व्यापारातील पैसे व्यवस्थापन – धोरणे आणि ट्रेडिंग सरावातील उदाहरणे

व्यापार आणि गुंतवणुकीत यश मिळवण्यासाठी आणि नफा मिळविण्यासाठी, आधुनिक पद्धती आणि कमाईच्या पद्धती विकसित आणि सुधारण्यासाठी, तुम्हाला पैसे व्यवस्थापन सारखी संकल्पना काय आहे हे जाणून घेणे आवश्यक आहे. अनेक नवशिक्या बाजारातील खेळाडू या घटनेचे महत्त्व आणि मूल्य विचारात घेत नाहीत, त्यामुळे ते व्यापारात प्रभावी दिशा निवडू शकत नाहीत. ही संज्ञा व्यापार आणि गुंतवणुकीच्या कोणत्याही विद्यमान क्षेत्रांमध्ये महत्त्वाची आहे, कारण ती तुम्हाला क्रियांचे इष्टतम अल्गोरिदम निवडण्याची परवानगी देते.

मनी मॅनेजमेंट म्हणजे काय आणि नवशिक्या आणि सराव करणारे व्यापारी आणि गुंतवणूकदारांसाठी ते का आवश्यक आहे

व्यापारातील पैशांच्या व्यवस्थापनाची संकल्पना ही मुख्य संकल्पना आहे, ज्याचा लिलावात प्रथम प्रवेश करण्यापूर्वी अभ्यास करण्याची शिफारस केली जाते. या संकल्पनेची काळजीपूर्वक आणि विचारशील वृत्ती आपल्याला नुकसान टाळण्यास, जोखीम कमी करण्यास आणि वेळेवर सिग्नल ओळखण्यास शिकण्यास अनुमती देईल, त्यानुसार आपण पोझिशन्स उघडणे / बंद करणे आवश्यक आहे. किंबहुना, निधीचे योग्य व्यवस्थापन करण्यासाठी जोखीम व्यवस्थापनाप्रमाणेच पैशांच्या व्यवस्थापनाचा अभ्यास करणे आवश्यक आहे, ज्यामुळे नफा वाढतो आणि तोटा कमी होतो.
संकल्पनेची व्याख्या पैशाच्या व्यवस्थापनाची कला म्हणून केली जाऊ शकते. ही एक विशेष प्रक्रिया आहे जी आपल्याला विद्यमान वैयक्तिक भांडवलासह कार्य करण्यास अनुमती देते. यात अनेक साधने, विविध वस्तू, तंत्रे आणि पद्धतींचा समावेश आहे ज्याचा उद्देश गुंतवलेल्या निधीचे जतन आणि नंतर गुणाकार करणे आहे. विचाराधीन शब्दामध्ये नियम आणि तंत्रांचा एक संच देखील समाविष्ट आहे ज्याचा उद्देश नफा कमावण्याची शक्यता वाढवण्याबरोबरच समांतर जोखीम कमी करणे आहे. बहुतेक प्रकरणांमध्ये व्यापाराच्या सुरुवातीच्या लोकांचा असा विश्वास आहे की मनी व्यवस्थापनाच्या परिचयाच्या बाबतीत, त्यांना लेखा गणनांवर बराच वेळ घालवावा लागेल. येथे तुम्हाला हे समजून घेणे आवश्यक आहे की लेखा गणना झटपट कमाईच्या प्रभावातून नफा वाढवेल. आणि गुंतवणूकदार केवळ जोखीम निर्देशक कमी करण्यास सक्षम असतील,

हे लक्षात घेतले पाहिजे की झटपट नफा हा कमाईचा अतिरिक्त घटक आहे. परंतु, जर ते मुख्य मॉडेल म्हणून निवडले गेले, तर 90% प्रकरणांमध्ये खेळाडू अयशस्वी होईल. म्हणूनच उपलब्ध वैयक्तिक भांडवलाचे जास्तीत जास्त फायद्यांसह व्यवस्थापन कसे करता येईल याचा विचार करणे आवश्यक आहे.

