ٹریڈنگ میں منی مینجمنٹ – ٹریڈنگ پریکٹس سے حکمت عملی اور مثالیں۔

تجارت اور سرمایہ کاری میں کامیابی حاصل کرنے اور منافع کمانے، جدید طریقوں اور کمائی کے طریقوں میں ترقی اور بہتری لانے کے لیے، آپ کو یہ جاننے کی ضرورت ہے کہ منی مینجمنٹ جیسا تصور کیا ہے۔ مارکیٹ کے بہت سے نئے کھلاڑی اس رجحان کی اہمیت اور قدر کو ذہن میں نہیں رکھتے، اس لیے وہ ٹریڈنگ میں ایک موثر سمت کا انتخاب نہیں کر سکتے۔ یہ اصطلاح تجارت اور سرمایہ کاری کے کسی بھی موجودہ شعبوں میں اہم ہے، کیونکہ یہ آپ کو اعمال کے بہترین الگورتھم کا انتخاب کرنے کی اجازت دیتی ہے۔

منی مینجمنٹ کیا ہے اور یہ ابتدائی اور مشق کرنے والے تاجروں اور سرمایہ کاروں کے لیے کیوں ضروری ہے۔

ٹریڈنگ میں پیسے کے انتظام کا تصور اہم تصورات میں سے ایک ہے، جس کی سفارش کی جاتی ہے کہ نیلامی میں پہلے داخلے سے پہلے اس کا مطالعہ کیا جائے۔ اس تصور کے لیے محتاط اور سوچ سمجھ کر رویہ آپ کو نقصانات سے بچنے، خطرات کو کم کرنے اور بروقت سگنلز کو پہچاننا سیکھنے کی اجازت دے گا، جس کے مطابق آپ کو پوزیشنیں کھولنا/ بند کرنا چاہیے۔ درحقیقت، منی مینجمنٹ، جیسے رسک مینجمنٹ، کا مطالعہ ضروری ہے تاکہ فنڈز کا صحیح طریقے سے انتظام کیا جا سکے، اس طرح منافع میں اضافہ اور نقصانات کو کم کیا جائے۔
تصور کو پیسے کے انتظام کے فن کے طور پر بیان کیا جاسکتا ہے۔ یہ ایک خاص عمل ہے جو آپ کو موجودہ ذاتی سرمائے کے ساتھ کام کرنے کی اجازت دیتا ہے۔ اس میں متعدد ٹولز، مختلف آئٹمز، تکنیکیں اور طریقے شامل ہیں جن کا مقصد سرمایہ کاری شدہ فنڈز کو محفوظ کرنا اور پھر اس میں اضافہ کرنا ہے۔ زیر نظر اصطلاح میں قواعد و ضوابط کا ایک مجموعہ بھی شامل ہے جس کا مقصد منافع کمانے کے امکانات کو بڑھانے کے ساتھ ساتھ خطرات کو کم سے کم کرنا ہے۔ زیادہ تر معاملات میں تجارت شروع کرنے والوں کا خیال ہے کہ منی مینجمنٹ متعارف کرانے کی صورت میں، انہیں حساب کتاب پر بہت زیادہ وقت صرف کرنا پڑے گا۔ یہاں آپ کو یہ سمجھنے کی ضرورت ہے کہ اکاؤنٹنگ حسابات فوری کمائی کے اثرات سے منافع میں اضافہ کریں گے۔ اور سرمایہ کار صرف خطرے کے اشارے کو کم کرنے کے قابل ہوں گے،

یہ ذہن میں رکھنا چاہئے کہ فوری منافع کمائی کا ایک اضافی عنصر ہے۔ لیکن، اگر اسے مرکزی ماڈل کے طور پر منتخب کیا جاتا ہے، تو 90% معاملات میں کھلاڑی ناکام ہو جائے گا۔ اس لیے یہ سوچنا ضروری ہے کہ دستیاب ذاتی سرمائے کو زیادہ سے زیادہ فائدے کے ساتھ کیسے منظم کیا جائے۔

