Необходимые познания о трейдинге для начинающих — что нужно знать новичкам, чтобы стабильно зарабатывать на бирже, основные стратегии, подходы, ошибки и страхи трейдров-новичков.
Сегодня практически каждый слышал о трейдинге и суммах, которые можно зарабатывать на рынке ценных бумаг. Однако, мало кто всерьез задумывается об обратной стороне этого процесса. В этой статье для начинающих расскажем: что такое трейдинг, стоит ли начинать им заниматься, подробно рассмотрим принципы и виды трейдинга, а также на чем он основан.
Что такое трейдинг — основы для новичков
Под термином трейдинг (trading) подразумевают анализ ситуации на рынке ценных бумаг, включая их покупку и продажу инвестором/трейдером. В приведенном примере фигурирует термин рынок — это своего рода место, объединяющее все сделки от участников процесса из любой точки мира. Рынок ценных бумаг работает с акциями, облигациями, опционами и фьючерсами.
Участниками могут быть как частные инвесторы, так и крупные компании и даже банковские организации. Совокупность всех их формирует рыночные отношения. Участника на рынке ценных бумаг называют трейдером (trader). Он может как продавать имеющиеся активы, так и наоборот покупать — его в любом случае будут считать трейдером.
Стоит ли начинать заниматься трейдингом
Трейдинг может считаться полноценным бизнесом. Условия трейдинга зачастую будут настроены против трейдера, где нет ни правил, ни ограничений, только желающий заработать и рынок ценных бумаг. Казалось бы, отсутствие ограничений означает большее количество возможностей, однако это не совсем так. Такая среда связана в первую очередь с безграничными рисками потери собственных накоплений.
Заниматься трейдингом стоит людям, которые устойчивы к собственным эмоциональным воздействиям, имеют критичное мышление, умеют принимать хладнокровные решения с видением перспективы, а также не боятся потерять деньги, ведь любые инвестиции — это риск.
Начинающие трейдеры считают, что на фондовом рынке можно зарабатывать достойные деньги, в целом, это действительно так.
Однако, такой подход точно не приведет к желаемым результатам. Профессиональные трейдеры, отдавшие немалую часть своей жизни трейдингу, сталкивались и с потерями, и резкими взлетами, прежде чем прийти к стабильному доходу. К этому нужно быть готовым, осознавать все риски, понимать, что на рынке каждый игрок играет против всех, а конечный результат зависит только от трейдера.
Принципы трейдинга
Начать следует с понимания того, что трейдинг переменчив. Что растет в цене сегодня, завтра может упасть ниже закупочной стоимости. На актуальную стоимость актива влияют как внешние факторы, так и сами трейдеры.
К примеру, акции высокотехнологичной компании отреагируют на негативные новости о внутренней политике или о слухах смены руководства. Трейдеры начнут продавать свои активы, чтобы не уйти в минус, вследствие чего упадет и рыночная стоимость акций компании.
Трейдер, желающий получить прибыль со своих инвестиций, изначально должен прогнозировать движения стоимости актива. Для этого обычно используют разные торговые стратегии, которые формируют две основных тенденции:
- Быки — участники рынка, которые уверены в росте стоимости актива. Такие трейдеры преследую цель продажи ценных бумаг, когда их стоимость дойдет до своего пика.
- Медведи — данные трейдеры наоборот верят в скорое падение конкретной ценной бумаги, поэтому стараются продавать имеющиеся активы. Конечная цель — закупиться акциями, облигациями или другими бумагами, когда рынок окажется в устойчивом положении снизу.
Если на рынке преобладает один тип трейдеров, например, быки, то стоимость конкретного актива будет необоснованно двигаться вверх. То же самое работает и в обратную сторону с медведями. Это особенно важно знать для начинающих трейдеров, поскольку заходить на рынок необходимо только после тщательного анализа ситуации и тенденции.
Опытные игроки на рынке ценных бумаг могут называть его бычьим или медвежьим. Это устоявшаяся ассоциация с животными. Медведь давит на стоимость активов и опускает их ниже, а бык наоборот подбрасывает своими мощными рогами. Данная ассоциация помогает новичкам быстрее запомнить основные термины.
Для успешной торговли недостаточно одного определения тенденций. Рынок очень вариативен, трейдеры постоянно придумывают новые способы анализа рыночных отношений, или используют наиболее эффективные.
Например, существует технический анализ, который строится на графиках и индикаторах, а есть фундаментальный — основанный на актуальных новостях и событиях конкретной компании. Но даже этого порой недостаточно, поэтому и появляются новые инструменты, облегчающие процесс трейдинга и профессионалам, и новичкам.
Виды трейдинга
На глобальном финансовом рынке принять разделять трейдинг на 6 общепринятых видов — еще их называют стилями. Разделение происходит по времени удержания позиции:
- Высокочастотный трейдинг — позиция удерживается меньше одной секунды.