विद्यमान मनी व्यवस्थापन नियम गुंतवणुकीसाठी हेतू असलेल्या निधीच्या वितरणासाठी अनेक तत्त्वे आणि प्रणाली सूचित करतात. या संकल्पनेचा उद्देश व्यापार्‍याला उपलब्ध असलेले सर्व पैशाचे भांडवल गमावण्याची जोखीम कमी करणे हा आहे. म्हणून असे दिसून येते की पैशांचे व्यवस्थापन हे पैशाचे व्यवस्थापन करण्यासाठी क्रियांचा एक संच आहे. यात गुंतवलेल्या मालमत्तेचे जतन आणि वाढ करण्यासाठी साधने आणि धोरणांचा विवेकपूर्ण वापर समाविष्ट आहे. तसेच, ही आर्थिक धोरणे आहेत जी एखाद्या व्यक्तीला आधीच व्यापारात गुंतवलेले पैसे गमावू नयेत. MT4 साठी फॉरेक्स मनी मॅनेजमेंट कॅल्क्युलेटर: https://youtu.be/J8ill0oHneQ गुंतवणुकीत सुरळीत वाढ होण्यासाठी, तीक्ष्ण कपात, अनपेक्षित जोखीम आणि अन्यायकारक नुकसान न करता या प्रकारच्या व्यवस्थापनाची आवश्यकता आहे. कामाची निवडलेली दिशा व्यापाऱ्याला हमी देण्यास अनुमती देईल, की यशस्वी व्यवहार दिसून येतील आणि केले जातील. तोटा करणारी कामे कमी केली जातील. मालमत्ता व्यवस्थापनाचे नियोजन कसे करावे हे शिकण्यासाठी मनी मॅनेजमेंटचा अभ्यास करणे आवश्यक आहे. 90% पर्यंत व्यापारी दीर्घकालीन भांडवल वाढवण्याचे काम करत आहेत. येथे हे लक्षात घेतले पाहिजे की व्यापारी जितका जास्त काळ प्रणालीशिवाय व्यापार करतो तितके आर्थिक नुकसान होण्याची जोखीम जास्त असते. त्याच वेळी, तुम्ही ट्रेडिंगच्या एका दिवसातही नकारात्मक जाऊ शकता. मनी मॅनेजमेंटमुळे तुम्हाला तोट्याचा सामना कसा करायचा आणि भविष्यात ते कसे वाढवायचे नाही हे समजू शकेल. हा पैसा व्यवस्थापनाचा मुख्य उद्देश आहे. व्यापारी जितका जास्त काळ प्रणालीशिवाय व्यापार करतो तितका आर्थिक नुकसान होण्याचा धोका जास्त असतो. त्याच वेळी, तुम्ही ट्रेडिंगच्या एका दिवसातही नकारात्मक जाऊ शकता. मनी मॅनेजमेंटमुळे तुम्हाला तोट्याचा सामना कसा करायचा आणि भविष्यात ते कसे वाढवायचे नाही हे समजू शकेल. हा पैसा व्यवस्थापनाचा मुख्य उद्देश आहे. व्यापारी जितका जास्त काळ प्रणालीशिवाय व्यापार करतो तितका आर्थिक नुकसान होण्याचा धोका जास्त असतो. त्याच वेळी, तुम्ही ट्रेडिंगच्या एका दिवसातही नकारात्मक जाऊ शकता. मनी मॅनेजमेंटमुळे तुम्हाला तोट्याचा सामना कसा करायचा आणि भविष्यात ते कसे वाढवायचे नाही हे समजू शकेल. हा पैसा व्यवस्थापनाचा मुख्य उद्देश आहे.

