כל האמת על ברוקר המניות . משקיע מתחיל או סוחר שרוצה לקנות מניות, אג”ח ונכסים פיננסיים אחרים צריך להבין שהוא צריך חשבון תיווך. אתה לא יכול פשוט לבוא למשרד החליפין ולקנות שם נכסים. חייב להיות מתווך בין הבורסה לקונה. 
מתווך בין הבורסה לסוחר/משקיע
מתווך הוא אדם או חברה שנמצאים בין רוכש הנכס לבעלים. אם משקיע מחליט לקנות את נכסי החברה, הוא לא מגיע לבעלים אלא הולך לבורסה ומבצע רכישה. ישנם שני סוגים של מתווכים:
- מנהל – זה יכול להיות אדם אחד או חברה שמחפשת מכשירים פיננסיים, מנתחת וקונה. שיטה זו מתאימה למי שרוצה להשקיע, אך אינו רוצה להשקיע זמן רב בבחירת וניתוח מכשירים פיננסיים.
- ברוקר היא חברה הפועלת מטעם משקיע, קונה נכסים ומחזיקה אותם בפיקדון. שיטה זו מתאימה לאנשים שרוצים לבצע השקעה עצמאית של כסף. במקרה זה, המשקיע נותן הוראה לרכוש את הנכסים שנבחרו, והברוקר מבצע.
חשוב: הברוקר והמנהל חייבים להיות רשומים ברוסיה ובעלי רישיון לביצוע פעילויות שהונפק על ידי הבנק המרכזי, בדוק אם יש רישיון:
https://www.cbr.ru/securities_market/registries/ .
ברוקרים בפורקס עם רישיון חברות אחרות המציעות את שירותי ההשקעות שלהן הן רמאים. בעבודה עם חברה כזו, אתה יכול להפסיד את כל הכספים שלך. על מנת לבדוק את החברה, אתה צריך להיכנס לאתר של הבורסה של מוסקבה, עדיף לבחור ברוקר מבין עשרת הגדולים.
איך בוחרים מתווך – קריטריונים חשובים מלבד רישיון
ישנם שלושה קריטריונים עיקריים:
- אמינות – על מנת להעריך את זה, יש דירוגים של מתווכים. קיימות שתי סוכנויות דירוג מרכזיות ברוסיה: Expert RA ו-NRA (סוכנות דירוג לאומית). בנוסף, אתה יכול להעריך את המהימנות על ידי התבוננות בסטטיסטיקה על מספר החשבונות הפתוחים והלקוחות הפעילים, מספר חשבונות ההשקעה הפרטיים הפתוחים הזמינים באתר האינטרנט של הבורסה במוסקבה. כדאי גם לקחת בחשבון שיש חטיבות בנקאיות העוסקות בפעילות תיווך וחברות העוסקות רק בעסקי הברוקראז’, רבות מהן הופכות לבנקים.
חשוב: הנתונים סותרים, לברוקר אחד יש מספר רב של לקוחות רשומים, אך מעט חשבונות פעילים ולהיפך.
המכשירים הפיננסיים שנרכשו מאוחסנים במאגר של המתווך ובמקרה של פשיטת רגל לא יחזירו למשקיע את הכסף, כמו כן אי אפשר לקבל פיצוי מהסוכנות לביטוח פיקדונות, כדי להחזיר את הנכסים תצטרכו לפנות המאגר שבו החזיק המתווך את ניירות הערך והעביר אותם לחשבון תיווך אחר. דירוג ברוקרים ברוסיה לפי מספר הלקוחות בסוף 2021-תחילת 2022:
- נוחות ונגישות – מובן שלמתווך יש אפליקציה לנייד וחשבון אישי בדפדפן מחשב. מתווך טוב יספק את כל הפונקציונליות הדרושה, יארגן עבודה ללא תקלות וקופא.
