ट्रेडिंग में मनी मैनेजमेंट – ट्रेडिंग प्रैक्टिस से रणनीति और उदाहरण

व्यापार और निवेश में सफलता प्राप्त करने और लाभ कमाने के लिए, आधुनिक तरीकों और कमाई के तरीकों में विकास और सुधार करने के लिए, आपको यह जानना होगा कि धन प्रबंधन जैसी अवधारणा क्या है। कई नौसिखिए बाजार के खिलाड़ी इस घटना के महत्व और मूल्य को ध्यान में नहीं रखते हैं, इसलिए वे व्यापार में एक प्रभावी दिशा नहीं चुन सकते हैं। यह शब्द व्यापार और निवेश के किसी भी मौजूदा क्षेत्र में महत्वपूर्ण है, क्योंकि यह आपको कार्यों का इष्टतम एल्गोरिदम चुनने की अनुमति देता है।

धन प्रबंधन क्या है और शुरुआती और अभ्यास करने वाले व्यापारियों और निवेशकों के लिए यह क्यों आवश्यक है

व्यापार में धन प्रबंधन की अवधारणा मुख्य में से एक है, जिसे नीलामी में पहली प्रविष्टि से पहले अध्ययन करने की सिफारिश की जाती है। इस अवधारणा के प्रति एक सावधान और विचारशील रवैया आपको नुकसान से बचने, जोखिम कम करने और समय पर संकेतों को पहचानना सीखने की अनुमति देगा, जिसके अनुसार आपको पदों को खोलना / बंद करना चाहिए। वास्तव में, धन प्रबंधन, जोखिम प्रबंधन की तरह, धन का उचित प्रबंधन करने के लिए अध्ययन किया जाना चाहिए, जिससे लाभ में वृद्धि हो और नुकसान कम हो।
अवधारणा को धन प्रबंधन की कला के रूप में परिभाषित किया जा सकता है। यह एक विशेष प्रक्रिया है जो आपको मौजूदा व्यक्तिगत पूंजी के साथ काम करने की अनुमति देती है। इसमें कई उपकरण, विभिन्न मदों, तकनीकों और विधियों को शामिल किया गया है जिनका उद्देश्य निवेशित धन को संरक्षित करना और फिर गुणा करना है। विचाराधीन शब्द में अतिरिक्त रूप से नियमों और तकनीकों का एक सेट शामिल है जिसका उद्देश्य लाभ कमाने की संभावनाओं को बढ़ाने के साथ-साथ जोखिम को कम करना है। व्यापार में शुरुआती ज्यादातर मामलों में मानते हैं कि धन प्रबंधन की शुरूआत के मामले में, उन्हें लेखांकन गणनाओं पर बहुत समय बिताने की आवश्यकता होगी। यहां आपको यह समझने की जरूरत है कि लेखांकन गणनाओं से तत्काल आय प्रभाव से लाभ में वृद्धि होगी। और निवेशक केवल जोखिम संकेतक को कम कर पाएंगे,

यह ध्यान में रखा जाना चाहिए कि तत्काल लाभ कमाई का एक अतिरिक्त तत्व है। लेकिन, अगर इसे मुख्य मॉडल के रूप में चुना जाता है, तो 90% मामलों में खिलाड़ी असफल हो जाएगा। इसलिए यह सोचना जरूरी है कि उपलब्ध व्यक्तिगत पूंजी को अधिकतम लाभ के साथ कैसे प्रबंधित किया जाए।