منی مینجمنٹ کے موجودہ قوانین فنڈز کی تقسیم کے لیے بہت سے اصولوں اور نظاموں کی نشاندہی کرتے ہیں جو سرمایہ کاری کے لیے بنائے گئے ہیں۔ اس تصور کا مقصد تاجر کے لیے دستیاب تمام رقمی سرمائے کے ضائع ہونے کے خطرات کو کم کرنا ہے۔ لہذا یہ پتہ چلتا ہے کہ پیسے کا انتظام پیسے کا انتظام کرنے کے اعمال کا ایک مجموعہ ہے. اس میں سرمایہ کاری شدہ اثاثوں کو محفوظ رکھنے اور بڑھانے کے لیے آلات اور حکمت عملیوں کا معقول استعمال شامل ہے۔ اس کے علاوہ، یہ مالیاتی حکمت عملی ہیں جو کسی شخص کو تجارت میں پہلے سے لگائے گئے پیسے سے محروم ہونے میں مدد کرتی ہیں۔ MT4 کے لیے فاریکس منی مینجمنٹ کیلکولیٹر: https://youtu.be/J8ill0oHneQ اس قسم کے انتظام کی ضرورت ہے تاکہ سرمایہ کاری میں آسانی سے اضافہ حاصل کیا جا سکے، بغیر کسی تیز کمی، غیر متوقع خطرات اور بلاجواز نقصانات۔ کام کی منتخب کردہ سمت تاجر کو ضمانت دینے کی اجازت دے گی، کہ کامیاب لین دین ظاہر ہوں گے اور کئے جائیں گے۔ نقصان پہنچانے والی کارروائیوں کو کم سے کم کیا جائے گا۔ اثاثہ جات کے انتظام کی منصوبہ بندی کرنے کا طریقہ سیکھنے کے لیے منی مینجمنٹ کا مطالعہ کرنے کی ضرورت ہے۔ 90% تک تاجر طویل مدت میں سرمایہ بڑھانے کے لیے کام کر رہے ہیں۔ یہاں یہ بات ذہن میں رکھنی چاہیے کہ ایک تاجر جتنی دیر تک سسٹم کے بغیر تجارت کرتا ہے، مالی نقصانات کے خطرات اتنے ہی زیادہ ہوتے ہیں۔ ایک ہی وقت میں، آپ ٹریڈنگ کے ایک دن کے اندر بھی منفی جا سکتے ہیں۔ منی مینجمنٹ آپ کو یہ سمجھنے کی اجازت دے گی کہ نقصانات سے کیسے نمٹا جائے اور مستقبل میں ان میں اضافہ کیسے نہ کیا جائے۔ یہ منی مینجمنٹ کا بنیادی مقصد ہے۔ کہ ایک تاجر جتنی دیر تک بغیر سسٹم کے تجارت کرتا ہے، اتنا ہی زیادہ مالی نقصان کا خطرہ ہوتا ہے۔ ایک ہی وقت میں، آپ ٹریڈنگ کے ایک دن کے اندر بھی منفی جا سکتے ہیں۔ منی مینجمنٹ آپ کو یہ سمجھنے کی اجازت دے گی کہ نقصانات سے کیسے نمٹا جائے اور مستقبل میں ان میں اضافہ کیسے نہ کیا جائے۔ یہ منی مینجمنٹ کا بنیادی مقصد ہے۔ کہ ایک تاجر جتنی دیر تک بغیر سسٹم کے تجارت کرتا ہے، اتنا ہی زیادہ مالی نقصان کا خطرہ ہوتا ہے۔ ایک ہی وقت میں، آپ ٹریڈنگ کے ایک دن کے اندر بھی منفی جا سکتے ہیں۔ منی مینجمنٹ آپ کو یہ سمجھنے کی اجازت دے گی کہ نقصانات سے کیسے نمٹا جائے اور مستقبل میں ان میں اضافہ کیسے نہ کیا جائے۔ یہ منی مینجمنٹ کا بنیادی مقصد ہے۔