पैसे व्यवस्थापन नियम

मनी मॅनेजमेंटचा अभ्यास करताना, आपल्याला नियमांचा काळजीपूर्वक अभ्यास करणे आणि त्याच्या उल्लंघनाचे परिणाम समजून घेणे आवश्यक आहे. 20 व्या शतकाच्या सुरूवातीस एमएम नियमांचे सार समजण्यास प्रथम, साधे आणि सोपे विकसित केले गेले. त्यांनी आधीच नफ्यासह व्यापार करण्यास परवानगी दिली. या नियमांचे सारः

1. एकाच व्यवहारात सर्व उपलब्ध भांडवल एकाच वेळी गुंतवण्यास मनाई आहे.
2. एकाच वेळी अनेक सौदे उघडण्याची किंवा सरासरी पोझिशन्ससाठी निधी वापरण्याची शिफारस केली जाते.
3. एका व्यवहारात उपलब्ध भांडवलाच्या ५-१०% पेक्षा जास्त गुंतवणूक करणे चांगले. मग नुकसान झाल्यास तणाव टाळणे सोपे होईल.
4. संभाव्य नफा जास्तीत जास्त पोहोचण्याची संधी देणे शक्य आहे. हे एका ट्रेडिंग सत्रात वाढण्यास मदत करेल.
5. आपल्याला वेळेवर कॅशेमधून बाहेर पडण्याची आवश्यकता आहे. याचा अर्थ प्राप्त झालेला नफा थेट पैशात हस्तांतरित करणे आवश्यक आहे. एखाद्या विशिष्ट क्षणी उपलब्ध असलेल्या फायदेशीर भांडवलापैकी किमान निम्मी रक्कम रोखीत रूपांतरित करण्याची शिफारस केली जाते. हे कोणत्याही मोठ्या किंवा महत्त्वपूर्ण व्यवहारातून प्राप्त झालेल्या सर्व निधीसह केले पाहिजे.

[मथळा id=”attachment_15418″ align=”aligncenter” width=”622″]
व्यापार्‍याने स्पष्टपणे समजून घेणे आवश्यक आहे की तो दररोज किती पैसे मिळवण्याची योजना आखत आहे आणि वेळेवर कॅशेमधून बाहेर पडू शकतो आणि ट्रेडिंग सत्रात व्यापार सुरू ठेवू शकत नाही[/ मथळा]

दुसरा नियम येथे लागू होतो – प्रत्येक खेळाडूने स्वतंत्रपणे स्वतःचा थ्रेशोल्ड सेट केला पाहिजे.

सध्याचे नियम या वस्तुस्थितीकडेही निर्देश करतात की कोणताही गुंतवणूकदार त्याच्या भांडवलाचा वापर कामाचे साधन म्हणून करतो. व्यापारात योग्य पैशाचे व्यवस्थापन महत्त्वाचे आहे, कारण ते तुम्हाला नेहमी विजयी स्थितीत राहण्याची परवानगी देते. पैशाच्या व्यवस्थापनाचे उल्लंघन केल्याने नकारात्मक परिणाम होतात. या दिशेने नवशिक्या सतत विसरतात की मोठ्या प्रमाणात धोका पत्करणे धोकादायक आहे, कारण मोठ्या प्रमाणात आर्थिक नुकसान होऊ शकते. त्यांच्यासाठी, व्यवहारात त्यांच्याकडे उपलब्ध असलेल्या एकूण रकमेच्या ५% पेक्षा जास्त न वापरण्याची शिफारस केली जाते. ट्रेडर्स डिपॉझिट सारख्या संकल्पनेचा काळजीपूर्वक अभ्यास करणे आवश्यक आहे, कारण अयशस्वी व्यवहार झाल्यास काय नुकसान होईल यावर परिणामी निर्देशक थेट अवलंबून असतो. त्यानुसार, जर तुम्ही 5% पेक्षा जास्त रक्कम घेतली तर नवशिक्यासाठी नुकसान लक्षणीय असेल.
विद्यमान नियमांचे उल्लंघन करण्याची शक्यता अनुमत आहे, परंतु जर ती व्यक्ती आधीपासूनच व्यावसायिक असेल तरच. मग तो जाणीवपूर्वक जोखीम घेतो, सर्व संभाव्य परिणाम समजून घेतो आणि त्याचे मूल्यांकन करतो. त्याने आधीच ठरवले आहे की वरची मर्यादा कोणती असेल, ज्याला ओलांडणे अशक्य आहे. आणखी एक नियम आहे जो सूचित करतो की प्रथम नुकसान झाल्यानंतरच आपण प्रतिबंध आणि शिफारसींचे पालन करण्यास शिकू शकता. म्हणूनच केवळ आपल्या स्वतःच्या सामर्थ्यांचे आणि क्षमतांचे मूल्यांकन करणे, त्यांच्यावर विश्वास ठेवणेच नव्हे तर सर्व यशस्वी व्यापार्‍यांनी सुमारे 100 वर्षांपासून पाळलेले स्थापित नियमांचे पालन करणे देखील खूप महत्वाचे आहे. फॉरेक्स ट्रेडिंगसाठी पैसे व्यवस्थापनाच्या प्रयोगाचे उदाहरण: https://youtu.be/dzAyp0pG4ic

