تمام حقیقت در مورد کارگزار سهام . یک سرمایه گذار یا معامله گر تازه کار که می خواهد سهام، اوراق قرضه و سایر دارایی های مالی بخرد باید درک کند که به یک حساب کارگزاری نیاز دارد. شما نمی توانید فقط به دفتر بورس بروید و در آنجا دارایی بخرید. باید یک واسطه بین بورس و خریدار وجود داشته باشد.
- واسطه بین بورس و معامله گر/سرمایه گذار
- نحوه انتخاب کارگزار – معیارهای مهم غیر از مجوز
- کارگزار چه می کند؟
- حساب ها را باز می کند
- حساب ها را مدیریت می کند
- تکالیف را انجام می دهد
- از روند معاملات اطلاع می دهد
- گزارش ارائه می کند
- مالیات به دولت می پردازد
- وجوه را دوباره پر کنید و اعتبار دهید
- چگونه حساب کارگزاری باز کنم؟
- چگونه با یک کارگزار کار کنیم؟
- در صورت ورشکستگی کارگزار چه باید کرد؟
- در نتیجه
واسطه بین بورس و معامله گر/سرمایه گذار
واسطه شخص یا شرکتی است که بین خریدار دارایی و مالک قرار دارد. اگر سرمایه‌گذار تصمیم به خرید دارایی‌های شرکت داشته باشد، به سراغ مالک نمی‌رود، بلکه به بورس می‌رود و اقدام به خرید می‌کند. دو نوع واسطه وجود دارد:
- یک مدیر می تواند یک شخص یا شرکتی باشد که به جستجوی ابزارهای مالی، تجزیه و تحلیل و خرید می پردازد. این روش برای کسانی مناسب است که می خواهند سرمایه گذاری کنند، اما نمی خواهند زمان زیادی را صرف انتخاب و تجزیه و تحلیل ابزارهای مالی کنند.
- کارگزار شرکتی است که از طرف یک سرمایه گذار به انجام تجارت می پردازد، دارایی ها را خریداری می کند و آنها را در یک سپرده گذاری نگهداری می کند. این روش برای افرادی مناسب است که می خواهند به صورت مستقل سرمایه گذاری کنند. در این حالت سرمایه گذار دستور خرید دارایی انتخاب شده را می دهد و کارگزار اجرا می کند.
مهم: کارگزار و مدیر باید در روسیه ثبت نام کرده باشند و مجوز انجام فعالیت های صادر شده توسط بانک مرکزی را داشته باشند، مجوز را بررسی کنید :
https://www.cbr.ru/securities_market/registries/ .
کارگزاران فارکس با مجوز سایر شرکت هایی که خدمات سرمایه گذاری خود را ارائه می دهند کلاهبردار هستند. با کار با چنین شرکتی، می توانید تمام سرمایه خود را از دست بدهید. برای بررسی یک شرکت، باید به وب سایت صرافی مسکو بروید، بهتر است یک کارگزار از ده بالا انتخاب کنید.
نحوه انتخاب کارگزار – معیارهای مهم غیر از مجوز
سه معیار اصلی وجود دارد:
- قابلیت اطمینان – برای ارزیابی آن، رتبه بندی کارگزاران وجود دارد. دو آژانس رتبه بندی کلیدی در روسیه وجود دارد: Expert RA و NRA (آژانس رتبه بندی ملی). علاوه بر این، می‌توانید قابلیت اطمینان را با مشاهده آمار تعداد حساب‌های باز و مشتریان فعال، تعداد حساب‌های سرمایه‌گذاری فردی باز که در وب‌سایت مبادله مسکو موجود است، ارزیابی کنید. این نکته نیز قابل تامل است که بخش‌های بانکی در زمینه کارگزاری فعالیت می‌کنند و شرکت‌هایی که صرفاً به کارگزاری می‌پردازند، بسیاری از آنها تبدیل به بانک می‌شوند.
مهم: داده ها متناقض هستند، یک کارگزار تعداد زیادی مشتری ثبت شده دارد، اما تعداد کمی حساب فعال دارد و بالعکس.
ابزارهای مالی خریداری شده در سپرده گذاری کارگزار نگهداری می شود و در صورت ورشکستگی، وجه به سرمایه گذار مسترد نمی شود، همچنین دریافت خسارت از نمایندگی بیمه سپرده غیرممکن است، برای استرداد دارایی ها باید تماس بگیرید. سپرده گذاری که کارگزار اوراق بهادار را در آن نگهداری کرده و به حساب کارگزاری دیگری منتقل می کند. رتبه بندی کارگزاران در روسیه بر اساس تعداد مشتریان در پایان سال 2021 – آغاز سال 2022:
- راحتی و دسترسی – قابل درک است که کارگزار یک برنامه تلفن همراه و یک حساب شخصی در مرورگر رایانه دارد. یک کارگزار خوب تمام عملکردهای لازم را ارائه می دهد ، کار را بدون شکست و انجماد سازماندهی می کند.
