Трейдинг для початківців, або як стабільно заробляти на біржі з нуля

Необхідні знання про трейдінг для початківців – що потрібно знати новачкам, щоб стабільно заробляти на біржі, основні стратегії, підходи, помилки та страхи трейдрів-новачків. Сьогодні практично кожен чув про трейдінг та суми, які можна заробляти на ринку цінних паперів. Однак мало хто серйозно замислюється про зворотний бік цього процесу. У цій статті для початківців розповімо: що таке трейдинг, чи варто починати їм займатися, розглянемо докладно принципи і види трейдингу, а також на чому він заснований.

Що таке трейдинг – основи для новачків

Під терміном трейдинг (trading) мають на увазі аналіз ситуації на ринку цінних паперів, включаючи їх купівлю та продаж інвестором/трейдером. У наведеному прикладі фігурує термін ринок – це своєрідне місце, що об’єднує всі угоди від учасників процесу з будь-якої точки світу. Ринок цінних паперів працює з акціями, облігаціями, опціонами та ф’ючерсами.

Для успішної торгівлі недостатньо одного визначення тенденцій. Ринок дуже варіативний, трейдери постійно вигадують нові способи аналізу ринкових відносин або використовують найбільш ефективні. Наприклад, існує
технічний аналіз , який будується на графіках та індикаторах, а є
фундаментальний – заснований на актуальних новинах та подіях конкретної компанії. Але навіть цього часом недостатньо, тому і з’являються нові інструменти, що полегшують процес трейдингу і професіоналам, і новачкам.

Дейтрейдинг – цей вид обмежується однією торговою сесією. Тобто всі угоди здійснюються лише протягом одного дня. Трейдер не залишає відкритих позицій щодо завершення торгової сесії.

Свінг-трейдинг – даний вид не має конкретних часових проміжків, проте позиція відкривається більш ніж на 1 добу. Нерідко позиція закривається за кілька днів, але може залишатися відкритою і місяцями — все залежить від ситуації на ринку цінних паперів.

Середньострокова торгівля – цей варіант підходить для трейдерів, які працюють з довгими коливаннями. Позиції можуть залишатися відкритими тижнями, інколи ж місяцями і роками.

Довгострокове інвестування . Найчастіше використовуваний спосіб, зокрема серед початківців. Трейдери купують актив, а потім утримують до бажаної вартості. Вони готові до тимчасових падінь та корекції, тому не піддаються паніці та не стають учасниками ведмежого ринку.

Розберемо кожен вид докладніше, у тому числі переваги та недоліки кожного з представлених видів трейдингу. Оскільки види частково пов’язані один з одним, плюси та мінуси іноді повторюватимуться. А виділити єдиний найкращий неможливо, оскільки кожен трейдер знайде незаперечні переваги для себе.

Високочастотний трейдинг

Оскільки цей вид утримує позицію відкритою менше секунди, можна зробити висновок, що їх відкриває автоматизоване програмне забезпечення —
торгові роботи . Вони працюють за заздалегідь запрограмованою торговою стратегією та допомагають трейдеру заробляти більше без значних зусиль. https://articles.opexflow.com/trading-training/algoritmicheskaya-torgovlya.htm Для того щоб використаний даний вид для роботи, необхідно або придбати або створити відповідне ПЗ самостійно. Плюси:

• робот може забезпечити стабільний та абсолютно пасивний дохід;
• не доведеться витрачати час на пошуки та аналіз активу для трейдингу.

