Celá pravda o burzovním makléři . Začínající investor nebo obchodník, který chce nakupovat akcie, dluhopisy a další finanční aktiva, by měl pochopit, že potřebuje makléřský účet. Nemůžete jen tak přijít do směnárny a koupit tam aktiva. Mezi burzou a kupujícím musí existovat prostředník.
- Prostředník mezi burzou a obchodníkem/investorem
- Jak si vybrat brokera – důležitá kritéria kromě licence
- Co dělá makléř?
- Otevře účty
- Spravuje účty
- Plní objednávky
- Informuje o průběhu aukce
- Poskytuje zprávy
- Platí daně vládě
- Doplňuje a připisuje prostředky
- Jak otevřít makléřský účet?
- Jak spolupracovat s makléřem?
- Co dělat, když broker zkrachuje
- Jako výsledek
Prostředník mezi burzou a obchodníkem/investorem
Zprostředkovatel je osoba nebo společnost, která je mezi kupujícím aktiva a vlastníkem. Pokud se investor rozhodne koupit aktiva společnosti, nepřijde za majitelem, ale zajde na burzu a provede nákup. Existují dva typy zprostředkovatelů:
- Manažer – může to být jedna osoba nebo společnost, která vyhledává finanční nástroje, analyzuje a nakupuje. Tato metoda je vhodná pro ty, kteří chtějí investovat, ale nechtějí trávit mnoho času výběrem a analýzou finančních nástrojů.
- Broker je společnost, která jedná jménem investora, nakupuje aktiva a drží je v depozitáři. Tato metoda je vhodná pro lidi, kteří chtějí samostatně investovat peníze. V tomto případě investor zadá pokyn k nákupu vybraných aktiv a broker provede.
Důležité: Broker a manažer musí být registrován v Rusku a mít licenci k provádění činností vydanou centrální bankou, zkontrolujte licenci:
https://www.cbr.ru/securities_market/registries/ .
Forex Brokers s licencí Ostatní společnosti nabízející své investiční služby jsou podvodníci. Při spolupráci s takovou společností můžete přijít o všechny své prostředky. Chcete-li zkontrolovat společnost, musíte přejít na webovou stránku Moskevské burzy, nejlepší je vybrat si makléře z první desítky.
Jak si vybrat brokera – důležitá kritéria kromě licence
Existují tři hlavní kritéria:
- Spolehlivost – pro její vyhodnocení existují hodnocení makléřů. V Rusku existují dvě klíčové ratingové agentury: Expert RA a NRA (Národní ratingová agentura). Kromě toho můžete spolehlivost vyhodnotit pohledem na statistiky o počtu otevřených účtů a aktivních klientů, počtu otevřených individuálních investičních účtů, které jsou k dispozici na webových stránkách Moskevské burzy. Za úvahu také stojí, že existují bankovní divize zabývající se zprostředkovatelskou činností a společnosti, které se zabývají pouze zprostředkovatelskou činností, mnohé z nich se stávají bankami.
Důležité: Údaje jsou rozporuplné, jeden broker má velké množství registrovaných klientů, ale málo aktivních účtů a naopak.
Nakoupené finanční nástroje jsou uloženy v depozitáři brokera a v případě úpadku nebudou investorovi vráceny peníze, není také možné získat náhradu od Agentury pro pojištění vkladů, pro vrácení aktiv je nutné kontaktovat depozitáře, kde obchodník cenné papíry uchovával, a převést je na jiný účet obchodníka. Hodnocení makléřů v Rusku podle počtu klientů na konci roku 2021-začátek roku 2022:
- Pohodlí a dostupnost – rozumí se, že broker má mobilní aplikaci a osobní účet v prohlížeči počítače. Dobrý broker zajistí veškerou potřebnou funkcionalitu, zorganizuje práci bez poruch a zamrznutí.
- Výhoda – V této položce jsou zahrnuty: transakční poplatky nebo poplatky za obchodování a poplatky za služby. Makléři vydělávají na provizích a čím více transakcí investor provede, tím je ziskovější. Každý broker má svou vlastní provizi a jen málo se liší od ostatních. Vedení účtu je důležitější a dokáže sežrat značnou část kapitálu, abyste zjistili podmínky a výši vedení účtu, musíte si před otevřením brokerského účtu u konkrétního brokera přečíst tarify.
https://www.banki.ru/investment/brokers/
Důležité: Někteří brokeři nemusí za určitých podmínek účtovat
poplatky za zprostředkování , jako je obrat na zprostředkovatelském účtu nebo určitá částka na účtu, za kterou je účtován minimální poplatek.
Co dělá makléř?
Broker provádí mnoho funkcí, včetně: otevření a vedení účtu, provádění příkazů klientů, informování o obchodech, poskytování zpráv o uskutečněných transakcích, připisování dividend a kuponů a srážkové daně.
Otevře účty
Člověk, který chce investovat, si otevře makléřský účet, kde jsou uloženy peníze na nákup finančních nástrojů, automaticky se mu otevře depozitní účet, kde jsou cenné papíry.
Spravuje účty
Klient nakupující aktiva musí převést peníze majiteli prostřednictvím makléře, který převede peníze na burzu, a burza převede aktiva na makléře a klient je obdrží a naopak při prodeji aktiv.
Plní objednávky
Když se investor rozhodne koupit nebo prodat aktivum, předá pokyn brokerovi, který provede požadované podle zadaných pokynů.
Důležité: Broker nemůže prodávat nebo kupovat aktiva sám, to provádí manažer.
