Trgovanje za začetnike ali kako dosledno služiti denar na borzi iz nič

Potrebna znanja o trgovanju za začetnike – kaj morajo začetniki vedeti, da lahko dosledno služijo na borzi, osnovne strategije, pristopi, napake in strahovi trgovcev začetnikov. Danes je že skoraj vsak slišal za trgovanje in zneske, ki jih je mogoče zaslužiti na trgu vrednostnih papirjev. Vendar le malo ljudi resno razmišlja o hrbtni strani tega procesa. V tem članku za začetnike vam bomo povedali, kaj je trgovanje, ali se je vredno začeti ukvarjati z njim, podrobno bomo preučili načela in vrste trgovanja ter na čem temelji.

Kaj je trgovanje – osnove za začetnike

Izraz trgovanje (trading) pomeni analizo stanja na trgu vrednostnih papirjev, vključno z njihovim nakupom in prodajo s strani vlagatelja/trgovca. V zgornjem primeru se pojavi izraz trg – to je nekakšen kraj, ki združuje vse transakcije udeležencev v procesu od koder koli na svetu. Trg vrednostnih papirjev deluje z delnicami, obveznicami, opcijami in terminskimi pogodbami.

Za uspešno trgovanje ni dovolj ugotavljanje trendov. Trg je zelo variabilen, trgovci si nenehno izmišljujejo nove načine za analizo razmerij na trgu ali pa uporabljajo najučinkovitejše. Na primer, obstaja
tehnična analiza , ki temelji na grafikonih in indikatorjih, obstaja pa
temeljna analiza, ki temelji na aktualnih novicah in dogodkih določenega podjetja. A tudi to včasih ni dovolj, zato se pojavljajo nova orodja, ki olajšajo trgovanje tako profesionalcem kot začetnikom.

Dnevno trgovanje – ta vrsta je omejena na eno trgovalno sejo. To pomeni, da se vse transakcije izvedejo samo v enem dnevu. Trgovalec ne pušča odprtih pozicij ob koncu trgovalne seje.

Swing trgovanje – ta vrsta nima določenih časovnih obdobij, vendar je pozicija odprta za več kot 1 dan. Pogosto se pozicija zapre po nekaj dneh, lahko pa ostane odprta več mesecev – vse je odvisno od razmer na trgu vrednostnih papirjev.

Srednjeročno trgovanje – ta možnost je primerna za trgovce, ki delajo z dolgimi nihanji. Pozicije lahko ostanejo odprte tedne, včasih tudi mesece in leta.

Dolgoročna naložba . Najpogosteje uporabljena metoda, tudi med začetniki. Trgovci kupijo sredstvo in ga nato zadržijo na želeni vrednosti. Pripravljeni so na začasne padce in popravke, zato ne zgrabijo panike in ne postanejo udeleženci medvedjega trga.

Analizirajmo vsako vrsto podrobneje, vključno s prednostmi in slabostmi vsake od predstavljenih vrst trgovanja. Ker sta vrsti med seboj delno povezani, se prednosti in slabosti včasih ponovijo. In nemogoče je izpostaviti edinega najboljšega, saj bo vsak trgovec našel nesporne prednosti zase.

Visokofrekvenčno trgovanje

Ker ta vrsta zadrži pozicijo odprto manj kot sekundo, lahko sklepamo, da jo odprejo avtomatizirani
roboti za trgovanje s programsko opremo . Delujejo v skladu z vnaprej programirano strategijo trgovanja in pomagajo trgovcu zaslužiti več brez večjega napora. https://articles.opexflow.com/trading-training/algoritmicheskaya-torgovlya.htm Če želite uporabiti to vrsto za delo, morate kupiti ali ustvariti ustrezno programsko opremo sami. Prednosti:

• robot lahko zagotovi stabilen in popolnoma pasiven dohodek;
• ni vam treba porabiti časa za iskanje in analizo sredstva za trgovanje.