Мінуси:

• вартість програмного забезпечення та складність самостійного створення;
• тимчасові витрати на оптимізацію та тести робота;
• наявність необхідних умов – високошвидкісне з’єднання з мережею інтернет, безперебійне електроживлення та деякі інші нюанси (недотримання може призвести до повної втрати банку);
• робот може працювати не з усіма біржами, тому що деякі обмежують частоту угод або підвищують комісію;
• автоматизоване ПЗ може втратити свою актуальність, якщо, наприклад, відбудуться зміни у характері ринку.

https://articles.opexflow.com/trading-bots/opexbot-besplatnaya-platforma-dlya-algotrejdinga-na-tinkoff-investicii.htm

Скальпінг

Цей вид торгів привніс у трейдинг нове поняття – скальпер. Це людина, яка займається скальпінгом. Стратеги скальперів полягає у дрібних угодах, а точніше у їх кількості. Кінцева мета – закриття торгової сесії із задовільним результатом. Скальпінг не можна назвати стабільним способом
заробітку на трейдингу , оскільки основна діяльність скальпера – це лов дрібних імпульсів. Вони можуть бути спричинені різними факторами, наприклад, продаж великої кількості активів великим гравцем. Скальпінг без сумнівів припаде до смаку трейдерам-початківцям, оскільки впливає на загальний розвиток у сфері трейдингу. Плюси скальпінгу:

• дозволяє швидко набратися досвіду;
• навчитися розпізнавати внутрішні інструменти біржі та інфографічні показники;
• стати більш стриманим і приймати радикальних рішень, якщо ринок почне різко йти на дно;
• не потрібні значні вкладення – буде достатньо пари десятків доларів, щоб почати скальп на одній з онлайн-бірж;
• просте розуміння та сама схема заробітку;
• досить просто загальний створити торговий план;
• безліч сигналів для входу щодня.

Мінуси:

• необхідно проводити добу безперервно за комп’ютером, щоб зловити найбільш вдалу точку входу;
• можливість упустити вигідніші можливості заробітку інших таймфреймах;
• дохід скальпера безпосередньо пов’язаний з комісіями біржі, тому прибуток з однієї угоди має бути якомога вищим;
• необхідність наявності високошвидкісного інтернет-з’єднання.

Дейтрейдінг

Основна мета дейтрейдера – це заробіток на торгівлі цінними паперами протягом одного дня та сесії. Він отримує прибуток за здійснення великої кількості угод, а збиток за невдалі рішення жорстко обмежує. Спосіб досить складний, оскільки далеко не всі дейтрейдери закривають прибуткові угоди. Перші місяці такої торгівлі у більшості початківців є повністю збитковими — заява SEC. Плюси:

• дейтрейдер самостійно вибудовує робочий графік,
• у мережі достатньо інформації, яка допоможе почати заробляти на дейтрейдінг;
• немає ризиків у неактивні періоди – ночі чи вихідні дні;
• спосіб допомагає швидко освоїтись у світі трейдингу, а також набратися необхідних знань на практиці.

Мінуси:

• дейтрейдинг потребує повної денної зайнятості – по суті робочий час встановлює графік роботи біржі, але дні вибирає саме трейдер;
• необхідно використовувати новітні стратегії та інструменти, оскільки цей спосіб користується популярністю серед роботів і професіоналів на ринку цінних паперів;
• даний вид заробітку також вимагає постійного моніторингу вигідних сигналів для входу;
• великі комісії біржових брокерів, які потрібно брати до уваги;
• недостатня підготовка, неправильний підхід, поганий емоційний стан, проблеми з дисципліною та купа інших факторів можуть призвести до значних збитків.

Свінг-трейдинг

Головна перевага свінг-трейдерів — не потрібно приділяти велику кількість вільного часу трейдингу. Угода може тривати до кількох місяців, а спробувати свінг-трейдинг може будь-хто, хто має достатній інвестиційний капітал. Плюси:

• відкрита позиція зберігається протягом багатьох днів або навіть тижнів, що з більшою ймовірністю дозволить закрити її з прибутком вищим, ніж, наприклад, у дейтрейдингу;
• свінг-трейдинг не є діяльністю з повною зайнятістю, що дозволяє трейдеру займатися паралельно з іншими справами;
• цей спосіб не вимогливий до обладнання та швидкості інтернет-з’єднання, тому підійде навіть немічний комп’ютер або смартфон;
• зазвичай свінг-трейдери не розглядають трейдинг як єдине джерело доходу та мають інші, які здатні покрити можливі збитки.

