כל האמת על ברוקר המניות . משקיע מתחיל או סוחר שרוצה לקנות מניות, אג”ח ונכסים פיננסיים אחרים צריך להבין שהוא צריך חשבון תיווך. אתה לא יכול פשוט ללכת למשרד הבורסה ולקנות שם נכסים. חייב להיות מתווך בין הבורסה לקונה.
מתווך בין הבורסה לסוחר/משקיע
מתווך הוא אדם או חברה היושבים בין רוכש הנכס לבעלים. אם משקיע מחליט לקנות את נכסי החברה, הוא לא מגיע לבעלים, אלא הולך לבורסה ומבצע רכישה. ישנם שני סוגים של מתווכים:
- מנהל יכול להיות אדם אחד או חברה שמחפשת מכשירים פיננסיים, מנתחת ורכישה. שיטה זו מתאימה למי שרוצה להשקיע, אך אינו רוצה להשקיע זמן רב בבחירה וניתוח של מכשירים פיננסיים.
- ברוקר היא חברה המנהלת עסקים מטעם משקיע, קונה נכסים ומחזיקה אותם במאגר. שיטה זו מתאימה לאנשים שרוצים לבצע השקעה עצמאית של כסף. במקרה זה, המשקיע נותן הוראה לקנות את הנכסים שנבחרו, והברוקר מבצע.
חשוב: הברוקר והמנהל חייבים להיות רשומים ברוסיה ובעלי רישיון לביצוע פעילויות שהונפק על ידי הבנק המרכזי, בדוק אם יש רישיון:
https://www.cbr.ru/securities_market/registries/ .
ברוקרים במט”ח עם רישיון חברות אחרות המציעות את שירותי ההשקעות שלהן הן רמאים. בעבודה עם חברה כזו, אתה יכול להפסיד את כל הכספים שלך. על מנת לבדוק חברה צריך להיכנס לאתר Moscow Exchange, עדיף לבחור ברוקר מבין עשרת הגדולים.
איך בוחרים מתווך – קריטריונים חשובים מלבד רישיון
ישנם שלושה קריטריונים עיקריים:
- מהימנות – על מנת להעריך יש דירוגים של מתווכים. קיימות שתי סוכנויות דירוג מרכזיות ברוסיה: Expert RA ו-NRA (סוכנות דירוג לאומית). בנוסף, אתה יכול להעריך את המהימנות על ידי התבוננות בסטטיסטיקה על מספר החשבונות הפתוחים והלקוחות הפעילים, מספר חשבונות ההשקעה הפרטיים הפתוחים הזמינים באתר הבורסה של מוסקבה. כדאי גם לקחת בחשבון שיש חטיבות בנקאיות העוסקות בפעילות ברוקראז’ וחברות העוסקות רק בעסקי תיווך, רבים מהן הופכים לבנקים.
חשוב: הנתונים סותרים, לברוקר אחד יש מספר רב של לקוחות רשומים, אך מעט חשבונות פעילים, ולהיפך.
המכשירים הפיננסיים הנרכשים מאוחסנים במאגר של המתווך ובמקרה של פשיטת רגל לא יוחזר למשקיע את הכסף, כמו כן אי אפשר לקבל פיצוי מהסוכנות לביטוח פיקדונות, על מנת להחזיר את הנכסים תצטרכו לפנות המאגר שבו החזיק המתווך את ניירות הערך והעבירם לחשבון תיווך אחר. דירוג ברוקרים ברוסיה לפי מספר הלקוחות בסוף 2021-תחילת 2022:
- נוחות ונגישות – מובן שלמתווך יש אפליקציה לנייד וחשבון אישי בדפדפן מחשב. מתווך טוב יספק את כל הפונקציונליות הדרושה, יארגן עבודה ללא תקלות והקפאה.