- Скальпинг — позиция может удерживаться от одной секунды до нескольких минут.
Скальпинг по стакану - Дейтрейдинг — этот вид ограничивается одной торговой сессией. То есть все сделки осуществляются только в течение одного дня. Трейдер не оставляет открытых позиций по завершению торговой сессии.
- Свинг-трейдинг — данный вид не имеет конкретных временных промежутков, однако позиция открывается более чем на 1 сутки. Нередко позиция закрывается через несколько дней, но может оставаться открытой и месяцами — здесь все зависит от ситуации на рынке ценных бумаг.
- Среднесрочная торговля — данный вариант подходит для трейдеров, которые работают с долгими колебаниями. Позиции могут оставаться открытыми неделями, а иногда месяцами и годами.
- Долгосрочное инвестирование. Наиболее часто используемый способ, в том числе среди начинающих. Трейдеры покупают актив, а затем удерживают до желаемой стоимости. Они готовы ко временным падениям и коррекции, поэтому не поддаются панике и не становятся участниками медвежьего рынка.
Разберем каждый вид более подробно, в том числе преимущества и недостатки каждого из представленных видов трейдинга. Поскольку виды частично связаны друг с другом, плюсы и минусы будут иногда повторяться. А выделить единственный лучший невозможно, поскольку каждый трейдер найдет неоспоримые преимущества для себя.
Высокочастотный трейдинг
Поскольку данный вид удерживает позицию открытой меньше секунды, то можно сделать вывод, что их открывает автоматизированное программное обеспечение — торговые роботы. Они работают по заранее запрограммированной торговой стратегии и помогают трейдеру зарабатывать больше без значимых усилий.
Для того чтобы использованный данный вид для работы, необходимо либо приобрести, либо создать соответствующее ПО самостоятельно.
Плюсы:
- робот может обеспечить стабильный и абсолютно пассивный доход;
- не придется тратить время на поиски и анализ актива для трейдинга.
Минусы:
- стоимость программного обеспечения и сложность самостоятельного создания;
- временные затраты на оптимизацию и тесты робота;
- наличие необходимых условий — высокоскоростное соединение с сетью интернет, бесперебойное электропитание и некоторые другие нюансы (несоблюдение может привести к полной потере банка);
- робот может работать не со всеми биржами, потому что некоторые ограничивают частоту сделок или повышают комиссии;
- автоматизированное ПО может потерять свою актуальность, если, например, произойдут перемены в характере рынка.
OpexBot бесплатная платформа для алготрейдинга на Тинькофф инвестиции
Скальпинг
Данный вид торгов привнес в трейдинг новое понятие — скальпер. Это человек, который занимается скальпингом. Стратеги скальперов заключается в мелких сделках, а точнее в их количестве. Конечная цель — закрытие торговой сессии с удовлетворительным результатом.
Скальпинг нельзя назвать стабильным способом заработка на трейдинге, поскольку основная деятельность скальпера — это ловля мелких импульсов. Они могут быть вызваны разными факторами, например, продажа большого количества активов крупным игроком.
Скальпинг без сомнений придется по вкусу начинающим трейдерам, поскольку влияет на общее развитие в сфере трейдинга.
Плюсы скальпинга:
- позволяет быстро набраться опыта;
- научиться распознавать внутренние инструменты биржи и инфографические показатели;
- стать более сдержанным и не принимать радикальных решений, если рынок начнет резко идти на дно;
- не требуются значительные вложения — будет достаточно пары десятков долларов, чтобы начать скальпить на одной из онлайн-бирж;
- простое понимание и сама схема заработка;
- достаточно просто общий создать торговый план;
- огромное количество сигналов для входа каждый день.
Минусы:
- необходимо проводить сутки напролет за компьютером, чтобы словить наиболее удачную точку входа;
- вероятность упустить более выгодные возможности заработка на других таймфреймах;
- доход скальпера напрямую связан с комиссиями биржи, поэтому прибыль с одной сделки должна быть как можно выше;
- необходимость наличия высокоскоростного интернет-соединения.
Дейтрейдинг
Основная цель дейтрейдера — это заработок на торговле ценными бумагами в течение одного дня и сессии. Он получает прибыль за совершение большого количества сделок, а убыток за неудачные решения жестко ограничивает. Способ достаточно сложный, поскольку далеко не все дейтрейдеры закрывают прибыльные сделки. Первые месяцы такой торговли у большинства начинающих полностью убыточны — заявление SEC.
Плюсы:
- дейтрейдер самостоятельно выстраивает рабочий график,
- в сети достаточно информации, которая поможет начать зарабатывать на дейтрейдинге;
- нет рисков в неактивные периоды — ночи или выходные дни;
- способ помогает быстро освоиться в мире трейдинга, а также набраться необходимых знаний на практике.
