Upravljanje novcem u trgovanju – strategije i primjeri iz trgovačke prakse

Da biste postigli uspjeh u trgovanju i investicijama i ostvarili profit, razvili se i poboljšali moderne metode i načine zarade, morate znati šta je takav koncept kao što je upravljanje novcem. Mnogi početnici na tržištu ne uzimaju u obzir značaj i vrijednost ovog fenomena, tako da ne mogu odabrati efikasan smjer u trgovanju. Ovaj termin je važan u svim postojećim oblastima trgovanja i ulaganja, jer vam omogućava da odaberete optimalni algoritam akcija.

Šta je upravljanje novcem i zašto je potrebno početnicima i praktičarima i investitorima

Koncept upravljanja novcem u trgovanju jedan je od glavnih, koji se preporučuje proučiti prije prvog ulaska na aukciju. Pažljiv i promišljen odnos prema ovom konceptu omogućit će vam da izbjegnete gubitke, smanjite rizike i naučite pravovremeno prepoznati signale prema kojima biste trebali otvarati / zatvarati pozicije. U stvari, upravljanje novcem, kao i upravljanje rizikom, mora se proučavati kako bi se pravilno upravljalo sredstvima, čime se povećava profit i minimiziraju gubici.
Koncept se može definirati kao umjetnost upravljanja novcem. Ovo je poseban proces koji vam omogućava da radite sa postojećim ličnim kapitalom. Uključuje niz alata, raznih predmeta, tehnika i metoda koje imaju za cilj očuvanje, a zatim i umnožavanje uloženih sredstava. Termin koji se razmatra dodatno sadrži skup pravila i tehnika koje imaju za cilj da istovremeno minimiziraju rizike uporedo sa povećanjem šansi za ostvarivanje profita. Početnici u trgovanju u većini slučajeva smatraju da će u slučaju uvođenja upravljanja novcem morati potrošiti dosta vremena na računovodstvene obračune. Ovdje morate shvatiti da će računovodstvene kalkulacije povećati profit od trenutnih efekata zarade. A investitori će moći samo da smanje indikator rizika,

Treba imati na umu da je instant profit dodatni element zarade. Ali, ako se odabere kao glavni model, tada u 90% slučajeva igrač neće uspjeti. Zato je važno razmišljati o tome kako upravljati raspoloživim ličnim kapitalom uz maksimalnu korist.

Postojeća pravila upravljanja novcem podrazumijevaju niz principa i sistema raspodjele sredstava koja su namijenjena za ulaganja. Svrha ovog koncepta je da se minimiziraju rizici od gubitka cjelokupnog novčanog kapitala koji je dostupan trgovcu. Otuda ispada da je upravljanje novcem skup radnji za upravljanje novcem. To uključuje razumnu upotrebu alata i strategija za očuvanje i rast uloženih sredstava. Takođe, ovo su finansijske strategije koje pomažu osobi da ne izgubi novac koji je već uložen u trgovanje. Forex kalkulator za upravljanje novcem za MT4: https://youtu.be/J8ill0oHneQ Ovaj tip upravljanja je potreban kako bi se postigao nesmetan rast investicija, bez oštrih povlačenja, nepredviđenih rizika i neopravdanih gubitaka. Odabrani smjer rada omogućit će davanje garancije trgovcu, da će se uspješne transakcije pojaviti i izvršiti. Operacije koje stvaraju gubitke biće svedene na minimum. Upravljanje novcem treba proučiti kako biste naučili kako planirati upravljanje imovinom. Do 90% trgovaca radi na dugoročnom povećanju kapitala. Ovdje treba uzeti u obzir da što duže trgovac trguje bez sistema, veći su rizici od finansijskih gubitaka. U isto vrijeme, možete postati negativni čak i unutar jednog dana od trgovanja. Upravljanje novcem će vam omogućiti da shvatite kako se nositi s gubicima i kako ih ne povećati u budućnosti. Ovo je glavna svrha upravljanja novcem. da što duže trgovac trguje bez sistema, veći je rizik od finansijskog gubitka. U isto vrijeme, možete postati negativni čak i unutar jednog dana od trgovanja. Upravljanje novcem će vam omogućiti da shvatite kako se nositi s gubicima i kako ih ne povećati u budućnosti. Ovo je glavna svrha upravljanja novcem. da što duže trgovac trguje bez sistema, veći je rizik od finansijskog gubitka. U isto vrijeme, možete postati negativni čak i unutar jednog dana od trgovanja. Upravljanje novcem će vam omogućiti da shvatite kako se nositi s gubicima i kako ih ne povećati u budućnosti. Ovo je glavna svrha upravljanja novcem.