- הטבה – כלול בסעיף זה: עמלות עסקה או עמלות מסחר ודמי שירות. ברוקרים מרוויחים על עמלות וככל שמשקיע מבצע יותר עסקאות, כך הוא משתלם יותר. לכל מתווך יש עמלה משלו והיא מעט שונה מהאחר. אחזקת החשבון חשובה יותר ויכולה לאכול נתח נכבד מההון, על מנת לברר את התנאים וכמות אחזקת החשבון, יש לקרוא את התעריפים לפני פתיחת חשבון תיווך אצל מתווך מסוים.
https://www.banki.ru/investment/brokers/
חשוב: ברוקרים מסוימים עשויים שלא לגבות
עמלות תיווך בתנאים מסוימים, כגון מחזור חשבון תיווך או סכום מסוים בחשבון שבו נגבית עמלת מינימום.
מה עושה מתווך?
המתווך מבצע פונקציות רבות, לרבות: פתיחה ותחזוקה של חשבון, ביצוע פקודות לקוחות, יידוע על עסקאות, מתן דוחות על עסקאות שהושלמו, צבירת דיבידנדים וקופונים וניכוי מסים במקור.
פותח חשבונות
אדם שרוצה להשקיע פותח חשבון תיווך בו נשמרים כסף לרכישת מכשירים פיננסיים, נפתח לו אוטומטית חשבון פיקדון בו נשמרים ניירות ערך.
מנהל חשבונות
לקוח הרוכש נכסים חייב להעביר כסף לבעלים באמצעות מתווך המעביר כסף לבורסה, והבורסה מעבירה את הנכסים למתווך והלקוח מקבל אותם ולהיפך בעת מכירת נכסים.
ממלא הזמנות
כאשר משקיע מחליט לקנות או למכור נכס, הוא מעביר את ההזמנה למתווך, אשר מבצע את הנדרש על פי הפקודות שהוגשו.
חשוב: המתווך לא יכול למכור או לקנות נכסים בעצמו, זה נעשה על ידי המנהל.
מודיע על מהלך המכרז
בחשבון אישי או אפליקציה סלולרית, הלקוח רואה את המחיר הנוכחי עבור כל נכס, שמספרו תלוי במתווך. גם אנליטיקס, חדשות, רעיונות ונתונים אחרים עשויים להיות מסופקים לנוחיות הלקוח.
מספק דוחות
כל עסקה של לקוח נרשמת ולפי בקשה או אוטומטית ניתן דיווח על העסקאות שבוצעו: איזה נכס נקנה, כמה נקנה ושולם, עמלה ורווח או הפסד מעסקאות.
משלם מיסים לממשלה
בקבלת רווח מעסקאות, המשקיע מחויב לשלם מס הכנסה של 13%. כדי לפשט את עבודת המשקיע, המתווך מחשב את הרווח באופן עצמאי ומשלם את המס.
חשוב: כל ברוקר בוחר את הזמן לתשלום מסים, חודשי, שנתי.
ממלא וזוכה כספים
המתווך מבצע העברה מחשבון בנק לשלו ולהיפך בעת משיכת כספים. לא ניתן למשוך את הסכום שהושקע במכשירים פיננסיים. מיהו ברוקר במילים פשוטות, מה הוא עושה, מתפקד ואיזה שירותים חברת ברוקראז’ מספקת בשוק הבורסה: https://youtu.be/LTWBYDL5mnk
איך פותחים חשבון תיווך?
לאחר הערכה ובחירת מתווך, נותר לפתוח חשבון. חברות רבות פשטו את הליך הפתיחה ועושות זאת מרחוק, תוך מספר דקות. טינקוף מציע לפתוח חשבון תיווך תוך 5 דקות ובכמה שלבים (
https://www.tinkoff.ru/invest ):
https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/broker_service/onboarding ):
https://open-broker.ru/invest/open-account/):
חשוב: על ידי מילוי השאלון ושליחת הנתונים למתווך, הלקוח מסכים לתנאי החוזה, אותם יש ללמוד על מנת לא להיתקל בבעיות ואי הבנות בעתיד.
איך עובדים עם מתווך?
לאחר השלבים שעברו, מתחילה אינטראקציה עם המתווך. אם החברה מנפיקה תוכנה נוספת (
טרמינל ), יש להתקין אותה בהתאם להוראות. לאחר מכן, החשבון מתחדש והעבודה מתחילה, המשקיע בוחר את המכשיר הפיננסי הרצוי, שולח הוראה לקנייה או מכירה של נכס, הברוקר מבצע אותה באמצעות חיוב כסף מהחשבון. מכשירים פיננסיים, ניתוחים מהחברה, חדשות, עצות והדרכה עשויים להיות זמינים בחשבונך האישי.