- הטבה – פריט זה כולל: עמלות עסקה או סחר ודמי שירות. ברוקרים מרוויחים על עמלות וככל שמשקיע מבצע יותר עסקאות, כך הוא רווחי יותר. לכל מתווך יש עמלה משלו ואין להבחין בקושי מהאחר. אחזקת חשבון חשובה יותר ויכולה לצרוך נתח נכבד מההון, על מנת לברר את התנאים וכמות השירות לחשבון, יש לקרוא את התעריפים לפני פתיחת חשבון תיווך אצל מתווך מסוים.
https://www.banki.ru/investment/brokers/
חשוב: ברוקרים מסוימים עשויים שלא לגבות עמלות
תיווך בתנאים מסוימים, למשל: מחזור חשבון תיווך או סכום מסוים בחשבון, בו נגבית עמלת מינימום.
מה עושה מתווך?
המתווך מבצע פונקציות רבות, לרבות: פתיחה ותחזוקה של חשבון, ביצוע פקודות לקוחות, יידוע על עסקאות, מתן דוחות על עסקאות שהושלמו, חישוב דיבידנדים וקופונים וניכוי מסים במקור.
פותח חשבונות
אדם שרוצה להשקיע פותח חשבון תיווך, בו מאוחסנים כסף לרכישת מכשירים פיננסיים, נפתח לו אוטומטית חשבון פיקדון בו מאוחסנים ניירות ערך.
מנהל חשבונות
לקוח הרוכש נכסים חייב להעביר כסף לבעלים באמצעות מתווך המעביר כסף לבורסה, והבורסה מעבירה את הנכסים למתווך והלקוח מקבל אותם ולהיפך בעת מכירת נכסים.
מבצע מטלות
כאשר משקיע מחליט לקנות או למכור נכס, הוא מעביר את ההזמנה למתווך, אשר ממלא את הנדרש על פי הפקודות שהוגשו.
חשוב: המתווך אינו יכול למכור או לקנות נכסים בעצמו, המנהל עוסק בכך.
מודיע על מהלך המסחר
בחשבון האישי או באפליקציית הסלולר, הלקוח רואה את המחיר הנוכחי עבור כל נכס, שמספרו תלוי במתווך. ניתן לספק גם אנליטיקס, חדשות, רעיונות ונתונים אחרים לעבודה נוחה של הלקוח.
מספק דוחות
כל פעולה של לקוח נרשמת ולפי דרישה או אוטומטית, ניתן דיווח על הפעולות שבוצעו: איזה נכס נקנה, כמה נקנה ושולם, עמלה ורווח או הפסד מעסקאות.
משלם מס למדינה
בהפקת רווח מעסקאות מחויב המשקיע בתשלום מס הכנסה של 13%. כדי לפשט את עבודת המשקיע, המתווך מחשב את הרווח באופן עצמאי ומשלם מס.
חשוב: כל מתווך בוחר זמן לתשלום מסים, חודשי, שנתי.
מילוי ואשראי כספים
המתווך מבצע העברה מחשבון בנק לשלו ולהיפך בעת משיכת כספים. אי אפשר למשוך את הסכום שהושקע במכשירים פיננסיים. מיהו ברוקר במילים פשוטות, מה הוא עושה, מתפקד ואיזה שירותים חברת ברוקראז’ מספקת בשוק הבורסה: https://youtu.be/LTWBYDL5mnk
איך אני פותח חשבון תיווך?
לאחר הערכה ובחירת מתווך, נותר לפתוח חשבון. חברות רבות פשטו את הליך הפתיחה ועושות זאת מרחוק, תוך מספר דקות. טינקוף מציע לפתוח חשבון תיווך תוך 5 דקות ובמספר שלבים (
https://www.tinkoff.ru/invest ):
https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/broker_service/onboarding ) :
הליך לכריתת
הסכם שירות תיווך ב-Sberbank [/ caption] פתיחה (
https://open-broker.ru/invest/open-account/):
חשוב: על ידי מילוי השאלון ושליחת הנתונים למתווך, הלקוח מסכים לתנאי ההסכם, אותם יש ללמוד כדי לא להתמודד עם בעיות ואי הבנות בעתיד.
איך עובדים עם מתווך?