منی مینجمنٹ کے قوانین

منی مینجمنٹ کا مطالعہ کرتے وقت، آپ کو قواعد کا بغور مطالعہ کرنے اور اس کی خلاف ورزی کے نتائج کو سمجھنے کی ضرورت ہے۔ 20ویں صدی کے آغاز میں ایم ایم کے اصولوں کے جوہر کو سمجھنے کے لیے سب سے پہلے، سادہ اور آسان۔ اس کے بعد انہوں نے پہلے ہی منافع کے ساتھ تجارت کی اجازت دے دی۔ ان اصولوں کا خلاصہ:

1. تمام دستیاب سرمائے کو ایک ہی لین دین میں لگانا منع ہے۔
2. ایک ساتھ کئی سودے کھولنے، یا اوسط پوزیشنوں کے لیے فنڈز کا استعمال کرنے کی سفارش کی جاتی ہے۔
3. دستیاب سرمائے کے 5-10% سے زیادہ ایک لین دین میں سرمایہ کاری کرنا بہتر ہے۔ پھر نقصان کی صورت میں تناؤ سے بچنا آسان ہو جائے گا۔
4. ممکنہ منافع کو اس کی زیادہ سے زیادہ تک پہنچنے کا موقع فراہم کرنا ممکن ہے۔ اس سے اسے ایک تجارتی سیشن میں بڑھنے میں مدد ملے گی۔
5. آپ کو وقت پر کیشے سے باہر نکلنے کی ضرورت ہے۔ اس کا مطلب ہے کہ حاصل شدہ منافع کو براہ راست رقم میں منتقل کرنا ضروری ہے۔ یہ سفارش کی جاتی ہے کہ کسی خاص لمحے میں دستیاب منافع بخش سرمائے کا کم از کم نصف نقد میں تبدیل کر دیا جائے۔ یہ کسی بھی بڑے یا اہم لین دین سے موصول ہونے والے تمام فنڈز کے ساتھ کیا جانا چاہیے۔

ایک تاجر کو واضح طور پر سمجھنا چاہیے کہ وہ روزانہ کتنی رقم وصول کرنے کا ارادہ رکھتا ہے اور وقت پر کیش سے باہر نکلنے اور ٹریڈنگ سیشن میں تجارت جاری رکھنے کے قابل ہونا چاہیے[/ عنوان]

یہاں ایک اور قاعدہ لاگو ہوتا ہے – ہر کھلاڑی کو آزادانہ طور پر اپنی اپنی حد مقرر کرنی چاہیے۔

موجودہ قوانین اس حقیقت کی طرف بھی اشارہ کرتے ہیں کہ کوئی بھی سرمایہ کار اپنے سرمائے کو کام کرنے والے آلے کے طور پر استعمال کرتا ہے۔ ٹریڈنگ میں پیسے کا مناسب انتظام ضروری ہے، کیونکہ یہ آپ کو ہمیشہ جیتنے کی پوزیشن میں رہنے کی اجازت دیتا ہے۔ منی مینجمنٹ کی خلاف ورزی کے منفی نتائج برآمد ہوتے ہیں۔ اس سمت میں شروع کرنے والے مسلسل یہ بھول جاتے ہیں کہ بڑی مقدار میں خطرہ مول لینا خطرناک ہے، کیونکہ بڑے مالی نقصانات ہو سکتے ہیں۔ ان کے لیے، یہ تجویز کیا جاتا ہے کہ وہ لین دین میں دستیاب کل رقم کا 5% سے زیادہ استعمال نہ کریں۔ تاجر کے ڈپازٹ کے طور پر اس طرح کے تصور کا بغور مطالعہ کرنا ضروری ہے، کیونکہ نتیجہ کا اشارہ براہ راست اس بات پر منحصر ہوتا ہے کہ ناکام لین دین کی صورت میں کیا نقصان ہوگا۔ اس کے مطابق، اگر آپ رقم کا 5% سے زیادہ لیتے ہیں، تو ابتدائی کے لیے نقصانات اہم ہوں گے۔
موجودہ قوانین کی خلاف ورزی کے امکان کی اجازت ہے، لیکن صرف اس صورت میں جب وہ شخص پہلے سے پیشہ ور ہو۔ پھر وہ جان بوجھ کر خطرات مول لیتا ہے، تمام ممکنہ نتائج کو سمجھتا اور جانچتا ہے۔ اس نے اپنے لیے پہلے ہی طے کر لیا ہے کہ اوپری حد کیا ہو گی، جس کو عبور کرنا ناممکن ہے۔ ایک اور قاعدہ ہے جو اس بات کی نشاندہی کرتا ہے کہ آپ ممنوعات اور سفارشات پر عمل کرنا سیکھ سکتے ہیں صرف پہلا نقصان ہونے کے بعد۔ اس لیے نہ صرف اپنی خوبیوں اور صلاحیتوں کا اندازہ لگانا، ان پر یقین کرنا، بلکہ ان قائم کردہ اصولوں پر عمل کرنا بھی بہت ضروری ہے جن کی پیروی تقریباً 100 سال سے تمام کامیاب تاجروں نے کی ہے۔ فاریکس ٹریڈنگ کے لیے منی مینجمنٹ کے تجربے کی ایک مثال: https://youtu.be/dzAyp0pG4ic

