ידע הכרחי על מסחר למתחילים – מה למתחילים צריכים לדעת כדי להרוויח כסף באופן עקבי בבורסה, אסטרטגיות בסיסיות, גישות, טעויות ופחדים של סוחרים מתחילים. כיום כמעט כולם שמעו על מסחר ועל הסכומים שניתן להרוויח בשוק ניירות הערך. עם זאת, מעט אנשים חושבים ברצינות על הצד ההפוך של תהליך זה. במאמר זה למתחילים נספר לכם מהו מסחר, האם כדאי להתחיל לעסוק בו, נשקול בפירוט את עקרונות וסוגי המסחר, וכן על מה הוא מבוסס.
מה זה מסחר – היסודות למתחילים
המונח מסחר (מסחר) פירושו ניתוח המצב בשוק ניירות הערך, לרבות רכישתם ומכירתם על ידי משקיע/סוחר. בדוגמה שלעיל מופיע המונח שוק – זהו מעין מקום המאחד את כל העסקאות של משתתפים בתהליך מכל מקום בעולם. שוק ניירות הערך עובד עם מניות, אג”ח, אופציות וחוזים עתידיים. מסחר יכול להיחשב כעסק מן המניין. לרוב יוצבו תנאי מסחר מול סוחר, שבו אין כללים, אין מגבלות, רק מי שרוצה להרוויח ושוק ניירות הערך. נראה שהעדר הגבלות פירושו יותר הזדמנויות, אבל זה לא לגמרי נכון. סביבה כזו קשורה בעיקר לסיכונים הבלתי מוגבלים של אובדן החסכונות של עצמך. כדאי להתחיל עם ההבנה שמסחר ניתן לשינוי. מה שמתייקר היום עשוי לרדת מחר מתחת למחיר הרכישה. הערך הנוכחי של נכס מושפע הן מגורמים חיצוניים והן מהסוחרים עצמם. לדוגמה, מניית חברת היי-טק תגיב לחדשות שליליות על פוליטיקה פנימית או שמועות על שינוי מנהיגות. סוחרים יתחילו למכור את נכסיהם על מנת לא לעלות לשלילה, וכתוצאה מכך גם שווי השוק של מניות החברה יירד. סוחר שרוצה להרוויח מהשקעותיו חייב לחזות בתחילה את התנועות בערך הנכס. לשם כך, הם בדרך כלל משתמשים באסטרטגיות מסחר שונות היוצרות שתי מגמות עיקריות: שחקנים מנוסים בשוק ניירות הערך עשויים לקרוא לזה שורי או דובי. זהו אגודה מבוססת עם בעלי חיים. הדוב מפעיל לחץ על ערך הנכסים ומוריד אותם נמוך יותר, בעוד השור, להיפך, זורק אותו בקרניו החזקות. אסוציאציה זו עוזרת למתחילים לזכור מונחים בסיסיים מהר יותר. [caption id="attachment_15745" align="aligncenter" width="600"]
האם כדאי לי להתחיל לסחור?
המסחר שווה את זה לאנשים שעמידים בפני ההשפעות הרגשיות של עצמם, בעלי חשיבה ביקורתית, מסוגלים לקבל החלטות בדם קר עם חזון של העתיד, ולא מפחדים להפסיד כסף, כי כל השקעה היא סיכון.
עקרונות מסחר
ניתוח טכני , המבוסס על תרשימים ואינדיקטורים, ויש
ניתוח יסודי המבוסס על חדשות ואירועים עדכניים של חברה מסוימת. אבל גם זה לפעמים לא מספיק, ולכן מופיעים כלים חדשים שמקלים על תהליך המסחר הן למקצוענים והן למתחילים.
