкамендуецца выкарыстоўваць у пагадненні не больш за 5% ад усёй наяўнай у іх сумы. Неабходна ўважліва вывучыць такое паняцце, як трэйдарскі дэпазіт, бо ад атрыманага паказчыка напрамую залежыць тое, якой будзе страта ў выпадку няўдала праведзенай здзелкі. Адпаведна, калі ўзяць больш за 5% ад сумы, то і страты будуць для пачаткоўца значныя.
Дапускаецца магчымасць парушэння дзейных правілаў, але толькі ў тым выпадку, калі чалавек ужо з’яўляецца прафесіяналам. Тады ён свядома ідзе на рызыку, разумеючы і ацэньваючы ўсе магчымыя наступствы. Ён ужо вызначыў, якой будзе верхняя мяжа, перайсці праз якую нельга. Існуе і яшчэ адно правіла, якое паказвае на тое, што навучыцца выконваць забароны і рэкамендацыі можна толькі пасля таго як будзе зроблены першы сыход у мінус. Менавіта таму вельмі важна не толькі ацэньваць уласныя сілы і магчымасці, верыць у іх, але і прытрымлівацца ўстаноўленых правілаў, якія выконваюцца ўжо каля 100 гадоў усімі паспяховымі трэйдарамі. Прыклад эксперыменту з мані мэнэджментам для таргоў на Форекс: https://youtu.be/dzAyp0pG4ic

Канкрэтныя стратэгіі мані менеджменту, якія можна ўжываць на практыцы

Вядома, што для мані менеджменту і рызыка менеджменту ў трэйдзінг распрацаваны ўласныя стратэгіі. Калі даследаваць статыстыку, то відаць, што навічкі ў большасці выпадкаў аддаюць перавагу стратэгіі асераднення. Яна заключаецца ў павелічэнні долі наяўных у трэйдара акцый па меры таго, як кошт іх падае. Стратэгія характэрна тым, што зніжае сярэдні закупачны кошт. Таксама падобны спосаб выбіраюць тыя інвестары, якія выкарыстоўваюць падчас таргоў
.. У аснове разлікаў і аналітыкі ляжыць разуменне, што ацэнка актыву павінна быць прыніжанай па адносінах да чакання. У гэтым выпадку кожнае наступнае зніжэнне кошту павялічвае недаацэнку. У выніку ўзнікае павелічэнне прывабнасці актыву для наступных інвестыцый. Тут трэба ўлічваць, што ўзнікае супярэчнасць з асноўным прынцыпам скарачэння страт.
Пры выбары падобнай стратэгіі трэба ўлічваць, што асерадненне кошту, калі тавар стратны, прыцягвае адразу вялікая колькасць прыхільнікаў. Гэта павялічвае паказчыкі канкурэнцыі ў абраным сегменце. Асноўным недахопам у гэтым выпадку з’яўляецца верагоднасць застацца без капіталу ў момант, калі кошты на акцыі прадоўжаць сваё падзенне. Яшчэ адна асаблівасць – стратэгія асераднення на ф’ючэрсным рынку з’яўляецца простым спосабам для скіду рахункі, так як патрабуецца пастаянна дадаваць грашовыя сродкі на рахунак. https://articles.opexflow.com/trading-training/risk-menedzhment.htm Рэкамендаваная стратэгія – фіксаванне выдаткаў. Калі абраны падобны метад кіравання капіталам, то аснова таргоў накіравана на зніжэнне паказчыкаў сярэдняй цаны. Метад фіксаванага кошту мяркуе сістэматычную куплю акцый. Рабіць гэта трэба з вызначанай перыядычнасцю. Сума таксама мусіць быць фіксаванай. Перавага стратэгіі заключаецца ў тым, што, калі цэны на акцыі будуць высокімі, пакупкі будуць нязначнымі, але пасля зніжэння паказчыкі закупак будуць узрастаць. Так можна зменшыць рызыкі страт і выйграць на розніцы ў кошце.

Практычны прыклад

Для лепшага разумення, што ж уяўляюць сабой мані менеджмент у трэйдзінг, трэба прывесці прыклады, зрабіць разлікі рызык. Гэта дапаможа выпрацаваць выгадную гандлёвую стратэгію.

Разлік рызык

Выкарыстоўваючы мані менеджмент і рызыку менеджмент, трэба ўлічваць, што ў 90% выпадкаў паказчыкі рызыкі на адну здзелку будуць у дыяпазоне 1-15%. Паказчыкі вылічваюцца, зыходзячы з наяўнага ў трэйдара дэпазіту. У норме паказчыкі павінны ўкладвацца ў 1-2 працэнты. Умеранай будзе рызыка ў 3-5%. Высокі паказчык – 7-15%. Калі ёсць дэпазіт у 100.000 рублёў, то дапушчальны ўзровень зніжэння складае не больш за 5000 рублёў па адной каштоўнай паперы. У выпадку зніжэння дэпазіту да 80.000 рублёў, прасадка павінна складаць ужо не больш за 4000 рублёў. Адначасова з гэтым каэфіцыент даходнасць / рызыка павінен быць не ніжэй за 1,5. Лепш за ўсё, калі ён большы за 3. Напрыклад, на здзелку ўкладваецца рызыка страты ў 5% (5000 рублёў), дэпазіт складае 100.000 рублёў. Чаканая даходнасць адсюль павінна быць закладзена на ўзроўні не менш як у 7500 рублёў.

Саветы

Дадатковыя рэкамендацыі:

• Неабходна адразу ўсталёўваць максімальнае значэнне страт на адну здзелку.
• Не трэба адчыняць вялікія пазіцыі.
• Неабходна дыверсіфікацыя інвестыцыйнага партфеля з улікам суадносін пазіцый.
• Эмоцыі не павінны ўплываць на рашэнні, якія прымаюцца.
• Адсутнасць адкрытых пазіцый дазваляе пазбегнуць страт.
• Важна ўмець быць па-за пазіцыямі – трэба звяртаць увагу на актыўнасць рынку.
• Чакаць рэальных здзелак з высокім патэнцыялам прыбытковасці.
• Падчас валацільнасць трэба гандляваць менш.

Адзін з асноўных парад – неабходна падрыхтаваць план таргоў загадзя, скласці пазітыўныя і негатыўныя сцэнары.