پیسے کے انتظام کی مخصوص حکمت عملی جن کو عملی جامہ پہنایا جا سکتا ہے۔

یہ معلوم ہے کہ پیسے کے انتظام اور تجارت میں رسک مینجمنٹ کے لیے، ان کی اپنی حکمت عملی تیار کی گئی ہے۔ اگر آپ اعدادوشمار کا جائزہ لیں تو آپ دیکھ سکتے ہیں کہ زیادہ تر معاملات میں ابتدائی افراد اوسط حکمت عملی کو ترجیح دیتے ہیں۔ یہ تاجر کے پاس حصص کے تناسب میں اضافہ پر مشتمل ہے کیونکہ ان کی قیمت گرتی ہے۔ حکمت عملی اس لحاظ سے قابل ذکر ہے کہ یہ خریداری کی اوسط قیمت کو کم کرتی ہے۔ نیز، اسی طرح کا طریقہ ان سرمایہ کاروں کی طرف سے منتخب کیا جاتا ہے جو ٹریڈنگ کے دوران
بنیادی تجزیہ استعمال کرتے ہیں۔. حسابات اور تجزیات اس سمجھ پر مبنی ہیں کہ توقعات کے سلسلے میں کسی اثاثہ کی قدر کو کم نہیں سمجھا جانا چاہئے۔ اس صورت میں، ہر بعد کی قیمت میں کٹوتی کم قیمت میں اضافہ کرتی ہے۔ نتیجے کے طور پر، بعد میں ہونے والی سرمایہ کاری کے لیے اثاثے کی کشش میں اضافہ ہوتا ہے۔ یہاں ہمیں اس بات کو مدنظر رکھنا چاہیے کہ نقصانات کو کم کرنے کے بنیادی اصول سے تضاد ہے۔
اس طرح کی حکمت عملی کا انتخاب کرتے وقت، اس بات کو مدنظر رکھنا چاہیے کہ قیمت کی اوسط، اگر پروڈکٹ غیر منافع بخش ہے، تو فوری طور پر حامیوں کی ایک بڑی تعداد کو اپنی طرف متوجہ کرتی ہے۔ اس سے منتخب طبقہ میں مقابلہ بڑھتا ہے۔ اس معاملے میں بنیادی نقصان یہ ہے کہ ایسے وقت میں جب اسٹاک کی قیمتیں گرتی رہیں تو بغیر سرمائے کے رہ جانے کا امکان ہے۔ ایک اور خصوصیت – فیوچر مارکیٹ میں اوسط حکمت عملی اکاؤنٹ کو دوبارہ ترتیب دینے کا ایک آسان طریقہ ہے، کیونکہ اس کے لیے اکاؤنٹ میں مسلسل فنڈز شامل کرنے کی ضرورت ہوتی ہے۔ https://articles.opexflow.com/trading-training/risk-management.htm تجویز کردہ حکمت عملی لاگت کا تعین ہے۔ اگر پیسے کے انتظام کا ایک ایسا ہی طریقہ منتخب کیا جاتا ہے، تو ٹریڈنگ کی بنیاد کا مقصد اوسط قیمت کے اشارے کو کم کرنا ہے۔ مقررہ لاگت کے طریقہ کار میں حصص کی منظم خریداری شامل ہے۔ یہ باقاعدگی سے وقفوں پر کیا جانا چاہئے. رقم بھی طے ہونی چاہیے۔ حکمت عملی کا فائدہ یہ ہے کہ جب سٹاک کی قیمتیں زیادہ ہوں گی تو خرید و فروخت بہت کم ہو گی، لیکن گراوٹ کے بعد قیمتیں بڑھ جائیں گی۔ لہذا آپ نقصانات کے خطرے کو کم کر سکتے ہیں اور لاگت کے فرق سے فائدہ اٹھا سکتے ہیں۔

