Что такое брокерское обслуживание: тарифы, условия в РФ, обновлено в 2024 году

Брокерское обслуживание в 2023 году в РФ – статья обновлена в 2023 году, с учетом изменений, новых условий и современных реалий.

Брокерское обслуживание в 2023 году

2022 год выдался не самым простым для России и её финансовой системы: многочисленные санкции со стороны западных регуляторов обширно затронули экономическую активность в стране, в том числе работу Мосбиржи. На 2023 год, основными игроками на рынке брокеров считаются следующие компании, которые предоставляют брокерское обслуживание:

• «Тинькофф инвестиции»;
• «Открытие»;
• «Финам»;
• «БКС»;
• «СберБанк».

Среди них есть как старожилы, которые были основаны ещё в конце 90-х годов, так и молодые, динамично развивающиеся брокерские конторы, появившиеся недавно и активно предлагающие инновационные решения.

Тарифные планы, их условия и абонентская плата за них продемонстрирована в таблице ниже:

«Тинькофф Инвестиции» — брокерское обслуживание в 2023 году

Эта брокерская служба была открыта в 2016 и получила брокерскую лицензию в 2018. С тех пор она без посредников позволяет своим клиентам проводить операции покупки и продажи ценных бумаг на Мосбирже. Является частью большой экосистемы продуктов «Тинькофф Банка» и связана с остальными сервисами. Клиентам доступны 2 вида счетов: индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС) и брокерский счёт.

ИИС рассчитан для долгосрочного инвестирования в ценные бумаги и открывается на срок от 3 лет. Инвесторы с помощью этого счёта смогут ежегодно экономить на налоговых льготах до 13%. Вывод денег доступен после истечения 3-летнего срока и осуществляется путём закрытия счёта. В случае досрочного закрытия, налоговые льготы отменяются.

Брокерский счёт — стандартный счёт для выполнения любых операций по покупке и продаже финансовых активов без привязки ко времени. Обладатели смогут пополнять или выводить средства в любое время без ограничений.

Особенности:

• простое и моментальное открытие счёта;
• поддерживает торговлю всеми видами финансовых активов;
• все купленные активы находятся во владении клиента;
• умный робот-советник для помощи по формированию инвестиционного портфеля и выработки основной стратегии;
• наличие агрегатора новостей и разделов с советами по инвестированию и аналитическими отчётами;
• быстрый вывод 24/7;
• комиссия взымается только при совершении сделок;
• услуги по IPO и дополнительный инструментарий для инвесторов;
• функция автоконвертации при работе с иностранными активами;
• отсутствие минимального депозита;

«Открытие»

Был основан в далёком 1995 году и стал одним из первых отечественных брокеров. За свою долгую деятельность, заработала репутацию надёжного поставщика брокерских услуг. По состоянию на 2023 год, брокер имеет максимальный по версии HPA рейтинг AAA.IV и является одним из немногих контор с официальной лицензией от ЦБ РФ.

Среди клиентов имеются как частные инвесторы, так и крупные российские инвестфонды. Предоставляет возможность проводить операции со всеми видами ценных бумаг на бирже: фьючерсы, опционы, ПИФы, валюты, гособлигации и так далее.

Особенности:

• большое разнообразие предлагаемых тарифов;
• имеются платные и бесплатные курсы по инвестированию;
• терминалы Quik и Meta Trader 5;
• возможность открытия счёта через Госуслуги;
• возможность торговать на Мосбирже и бирже Санкт-Петербурга.

Обслуживание брокерского счёта производится согласно 4 тарифам:

1. «Всё включено» — подходит для начинающих инвесторов;
2. «Инвестиционный» — предназначен для крупных инвесторов, совершающих сделки на сумму более 130 000 рублей;
3. «Премиальный» — создан для больших сделок от 5 000 000 рублей;
4. «Спекулятивный» — доступен для пользователей с ежедневными операциями на сумму от 500 000 рублей.

В следующей таблице приведены подробные размеры комиссии этих тарифов:

«Финам»

Одна из крупнейших брокерских компаний в России, предоставляющая помимо брокерских услуг, интернет-банкинг, менеджмент активов и форекс-трейдинг. Имеет доступ к глобальным торговым площадкам в Азии, Европе и Америке. Посредством своих дочерних компаний, смог избежать большинства введённых в 2022 санкций.

При открытии счёта, клиенту будут доступны операции со всеми видами ценных бумаг на отечественных и зарубежных биржах.

Особенности:

• курсы по инвестированию;
• бесплатная аналитическая рассылка;
• возможность проводить операции через терминалы, мобильное приложение или телефонную связь с трейдером;
• бонусные акции для активный трейдеров;
• робот-советник;
• услуги IPO;
• гибкая тарифная система;
• возможность открывать несколько субсчетов.

