الحقيقة الكاملة عن وسيط الأوراق المالية . يجب أن يفهم المستثمر أو التاجر المبتدئ الذي يريد شراء الأسهم والسندات والأصول المالية الأخرى أنه يحتاج إلى حساب وساطة. لا يمكنك الذهاب إلى مكتب الصرف وشراء الأصول هناك. يجب أن يكون هناك وسيط بين البورصة والمشتري.
وسيط بين البورصة والتاجر / المستثمر
الوسيط هو شخص أو شركة تقع بين مشتري الأصل والمالك. إذا قرر المستثمر شراء أصول الشركة ، فإنه لا يأتي إلى المالك ، بل يذهب إلى البورصة ويقوم بالشراء. هناك نوعان من الوسطاء:
- يمكن أن يكون المدير شخصًا واحدًا أو شركة تبحث عن الأدوات المالية والتحليلات والمشتريات. هذه الطريقة مناسبة لأولئك الذين يرغبون في الاستثمار ولكن لا يريدون قضاء الكثير من الوقت في اختيار وتحليل الأدوات المالية.
- الوسيط هو شركة تمارس الأعمال التجارية نيابة عن مستثمر ، وتشتري الأصول وتحتفظ بها في مستودع. هذه الطريقة مناسبة للأشخاص الذين يرغبون في عمل استثمار مستقل للمال. في هذه الحالة ، يعطي المستثمر أمر شراء الأصول المختارة ، ويقوم الوسيط بتنفيذها.
هام: يجب أن يكون الوسيط والمدير مسجلين في روسيا ولديهما ترخيص للقيام بأنشطة صادرة عن البنك المركزي ، تحقق من الترخيص:
https://www.cbr.ru/securities_market/registration/ .
على ترخيص:
وسطاء الفوركس الحاصلون على ترخيص. الشركات الأخرى التي تقدم خدماتها الاستثمارية هم محتالون. العمل مع مثل هذه الشركة ، يمكن أن تخسر كل أموالك. من أجل التحقق من شركة ، تحتاج إلى الانتقال إلى موقع Moscow Exchange على الويب ، فمن الأفضل اختيار وسيط من العشرة الأوائل.
كيفية اختيار وسيط – معايير مهمة بخلاف الترخيص
هناك ثلاثة معايير رئيسية:
- الموثوقية – من أجل تقييمها ، هناك تصنيفات للوسطاء. هناك نوعان من وكالات التصنيف الرئيسية في روسيا: Expert RA و NRA (وكالة التصنيف الوطنية). بالإضافة إلى ذلك ، يمكنك تقييم الموثوقية من خلال النظر في الإحصائيات الخاصة بعدد الحسابات المفتوحة والعملاء النشطين ، وعدد حسابات الاستثمار الفردية المفتوحة المتوفرة على موقع Moscow Exchange. وتجدر الإشارة أيضًا إلى أن هناك أقسامًا مصرفية تعمل في أنشطة الوساطة والشركات التي تعمل فقط في أعمال الوساطة ، والعديد منها أصبح بنوكًا.
هام: البيانات متناقضة ، وسيط واحد لديه عدد كبير من العملاء المسجلين ، ولكن هناك عدد قليل من الحسابات النشطة ، والعكس صحيح.
يتم تخزين الأدوات المالية المشتراة في مستودع الإيداع الخاص بالوسيط وفي حالة الإفلاس ، لن يتم رد الأموال إلى المستثمر ، كما أنه من المستحيل الحصول على تعويض من وكالة تأمين الودائع ، ومن أجل إعادة الأصول ، ستحتاج إلى الاتصال الإيداع حيث يحتفظ الوسيط بالأوراق المالية ويحولها إلى حساب وساطة آخر. تصنيف الوسطاء في روسيا حسب عدد العملاء في نهاية عام 2021 – بداية عام 2022:
- الراحة وإمكانية الوصول – من المفهوم أن الوسيط لديه تطبيق جوال وحساب شخصي في متصفح الكمبيوتر. سيوفر الوسيط الجيد جميع الوظائف اللازمة ، وينظم العمل دون إخفاقات وتجميد.