عملی مثال

تجارت میں منی مینجمنٹ کیا ہے اس کی بہتر تفہیم کے لیے، آپ کو مثالیں دینے اور خطرات کا حساب لگانے کی ضرورت ہے۔ اس سے آپ کو منافع بخش تجارتی حکمت عملی تیار کرنے میں مدد ملے گی۔

خطرے کا حساب کتاب

منی مینجمنٹ اور رسک مینجمنٹ کا استعمال کرتے ہوئے، اس بات کو مدنظر رکھنا چاہیے کہ 90% معاملات میں خطرے کے اشارے فی تجارت 1-15% کی حد میں ہوں گے۔ اشارے کا حساب تاجر کے ڈپازٹ کی بنیاد پر کیا جاتا ہے۔ عام طور پر، اشارے 1-2% میں فٹ ہونے چاہئیں۔ 3-5% کا خطرہ معتدل ہوگا۔ ایک اعلی شرح 7-15٪ ہے۔ اگر 100,000 rubles کی جمع ہے، تو کمی کی قابل اجازت سطح فی سیکورٹی 5,000 rubles سے زیادہ نہیں ہے۔ ڈپازٹ میں 80,000 روبل تک کمی کی صورت میں، ڈرا ڈاؤن مزید 4,000 روبل سے زیادہ نہیں ہونا چاہیے۔ اسی وقت، منافع/خطرے کا تناسب کم از کم 1.5 ہونا چاہیے۔ یہ سب سے بہتر ہے جب یہ 3 سے زیادہ ہو۔ مثال کے طور پر، کسی لین دین میں 5% (5,000 rubles) کے نقصان کا خطرہ ہے، ڈپازٹ 100,000 rubles ہے۔ یہاں سے متوقع پیداوار کم از کم 7,500 روبل کی سطح پر مقرر کی جانی چاہئے۔

تجاویز

اضافی سفارشات:

• آپ کو فوری طور پر فی تجارت نقصان کی زیادہ سے زیادہ قیمت مقرر کرنی ہوگی۔
• بڑی پوزیشنیں کھولنے کی ضرورت نہیں۔
• عہدوں کے تناسب کو مدنظر رکھتے ہوئے سرمایہ کاری کے پورٹ فولیو کو متنوع بنانا ضروری ہے۔
• فیصلے پر جذبات کا اثر نہیں ہونا چاہیے۔
• کھلی پوزیشنوں کی عدم موجودگی آپ کو نقصانات سے بچنے کی اجازت دیتی ہے۔
• عہدوں سے باہر ہونے کے قابل ہونا ضروری ہے – آپ کو مارکیٹ کی سرگرمیوں پر توجہ دینے کی ضرورت ہے۔
• زیادہ منافع کی صلاحیت کے ساتھ حقیقی تجارت کا انتظار کریں۔
• اتار چڑھاؤ کے وقت ، آپ کو کم تجارت کرنے کی ضرورت ہے۔

اہم تجاویز میں سے ایک تجارتی منصوبہ پیشگی تیار کرنا، مثبت اور منفی منظرنامے تیار کرنا ہے۔