Мінуси:

• будь-який вид трейдингу так чи інакше пов’язаний з ризиками, що розглядається не став винятком, оскільки вимагає утримувати позиції протягом більш тривалого часу;
• свінг-трейдери не можуть похвалитися найкращими цінами при вході, оскільки заходять на біржу максимум пару разів на день, а скальпери чи дейтрейдери моніторять ринок постійно;
• доводиться довго чекати сигналу перед входом у позицію.

Середньострокова торгівля

Ті, хто орієнтується на середній термін, можуть утримувати позиції, починаючи від кількох місяців, а закінчуючи роками. Це не вважається загальноприйнятим терміном, оскільки деякі трейдери вважають, що так називає трейдинг протягом кількох діб.

Найбільш підходящий актив для середньострокової торгівлі – це акції, оскільки інші мають підвищений індекс волатильності у перспективі кількох місяців чи років.

Плюси:

• трейдер не переживає через короткочасну втрату вартості, має можливість детально аналізувати ситуацію на ринку цінних паперів, а також не піддається радикальним рішенням;
• немає потреби у наявності сучасних технологій — потужного комп’ютера, інтернет-з’єднання, інструментів аналізу та інших;
• комісійні, які отримує брокер, не мають вирішального впливу на результат угоди;
• даний вид не потребує значних витрат часу;
• можна працювати з маловідомими брендами, компаніями та навіть маловідомими ринками.

Мінуси:

• необхідні хоча б фундаментальні навички проведення аналізу ринку;
• складно зробити вибір між великою кількістю активів, особливо, якщо йдеться про маловідомі акції;
• середньострокова торгівля не підходить трейдерам, котрі хочуть займатися трейдингом активно, оскільки позиції утримуються місяцями, а іноді роками.

Довгострокове інвестування

Інвестори, які працюють із довгостроковим утриманням цінних паперів, зазвичай готові чекати близько 10 років. Цей термін вважається найбільш вдалим – про це свідчать статистичні дані. Такі люди не думають про падіння активів, не замислюються про короткочасну перспективу, а самі інвестори кажуть, що не продадуть свої папери ніколи — швидше за все це метафора, що надає психологічний вплив. Плюси:

• трейдинг не має жодного психологічного впливу, оскільки інвестор позбавлений обов’язків відстеження вартості своїх активів;
• довгострокові інвестиції часто не вимагають докладних аналізів, відповідно заощаджують значну частину часу;
• немає потреби у вивченні стратегій, інструментів аналізу, платформ та інших референсів;
• у багатьох країнах діють пільгові умови на прибуток від довгострокових інвестицій — зазвичай вони починають працювати через кілька років утримання активів;
• заробити можна не лише на зростанні вартості цінних паперів, а й на дивідендах — компанії виплачують частину доходу за певний часовий проміжок власникам акцій.

Мінуси:

• довгострокова торгівля потребує гарного стартового капіталу, який буде заблоковано на довгі роки;
• трейдер повинен зберігати спокій, якщо компанія, яка була обрана для інвестицій, починалися тимчасові труднощі — це вдається далеко ще не всім;
• довгострокове інвестування необхідно починати з раннього віку, адже часу знадобиться чимало.

 

На чому базується трейдинг

Крім знань основ і термінів, трейдер-початківець повинен мати й інші важливі основи. У трейдингу багато підводних каменів, незрозумілих з першого погляду графіків, інструментів та термінів. Розберемо п’ять компонентів, які утворюють повноцінне уявлення про трейдінг.

Знання

Сьогодні існує чимало книг від популярних інвесторів, яким удалося заробити цілий стан. Такі джерела можуть розповісти про підходи, способи, людські якості, стратегії та інші матеріали, які допомогли прийти до такого успіху. Дехто каже, що саме їхні книги допоможуть навчитися заробляти на ринку цінних паперів. https://articles.opexflow.com/trading-training/larry-williams.htm ТОП-5 книг для інвестора-початківця:

1. Розумний інвестор – Бенджамін Грем;
2. Керівництво розумного інвестора – Джон Богл;
3. Як улаштована економіка – Ха Джун Чанг;
4. Десять головних правил для інвестора-початківця — Бертона Малкіела;
5. Інвестиційна оцінка – Асват Дамодаран.