Minuse:

• stroški programske opreme in zapletenost lastnega ustvarjanja;
• čas, porabljen za optimizacijo in robotske teste;
• prisotnost potrebnih pogojev – hitra povezava z internetom, neprekinjeno napajanje in nekatere druge nianse (neupoštevanje lahko povzroči popolno izgubo banke);
• robot morda ne bo deloval z vsemi borzami, ker nekatere omejujejo pogostost transakcij ali povečujejo provizije;
• avtomatizirana programska oprema lahko izgubi svojo pomembnost, če se na primer spremeni narava trga.

https://articles.opexflow.com/trading-bots/opexbot-besplatnaya-platforma-dlya-algotrajdinga-na-tinkoff-investicii.htm

skalpiranje

Ta vrsta trgovanja je v trgovanje uvedla nov koncept – skalper. To je oseba, ki se ukvarja s skalpiranjem. Strategija skalperjev je v majhnih transakcijah oziroma v njihovem številu. Končni cilj je zaključiti trgovalno sejo z zadovoljivim rezultatom. Skalpiranje ne moremo imenovati stabilen način
zaslužka pri trgovanju , saj je glavna dejavnost skalperja lovljenje majhnih impulzov. Lahko jih povzročijo različni dejavniki, na primer prodaja velikega števila sredstev s strani velikega igralca. Skalpiranje bo nedvomno po okusu trgovcev začetnikov, saj vpliva na celoten razvoj na področju trgovanja. Prednosti skalpiranja:

• omogoča hitro pridobivanje izkušenj;
• naučijo se prepoznati notranja orodja borze in infografske indikatorje;
• postanite bolj zadržani in ne sprejemajte radikalnih odločitev, če trg začne strmo padati;
• pomembne naložbe niso potrebne – nekaj deset dolarjev bo dovolj, da začnete skalpirati na eni od spletnih borz;
• preprosto razumevanje in sama shema zaslužka;
• dovolj je samo ustvariti splošni načrt trgovanja;
• ogromno vstopnih signalov vsak dan.

Minuse:

• za računalnikom je treba preživeti cel dan, da ujamete najuspešnejšo vstopno točko;
• verjetnost zamude donosnejših priložnosti za zaslužek v drugih časovnih okvirih;
• Dohodek skalperja je neposredno povezan s provizijami borze, zato mora biti dobiček iz ene transakcije čim večji;
• potreba po hitri internetni povezavi.

dnevno trgovanje

Glavni cilj dnevnega trgovca je zaslužiti s trgovanjem z vrednostnimi papirji v enem dnevu in seji. Z velikim številom transakcij ustvari dobiček in močno omeji izgubo zaradi neuspešnih odločitev. Metoda je precej zapletena, saj vsi dnevni trgovci ne sklepajo donosnih poslov. Prvi meseci takšnega trgovanja so za večino začetnikov popolnoma nedonosni – izjava SEC. Prednosti:

• dnevni trgovec samostojno sestavi delovni urnik,
• v omrežju je dovolj informacij, ki vam bodo pomagale začeti služiti denar z dnevnim trgovanjem;
• brez tveganja med neaktivnimi obdobji – ponoči ali vikendi;
• ta metoda pomaga, da se hitro navadite na svet trgovanja in pridobite potrebno znanje v praksi.

Minuse:

• dnevno trgovanje zahteva polno dnevno zaposlitev – pravzaprav delovni čas določa urnik menjave, vendar je trgovec tisti, ki izbere dneve;
• potrebna je uporaba najnovejših strategij in orodij, saj je obravnavana metoda priljubljena med roboti in strokovnjaki na trgu vrednostnih papirjev;
• ta vrsta zaslužka zahteva tudi stalno spremljanje donosnih vstopnih signalov;
• velike provizije borznih posrednikov, ki jih je treba upoštevati;
• nezadostna priprava, napačen pristop, slabo čustveno stanje, težave z disciplino in kup drugih dejavnikov lahko vodijo do velikih izgub.

swing trgovanje

Glavna prednost swing trgovcev je, da trgovanju ni treba posvetiti veliko prostega časa. Transakcija lahko traja do nekaj mesecev, swing trgovanje pa lahko preizkusi vsak, ki ima dovolj naložbenega kapitala. Prednosti:

• odprta pozicija se drži več dni ali celo tednov, zaradi česar je večja verjetnost, da jo boste zaprli z večjim dobičkom kot na primer pri dnevnem trgovanju;
• swing trgovanje ni dejavnost s polnim delovnim časom, kar trgovcu omogoča, da vzporedno počne druge stvari;
• ta metoda ni zahtevna glede opreme in hitrosti internetne povezave, zato bo zadostoval tudi šibek računalnik ali pametni telefon;
• običajno swing trgovci ne menijo, da je trgovanje edini vir dohodka in imajo druge, ki lahko pokrijejo morebitne izgube.