מסחר בתדירות גבוהה
מכיוון שסוג זה מחזיק את הפוזיציה פתוחה פחות משנייה, אנו יכולים להסיק שהם נפתחים על ידי
רובוטים אוטומטיים למסחר בתוכנה . הם עובדים על פי אסטרטגיית מסחר מתוכנתת מראש ועוזרים לסוחר להרוויח יותר ללא מאמץ משמעותי. https://articles.opexflow.com/trading-training/algoritmicheskaya-torgovlya.htm על מנת להשתמש בסוג זה לעבודה, עליך לרכוש או ליצור את התוכנה המתאימה בעצמך. יתרונות:
- הרובוט יכול לספק הכנסה יציבה ופסיבית לחלוטין;
- אתה לא צריך לבזבז זמן בחיפוש וניתוח נכס למסחר.
מינוסים:
- עלות התוכנה ומורכבות היצירה העצמית;
- זמן המושקע באופטימיזציה ובבדיקות רובוטים;
- הנוכחות של התנאים הדרושים – חיבור מהיר לאינטרנט, אספקת חשמל ללא הפרעה ועוד כמה ניואנסים (אי ציות יכול להוביל לאובדן מוחלט של הבנק);
- ייתכן שהרובוט לא יעבוד עם כל הבורסות, מכיוון שחלקן מגבילות את תדירות העסקאות או מגדילות את העמלות;
- תוכנה אוטומטית עלולה לאבד את הרלוונטיות שלה אם, למשל, יחול שינוי באופי השוק.
https://articles.opexflow.com/trading-bots/opexbot-besplatnaya-platforma-dlya-algotrajdinga-na-tinkoff-investicii.htm
קרקפת
סוג זה של מסחר הכניס למסחר מושג חדש – הסקלפר. מדובר באדם שעוסק בקרקפת. האסטרטגיה של scalpers היא בעסקאות קטנות, או יותר נכון במספרן. המטרה הסופית היא לסגור את סשן המסחר עם תוצאה משביעת רצון. לא ניתן לכנות את הקרקפת דרך יציבה
להרוויח כסף במסחר , שכן הפעילות העיקרית של סרקפר היא לתפוס דחפים קטנים. הם יכולים להיגרם מגורמים שונים, למשל, מכירה של מספר רב של נכסים על ידי שחקן גדול. קרקפת ללא ספק תהיה לטעמם של סוחרים מתחילים, שכן היא משפיעה על ההתפתחות הכוללת בתחום המסחר. יתרונות הקרקפת:
- מאפשר לך לצבור במהירות ניסיון;
- ללמוד לזהות את הכלים הפנימיים של הבורסה ואינדיקטורים אינפוגרפיים;
- להיות מאופק יותר ולא לקבל החלטות קיצוניות אם השוק יתחיל לרדת בחדות;
- השקעות משמעותיות אינן נדרשות – כמה עשרות דולרים יספיקו כדי להתחיל להחליק באחת הבורסות המקוונות;
- הבנה פשוטה ותכנית הרווחים עצמה;
- זה מספיק רק כדי ליצור תוכנית מסחר כללית;
- מספר עצום של אותות כניסה מדי יום.
מינוסים:
- יש צורך לבלות יום שלם ליד המחשב כדי לתפוס את נקודת הכניסה המוצלחת ביותר;
- ההסתברות להחמיץ הזדמנויות השתכרות רווחיות יותר במסגרות זמן אחרות;
- ההכנסה של הסקלפר קשורה ישירות לעמלות הבורסה, ולכן הרווח מעסקה אחת צריך להיות גבוה ככל האפשר;
- הצורך בחיבור אינטרנט מהיר.
מסחר יומי
המטרה העיקרית של סוחר יומי היא להרוויח כסף ממסחר בניירות ערך תוך יום והפעלה אחת. הוא מרוויח על ביצוע מספר רב של עסקאות, ומגביל מאוד את ההפסד עבור החלטות לא מוצלחות. השיטה די מסובכת, מכיוון שלא כל סוחרי היום סוגרים עסקאות רווחיות. החודשים הראשונים של מסחר כזה אינם רווחיים לחלוטין עבור רוב המתחילים – הצהרת SEC. יתרונות:
- סוחר היום בונה באופן עצמאי לוח זמנים עבודה,
- יש מספיק מידע ברשת שיעזור לך להתחיל להרוויח כסף במסחר יומי;
- אין סיכונים בתקופות לא פעילות – לילות או סופי שבוע;
- שיטה זו עוזרת להתרגל במהירות לעולם המסחר, כמו גם להשיג את הידע הדרוש בפועל.
