Уся праўда аб біржавым брокеры . Пачатковец фундатар або трэйдар жадаючы набыць акцыі, аблігацыі і іншыя фінансавыя актывы, павінен разумець, што яму патрабуецца брокерскі рахунак. Нельга прыйсці проста ў офіс біржы і набыць там актывы. Паміж біржай і пакупніком павінен быць пасярэднік.
- Пасрэднік паміж біржай і трэйдарам/інвестарам
- Як абраць брокера – важныя крытэры акрамя ліцэнзіі
- Што робіць брокер?
- Адкрывае рахункі
- Кіруе рахункамі
- Выконвае даручэнні
- Інфармуе аб ходзе таргоў
- Дае справаздачы
- Выплачвае падатак дзяржаве
- Папаўняе і залічае сродкі
- Як адкрыць брокерскі рахунак?
- Як працаваць з брокерам?
- Што рабіць, калі брокер збанкрутаваў
- У якасці выніку
Пасрэднік паміж біржай і трэйдарам/інвестарам
Пасярэднік – гэта чалавек, ці кампанія, якая знаходзіцца паміж пакупніком актываў і ўладальнікам. Калі інвестар вырашае купіць актывы кампаніі, ён не прыходзіць да ўладальніка, а ідзе на біржу і ажыццяўляе пакупку. Ёсць два тыпу пасярэднікаў:
- Кіраўнік – гэта можа быць адзін чалавек ці кампанія, якая займаецца пошукам фінансавых інструментаў, аналізам і пакупкай. Такі спосаб падыдзе жадаючым інвеставаць, але не жадаючым марнаваць шмат часу на выбар і аналіз фінансавых інструментаў.
- Брокер – гэта кампанія, якая вядзе дзейнасць ад імя інвестара, купляе актывы і трымае іх у дэпазітарыі. Такі спосаб падыходзіць людзям жадаючым ажыццяўляць самастойнае ўкладанне грошай. Інвестар у гэтым выпадку дае даручэнне на куплю выбраных актываў, а брокер выконвае.
Важна: Брокер і кіраўнік павінны быць зарэгістраваны ў Расіі і мець ліцэнзію на ажыццяўленне дзейнасці, выдадзеную Цэнтральным Банкам, праверыць наяўнасць ліцэнзіі:
https://www.cbr.ru/securities_market/registries/ .
Форекс Брокеры з ліцэнзіяй Іншыя кампаніі, якія прапануюць свае паслугі па вядзенні інвестыцыйнай дзейнасці, з’яўляюцца ашуканцамі. Працуючы з такой кампаніяй, можна пазбавіцца ўсіх сродкаў. Для таго каб праверыць кампанію, трэба зайсці на сайт Маскоўскай Біржы, лепш за ўсё выбіраць брокера з першай дзясяткі.
Як абраць брокера – важныя крытэры акрамя ліцэнзіі
Існуе тры асноўныя крытэрыі:
- Надзейнасць – для таго, каб яе ацаніць існуюць рэйтынгі брокераў. У Расіі ёсць два ключавыя агенцтвы, якія выстаўляюць рэйтынг: Эксперт РА і НРА (Нацыянальнае рэйтынгавае агенцтва). Акрамя гэтага ацаніць надзейнасць можна прагледзеўшы статыстыку аб колькасці адкрытых рахункаў і актыўных кліентаў, колькасць адкрытых індывідуальных інвестыцыйных рахункаў, якія даступныя на сайце Маскоўскай біржы. Таксама варта ўлічваць, што існуюць банкаўскія падраздзяленні якія ажыццяўляюць брокерскую дзейнасць і кампаніі якія займаюцца толькі брокерскім бізнесам, многія з іх становяцца банкамі.
Важна: Дадзеныя супярэчлівыя, у аднаго брокера вялікая колькасць зарэгістраваных кліентаў, але мала актыўных рахункаў і наадварот.
Набытыя фінансавыя інструменты захоўваюцца ў дэпазітарыі брокера і ў выпадку яго банкруцтва, інвестару не вернуць грошы, таксама немагчыма атрымаць кампенсацыю ад Агенцтва па страхаванні ўкладаў, для вяртання актываў спатрэбіцца звярнуцца ў дэпазітарый, у якім брокер захоўваў каштоўныя паперы і перавесці іх на іншы брокерскі рахунак. Рэйтынг брокераў Расіі па колькасці кліентаў на канец 2021-пачатак 2022 года:
- Выгода і даступнасць – разумеецца тое, што брокер мае мабільнае прыкладанне і асабісты кабінет у браўзэры кампутара. Добры брокер прадаставіць увесь неабходны функцыянал, арганізуе працу без збояў і падвісанні.