Pravila upravljanja novcem

Kada proučavate upravljanje novcem, morate pažljivo proučiti pravila i razumjeti posljedice njegovog kršenja. Prva, jednostavna i lako razumljiva suština MM pravila razvijena su početkom 20. veka. Već tada su dozvolili trgovanje sa profitom. Suština ovih pravila:

1. Zabranjeno je ulaganje cjelokupnog raspoloživog kapitala odjednom u jednu transakciju.
2. Preporučuje se otvaranje nekoliko poslova odjednom ili korištenje sredstava za prosječenje pozicija.
3. Najbolje je uložiti u jednu transakciju ne više od 5-10% raspoloživog kapitala. Tada će biti lakše izbjeći stres u slučaju gubitka.
4. Moguće je dati mogućem profitu priliku da dostigne svoj maksimum. To će mu pomoći da raste unutar jedne trgovačke sesije.
5. Morate izaći iz keša na vrijeme. To znači da je potrebno primljenu dobit prenijeti direktno u novac. Preporučuje se da se najmanje polovina profitabilnog kapitala koji je dostupan u određenom trenutku pretvori u gotovinu. Ovo treba učiniti sa svim sredstvima primljenim iz bilo koje velike ili značajne transakcije.

Trgovac mora jasno razumjeti koliko dnevno planira primiti i biti u mogućnosti da izađe iz keša na vrijeme i ne nastavi trgovati u trgovačkoj sesiji[/ natpis]

Ovdje važi još jedno pravilo – svaki igrač mora samostalno postaviti svoj prag.

Sadašnja pravila takođe ukazuju na činjenicu da svaki investitor koristi svoj kapital kao radni alat. Pravilno upravljanje novcem je važno u trgovanju, jer vam omogućava da uvijek budete u pobjedničkoj poziciji. Kršenje upravljanja novcem povlači negativne posljedice. Početnici u ovom pravcu stalno zaboravljaju da je opasno riskirati velike iznose, jer može doći do velikih finansijskih gubitaka. Za njih se preporučuje da ne koriste više od 5% ukupnog iznosa koji imaju na raspolaganju u transakciji. Potrebno je pažljivo proučiti takav koncept kao što je depozit trgovca, jer rezultirajući indikator direktno ovisi o tome kakav će biti gubitak u slučaju neuspješne transakcije. Shodno tome, ako uzmete više od 5% iznosa, gubici će biti značajni za početnika.
Dozvoljena je mogućnost kršenja postojećih pravila, ali samo ako je osoba već profesionalac. Tada svjesno preuzima rizik, razumijevajući i procjenjujući sve moguće posljedice. Već je sam odredio koja će biti gornja granica preko koje je nemoguće preći. Postoji još jedno pravilo koje ukazuje da se možete naučiti pridržavati se zabrana i preporuka tek nakon što je napravljen prvi gubitak. Zato je veoma važno ne samo procijeniti vlastite snage i mogućnosti, vjerovati u njih, već i slijediti ustaljena pravila kojih se već oko 100 godina pridržavaju svi uspješni trgovci. Primjer eksperimenta s upravljanjem novcem za Forex trgovanje: https://youtu.be/dzAyp0pG4ic