मौजूदा धन प्रबंधन नियम निवेश के लिए अभिप्रेत धन के वितरण के लिए कई सिद्धांत और प्रणालियाँ हैं। इस अवधारणा का उद्देश्य व्यापारी को उपलब्ध सभी धन पूंजी को खोने के जोखिम को कम करना है। इसलिए यह पता चला है कि धन प्रबंधन धन के प्रबंधन के लिए क्रियाओं का एक समूह है। इसमें निवेशित संपत्तियों को संरक्षित और विकसित करने के लिए उपकरणों और रणनीतियों का विवेकपूर्ण उपयोग शामिल है। साथ ही, ये वित्तीय रणनीतियां हैं जो किसी व्यक्ति को व्यापार में पहले से निवेश किए गए धन को खोने में मदद नहीं करती हैं। MT4 के लिए फॉरेक्स मनी मैनेजमेंट कैलकुलेटर: https://youtu.be/J8ill0oHneQ इस प्रकार के प्रबंधन की जरूरत है ताकि निवेश में तेज गिरावट, अप्रत्याशित जोखिम और अनुचित नुकसान के बिना निवेश में सहज वृद्धि हासिल की जा सके। काम की चुनी हुई दिशा व्यापारी को गारंटी देने की अनुमति देगी, सफल लेनदेन दिखाई देंगे और किए जाएंगे। घाटे में चल रहे कार्यों में कमी आएगी। परिसंपत्ति प्रबंधन की योजना कैसे बनाई जाए, यह जानने के लिए धन प्रबंधन का अध्ययन करने की आवश्यकता है। 90% तक व्यापारी लंबी अवधि में पूंजी बढ़ाने के लिए काम कर रहे हैं। यहां यह ध्यान में रखा जाना चाहिए कि एक व्यापारी जितना अधिक समय तक बिना सिस्टम के व्यापार करता है, वित्तीय नुकसान का जोखिम उतना ही अधिक होता है। वहीं, ट्रेडिंग के एक दिन के भीतर भी आप नेगेटिव जा सकते हैं। धन प्रबंधन आपको यह समझने की अनुमति देगा कि नुकसान से कैसे निपटें और भविष्य में उन्हें कैसे न बढ़ाएं। यह धन प्रबंधन का मुख्य उद्देश्य है। कि एक व्यापारी जितना अधिक समय तक बिना सिस्टम के व्यापार करता है, वित्तीय नुकसान का जोखिम उतना ही अधिक होता है। वहीं, ट्रेडिंग के एक दिन के भीतर भी आप नेगेटिव जा सकते हैं। धन प्रबंधन आपको यह समझने की अनुमति देगा कि नुकसान से कैसे निपटें और भविष्य में उन्हें कैसे न बढ़ाएं। यह धन प्रबंधन का मुख्य उद्देश्य है। कि एक व्यापारी जितना अधिक समय तक बिना सिस्टम के व्यापार करता है, वित्तीय नुकसान का जोखिम उतना ही अधिक होता है। वहीं, ट्रेडिंग के एक दिन के भीतर भी आप नेगेटिव जा सकते हैं। धन प्रबंधन आपको यह समझने की अनुमति देगा कि नुकसान से कैसे निपटें और भविष्य में उन्हें कैसे न बढ़ाएं। यह धन प्रबंधन का मुख्य उद्देश्य है।

धन प्रबंधन नियम

धन प्रबंधन का अध्ययन करते समय, आपको नियमों का सावधानीपूर्वक अध्ययन करने और इसके उल्लंघन के परिणामों को समझने की आवश्यकता है। एमएम नियमों के सार को समझने वाला पहला, सरल और आसान 20 वीं शताब्दी की शुरुआत में विकसित किया गया था। उन्होंने पहले ही लाभ के साथ व्यापार करने की अनुमति दे दी थी। इन नियमों का सार:

1. एक बार में सभी उपलब्ध पूंजी को एक बार में निवेश करने की मनाही है।
2. यह अनुशंसा की जाती है कि एक साथ कई सौदे खोलें, या औसत स्थिति के लिए धन का उपयोग करें।
3. उपलब्ध पूंजी के 5-10% से अधिक एक लेनदेन में निवेश करना सबसे अच्छा है। तब नुकसान होने की स्थिति में तनाव से बचना आसान होगा।
4. संभावित लाभ को अधिकतम तक पहुंचने का अवसर देना संभव है। यह इसे एक ट्रेडिंग सत्र के भीतर बढ़ने में मदद करेगा।
5. आपको समय पर कैश से बाहर निकलने की आवश्यकता है। इसका मतलब है कि प्राप्त लाभ को सीधे धन में स्थानांतरित करना आवश्यक है। यह अनुशंसा की जाती है कि किसी विशेष क्षण में उपलब्ध लाभदायक पूंजी का कम से कम आधा नकद में परिवर्तित किया जाए। यह किसी भी बड़े या महत्वपूर्ण लेनदेन से प्राप्त सभी धन के साथ किया जाना चाहिए।

एक ट्रेडर को स्पष्ट रूप से यह समझना चाहिए कि वह प्रति दिन कितना प्राप्त करने की योजना बना रहा है और समय पर कैश से बाहर निकलने में सक्षम हो और ट्रेडिंग सत्र में ट्रेडिंग जारी न रख सके[/ कैप्शन]