- Выгада – у гэты пункт уключаны: плата за здзелку або гандлёвыя камісіі і плата за абслугоўванне. На камісіях зарабляюць брокеры і чым больш здзелак здзяйсняе інвестар, тым больш ён выгадны. Камісія ў кожнага брокера свая і мала адрозная ад іншага. Абслугоўванне рахунку важнейшае і можа з’есці важкую дзель капіталу, для таго каб пазнаць умовы і суму абслугоўвання рахунку, трэба прачытаць тарыфы перад адкрыццём брокерскага рахунку ў таго ці іншага брокера.
https://www.banki.ru/investment/brokers/
Важна: Некаторыя брокеры могуць не спаганяць платы за
брокерскае абслугоўванне пры пэўных умовах, напрыклад: абарот брокерскага рахунку або пэўная сума на рахунку, пры якой спаганяецца мінімальная плата.
Што робіць брокер?
Брокер выконвае мноства функцый, сярод якіх: адкрыццё і вядзенне рахунку, выкананне даручэнняў кліента, інфармаванне аб таргах, прадастаўленне справаздач аб здзейсненых здзелках, налічэнне дывідэндаў і купонаў і ўтрыманне падаткаў.
Адкрывае рахункі
Чалавек жадаючы займацца інвеставаннем адкрывае брокерскі рахунак, на якім захоўваюцца грошы для пакупкі фінансавых інструментаў, аўтаматычна да яго адкрываецца дэпазітарны рахунак, на якім захоўваюцца каштоўныя паперы.
Кіруе рахункамі
Кліент які купляе актывы, павінен перадаць грошы ўладальніку з дапамогай брокера, які перакладае грошы на біржу, а біржа перадае актывы брокеру і іх атрымлівае кліент і наадварот пры продажы актываў.
Выконвае даручэнні
Калі інвестар вырашае купіць або прадаць актыў, ён перадае даручэнне брокеру, які выконвае патрабаванае згодна з пададзеным заяўкам.
Важна: Брокер не можа самастойна прадаць ці купіць актывы, гэтым займаецца кіраўнік.
Інфармуе аб ходзе таргоў
У асабістым кабінеце або мабільным дадатак кліент бачыць актуальную цану для кожнага актыву, колькасць якіх залежыць ад брокера. Таксама могуць давацца аналітыка, навіны, ідэі і іншыя дадзеныя для зручнай працы кліента.
Дае справаздачы
Кожная аперацыя кліента фіксуецца і па патрабаванні або ў аўтаматычным рэжыме, прадастаўляецца справаздача аб здзейсненых аперацыях: які актыў купіў, колькі купіў і заплаціў, камісія і прыбытак або страты ад здзелак.
Выплачвае падатак дзяржаве
Атрымліваючы прыбытак ад здзелак інвестар павінен заплаціць падаходны падатак 13%. Для спрашчэння працы фундатара, брокер самастойна лічыць прыбытак і выплачвае падатак.
Важна: Кожны брокер выбірае час для аплаты падаткаў штомесяц, штогод.
Папаўняе і залічае сродкі
Брокер выконвае перавод з банкаўскага рахунку на свой і назад пры вывадзе сродкаў. Немагчыма вывесці суму, якая ўкладзена ў фінансавыя інструменты. Хто такі брокер простымі словамі, чым займаецца, функцыі і якія паслугі падае брокерская кампанія на біржавым рынку: https://youtu.be/LTWBYDL5mnk
Як адкрыць брокерскі рахунак?
Пасля ацэнкі і выбару брокера, застаецца адкрыць рахунак. Многія кампаніі спрасцілі працэдуру адкрыцця і робяць гэта дыстанцыйна, за некалькі хвілін. Тинькофф прапануе адкрыць брокерскі рахунак за 5 хвілін і ў некалькі
крокаў ( https://www.tinkoff.ru/invest )
:
гэта добры брокер, то на выбар кліента застаецца спампаваць мабільнае прыкладанне або адкрыць сайт, далей запаўняецца нескладаная анкета і пасля праверкі адчыняецца рахунак.
Парадак заключэння дагавора брокерскага абслугоўвання ў Ашчадбанку Адкрыццё (
https://open-broker.ru/invest/open-account/
):
Важна: Запаўняючы анкету, і адпраўляючы дадзеныя брокеру, кліент згаджаецца з умовамі дамовы, які трэба вывучыць, каб у далейшым не сутыкнуцца з праблемамі і непаразуменнямі.