- سود – این مورد شامل: کمیسیون معاملات یا تجارت و هزینه خدمات است. کارگزاران از پورسانت به دست می‌آورند و هر چه سرمایه‌گذار تراکنش‌های بیشتری انجام دهد، سود بیشتری دارد. هر کارگزاری کمیسیون خاص خود را دارد و به سختی از دیگری قابل تشخیص است. نگهداری حساب از اهمیت بیشتری برخوردار است و می تواند سهم قابل توجهی از سرمایه را به خود اختصاص دهد، برای اطلاع از شرایط و میزان سرویس دهی حساب، باید قبل از افتتاح حساب کارگزاری در یک کارگزار خاص، تعرفه ها را مطالعه کنید.
https://www.banki.ru/investment/brokers/
مهم: برخی از کارگزاران ممکن است تحت شرایط خاصی کارمزد کارگزاری را دریافت نکنند
، به عنوان مثال: گردش حساب کارگزاری یا مقدار مشخصی در حساب، که در آن حداقل کارمزد دریافت می شود.
کارگزار چه می کند؟
کارگزار وظایف زیادی را انجام می دهد، از جمله: افتتاح و نگهداری حساب، اجرای سفارشات مشتری، اطلاع رسانی در مورد معاملات، ارائه گزارش تراکنش های انجام شده، محاسبه سود سهام و کوپن، و کسر مالیات.
حساب ها را باز می کند
فردی که می خواهد سرمایه گذاری کند یک حساب کارگزاری باز می کند که در آن پول برای خرید ابزار مالی ذخیره می شود، به طور خودکار یک حساب سپرده برای او باز می شود که اوراق بهادار در آن ذخیره می شود.
حساب ها را مدیریت می کند
مشتری که دارایی می‌خرد باید از طریق کارگزاری که پول را به صرافی منتقل می‌کند، پول را به مالک منتقل کند و صرافی دارایی‌ها را به کارگزار منتقل می‌کند و مشتری آنها را دریافت می‌کند و بالعکس در هنگام فروش دارایی.
تکالیف را انجام می دهد
زمانی که سرمایه‌گذار تصمیم به خرید یا فروش دارایی می‌گیرد، سفارش را به کارگزار منتقل می‌کند که طبق سفارش‌های ارسالی، موارد مورد نیاز را انجام می‌دهد.
مهم: کارگزار نمی تواند به تنهایی دارایی ها را بفروشد یا بخرد، مدیر در این امر مشغول است.
از روند معاملات اطلاع می دهد
در حساب شخصی یا اپلیکیشن موبایل، مشتری قیمت فعلی هر دارایی را می بیند که تعداد آن به کارگزار بستگی دارد. تجزیه و تحلیل، اخبار، ایده ها و داده های دیگر نیز می تواند برای کار راحت مشتری ارائه شود.
گزارش ارائه می کند
عملیات هر مشتری ثبت می شود و در صورت تقاضا یا به طور خودکار، گزارشی از عملیات انجام شده ارائه می شود: کدام دارایی خریداری شده، چقدر خریداری و پرداخت شده است، کارمزد و سود یا زیان حاصل از معاملات.
مالیات به دولت می پردازد
هنگام کسب سود از معاملات، سرمایه گذار موظف به پرداخت مالیات بر درآمد 13 درصد است. برای ساده کردن کار سرمایه گذار، کارگزار به طور مستقل سود را محاسبه می کند و مالیات می پردازد.
مهم: هر کارگزار زمانی را برای پرداخت مالیات، ماهانه، سالانه انتخاب می کند.
وجوه را دوباره پر کنید و اعتبار دهید
کارگزار هنگام برداشت وجه از حساب بانکی به حساب خود و بالعکس انتقال می دهد. برداشت مبلغ سرمایه گذاری شده در ابزارهای مالی غیرممکن است. به عبارت ساده دلال کیست، چه کار می کند، چه کار می کند و چه خدماتی را یک شرکت کارگزاری در بازار بورس ارائه می دهد: https://youtu.be/LTWBYDL5mnk
چگونه حساب کارگزاری باز کنم؟
پس از ارزیابی و انتخاب کارگزار، باقی مانده است که یک حساب باز کنید. بسیاری از شرکت ها روند باز کردن را ساده کرده اند و آن را از راه دور در چند دقیقه انجام می دهند. Tinkoff افتتاح حساب کارگزاری را در 5 دقیقه و در چند مرحله ارائه می دهد (
https://www.tinkoff.ru/invest ):
https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/broker_service/onboarding ) :
https://open-broker.ru/invest/open-account/):
مهم: مشتری با تکمیل پرسشنامه و ارسال داده ها به کارگزار، با شرایط قرارداد موافقت می کند که باید مطالعه شود تا در آینده با مشکل و سوء تفاهم مواجه نشوید.