Minuse:

• vsaka vrsta trgovanja je tako ali drugače povezana s tveganji, obravnavano ni bilo izjema, saj zahteva daljše držanje pozicij;
• swing trgovci se ne morejo pohvaliti z najboljšimi vstopnimi cenami, saj na borzo vstopijo največ nekajkrat na dan, skalperji oziroma dnevni trgovci pa trg nenehno spremljajo;
• pred vstopom v pozicijo morate dolgo čakati na signal.

Srednjeročno trgovanje

Tisti, ki se osredotočajo na povprečno obdobje, lahko zasedajo položaje od nekaj mesecev do let. To se ne šteje za običajen izraz, saj nekateri trgovci menijo, da se tako imenuje trgovanje za nekaj dni.

Najprimernejše sredstvo za srednjeročno trgovanje so delnice, saj imajo druge povečan indeks volatilnosti v nekaj mesecih ali letih.

Prednosti:

• trgovca ne skrbi kratkoročna izguba vrednosti, ima sposobnost podrobne analize stanja na trgu vrednostnih papirjev in tudi ni podvržen radikalnim odločitvam;
• ni potrebe po sodobnih tehnologijah – močan računalnik, internetna povezava, orodja za analizo in drugo;
• provizije, ki jih prejme posrednik, nimajo odločilnega vpliva na izid posla;
• ta vrsta ne zahteva znatne naložbe časa;
• lahko sodelujete z malo znanimi blagovnimi znamkami, podjetji in celo z malo znanimi trgi.

Minuse:

• zahtevane so vsaj osnovne veščine pri izvajanju tržne analize;
• težko je izbirati med velikim številom sredstev, zlasti ko gre za malo znane delnice;
• srednjeročno trgovanje ni primerno za trgovce, ki želijo aktivno trgovati, saj se pozicije držijo mesece in včasih leta.

Dolgoročna naložba

Vlagatelji, ki delajo z dolgoročnimi imetji vrednostnih papirjev, so običajno pripravljeni počakati približno 10 let. To obdobje velja za najuspešnejše – to dokazuje statistika. Takšni ljudje ne razmišljajo o padajočih sredstvih, ne razmišljajo o kratkem času in sami vlagatelji pravijo, da ne bodo nikoli prodali svojih vrednostnih papirjev – najverjetneje je to le metafora, ki ima psihološki učinek. Prednosti:

• trgovanje nima psihološkega vpliva, saj je vlagatelj prikrajšan za spremljanje vrednosti svojega premoženja;
• dolgoročne naložbe pogosto ne zahtevajo podrobnih analiz in zato prihranijo veliko časa;
• ni potrebe po študiju strategij, orodij za analizo, platform in drugih referenc;
• v mnogih državah obstajajo prednostni pogoji za dohodek iz dolgoročnih naložb – običajno začnejo delovati po več letih imetja sredstev;
• Zaslužite lahko ne samo z rastjo vrednosti vrednostnih papirjev, temveč tudi z dividendami – podjetja delničarjem izplačajo del dohodka za določen čas.

Minuse:

• dolgoročno trgovanje zahteva dober začetni kapital, ki bo zaklenjen v prihodnjih letih;
• trgovec mora ostati miren, če ima podjetje, ki je bilo izbrano za naložbo, začasne težave – ne uspe vsem;
• z dolgoročnimi naložbami je treba začeti že zgodaj, saj bo vzelo veliko časa.

 

Na čem temelji trgovanje?

Poleg poznavanja osnov in izrazov mora trgovec začetnik imeti še druge pomembne osnove. V trgovanju je veliko pasti, grafikonov, instrumentov in izrazov, ki so na prvi pogled nerazumljivi. Oglejmo si pet komponent, ki tvorijo popolno sliko trgovanja.

znanje

Danes obstaja veliko knjig priljubljenih vlagateljev, ki so uspeli zaslužiti bogastvo. Takšni viri lahko povedo o pristopih, metodah, človeških lastnostih, strategijah in drugih materialih, ki so pomagali doseči tak uspeh. Nekateri pravijo, da vam bodo prav njihove knjige pomagale naučiti se zaslužiti na trgu vrednostnih papirjev. https://articles.opexflow.com/trading-training/larry-williams.htm TOP 5 knjig za vlagatelja začetnika:

1. Pametni vlagatelj – Benjamin Graham
2. Vodnik pametnega vlagatelja – John Bogle
3. Kako deluje gospodarstvo – Ha Joon Chang;
4. Deset glavnih pravil za vlagatelja začetnika – Burton Malkiel;
5. Ocena naložb – Aswat Damodaran.