Як працаваць з брокерам?
Пасля пройдзеных этапаў, пачынаецца ўзаемадзеянне з брокерам. Калі кампанія выдае дадатковае праграмнае забеспячэнне (
тэрмінал ), то яго варта ўсталяваць, прытрымліваючыся інструкцыям. Пасля чаго папаўняецца рахунак і пачынаецца праца, інвестар выбірае патрэбны фінансавы інструмент, накіроўвае заяўку на куплю або продаж актыву, брокер выконвае яе спісваючы з рахунку гроша. У асабістым кабінеце могуць быць даступныя фінансавыя інструменты, аналітыка ад кампаніі, навіны, парады і навучанне.
- Навучанне разнастайнае : вебинары, інтэрактыўныя, вэб-курсы і тд. Звычайна гэта невялікія ўрокі з асновамі інвесціравання, у якіх апішуць прынцыпы інвесціравання, навучаць карыстацца тэрміналам або мабільным дадаткам.
- Аналітыка . Можа быць ад кампаніі і ад вядучых замежных банкаў, змест рознае, могуць быць цэлыя артыкулы з тлумачэннем прычын пакупкі або будучыя змены кампаніі, якія паўплываюць на рост коштаў актываў.
- Ідэі . Аналітыкі банка вылучаюць актуальныя ідэі пакупкі актываў.
- Навіны . Артыкулы дазваляюць даведацца звесткі аб канкрэтнай кампаніі або аб тым, што адбываецца ў фінансавым свеце.
Што рабіць, калі брокер збанкрутаваў
Немагчыма абараніцца ад форс-мажорных абставін, брокер з якім працуе інвестар можа згалець або ў яго могуць адабраць ліцэнзію. І кліенту трэба разумець што часткова яго абараняе закон “Аб рынку каштоўных” папер”. Усё залежыць ад тыпу арганізацыі:
- Банкаўскае падраздзяленне – у дадзенай сітуацыі грошы не падзяляюцца на кліентаў (укладчыкі, інвестары і іншыя), яны ў агульнай “кучы” і для таго, каб вярнуць сваё спатрэбіцца пачакаць афармлення працэдуры банкруцтва і ўстаць у чаргу пацярпелых, хутчэй за ўсё выдадуць спачатку буйныя запазычанасці, а пасля пачнуць вяртаць грошы кліента. Вяртаюць ад агульнай сумы, г.зн. незалежна якая сума на брокерскім рахунку, падзеляць пакінутае паміж усімі.
- Асобная структура – грошы на брокерскай рахунку падзеляць паміж кліентамі, не чакаючы працэдуры банкруцтва, калі брокер не выкарыстоўваў сродкі для асабістых аперацый.
Важна: кліентам абслугоўваюцца ў банкаўскіх падраздзяленнях, важна ведаць, што сродкі ляжаць на брокерскай рахунку выкарыстоўваюцца банкам і гэта законна.
Як стаць біржавым брокерам, што для гэтага трэба і ці магчыма гэта ў прыватным парадку: https://youtu.be/rbMjkC1T1NM
У якасці выніку
| Як абраць брокера? | |
| Зайсці на сайт Банка Расіі | Прачытаць тарыфы і дамову |
| Выбраць першых 5-10 кампаній | Ацаніць зручнасць і функцыянал |
| Праверыць рэйтынг у РА эксперт і НРА | Упэўніцца што ёсць патрэбныя фінансавыя інструменты |
Выбар брокера паўплывае на далейшую працу трэйдара / інвестара, каб пазбегнуць паравалок і нязручнасцяў спатрэбіцца сабраць інфармацыю ў інтэрнэце, праверыць рэйтынгі, ацаніць зручнасць і выгаду выкарыстання паслуг брокера, прачытаць тарыфы і дагавор. Не менш важна ацаніць якасць паслуг, на якія біржы дае доступ і якая колькасць фінансавых інструментаў дае, як апрацоўвае запыты ў службе падтрымкі. На шчасце інвестара, даступныя відэа на YouTube з інфармацыяй аб кожным брокеры, водгукі аб працы. Прагледзеўшы відэа застаецца пераканацца ў сказаным праверыўшы прадстаўленую інфармацыю самому ў інтэрнэце. Крыніцамі выступаюць правераныя сайты, форумы (тут трэба выконваць пільнасць і не верыць кожнаму слову), выдання навін, часта ў іх прысутнічае ўкладка аб фінансавым свеце.