Минусы:
- дейтрейдинг требует полной дневной занятости — по сути время рабочее устанавливает график работы биржи, но дни выбирает именно трейдер;
- необходимо использовать новейшие стратегии и инструменты, поскольку рассматриваемый способ пользуется популярностью среди роботов и профессионалов на рынке ценных бумаг;
- данный вид заработка так же требует постоянного мониторинга выгодных сигналов для входа;
- большие комиссии биржевых брокеров, которые необходимо брать в учет;
- недостаточная подготовка, неправильный подход, плохое эмоциональное состояние, проблемы с дисциплиной и куча других факторов могут привести к значительным убыткам.
Свинг-трейдинг
Главное преимущество свинг-трейдеров — нет необходимости уделять большое количество свободного времени трейдингу. Сделка может длиться до нескольких месяцев, а попробовать свинг-трейдинг может любой, у кого есть достаточный инвестиционный капитал.
Плюсы:
- открытая позиция сохраняется в течение многих дней или даже недель, что с большей вероятностью позволит закрыть ее с прибылью выше, чем, например, в дейтрейдинге;
- свинг-трейдинг не является деятельностью с полной занятостью, что позволяет трейдеру заниматься параллельно другими делами;
- данный способ не требователен к оборудованию и скорости интернет-соединения, поэтому подойдет даже немощный компьютер или смартфон;
- обычно свинг-трейдеры не рассматривают трейдинг как единственный источник дохода и имеют другие, которые способны покрыть возможные убытки.
Минусы:
- любой вид трейдинга так или иначе связан с рисками, рассматриваемый не стал исключением, поскольку требует удерживать позиции в течение более долгого времени;
- свинг-трейдеры не могут похвастаться лучшими ценами при входе, поскольку заходят на биржу максимум пару раз за день, а скальперы или дейтрейдеры мониторят рынок постоянно;
- приходится долго ждать сигнала перед входом в позицию.
Среднесрочная торговля
Те, кто ориентируется на средний срок, могут удерживать позиции начиная от нескольких месяцев, а заканчивая годами. Это не считается общепринятым термином, поскольку некоторые трейдеры считают, что так называет трейдинг в течение пары суток.
Наиболее подходящий актив для среднесрочной торговли — это акции, поскольку другие имеют повышенный индекс волатильности в перспективе нескольких месяцев или лет.
Плюсы:
- трейдер не переживает из-за кратковременной потери стоимости, имеет возможность детально анализировать ситуацию на рынке ценных бумаг, а также не поддается радикальным решениям;
- нет необходимости в наличии современных технологий — мощного компьютера, интернет-соединения, инструментов анализа и других;
- комиссионные, которые получает брокер, не оказывают решающее влияние на исход сделки;
- данный вид не требует значительных затрат времени;
- можно работать с малоизвестными брендами, компаниями и даже малоизвестными рынками.
Минусы:
- необходимы хотя бы фундаментальные навыки проведения анализа рынка;
- сложно сделать выбор между большим количеством активов, особенно, если речь идет о малоизвестных акциях;
- среднесрочная торговля не подходит трейдерам, которые хотят заниматься трейдингом активно, поскольку позиции удерживаются месяцами, а иногда годами.
Долгосрочное инвестирование
Инвесторы, которые работают с долгосрочным удержанием ценных бумаг, обычно готовы ждать порядка 10-ти лет. Этот срок считается наиболее удачным — об этом говорят статистические данные.
Такие люди не думают о падениях активов, не задумываются о кратковременной перспективе, а сами инвесторы говорят, что не продадут свои бумаги никогда — скорее всего это просто метафора, оказывающая психологическое влияние.
Плюсы:
- трейдинг не оказывает никакого психологического влияния, поскольку инвестор лишен обязанностей отслеживания стоимости своих активов;
- долгосрочные инвестиции зачастую не требуют подробных анализов, соответственно экономят значительную часть времени;
- нет необходимости в изучении стратегий, инструментов анализа, платформ и других референсов;
- во многих странах действую льготные условия на доход от долгосрочных инвестиций — обычно они начинают работать спустя несколько лет удержания активов;
- заработать можно не только на росте стоимости ценных бумаг, но и на дивидендах — компании выплачивают часть дохода за определенной временной промежуток держателям акций.
Минусы:
- долгосрочная торговля требует хорошего стартового капитала, который будет заблокирован на долгие годы;
- трейдер должен сохранять спокойствие, если у компании, которая была выбрана для инвестиций, начинались временные трудности — это удается далеко не всем;
- долгосрочное инвестирование необходимо начинать с раннего возраста, ведь времени потребуется немало.