לאחר השלבים שעברו, מתחילה אינטראקציה עם המתווך. אם החברה מנפיקה תוכנה נוספת (
מסוף ), יש להתקין אותה לפי ההוראות. לאחר מכן, החשבון מתחדש ומתחילה העבודה, המשקיע בוחר את המכשיר הפיננסי הרצוי, שולח הוראה לקנייה או מכירה של נכס, הברוקר מבצע אותה באמצעות חיוב כספים מהחשבון. מכשירים פיננסיים, ניתוחים מהחברה, חדשות, עצות והדרכה יכולים להיות זמינים בחשבון האישי שלך.
- ההכשרה מגוונת : סמינרים מקוונים, אינטראקטיביים, קורסי אינטרנט וכו’. לרוב מדובר בשיעורים קטנים עם יסודות ההשקעה, בהם יתארו את עקרונות ההשקעה, ילמדו אתכם כיצד להשתמש בטרמינל או באפליקציה סלולרית.
- אנליטיקס . אולי מהחברה ומבנקים זרים מובילים התוכן שונה, יכולות להיות מאמרים שלמים שמסבירים את הסיבות לרכישה או שינויים קרובים בחברה שישפיעו על עליית מחירי הנכסים.
- רעיונות . האנליסטים של הבנק מעלים רעיונות אקטואליים לרכישת נכסים.
- חדשות . מאמרים מאפשרים לברר מידע על חברה ספציפית או על מה שקורה בעולם הפיננסי.
מה לעשות אם מתווך פושט רגל
אי אפשר להתגונן מפני נסיבות כוח עליון, המתווך איתו עובד המשקיע עלול להישבר או לשלול את רישיונו. והלקוח צריך להבין שהוא מוגן חלקית בחוק “על שוק ניירות הערך”. הכל תלוי בסוג הארגון:
- חטיבה בנקאית – במצב זה הכסף אינו מחולק ללקוחות (מפקידים, משקיעים ואחרים), הם נמצאים ב”ערמה” משותפת ועל מנת להחזיר את מה שיש להם יהיה צורך להמתין להליך פשיטת הרגל. לעמוד בתור של הקורבנות, סביר להניח שקודם כל יוציאו חובות גדולים, ואז הם יתחילו להחזיר את הכסף של הלקוח. חזר מהסך הכל, כלומר. לא משנה איזה סכום יש בחשבון התיווך, הם יחלקו את השאר בין כולם.
- מבנה נפרד – כספים בחשבון תיווך יחולק בין לקוחות ללא המתנה להליכי פשיטת רגל במידה והמתווך לא השתמש בכספים לעסקאות אישיות.
חשוב: ללקוחות המשרתים בחטיבות בנקאיות, חשוב לדעת שהכספים בחשבון התיווך משמשים את הבנק והדבר חוקי.
איך להיות מתווך מניות, מה צריך בשביל זה והאם זה אפשרי באופן פרטי: https://youtu.be/rbMjkC1T1NM
כתוצאה
| איך בוחרים מתווך? | |
| עבור לאתר של הבנק של רוסיה | קרא תעריפים וחוזה |
| בחר את 5-10 החברות הראשונות | דרג נוחות ופונקציונליות |
| בדוק דירוג במומחה RA וב-NRA | ודא שיש לך את המכשירים הפיננסיים הנכונים |
בחירת ברוקר תשפיע על המשך עבודתו של סוחר/משקיע; על מנת למנוע עיכובים ואי נעימויות, תצטרכו לאסוף מידע באינטרנט, לבדוק דירוגים, להעריך את הנוחות והיתרונות בשימוש בשירותי הברוקר, לקרוא את התעריפים והחוזה. לא פחות חשוב להעריך את איכות השירותים הניתנים, לאילו מרכזיות הוא נותן גישה וכמה מכשירים פיננסיים הוא מספק, כיצד הוא מעבד בקשות בשירות התמיכה. למרבה המזל של המשקיע, סרטונים זמינים ביוטיוב עם מידע על כל ברוקר, סקירות עבודה. לאחר הצפייה בסרטון, נותר להיות בטוח במה שנאמר על ידי בדיקת המידע המסופק באינטרנט בעצמך. המקורות הם אתרים מהימנים, פורומים (כאן אתה צריך להיות ערני ולא להאמין לכל מילה), פרסומי חדשות, לעתים קרובות יש להם כרטיסייה על העולם הפיננסי.