چگونه با یک کارگزار کار کنیم؟
پس از طی مراحل، تعامل با کارگزار آغاز می شود. اگر شرکت نرم افزار اضافی (
ترمینال ) صادر می کند، باید طبق دستورالعمل ها نصب شود. پس از آن، حساب پر می شود و کار شروع می شود، سرمایه گذار ابزار مالی مورد نظر را انتخاب می کند، دستور خرید یا فروش دارایی را ارسال می کند، کارگزار آن را با برداشت پول از حساب اجرا می کند. ابزارهای مالی، تجزیه و تحلیل های شرکت، اخبار، مشاوره و آموزش می توانند در حساب شخصی شما در دسترس باشند.
- آموزش متنوع است : وبینار، تعاملی، دوره های وب و غیره. معمولاً این ها درس های کوچکی با اصول سرمایه گذاری هستند که در آن اصول سرمایه گذاری را شرح می دهند، نحوه استفاده از ترمینال یا اپلیکیشن موبایل را به شما آموزش می دهند.
- تجزیه و تحلیل . شاید از طرف شرکت و از بانک های برجسته خارجی، محتوا متفاوت باشد، می تواند مقالات کاملی وجود داشته باشد که دلایل خرید یا تغییرات آتی در شرکت را توضیح دهد که بر افزایش قیمت دارایی ها تأثیر می گذارد.
- ایده . تحلیلگران این بانک در حال ارائه ایده های موضوعی برای خرید دارایی هستند.
- اخبار . مقالات به شما امکان می دهند اطلاعاتی در مورد یک شرکت خاص یا در مورد آنچه در دنیای مالی اتفاق می افتد بیابید.
در صورت ورشکستگی کارگزار چه باید کرد؟
محافظت از خود در برابر شرایط فورس ماژور غیرممکن است، ممکن است کارگزاری که سرمایه گذار با آن کار می کند خراب شود یا مجوز او لغو شود. و مشتری باید درک کند که تا حدی توسط قانون “در بازار اوراق بهادار” محافظت می شود. همه چیز به نوع سازمان بستگی دارد:
- بخش بانکی – در این شرایط، پول به مشتریان (سپرده گذاران، سرمایه گذاران و دیگران) تقسیم نمی شود، آنها در یک “توده” مشترک قرار دارند و برای بازگرداندن آنچه دارند، باید منتظر روند ورشکستگی و ورشکستگی باشند. در صف قربانیان بایستید ، به احتمال زیاد آنها ابتدا بدهی های بزرگی صادر می کنند و سپس شروع به بازگرداندن پول مشتری می کنند. برگردانده شده از کل، یعنی. صرف نظر از مبلغی که در حساب کارگزاری باشد، بقیه را بین همه تقسیم می کنند.
- ساختار مجزا – اگر کارگزار از وجوه برای معاملات شخصی استفاده نکرده باشد، پول موجود در حساب کارگزاری بدون انتظار برای رسیدگی به ورشکستگی بین مشتریان تقسیم می شود.
نکته مهم: برای مشتریانی که در بخش های بانکی خدمت می کنند، مهم است که بدانند وجوه موجود در حساب کارگزاری توسط بانک استفاده می شود و این امر قانونی است.
نحوه تبدیل شدن به یک کارگزار سهام، آنچه برای این کار لازم است و آیا به صورت خصوصی امکان پذیر است: https://youtu.be/rbMjkC1T1NM
در نتیجه
| چگونه یک کارگزار انتخاب کنیم؟ | |
| به وب سایت بانک روسیه بروید | نرخ ها و قرارداد را بخوانید |
| 5-10 شرکت اول را انتخاب کنید | راحتی و عملکرد را ارزیابی کنید |
| رتبه بندی را در RA expert و NRA بررسی کنید | مطمئن شوید که ابزار مالی مناسبی دارید |
انتخاب یک کارگزار بر کار بیشتر یک معامله گر / سرمایه گذار تأثیر می گذارد؛ برای جلوگیری از تأخیر و ناراحتی، باید اطلاعاتی را در اینترنت جمع آوری کنید، رتبه بندی ها را بررسی کنید، راحتی و مزایای استفاده از خدمات کارگزار را ارزیابی کنید، موارد زیر را مطالعه کنید. تعرفه ها و توافقنامه ارزیابی کیفیت خدمات ارائه شده، صرافی ها و تعداد ابزارهای مالی ارائه شده، نحوه پردازش درخواست ها در خدمات پشتیبانی به همان اندازه مهم است. خوشبختانه برای سرمایه گذار، ویدئوهایی در یوتیوب با اطلاعات مربوط به هر کارگزار، بررسی شغل موجود است. پس از تماشای ویدیو، باید با بررسی اطلاعات ارائه شده در اینترنت، از آنچه گفته شده است مطمئن شوید. منابع سایت های قابل اعتماد، انجمن ها (در اینجا شما باید هوشیار باشید و هر کلمه را باور نکنید)، نشریات خبری، اغلب آنها یک برگه در مورد دنیای مالی دارند.