- المزايا – يشمل هذا العنصر: عمولات المعاملات أو التجارة ورسوم الخدمة. السماسرة يكسبون على العمولات وكلما زاد عدد المعاملات التي يقوم بها المستثمر ، زاد ربحه. كل وسيط له عمولة خاصة به ولا يمكن تمييزها عن آخر. يعد الاحتفاظ بحساب أمرًا أكثر أهمية ويمكن أن يستهلك حصة كبيرة من رأس المال ، من أجل معرفة شروط ومقدار خدمة الحساب ، تحتاج إلى قراءة التعريفات قبل فتح حساب وساطة مع وسيط معين.
https://www.banki.ru/investment/brokers/
هام: قد لا يفرض بعض الوسطاء رسوم
السمسرة في ظل ظروف معينة ، على سبيل المثال: معدل دوران حساب الوساطة أو مبلغ معين على الحساب ، حيث يتم فرض حد أدنى للرسوم.
ماذا يفعل الوسيط؟
يقوم الوسيط بالعديد من الوظائف ، بما في ذلك: فتح حساب والحفاظ عليه ، وتنفيذ أوامر العميل ، والإبلاغ عن الصفقات ، وتقديم تقارير عن المعاملات المنجزة ، وحساب الأرباح والقسائم ، واستقطاع الضرائب.
يفتح الحسابات
الشخص الذي يريد الاستثمار يفتح حساب وساطة ، حيث يتم تخزين الأموال لشراء الأدوات المالية ، ويتم فتح حساب إيداع له تلقائيًا ، حيث يتم تخزين الأوراق المالية.
يدير الحسابات
يجب على العميل الذي يشتري الأصول تحويل الأموال إلى المالك من خلال وسيط يقوم بتحويل الأموال إلى البورصة ، وتقوم البورصة بتحويل الأصول إلى الوسيط ويستلمها العميل والعكس عند بيع الأصول.
ينفذ المهام
عندما يقرر المستثمر شراء أو بيع أحد الأصول ، فإنه ينقل الأمر إلى الوسيط الذي يفي بالمطلوب وفقًا للأوامر المقدمة.
هام: لا يستطيع السمسار بيع أو شراء الأصول من تلقاء نفسه ، والمدير منخرط في ذلك.
يعلم عن مسار التداول
في الحساب الشخصي أو تطبيق الهاتف المحمول ، يرى العميل السعر الحالي لكل أصل ، ويعتمد عددها على الوسيط. يمكن أيضًا توفير التحليلات والأخبار والأفكار والبيانات الأخرى للعمل المريح للعميل.
يقدم التقارير
يتم تسجيل عملية كل عميل وعند الطلب أو تلقائيًا ، يتم تقديم تقرير عن العمليات التي تم إجراؤها: الأصل الذي تم شراؤه ، والمبلغ الذي تم شراؤه ودفعه ، والعمولة والأرباح أو الخسارة من المعاملات.
يدفع الضرائب للدولة
عند تحقيق ربح من المعاملات ، يلتزم المستثمر بدفع ضريبة دخل بنسبة 13٪. لتبسيط عمل المستثمر ، يقوم الوسيط باحتساب الربح بشكل مستقل ويدفع الضرائب.
هام: يختار كل وسيط وقتًا لدفع الضرائب ، شهريًا ، سنويًا.
تجديد وائتمان الصناديق
يقوم الوسيط بإجراء تحويل من حساب بنكي إلى حسابه الخاص والعكس صحيح عند سحب الأموال. من المستحيل سحب المبلغ المستثمر في الأدوات المالية. من هو الوسيط بكلمات بسيطة ، ماذا يفعل ، الوظائف وما الخدمات التي تقدمها شركة الوساطة في سوق الصرف: https://youtu.be/LTWBYDL5mnk
كيف أفتح حساب وساطة؟
بعد تقييم واختيار الوسيط ، يبقى فتح حساب. قامت العديد من الشركات بتبسيط إجراءات الفتح والقيام بذلك عن بُعد في بضع دقائق. تقدم Tinkoff فتح حساب وساطة في 5 دقائق وفي عدة خطوات (
https://www.tinkoff.ru/invest ):
https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/broker_service/onboarding ) :
https://open-broker.ru/invest/open-account/):
هام: من خلال تعبئة الاستبيان وإرسال البيانات إلى الوسيط ، يوافق العميل على شروط الاتفاقية التي يجب دراستها حتى لا يواجه مشاكل وسوء تفاهم في المستقبل.