Specifične strategije upravljanja novcem koje se mogu primijeniti u praksi

Poznato je da su za upravljanje novcem i rizikom u trgovanju razvijene sopstvene strategije. Ako pogledate statistiku, možete vidjeti da početnici u većini slučajeva preferiraju strategiju prosječenja. Sastoji se od povećanja udjela dionica koje drži trgovac kako njihova cijena pada. Strategija je izvanredna po tome što snižava prosječnu nabavnu cijenu. Takođe, sličan metod biraju oni investitori koji koriste fundamentalnu analizu tokom trgovanja.
. Proračuni i analitika se zasnivaju na shvatanju da procenu vrednosti imovine treba potceniti u odnosu na očekivanja. U ovom slučaju, svako sljedeće smanjenje cijene povećava potcijenjenost. Kao rezultat, dolazi do povećanja atraktivnosti imovine za naknadna ulaganja. Ovdje moramo uzeti u obzir da postoji kontradikcija sa osnovnim principom smanjenja gubitaka.
Prilikom odabira takve strategije treba uzeti u obzir da prosječenje cijena, ako je proizvod neisplativ, odmah privlači veliki broj pristalica. Ovo povećava konkurenciju u odabranom segmentu. Glavni nedostatak u ovom slučaju je mogućnost da ostanete bez kapitala u trenutku kada cijene akcija i dalje padaju. Još jedna karakteristika – strategija usrednjavanja na fjučers tržištu je jednostavan način za resetovanje računa, jer zahteva stalno dodavanje sredstava na račun. https://articles.opexflow.com/trading-training/risk-management.htm Preporučena strategija je fiksiranje troškova. Ako se odabere sličan način upravljanja novcem, tada je osnova trgovanja usmjerena na snižavanje pokazatelja prosječne cijene. Metoda fiksnih troškova uključuje sistematsku kupovinu dionica. Ovo se mora raditi u redovnim intervalima. Iznos također mora biti fiksan. Prednost strategije je da kada su cijene dionica visoke, kupovina će biti malo, ali nakon pada, kupovne stope će porasti. Tako možete smanjiti rizik od gubitaka i imati koristi od razlike u troškovima.

Praktični primjer

Da biste bolje razumjeli šta je upravljanje novcem u trgovanju, morate navesti primjere i izračunati rizike. Ovo će vam pomoći da razvijete profitabilnu strategiju trgovanja.

Proračun rizika

Koristeći upravljanje novcem i upravljanje rizikom, treba uzeti u obzir da će u 90% slučajeva pokazatelji rizika po trgovini biti u rasponu od 1-15%. Indikatori se izračunavaju na osnovu depozita trgovca. Normalno, indikatori bi trebali stati u 1-2%. Rizik od 3-5% će biti umjeren. Visoka stopa je 7-15%. Ako postoji depozit od 100.000 rubalja, tada dozvoljeni nivo smanjenja nije veći od 5.000 rubalja po vrijednosnom papiru. U slučaju smanjenja depozita na 80.000 rubalja, povlačenje više ne bi trebalo da bude veće od 4.000 rubalja. Istovremeno, odnos profit/rizik mora biti najmanje 1,5. Najbolje je kada je veći od 3. Na primjer, rizik gubitka od 5% (5.000 rubalja) je uložen u transakciju, depozit je 100.000 rubalja. Očekivani prinos odavde bi trebao biti postavljen na nivo od najmanje 7.500 rubalja.

Savjeti

Dodatne preporuke:

• Morate odmah postaviti maksimalnu vrijednost gubitka po trgovini.
• Nema potrebe za otvaranjem velikih pozicija.
• Potrebno je diversifikovati portfolio investicija , uzimajući u obzir odnos pozicija.
• Emocije ne bi trebalo da utiču na donete odluke.
• Odsustvo otvorenih pozicija omogućava vam da izbjegnete gubitke.
• Važno je da budete van pozicija – morate obratiti pažnju na aktivnosti na tržištu.
• Sačekajte prave trgovine sa visokim potencijalom profita.
• Tokom perioda volatilnosti , potrebno je manje trgovati.

Jedan od glavnih savjeta je unaprijed pripremiti plan trgovanja, sastaviti pozitivne i negativne scenarije.