Seveda se bo ta TOP za vsako osebo razlikoval, vendar vam bodo te knjige pomagale razumeti osnove trgovanja in vlaganja. Nič manj zanimiva je biografija avtorjev predstavljenih gradiv. Vendar pa knjige niso edini vir sodobnega znanja na področju trgovanja. Danes so tako zasebni avtorji kot visoko specializirane organizacije pripravljene ponuditi individualno usposabljanje ali tečaje trgovanja tako na delniških trgih kot na borzah kriptovalut, kot je Binance. https://articles.opexflow.com/trading-training/knigi-po-algotrajdingu.htm

Kapital

Vlagatelji začetniki pogosto postavljajo isto vprašanje – koliko denarja potrebujete, da začnete služiti ali trgovati na borzi? Začnete lahko z ducatom dolarjev, vendar vam bo izbrana vrsta trgovanja pomagala najbolj natančno odgovoriti na to vprašanje. Na primer, za srednjeročne in dolgoročne naložbe kapital ni pomemben, za skalpiranje ali visokofrekvenčno trgovanje pa potrebujete znesek, ki lahko pokrije stroške – provizije in druge izdatke. Optimalen znesek za trgovce začetnike je nekaj sto dolarjev. Nima smisla tvegati velikih zneskov, če začetnik ne razume niti osnov. Ta znesek bo pomagal praktično obvladati funkcionalnost borze, pridobiti izkušnje in preizkusiti prve strategije trgovanja. Sprva ni vredno računati na nekakšen dohodek, vendar je še vedno mogoče. https://članki.

Tehnični del

Leta 2022 lahko vsakdo trguje. Trgovanje se izvaja prek posrednika – borznega posrednika, vse transakcije pa potekajo prek
trgovalnega terminala – specializirane programske opreme. Programi so na voljo za skoraj vsako napravo, kot je osebni računalnik ali mobilni telefon. Vsak posrednik poskuša izboljšati možnosti za trgovce, da zaslužijo provizije od prodaje/nakupa sredstev. Zaradi več možnosti in stabilne internetne povezave bo vedno bolje trgovati na stacionarni napravi.

strategije

Trgovci začetniki pogosto ne razumejo, kaj so trgovalne strategije. Pogosto jih zamenjujejo z zgoraj obravnavanimi vrstami in slogi trgovanja, vendar nimajo skoraj nič skupnega. Strategije so lahko tesno povezane z grafikoni in volatilnostjo ali obratno, osredotočene so izključno na novice podjetja. Na primer, če bi podjetje poročalo o povečanju dobičkonosnosti za določeno četrtletje, bi se nakup sredstev štel za strategijo. Enako deluje s trendi, tehnično in temeljno analizo ter drugimi indikatorji.

Preprosto povedano, strategija trgovanja je zaporedje dogodkov, osebna pravila trgovca, stil trgovanja, stanje na trgu in kup drugih spremenljivk, na podlagi katerih se razvije določena strategija. Profesionalni trgovci združujejo stabilne delovne strategije z lastnimi izkušnjami, kar pogosto vodi do impresivnih rezultatov.

Posrednik

Izbira posrednika med trgovcem in prodajalcem premoženja je pomemben del vsakega igralca na trgu vrednostnih papirjev. Prava izbira vam bo omogočila trgovanje pod ugodnimi pogoji, nekateri posredniki pa so zvesti začetnikom in ponujajo zanimive bonuse, na primer ob prvem pologu. Omeniti velja tudi, da je še posebej pomembno izbrati posrednika za določen stil trgovanja. Na primer, za dolgoročne naložbe je bolje izbrati preizkušenega posrednika, za skalpiranje pa je idealen posrednik, ki ponuja minimalno provizijo za transakcijo.
Delo posrednika je shematično – funkcije in zmožnosti borznoposredniške družbe [/ caption] Trgovanje je priložnost za dober zaslužek, če imate dovolj znanja in izkušenj na tem področju. Kljub temu, da trgovec vsak dan izpostavlja svoj kapital tveganjem, jih je s pravilnim pristopom mogoče zmanjšati. Vendar pa je brez dobre priprave bolje, da ne tvegate velikega kapitala.