Звичайно, для кожної людини цей ТОП буде різнитися, однак саме ці книги допоможуть розібратися в основах трейдингу та інвестицій. Не менш цікавою є і біографія авторів представлених матеріалів. Проте книги — це не єдине джерело здобуття актуальних знань у сфері трейдингу. Сьогодні і приватні автори, і вузькоспеціалізовані організації готові запропонувати індивідуальне навчання або курси з торгівлі як на фондових ринках, так і на біржах криптовалютних, наприклад Binance. https://articles.opexflow.com/trading-training/knigi-po-algotrejdingu.htm

Капітал

Інвестори-початківці часто ставлять те саме питання — скільки потрібно коштів, щоб почати заробляти або торгувати на фондовому ринку? Почати можна і з десятка доларів, проте найточніше відповісти на це питання допоможе вибраний вид трейдингу. Наприклад, для середньострокових та довгострокових інвестицій капітал не має особливого значення, а для скальпінгу або високочастотного трейдингу потрібна сума, яка зможе покрити витрати — комісії та інші витрати. Оптимальна сума для трейдерів-початківців — це кілька сотень доларів. Немає сенсу ризикувати великими сумами, якщо новачок не розуміє навіть фундаментальних основ. Ця сума допоможе освоїти функціонал біржі практично, набратися досвіду та випробувати перші стратегії трейдингу. Розраховувати на якийсь дохід спочатку не варто, але він все ж таки можливий. https://articles.

Технічна частина

У 2022 році займатися трейдингом може будь-хто. Торги здійснюються через посередника — брокера, проте операція проводяться через
торговий термінал — спеціалізоване програмне забезпечення. Програми доступні для кожного пристрою, наприклад, для персонального комп’ютера або мобільного телефону. Кожен брокер намагається покращити можливості для трейдерів, щоб заробити на комісійних з продажу/покупки активів. Однак торгівля на стаціонарному пристрої завжди буде кращою через більшу кількість можливостей та стабільне інтернет-з’єднання.

Стратегії

Початківці трейдери часто не розумію, що таке торговельні стратегії. Їх часто плутають із видами та стилями трейдингу, які були розібрані вище, проте вони не мають практично нічого спільного. Стратегії можуть бути тісно пов’язані з графіками та волатильністю, а можуть навпаки орієнтуватися виключно на новини компаній. Наприклад, якщо компанія повідомила про збільшення прибутковості за певний квартал, то придбання активів і вважатиметься за стратегії. Те саме працює і з трендами, технічним та фундаментальним аналізом та іншими індикаторами.

Простіше кажучи, торгова стратегія — це послідовність подій, особисті правила трейдера, стиль торгівлі, ситуація на ринку та купа інших змінних, на основі яких виробляється певна стратегія. Професійні трейдери поєднують стратегії, що стабільно працюють, зі своїми напрацюваннями, що часто призводить до вражаючих результатів.

Брокер

Вибір посередника між трейдером та селлером активів є важливою частиною для кожного гравця на ринку цінних паперів. Правильний вибір дозволить торгувати на комфортних умовах, а деякі брокери лояльно ставляться до початківців та пропонують цікаві бонуси, наприклад, на перший депозит. Особливо важливо вибирати брокера під конкретний стиль торгівлі. Наприклад, для довгострокових інвестицій краще вибрати перевіреного часом посередника, а скальпінгу ідеально підійде брокер, який пропонує мінімальний комісії за здійснення угоди.

Трейдинг – це можливість заробляти непогані гроші, якщо мати достатньо знань та досвіду у цій сфері. Незважаючи на те, що трейдер щодня наражає свій капітал на ризики, при правильному підході їх можна мінімізувати. Однак, без хорошої підготовки краще не ризикувати великим капіталом.