كيف تعمل مع وسيط؟
بعد مرور المراحل ، يبدأ التفاعل مع الوسيط. إذا أصدرت الشركة برنامجًا إضافيًا (
طرفيًا ) ، فيجب تثبيته باتباع التعليمات. بعد ذلك ، يتم تجديد الحساب ويبدأ العمل ، ويختار المستثمر الأداة المالية المطلوبة ، ويرسل أمر شراء أو بيع أحد الأصول ، وينفذه الوسيط عن طريق خصم الأموال من الحساب. يمكن أن تتوفر الأدوات المالية والتحليلات من الشركة والأخبار والمشورة والتدريب في حسابك الشخصي.
- التدريب متنوع : ندوات عبر الإنترنت ، دورات تفاعلية ، دورات ويب ، إلخ. عادةً ما تكون هذه دروسًا صغيرة مع أساسيات الاستثمار ، حيث يصفون مبادئ الاستثمار ، ويعلمونك كيفية استخدام محطة أو تطبيق جوال.
- تحليلات . ربما من الشركة ومن البنوك الأجنبية الرائدة المحتوى مختلف ، يمكن أن تكون هناك مقالات كاملة تشرح أسباب الشراء أو التغييرات القادمة في الشركة التي ستؤثر على ارتفاع أسعار الأصول.
- الأفكار . يطرح محللو البنك أفكارًا موضوعية لشراء الأصول.
- أخبار . تتيح لك المقالات معرفة معلومات حول شركة معينة أو حول ما يحدث في عالم المال.
ماذا تفعل إذا أفلس الوسيط
لا يمكن حماية نفسه من ظروف قاهرة ، فقد يُفلس السمسار الذي يعمل معه المستثمر أو يُلغى ترخيصه. ويحتاج العميل إلى فهم أنه محمي جزئيًا بموجب قانون “في سوق الأوراق المالية”. كل هذا يتوقف على نوع المنظمة:
- قسم البنوك – في هذه الحالة ، لا يتم تقسيم الأموال إلى عملاء (المودعين والمستثمرين وغيرهم) ، فهم في “كومة” مشتركة ومن أجل إعادة ما لديهم ، سيكون من الضروري انتظار إجراءات الإفلاس و يقف في قائمة الضحايا ، على الأرجح سيصدرون أولاً ديونًا كبيرة ، وبعد ذلك سيبدأون في إعادة أموال العميل. عائد من المجموع ، أي بغض النظر عن المبلغ الموجود في حساب الوساطة ، فسوف يقسمون الباقي على الجميع.
- هيكل منفصل – سيتم تقسيم الأموال في حساب الوساطة بين العملاء دون انتظار إجراءات الإفلاس إذا لم يستخدم الوسيط الأموال في المعاملات الشخصية.
هام: بالنسبة للعملاء العاملين في الأقسام المصرفية ، من المهم معرفة أن الأموال الموجودة في حساب الوساطة مستخدمة من قبل البنك وهذا أمر قانوني.
كيف تصبح وسيطًا في البورصة ، ما هو مطلوب لهذا وهل هو ممكن بشكل خاص: https://youtu.be/rbMjkC1T1NM
نتيجة ل
| كيف تختار وسيط؟ | |
| انتقل إلى الموقع الإلكتروني لبنك روسيا | اقرأ الأسعار والعقد |
| حدد أول 5-10 شركات | قيم الراحة والوظائف |
| تحقق من التصنيف في RA Expert و NRA | تأكد من أن لديك الأدوات المالية الصحيحة |
سيؤثر اختيار الوسيط على العمل الإضافي للمتداول / المستثمر ؛ من أجل تجنب التأخيرات والمضايقات ، ستحتاج إلى جمع المعلومات على الإنترنت ، والتحقق من التصنيفات ، وتقييم الراحة والفوائد من استخدام خدمات الوسيط ، وقراءة التعريفات والعقد. من المهم بنفس القدر تقييم جودة الخدمات المقدمة ، والبورصات التي تتيح الوصول إليها وعدد الأدوات المالية التي توفرها ، وكيفية معالجة الطلبات في خدمة الدعم. لحسن حظ المستثمر ، تتوفر مقاطع فيديو على YouTube تحتوي على معلومات حول كل وسيط ومراجعات الوظائف. بعد مشاهدة الفيديو ، يبقى أن تتأكد مما قيل من خلال التحقق بنفسك من المعلومات المتوفرة على الإنترنت. المصادر هي مواقع ومنتديات موثوقة (هنا تحتاج إلى أن تكون يقظًا ولا تصدق كل كلمة) ، ومنشورات الأخبار ، وغالبًا ما يكون لديهم علامة تبويب حول العالم المالي.