На чем основан трейдинг
Помимо знаний основ и терминов, начинающий трейдер должен обладать и другими немаловажными основами. В трейдинге много подводных камней, непонятных с первого взгляда графиков, инструментов и терминов. Разберем пять компонентов, которые образуют полноценное представление о трейдинге.
Знания
Сегодня существует немало книг от популярных инвесторов, которым удалось заработать целое состояние. Такие источники могут поведать о подходах, способах, человеческих качествах, стратегиях и других материалах, которые помогли прийти к такому успеху. Некоторые говорят, что именно их книги помогут научиться зарабатывать на рынке ценных бумаг.
ТОП-5 книг для начинающего инвестора:
- Разумный инвестор — Бенджамин Грэм;
- Руководство разумного инвестора — Джон Богл;
- Как устроена экономика — Ха Джун Чанг;
- Десять главных правил для начинающего инвестора — Бертона Малкиела;
- Инвестиционная оценка — Асват Дамодаран.
Конечно, для каждого человека этот ТОП будет разниться, однако именно эти книги помогут разобраться в основах трейдинга и инвестиций. Не менее интересна и биография авторов представленных материалов.
Однако, книги — это не единственный источник получения актуальных знаний в сфере трейдинга. Сегодня и частные авторы, и узкоспециализированные организации готовы предложить индивидуальное обучение или курсы по торговле как на фондовых рынках, так и на криптовалютных биржах, например Binance.
Книги по алготрейдингу для начинающих и продвинутых трейдеров
Капитал
Начинающие инвесторы часто задают один и тот же вопрос — сколько нужно средств, чтобы начать зарабатывать или торговать на фондовом рынке? Начать можно и с десятка долларов, однако наиболее точно ответить на этот вопрос поможет выбранный вид трейдинга.
Например, для среднесрочных и долгосрочных инвестиций капитал не имеет особого значения, а для скальпинга, или высокочастотного трейдинга, нужна сумма, которая сможет покрыть издержки — комиссии и другие расходы.
Оптимальная сумма для начинающих трейдеров — это несколько сотен долларов. Нет никакого смысла рисковать большими суммами, если новичок не понимает даже фундаментальных основ. Эта сумма поможет освоить функционал биржи практически, набраться опыта и опробовать первые стратегии трейдинга. Рассчитывать на какой-то доход в первое время не стоит, но он все же возможен.
Сколько зарабатывают трейдеры на фондовом рынке в месяц, год и как увеличить заработок
Техническая часть
В 2022 году заниматься трейдингом может любой желающий. Торги осуществляются через посредника — брокера, а все операция проводятся через торговый терминал — специализированное программное обеспечение. Программы доступны практически для каждого устройства, например, для персонального компьютера или мобильного телефона.
Каждый брокер старается улучшать возможности для трейдеров, чтобы заработать на комиссионных с продажи/покупки активов. Однако торговля на стационарном устройстве всегда будет предпочтительней из-за большего количества возможностей и стабильного интернет-соединения.
Стратегии
Начинающие трейдеры зачастую не понимаю, что такое торговые стратегии. Их часто путают с видами и стилями трейдинга, которые была разобраны выше, однако они не имеют практически ничего общего.
Стратегии могут быть тесно связаны с графиками и волатильностью, а могут наоборот ориентироваться исключительно на новости компаний. Например, если компания сообщила об увеличении доходности за определенный квартал, то приобретение активов и будет считаться стратегий. То же самое работает и с трендами, техническим и фундаментальным анализом и другими индикаторами.
Проще говоря, торговая стратегия — это последовательность событий, личные правила трейдера, стиль торговли, ситуация на рынке и куча других переменных, на основе которых и вырабатывается определенная стратегия. Профессиональные трейдеры совмещают стабильно работающие стратегии со своими наработками, что зачастую приводит к впечатляющим результатам.
Брокер
Выбор посредника между трейдером и селлером активов является важной частью для каждого игрока на рынке ценных бумаг. Правильный выбор позволит торговать на комфортных условиях, а некоторые брокеры лояльно относятся к начинающим и предлагают интересные бонусы, например, на первый депозит.
Также стоит отметить, что особенно важно выбирать брокера под конкретный стиль торговли. К примеру, для долгосрочных инвестиций лучше выбрать проверенного временем посредника, а для скальпинга идеально подойдет брокер, который предлагает минимальный комиссии за совершение сделки.
Трейдинг — это возможность зарабатывать неплохие деньги, если иметь достаточно знаний и опыта в этой сфере. Несмотря на то, что трейдер каждый день подвергает свой капитал рискам, при правильном подходе их можно минимизировать. Однако без хорошей подготовки лучше не рисковать большим капиталом.
Если вам понравилась статья, то подписывайтесь на мой телеграм канал.