מינוסים:
- מסחר יומי מצריך העסקה מלאה בשעות היום – למעשה, שעות העבודה קובעות את לוח הבורסה, אך הסוחר הוא זה שבוחר את הימים;
- יש צורך להשתמש באסטרטגיות ובכלים העדכניים ביותר, שכן השיטה המדוברת פופולרית בקרב רובוטים ואנשי מקצוע בשוק ניירות הערך;
- רווחים מסוג זה דורשים גם מעקב מתמיד אחר אותות כניסה רווחיים;
- עמלות גדולות של ברוקרים, שיש לקחת בחשבון;
- הכנה לא מספקת, גישה לא נכונה, מצב רגשי ירוד, בעיות משמעת ועוד המון גורמים יכולים להוביל לאובדן משמעותי.
מסחר בתנופה
היתרון העיקרי של סוחרי סווינג הוא שאין צורך להקדיש הרבה זמן פנוי למסחר. העסקה יכולה להימשך עד מספר חודשים, וכל מי שיש לו הון השקעה מספיק יכול לנסות מסחר בתנופה. יתרונות:
- פוזיציה פתוחה מוחזקת במשך ימים או אפילו שבועות רבים, מה שסביר יותר לסגור אותה עם רווח גבוה יותר מאשר, למשל, במסחר יומי;
- מסחר בתנופה היא לא פעילות במשרה מלאה, מה שמאפשר לסוחר לעשות דברים אחרים במקביל;
- שיטה זו אינה תובענית על ציוד ומהירות חיבור לאינטרנט, כך שגם מחשב חלש או סמארטפון יצליחו;
- בדרך כלל סוחרי סווינג אינם רואים במסחר את מקור ההכנסה היחיד ויש להם אחרים שמסוגלים לכסות הפסדים אפשריים.
מינוסים:
- כל סוג של מסחר קשור לסיכונים בדרך זו או אחרת, הנחשב לא היה יוצא דופן, שכן הוא מצריך החזקת פוזיציות לזמן ארוך יותר;
- סוחרי סווינג אינם יכולים להתהדר במחירי הכניסה הטובים ביותר, מכיוון שהם נכנסים לבורסה מקסימום כמה פעמים ביום, וסוחרי סקלפים או סוחרי יום עוקבים אחר השוק כל הזמן;
- אתה צריך לחכות זמן רב לאות לפני כניסה לעמדה.
מסחר לטווח בינוני
מי שמתמקד בטווח הממוצע יכול להחזיק בתפקידים הנעים בין מספר חודשים לשנים. זה לא נחשב למונח נפוץ, מכיוון שחלק מהסוחרים מאמינים שזה מה שנקרא מסחר במשך כמה ימים.
הנכס המתאים ביותר למסחר לטווח בינוני הוא מניות, שכן לאחרים יש מדד תנודתיות מוגבר על פני מספר חודשים או שנים.
יתרונות:
- הסוחר אינו דואג לאובדן ערך בטווח הקצר, בעל יכולת לנתח את המצב בשוק ניירות הערך לפרטי פרטים, וכן אינו מתאים להחלטות קיצוניות;
- אין צורך בטכנולוגיות מודרניות – מחשב חזק, חיבור לאינטרנט, כלי ניתוח ואחרים;
- לעמלות שמקבל המתווך אין השפעה מכרעת על תוצאות העסקה;
- סוג זה אינו דורש השקעת זמן משמעותית;
- אתה יכול לעבוד עם מותגים לא מוכרים, חברות ואפילו שווקים לא מוכרים.