विशिष्ट पैसे व्यवस्थापन धोरणे ज्या सरावात ठेवता येतील

हे ज्ञात आहे की व्यापारात पैसे व्यवस्थापन आणि जोखीम व्यवस्थापनासाठी, त्यांची स्वतःची धोरणे विकसित केली गेली आहेत. आपण आकडेवारीचे परीक्षण केल्यास, आपण पाहू शकता की बहुतेक प्रकरणांमध्ये नवशिक्या सरासरी धोरणाला प्राधान्य देतात. यात व्यापार्‍याच्या समभागांची किंमत कमी झाल्यामुळे त्यांचे प्रमाण वाढवणे समाविष्ट आहे. हे धोरण उल्लेखनीय आहे कारण ते सरासरी खरेदी किंमत कमी करते. तसेच, अशीच पद्धत अशा गुंतवणूकदारांनी निवडली आहे जे ट्रेडिंग दरम्यान मूलभूत विश्लेषणाचा वापर करतात.. गणना आणि विश्लेषणे या समजावर आधारित आहेत की मालमत्तेचे मूल्यांकन अपेक्षांच्या संदर्भात कमी लेखले जावे. या प्रकरणात, त्यानंतरची प्रत्येक किंमत कपात अवमूल्यन वाढवते. परिणामी, त्यानंतरच्या गुंतवणुकीसाठी मालमत्तेचे आकर्षण वाढते. येथे आपण हे लक्षात घेतले पाहिजे की तोटा कमी करण्याच्या मूलभूत तत्त्वाशी विरोधाभास आहे.
अशी रणनीती निवडताना, हे लक्षात घेतले पाहिजे की किंमत सरासरी, जर उत्पादन फायदेशीर नसेल, तर लगेच मोठ्या संख्येने समर्थकांना आकर्षित करते. यामुळे निवडलेल्या विभागातील स्पर्धा वाढते. या प्रकरणात मुख्य गैरसोय म्हणजे अशा वेळी भांडवलाशिवाय राहण्याची शक्यता आहे जेव्हा स्टॉकच्या किमती सतत घसरत असतात. आणखी एक वैशिष्ट्य – फ्युचर्स मार्केटमधील सरासरी धोरण हे खाते रीसेट करण्याचा एक सोपा मार्ग आहे, कारण त्यासाठी खात्यात सतत निधी जोडणे आवश्यक आहे. https://articles.opexflow.com/trading-training/risk-management.htm शिफारस केलेले धोरण म्हणजे खर्च निश्चित करणे. जर मनी मॅनेजमेंटची एक समान पद्धत निवडली गेली असेल तर, ट्रेडिंगचा आधार सरासरी किंमत निर्देशक कमी करण्याच्या उद्देशाने आहे. निश्चित खर्च पद्धतीमध्ये समभागांची पद्धतशीर खरेदी समाविष्ट असते. हे नियमित अंतराने केले पाहिजे. रक्कम देखील निश्चित करणे आवश्यक आहे. स्ट्रॅटेजीचा फायदा असा आहे की जेव्हा स्टॉकच्या किमती जास्त असतात तेव्हा थोडी खरेदी होईल, पण घट झाल्यानंतर खरेदीचे दर वाढतील. त्यामुळे तुम्ही नुकसानीचा धोका कमी करू शकता आणि खर्चातील फरकाचा फायदा घेऊ शकता.