Для своих клиентов «Финам» предлагает целых 5 тарифных планов:

1. FreeTrade — доступна только для новых клиентов. Предназначена для активных инвесторов и имеет максимально низкие тарифы.
2. Стратег — подходит для инвесторов с долгосрочной стратегией хранения активов.
3. Инвестор — выгоден для инвесторов, торгующих нечасто.
4. Единый Дневной — подходит для инвестирования с плечом.
5. Единый Консультационный — для инвесторов, желающих довериться профессиональным трейдерам.

Подробные условия тарифов:

«БКС»

Одна из старейших брокерских компаний России, основанная в 1995 году, «БКС» считается одной из ведущих брокерских контор на российском рынке. Имеет более чем 87 офисов и больше 100 брокерских пунктов по всей России.

«БКС» первой среди отечественных компаний открыла своим клиентам доступ к торгам на азиатских фондовых биржах, включая Гонконгскую биржу, где вращаются ценные бумаги таких гигантов, как «Sunny Optical Technology», «Sands China», «CK Asset Holdings», «Sino Biopharmaceutical».

Владельцы счетов на «БКС» торгуют ценными бумагами 12 азиатских индустриальных корпораций на Санкт-Петербургской бирже. «БКС» регулярно получает наивысшие оценки от рейтинговых агентств, подтверждающих высокую надёжность и стабильность конторы.

Особенности:

• обучающие курсы по инвестированию;
• низкие тарифы;
• дистанционное открытие счёта;
• официальная лицензия ЦБ РФ;
• мобильное приложение;
• терминалы QUIK, WebQUIK, MetaTrader;
• 1 место на Мосбирже по числу финансовых операций на рынке фьючерсов;
• гибкая система комиссий, привязанная к обороту клиента.

Для своих клиентов, компания предоставляет одни из самых лучших условий на рынке. Работает как с частными клиентами, так и с крупным бизнесом. Для частных инвестором имеются 2 тарифа: «Инвестор» и «Трейдер».

Первый тариф предназначен для лиц с небольшим капиталом. Здесь отсутствуют комиссии при выводе средств и абонентская оплата, а комиссия за покупку активов составит 0%.

«Трейдер» создан для спекулятивных операция на большую сумму. Абонентская плата составит при этом 299 рублей в месяц, при условии совершении сделок по купле и продаже активов. Если операции по счёте не осуществляются, то абонентская плата не взимается. Здесь предусмотрена динамично убывающая комиссия в зависимости от суммарного оборота по всем сделкам.

Подробнее об условиях тарифов можно ознакомиться ниже:

«Сбербанк»

Брокерское отделение крупнейшего российского банка получило лицензию в 2000 году и с тех пор превратилось в крупного игрока на рынке. «Сбербанк» предоставляет широкий набор инструментов для инвестирования любого вида и сроков. Клиенты получают доступ в спотовые рынки, срочные рынки, акции и облигации на Мосбирже и бирже СПБ.

Есть отдельный клиент для торговли на рынке Форекс, со всеми необходимыми инструментами. У брокера можно воспользоваться услугами персонального советника для формирования инвестиционной стратегии.

Особенности:

• 3500 инвестиционных инструментов;
• доступ ко всем значимым биржам и финансовым продуктам;
• платные и бесплатные обучающие курсы, вебинары и тренинги;
• моментальное открытие и управление счётом через приложение или веб-интерфейс;
• аналитическая рассылка;
• робот-советник;
• доступность всех известных торговых терминалов;
• доверительное управление.

«Сбербанк» предлагает 2 тарифа: «Самостоятельный» и «Инвестиционный». Первый рассчитан на частных инвесторов с небольшим капиталом, второй больше подходит к торговле большими объёмами на бирже.

Подробная таблица с тарифами:

Санкции

В связи с введением 10 пакета антироссийских санкций в феврале 2023 года, брокерам станет сложнее проводить операции в евро. Тинькофф Инвестиции сделало заявление о приостановке торгов в евро на своей площадке, уточнив при этом, что клиенты смогут вывести доступные средства со счёта.

Чтобы уменьшить влияние санкций, Тинькофф планирует перевести финансовые активы своих пользователей в новые дочерние структуры. Другие брокерские компании также выразили обеспокоенность сложившимися обстоятельствами, заявив, что новые пакеты существенно мешают им проводить торги в иностранной валюте.

Как утверждают эксперты, повода для паники нет, так как брокеры смогут найти обходные пути и предоставят им полный набор инструментов для торгов на всех видах валют.

Что мы писали в 2022 году

Биржевая торговля выглядит многообещающей для того, чтобы получать значительную прибыль. Однако чтобы достичь успеха в этой сфере, важно вести работу максимально эффективно.

Правильный выбор брокера представляет собой один из наиболее важных шагов для того, чтобы деятельность была успешной.

Трейдер не имеет возможности непосредственно получить доступ на биржу. Для того, чтобы самому стать брокером, необходимо приобрести специальные разрешения и вложить значительные средства. Доступ к торговле на бирже является услугой, которую можно получить, заключив с посредником соответствующий договор.