מינוסים:
- נדרשות לפחות כישורים בסיסיים בביצוע ניתוח שוק;
- קשה לבחור בין מספר רב של נכסים, במיוחד כשמדובר במניות שאינן מוכרות;
- מסחר לטווח בינוני אינו מתאים לסוחרים שרוצים לסחור באופן פעיל, שכן הפוזיציות מתקיימות במשך חודשים ולעיתים שנים.
השקעה לטווח ארוך
משקיעים שעובדים עם אחזקות לטווח ארוך בניירות ערך מוכנים בדרך כלל להמתין כ-10 שנים. תקופה זו נחשבת למצליחה ביותר – זה מעיד על ידי סטטיסטיקה. אנשים כאלה לא חושבים על נפילת נכסים, לא חושבים על הטווח הקצר, והמשקיעים עצמם אומרים שהם לעולם לא ימכרו את ניירות הערך שלהם – סביר להניח שזו רק מטאפורה שיש לה השפעה פסיכולוגית. יתרונות:
- למסחר אין השפעה פסיכולוגית, שכן נשללת מהמשקיע החובה לעקוב אחר שווי נכסיו;
- השקעות ארוכות טווח לרוב אינן מצריכות ניתוחים מפורטים, ולכן חוסכות כמות משמעותית של זמן;
- אין צורך ללמוד אסטרטגיות, כלי ניתוח, פלטפורמות והתייחסויות אחרות;
- במדינות רבות יש תנאים מועדפים להכנסה מהשקעות ארוכות טווח – בדרך כלל הם מתחילים לעבוד לאחר מספר שנים של החזקת נכסים;
- אתה יכול להרוויח לא רק על צמיחת הערך של ניירות ערך, אלא גם על דיבידנדים – חברות משלמות חלק מההכנסה לפרק זמן מסוים לבעלי המניות.
מינוסים:
- מסחר לטווח ארוך דורש הון התחלתי טוב, שיהיה נעול לשנים הבאות;
- סוחר חייב לשמור על קור רוח אם לחברה שנבחרה להשקעה יש קשיים זמניים – לא כולם מצליחים;
- השקעה לטווח ארוך חייבת להתחיל מגיל צעיר, כי זה ייקח הרבה זמן.
על מה מבוסס המסחר?
בנוסף לידע על היסודות והמונחים, סוחר מתחיל חייב להיות בעל יסודות חשובים נוספים. ישנן מלכודות רבות במסחר, בתרשימים, במכשירים ובמונחים שאינם מובנים במבט ראשון. בואו נסתכל על חמישה מרכיבים היוצרים תמונה מלאה של המסחר.
יֶדַע
כיום, ישנם ספרים רבים של משקיעים פופולריים שהצליחו להרוויח הון. מקורות כאלה יכולים לספר על גישות, שיטות, תכונות אנושיות, אסטרטגיות וחומרים אחרים שעזרו להשיג הצלחה כזו. יש אומרים שהספרים שלהם הם שיעזרו לך ללמוד איך להרוויח כסף בשוק ניירות הערך. https://articles.opexflow.com/trading-training/larry-williams.htm 5 הספרים המובילים למשקיע מתחיל:
- המשקיע החכם – בנג’מין גרהם
- מדריך המשקיע החכם – ג’ון בוגל
- איך הכלכלה עובדת – הא ג’ון צ’אנג;
- עשרה כללים עיקריים למשקיע מתחיל – ברטון מלכיאל;
- הערכת השקעות – Aswat Damodaran.