व्यावहारिक उदाहरण

ट्रेडिंगमध्ये मनी मॅनेजमेंट म्हणजे काय हे चांगल्या प्रकारे समजून घेण्यासाठी, तुम्हाला उदाहरणे देणे आणि जोखीम मोजणे आवश्यक आहे. हे तुम्हाला फायदेशीर व्यापार धोरण विकसित करण्यात मदत करेल.

जोखीम गणना

पैसे व्यवस्थापन आणि जोखीम व्यवस्थापन वापरून, हे लक्षात घेतले पाहिजे की 90% प्रकरणांमध्ये प्रति व्यापार जोखीम निर्देशक 1-15% च्या श्रेणीत असतील. व्यापार्‍याच्या ठेवींवर आधारित निर्देशकांची गणना केली जाते. साधारणपणे, निर्देशक 1-2% मध्ये बसले पाहिजेत. 3-5% धोका मध्यम असेल. उच्च दर 7-15% आहे. जर 100,000 रूबलची ठेव असेल, तर कमी करण्याची स्वीकार्य पातळी प्रति सुरक्षा 5,000 रूबलपेक्षा जास्त नाही. ठेव 80,000 रूबलपर्यंत कमी झाल्यास, ड्रॉडाउन यापुढे 4,000 रूबलपेक्षा जास्त नसावे. त्याच वेळी, नफा/जोखीम प्रमाण किमान 1.5 असणे आवश्यक आहे. जेव्हा ते 3 पेक्षा जास्त असेल तेव्हा ते सर्वोत्तम आहे. उदाहरणार्थ, 5% (5,000 रूबल) च्या नुकसानीचा धोका एखाद्या व्यवहारात गुंतवला जातो, ठेव 100,000 रूबल असते. येथून अपेक्षित उत्पन्न किमान 7,500 रूबलच्या पातळीवर सेट केले जावे.

टिपा

अतिरिक्त शिफारसी:

• तुम्ही ताबडतोब प्रति व्यापार तोटा कमाल मूल्य सेट करणे आवश्यक आहे.
• मोठ्या पदे उघडण्याची गरज नाही.
• पोझिशन्सचे प्रमाण लक्षात घेऊन गुंतवणूक पोर्टफोलिओमध्ये विविधता आणणे आवश्यक आहे.
• घेतलेल्या निर्णयांवर भावनांचा प्रभाव पडू नये.
• ओपन पोझिशन्सची अनुपस्थिती आपल्याला नुकसान टाळण्यास अनुमती देते.
• पोझिशन्सच्या बाहेर राहण्यास सक्षम असणे महत्वाचे आहे – आपल्याला बाजारातील क्रियाकलापांवर लक्ष देणे आवश्यक आहे.
• उच्च नफा क्षमता असलेल्या वास्तविक व्यापारांची प्रतीक्षा करा.
• अस्थिरतेच्या काळात , तुम्हाला कमी व्यापार करणे आवश्यक आहे.

मुख्य टिपांपैकी एक म्हणजे ट्रेडिंग योजना आगाऊ तयार करणे, सकारात्मक आणि नकारात्मक परिस्थिती तयार करणे.