- החינוך הוא מגוון : סמינרים מקוונים, אינטראקטיביים, קורסי אינטרנט וכו’. לרוב מדובר בשיעורים קטנים עם יסודות ההשקעה, המתארים את עקרונות ההשקעה, מלמדים כיצד להשתמש במסוף או באפליקציה סלולרית.
- אנליטיקס . יכול להיות שזה מהחברה ומבנקים זרים מובילים, התוכן שונה, יכול להיות שיש מאמרים שלמים שמסבירים את הסיבות לרכישה או שינויים עתידיים בחברה שישפיעו על הצמיחה במחירי הנכסים.
- רעיונות . אנליסטים של בנקים העלו רעיונות רלוונטיים לרכישת נכסים.
- חדשות . מאמרים מאפשרים לך לברר מידע על חברה מסוימת או על מה שקורה בעולם הפיננסי.
מה לעשות אם המתווך פושט רגל
אי אפשר להתגונן מנסיבות כוח עליון, המתווך איתו עובד המשקיע עלול לפשוט רגל או להילקח ממנו רישיונו. והלקוח צריך להבין שהוא מוגן חלקית בחוק “על שוק ניירות הערך”. הכל תלוי בסוג הארגון:
- החטיבה הבנקאית – במצב זה, הכסף אינו מחולק ללקוחות (מפקידים, משקיעים ואחרים), הם נמצאים ב”ערימה” משותפת וכדי להחזיר את שלך, תצטרך להמתין להליך פשיטת הרגל. השלימו והצטרפו לתור הקורבנות, סביר להניח שהם יוציאו קודם חובות גדולים, ואז הם יתחילו להחזיר את הכסף של הלקוח. הם חוזרים מהסכום הכולל, כלומר. לא משנה איזה סכום נמצא בחשבון התיווך, השאר יתחלק בין כולם.
- מבנה נפרד – הכסף בחשבון התיווך יחולק בין לקוחות, ללא המתנה להליך פשיטת הרגל, במידה והמתווך לא השתמש בכספים לעסקאות אישיות.
חשוב: חשוב ללקוחות המשרתים במחלקות הבנקאות לדעת שהכספים בחשבון התיווך משמשים את הבנק וזה חוקי.
איך להיות ברוקר מניות, מה צריך בשביל זה והאם זה אפשרי באופן פרטי: https://youtu.be/rbMjkC1T1NM
כתוצאה
| איך בוחרים מתווך? | |
| עבור לאתר של הבנק של רוסיה | קרא תעריפים וחוזה |
| בחר את 5-10 החברות הראשונות | הערכת נוחות ופונקציונליות |
| בדוק דירוג במומחה RA וב-NRA | ודא שיש לך את המכשירים הפיננסיים הנכונים |
בחירת המתווך תשפיע על המשך עבודתו של הסוחר/משקיע, על מנת למנוע עיכובים ואי נוחות, תצטרכו לאסוף מידע באינטרנט, לבדוק דירוגים, להעריך את הנוחות והיתרונות בשימוש בשירותיו של ברוקר, קרא את התעריפים ואת החוזה. חשוב לא פחות להעריך את איכות השירותים הניתנים, לאילו מרכזיות הוא נותן גישה וכמה מכשירים פיננסיים הוא מספק, כיצד הוא מעבד בקשות בשירות התמיכה. למרבה המזל עבור המשקיע, זמינים סרטוני YouTube עם מידע על כל ברוקר, ביקורות על עבודה. לאחר הצפייה בסרטון, נותר להשתכנע במה שנאמר על ידי בדיקת המידע המסופק באינטרנט בעצמך. המקורות הם אתרים מהימנים, פורומים (כאן צריך להיות ערניים ולא להאמין לכל מילה), פרסומי חדשות, לרוב יש להם כרטיסייה על העולם הפיננסי.