כמובן, TOP זה יהיה שונה עבור כל אדם, אבל הספרים האלה הם שיעזרו לך להבין את היסודות של מסחר והשקעות. לא פחות מעניינת היא הביוגרפיה של מחברי החומרים המוצגים. עם זאת, ספרים אינם המקור היחיד לידע עדכני בתחום המסחר. כיום, גם סופרים פרטיים וגם ארגונים מיוחדים מוכנים להציע הכשרה פרטנית או קורסים במסחר הן בשווקי המניות והן בבורסות מטבעות קריפטוגרפיים, כגון Binance. https://articles.opexflow.com/trading-training/knigi-po-algotrajdingu.htm
עיר בירה
משקיעים מתחילים שואלים לא פעם את אותה שאלה – כמה כסף אתה צריך כדי להתחיל להרוויח או לסחור בבורסה? אתה יכול להתחיל עם תריסר דולרים, אבל סוג המסחר הנבחר יעזור לך לענות על שאלה זו בצורה המדויקת ביותר. למשל, להשקעות לטווח בינוני וארוך, ההון לא ממש משנה, אבל עבור scalping, או מסחר בתדירות גבוהה, צריך סכום שיכול לכסות עלויות – עמלות והוצאות אחרות. הסכום האופטימלי לסוחרים מתחילים הוא כמה מאות דולרים. אין טעם להסתכן בסכומים גדולים אם מתחיל אפילו לא מבין את היסודות. סכום זה יעזור לשלוט בפונקציונליות של הבורסה באופן מעשי, לצבור ניסיון ולנסות את אסטרטגיות המסחר הראשונות. לא כדאי לסמוך על איזושהי הכנסה בהתחלה, אבל זה עדיין אפשרי. https://מאמרים.
חלק טכני
בשנת 2022, כל אחד יכול לסחור. העסקאות מתבצעות באמצעות מתווך – ברוקר, וכל העסקאות מתבצעות באמצעות
מסוף מסחר – תוכנה מיוחדת. תוכניות זמינות כמעט לכל מכשיר, כגון מחשב אישי או טלפון נייד. כל ברוקר מנסה לשפר את ההזדמנויות לסוחרים להרוויח עמלות ממכירה/רכישה של נכסים. עם זאת, מסחר במכשיר נייח תמיד יהיה עדיף בשל אפשרויות רבות יותר וחיבור אינטרנט יציב.
אסטרטגיות
סוחרים מתחילים לרוב לא מבינים מהן אסטרטגיות מסחר. לעתים קרובות הם מבולבלים עם סוגי וסגנונות המסחר שנדונו לעיל, אבל אין להם כמעט שום דבר במשותף. אסטרטגיות יכולות להיות קשורות קשר הדוק לתרשימים ולתנודתיות, או להיפך, הן יכולות להתמקד אך ורק בחדשות החברה. לדוגמה, אם חברה דיווחה על עלייה ברווחיות ברבעון מסוים, אזי רכישת נכסים תיחשב לאסטרטגיה. אותו הדבר עובד עם מגמות, ניתוח טכני ופונדמנטלי ואינדיקטורים אחרים.
במילים פשוטות, אסטרטגיית מסחר היא רצף של אירועים, הכללים האישיים של הסוחר, סגנון המסחר, מצב השוק ועוד שלל משתנים, שעל בסיסם מתפתחת אסטרטגיה מסוימת. סוחרים מקצועיים משלבים אסטרטגיות עבודה יציבות עם שיטות העבודה המומלצות שלהם, מה שמוביל לרוב לתוצאות מרשימות.
סַרְסוּר
בחירת מתווך בין סוחר למוכר נכסים היא חלק חשוב עבור כל שחקן בשוק ניירות הערך. הבחירה הנכונה תאפשר לכם לסחור בתנאים נוחים, וכמה ברוקרים נאמנים למתחילים ומציעים בונוסים מעניינים, למשל, בהפקדה הראשונה. כמו כן, ראוי לציין כי חשוב במיוחד לבחור ברוקר לסגנון מסחר ספציפי. לדוגמה, להשקעות לטווח ארוך עדיף לבחור מתווך שנבחן בזמן, ולסקלפינג, ברוקר שמציע עמלה מינימלית לעסקה הוא אידיאלי.