Informuje o průběhu aukce
V osobním účtu nebo mobilní aplikaci klient vidí u každého aktiva aktuální cenu, jejíž počet závisí na brokerovi. Pro pohodlí klienta mohou být poskytovány také analýzy, novinky, nápady a další údaje.
Poskytuje zprávy
Každá klientská transakce je zaznamenávána a na vyžádání nebo automaticky je poskytnuta zpráva o provedených transakcích: jaké aktivum bylo nakoupeno, kolik bylo nakoupeno a zaplaceno, provize a zisk nebo ztráta z transakcí.
Platí daně vládě
Po obdržení zisku z transakcí je investor povinen zaplatit daň z příjmu ve výši 13 %. Pro zjednodušení práce investora makléř samostatně vypočítá zisk a zaplatí daň.
Důležité: Každý broker si volí dobu placení daní, měsíčně, ročně.
Doplňuje a připisuje prostředky
Broker při výběru finančních prostředků provádí převod z bankovního účtu na svůj a naopak. Částku investovanou do finančních nástrojů není možné vybrat. Kdo je zjednodušeně řečeno broker, co dělá, funguje a jaké služby poskytuje makléřská společnost na burze: https://youtu.be/LTWBYDL5mnk
Jak otevřít makléřský účet?
Po vyhodnocení a výběru brokera zbývá otevřít účet. Mnoho společností zjednodušilo proces otevírání a vyřídí to na dálku, během několika minut. Tinkoff nabízí otevření makléřského účtu za 5 minut a v několika krocích (
https://www.tinkoff.ru/invest ):
https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/broker_service/onboarding ):
https://open-broker.ru/invest/open-account/):
Důležité: Vyplněním dotazníku a odesláním údajů zprostředkovateli klient souhlasí s podmínkami smlouvy, které je nutné prostudovat, aby se v budoucnu nesetkal s problémy a nedorozuměními.
Jak spolupracovat s makléřem?
Po proběhlých fázích začíná interakce s makléřem. Pokud společnost vydá další software (
terminál ), měl by být nainstalován podle pokynů. Poté je účet doplněn a začíná práce, investor vybere požadovaný finanční nástroj, odešle příkaz k nákupu nebo prodeji aktiva, broker jej provede odepsáním peněz z účtu. Ve vašem osobním účtu mohou být k dispozici finanční nástroje, analýzy od společnosti, novinky, rady a školení.
- Vzdělávání je rozmanité : webináře, interaktivní, webové kurzy atd. Obvykle se jedná o malé lekce se základy investování, které popisují principy investování, učí používat terminál nebo mobilní aplikaci.
- Analytics . Může být od společnosti a od předních zahraničních bank, obsah je odlišný, mohou se vyskytovat celé články vysvětlující důvody koupě nebo budoucí změny ve společnosti, které ovlivní růst cen aktiv.
- Nápady . Bankovní analytici předkládají relevantní nápady pro nákupy aktiv.
- Novinky . Články vám umožní zjistit informace o konkrétní společnosti nebo o tom, co se děje ve finančním světě.
Co dělat, když broker zkrachuje
Není možné se chránit před okolnostmi vyšší moci, makléř, se kterým investor spolupracuje, může zkrachovat nebo mu může být odebrána licence. A klient musí pochopit, že je částečně chráněn zákonem „o trhu cenných papírů“. Vše závisí na typu organizace:
- Bankovní divize – v této situaci se peníze nerozdělují na zákazníky (vkladatele, investory a další), jsou na společné „hromadě“ a abyste mohli vrátit své vlastní, budete muset počkat na konkurz dokončena a zařadit se do fronty obětí, s největší pravděpodobností nejprve vydají velké dluhy a poté začnou vracet klientovy peníze. Vracejí se z celkové částky, tzn. bez ohledu na to, jaká částka je na zprostředkovatelském účtu, zbytek se rozdělí mezi všechny.
- Samostatná struktura – peníze na makléřském účtu budou rozděleny mezi klienty bez čekání na konkurzní řízení, pokud makléř nepoužil prostředky pro osobní transakce.
Důležité: Je důležité, aby zákazníci, kteří jsou obsluhováni v bankovních odděleních, věděli, že prostředky na zprostředkovatelském účtu používá banka, a to je legální.
Jak se stát makléřem, co je k tomu potřeba a je to možné soukromě: https://youtu.be/rbMjkC1T1NM
Jako výsledek
| Jak vybrat brokera? | |
| Přejděte na webovou stránku Ruské banky | Přečtěte si sazby a smlouvu |
| Vyberte prvních 5–10 společností | Vyhodnoťte pohodlí a funkčnost |
| Zkontrolujte hodnocení v RA expert a NRA | Ujistěte se, že máte správné finanční nástroje |
Výběr brokera ovlivní další práci obchodníka/investora, abyste předešli prodlevám a nepříjemnostem, budete muset sbírat informace na internetu, kontrolovat hodnocení, vyhodnocovat pohodlnost a výhody využívání služeb brokera, přečtěte si tarify a smlouvu. Stejně tak je důležité hodnotit kvalitu poskytovaných služeb, ke kterým burzám poskytuje přístup a kolik finančních nástrojů poskytuje, jak zpracovává požadavky v podpůrné službě. Naštěstí pro investora jsou k dispozici videa na YouTube s informacemi o každém brokerovi, recenzemi práce. Po zhlédnutí videa zbývá se přesvědčit o tom, co bylo řečeno, tím, že si sami zkontrolujete informace uvedené na internetu. Zdroje jsou důvěryhodné stránky, fóra (zde musíte být ostražití a nevěřit každému slovu), zpravodajské publikace, často obsahují kartu o finančním světě.