यहां एक और नियम लागू होता है – प्रत्येक खिलाड़ी को स्वतंत्र रूप से अपनी सीमा निर्धारित करनी चाहिए।

मौजूदा नियम इस बात की ओर भी इशारा करते हैं कि कोई भी निवेशक अपनी पूंजी का इस्तेमाल एक कार्यशील उपकरण के रूप में करता है। व्यापार में उचित धन प्रबंधन महत्वपूर्ण है, क्योंकि यह आपको हमेशा जीतने की स्थिति में रहने की अनुमति देता है। धन प्रबंधन का उल्लंघन नकारात्मक परिणाम देता है। इस दिशा में शुरुआती लगातार यह भूल जाते हैं कि बड़ी मात्रा में जोखिम उठाना खतरनाक है, क्योंकि बड़े वित्तीय नुकसान हो सकते हैं। उनके लिए, लेन-देन में उपलब्ध कुल राशि के 5% से अधिक का उपयोग करने की अनुशंसा नहीं की जाती है। एक व्यापारी की जमा राशि के रूप में इस तरह की अवधारणा का सावधानीपूर्वक अध्ययन करना आवश्यक है, क्योंकि परिणामी संकेतक सीधे इस बात पर निर्भर करता है कि असफल लेनदेन की स्थिति में नुकसान क्या होगा। तदनुसार, यदि आप राशि का 5% से अधिक लेते हैं, तो शुरुआत के लिए नुकसान महत्वपूर्ण होगा।
मौजूदा नियमों के उल्लंघन की संभावना की अनुमति है, लेकिन केवल तभी जब व्यक्ति पहले से ही पेशेवर हो। फिर वह होशपूर्वक जोखिम लेता है, सभी संभावित परिणामों को समझता है और उनका मूल्यांकन करता है। उसने पहले ही अपने लिए निर्धारित कर लिया है कि ऊपरी सीमा क्या होगी, जिसे पार करना असंभव है। एक और नियम है जो इंगित करता है कि आप पहले नुकसान के बाद ही निषेध और सिफारिशों का पालन करना सीख सकते हैं। इसलिए यह बहुत महत्वपूर्ण है कि न केवल अपनी ताकत और क्षमताओं का मूल्यांकन करें, उन पर विश्वास करें, बल्कि उन स्थापित नियमों का भी पालन करें जिनका पालन सभी सफल व्यापारियों द्वारा लगभग 100 वर्षों से किया जा रहा है। विदेशी मुद्रा व्यापार के लिए धन प्रबंधन के प्रयोग का एक उदाहरण: https://youtu.be/dzAyp0pG4ic

विशिष्ट धन प्रबंधन रणनीतियाँ जिन्हें व्यवहार में लाया जा सकता है

यह ज्ञात है कि व्यापार में धन प्रबंधन और जोखिम प्रबंधन के लिए, उनकी अपनी रणनीति विकसित की गई है। यदि आप आंकड़ों की जांच करते हैं, तो आप देख सकते हैं कि शुरुआती ज्यादातर मामलों में औसत रणनीति पसंद करते हैं। इसमें व्यापारी द्वारा रखे गए शेयरों के अनुपात में वृद्धि होती है क्योंकि उनकी कीमत गिरती है। रणनीति इस मायने में उल्लेखनीय है कि यह औसत खरीद मूल्य को कम करती है। साथ ही, इसी तरह का तरीका उन निवेशकों द्वारा चुना जाता है जो ट्रेडिंग के दौरान
मौलिक विश्लेषण का उपयोग करते हैं।. गणना और विश्लेषण इस समझ पर आधारित हैं कि किसी परिसंपत्ति के मूल्यांकन को अपेक्षाओं के संबंध में कम करके आंका जाना चाहिए। इस मामले में, प्रत्येक बाद की कीमत में कटौती से अवमूल्यन बढ़ जाता है। नतीजतन, बाद के निवेश के लिए परिसंपत्ति के आकर्षण में वृद्धि हुई है। यहां हमें यह ध्यान रखना चाहिए कि घाटे को कम करने के मूल सिद्धांत के साथ विरोधाभास है।
ऐसी रणनीति चुनते समय, यह ध्यान में रखा जाना चाहिए कि मूल्य औसत, यदि उत्पाद लाभहीन है, तो तुरंत बड़ी संख्या में समर्थकों को आकर्षित करता है। इससे चयनित सेगमेंट में प्रतिस्पर्धा बढ़ जाती है। इस मामले में मुख्य नुकसान ऐसे समय में पूंजी के बिना रहने की संभावना है जब स्टॉक की कीमतों में गिरावट जारी रहती है। एक अन्य विशेषता – वायदा बाजार में औसत रणनीति खाते को रीसेट करने का एक आसान तरीका है, क्योंकि इसके लिए खाते में लगातार धन जोड़ने की आवश्यकता होती है। https://articles.opexflow.com/trading-training/risk-management.htm अनुशंसित रणनीति लागत निर्धारण है। यदि धन प्रबंधन का एक समान तरीका चुना जाता है, तो व्यापार का आधार औसत मूल्य संकेतकों को कम करना है। निश्चित लागत पद्धति में शेयरों की व्यवस्थित खरीद शामिल है। यह नियमित अंतराल पर किया जाना चाहिए। राशि भी तय होनी चाहिए। रणनीति का लाभ यह है कि जब स्टॉक की कीमतें अधिक होती हैं, तो थोड़ी खरीदारी होगी, लेकिन गिरावट के बाद, खरीद दरों में वृद्धि होगी। तो आप नुकसान के जोखिम को कम कर सकते हैं और लागत में अंतर से लाभ उठा सकते हैं।

व्यावहारिक उदाहरण

व्यापार में धन प्रबंधन क्या है, इसकी बेहतर समझ के लिए, आपको उदाहरण देने और जोखिमों की गणना करने की आवश्यकता है। यह आपको एक लाभदायक ट्रेडिंग रणनीति विकसित करने में मदद करेगा।

जोखिम गणना

धन प्रबंधन और जोखिम प्रबंधन का उपयोग करते हुए, यह ध्यान में रखा जाना चाहिए कि 90% मामलों में प्रति व्यापार जोखिम संकेतक 1-15% की सीमा में होंगे। संकेतकों की गणना व्यापारी की जमा राशि के आधार पर की जाती है। आम तौर पर, संकेतक 1-2% में फिट होना चाहिए। 3-5% का जोखिम मध्यम होगा। एक उच्च दर 7-15% है। यदि 100,000 रूबल की जमा राशि है, तो कमी का स्वीकार्य स्तर प्रति सुरक्षा 5,000 रूबल से अधिक नहीं है। जमा में 80,000 रूबल की कमी की स्थिति में, ड्रॉडाउन अब 4,000 रूबल से अधिक नहीं होना चाहिए। साथ ही, लाभ/जोखिम अनुपात कम से कम 1.5 होना चाहिए। यह सबसे अच्छा है जब यह 3 से अधिक हो। उदाहरण के लिए, 5% (5,000 रूबल) के नुकसान का जोखिम एक लेनदेन में निवेश किया जाता है, जमा 100,000 रूबल है। यहां से अपेक्षित उपज कम से कम 7,500 रूबल के स्तर पर निर्धारित की जानी चाहिए।

सलाह

अतिरिक्त सिफारिशें:

• आपको प्रति ट्रेड नुकसान का अधिकतम मूल्य तुरंत निर्धारित करना चाहिए।
• बड़े पदों को खोलने की जरूरत नहीं है।
• पदों के अनुपात को ध्यान में रखते हुए निवेश पोर्टफोलियो में विविधता लाना आवश्यक है।
• भावनाओं को किए गए निर्णयों को प्रभावित नहीं करना चाहिए।
• खुली स्थिति की अनुपस्थिति आपको नुकसान से बचने की अनुमति देती है।
• पदों से बाहर होने में सक्षम होना महत्वपूर्ण है – आपको बाजार की गतिविधि पर ध्यान देने की आवश्यकता है।
• उच्च लाभ क्षमता वाले वास्तविक ट्रेडों की प्रतीक्षा करें।
• अस्थिरता के समय में , आपको कम व्यापार करने की आवश्यकता है।

सकारात्मक और नकारात्मक परिदृश्यों को तैयार करने के लिए मुख्य युक्तियों में से एक अग्रिम रूप से एक व्यापार योजना तैयार करना है।