На первый взгляд существует значительное число брокеров среди которых можно легко выбрать нужного. Фактически торговля на бирже длится в течение долгого времени и трейдер при этом доверяет посреднику значительные средства.

Он полагается на качество проведения сделок и должен быть уверен в том, что они будут осуществлены в точности так, как это положено. Также важное значение имеет выгодность предложенных ему условий обслуживания.

Что такое брокерское обслуживание и что входит в него

При осуществлении торговли на бирже вся деятельность ведётся через брокера. В частности, он занимается следующим:

1. Обеспечивает проведение сделок в точном соответствии с их условиями.
2. Принимает деньги на торговый счёт, ведёт их учёт и организует вывод средств по требованию.
3. Предоставляет рабочий терминал, который позволяет трейдеру видеть графики котировок, использовать технические индикаторы для принятия решений.
4. Обеспечивает кредитное плечо для осуществления сделок.

Также предоставляются другие возможности:

1. Иногда брокер проводит обучение новичков и помогает повышать квалификацию опытным трейдерам.
2. Могут предоставлять дополнительные бонусы. В качестве примера можно вспомнить о возможности бездепозитной торговли. При этом трейдеру переводится на счёт сумма, достаточная для начала торговли.
3. Предоставляются торговые сигналы для проведения сделок.
4. Можно воспользоваться услугами опытных трейдеров для копирования сделок. При этом новичок может совершать действия аналогично тому, как их выполняют профессионалы.
5. Брокер может обеспечивать возможность использования специальных программ — советников, которые дают возможность вести торговлю в автоматическом режиме.
6. Предоставляется важная экономическая информация, которая может оказать влияние на изменение биржевых котировок.
7. Часто брокер организует возможность передавать деньги в управление опытным профессионалам за соответствующее вознаграждение.

Важное значение имеет качество работы службы поддержки. Она помогает клиентам решать проблемы, которые возникли в процессе их деятельности.

Кто предоставляет брокерское обслуживание в России в 2021 году — условия и тарифы Сбербанк, ВТБ, Тинькофф, Финам и др.

Права и обязанности брокеров регулируются законом. Для того, чтобы осуществлять деятельность в этой сфере, необходимо получить специальную лицензию. Хотя часто трейдеры работают с брокерами из своей страны, имеется возможность заключать договоры с теми, кто относиться к биржам из других стран.

При выборе брокера может помочь рейтинг лучших из них. В зависимости от используемых критериев (объёма сделок, количества клиентов и других), первые места могут распределяться различным образом, но среди лидеров обязательно будут следующие компании в списке ниже.

Фондовые брокеры работают с биржами, на которых торгуют акциями и облигациями. В России наиболее крупными являются Московская и Санкт-Петербургская биржи.

БКС Брокер

В этой компании более двухсот тысяч клиентов. Фирма регулярно занимает первые места в различных конкурсах среди брокеров. В числе предлагаемых услуг имеется обучение онлайн инвестированию и трейдерской профессии. Компании присвоен высший рейтинг надёжности.

Для регистрации необходимо предоставить свои паспортные данные. Для этого также предусмотрена возможность провести эту процедуру через Госуслуги. Клиенты могут воспользоваться специализированным приложением для мобильных телефонов.

Комиссионные при оплате сделок составляют 0,0177% до 0,0354% от объёма для новичков.

Имеется 15 тарифов. Допускается работа с российскими и иностранными компаниями. Оплата персонального брокера за 1% от суммы на торговом счету за годовое обслуживание.

Тинькофф Инвестиции

Предоставляется бесплатное открытие и обслуживание счёта. Сделки можно заключать через браузер, а также через приложение для смартфона. Для трейдеров предоставляются аналитические материалы, включающие обзоры и обсуждения перспективных инвестиционных идей.

Объективный обзор робота для торгов Тинькофф инвестиции

Отсутствует минимальное ограничение на пополнение счёта. Оплату можно делать без комиссии через карту банка Тинькофф. Оплата производится только за совершение сделок (комиссия от 0,025%). Если их не происходит, то деньги не взимаются. Компания в качестве бонуса может предложить клиенту акции на сумму 25000 руб.

Брокер Открытие

Количество клиентов превысило 100 тысяч человек. Фирме присвоен максимально возможный рейтинг надёжности. Открыть счёт можно, нанеся визит в офис или дистанционно, через интернет. Регулярно проводятся обучающие мероприятия, в том числе курсы и семинары.

Этот брокер работает на рынке более 25 лет и за это время заслужил прочную репутацию. Клиенты могут выбирать из 4 тарифных планов в соответствии с уровнем своей подготовки и финансовыми возможностями. Разрешается на одном счёте открыть два или большее количество субсчетов. Предусмотрена выплата кэшбека за сделки в размере до 50% от их суммы.

Финам

Компания считается одним из лучших брокеров. Она имеет более 200 тысяч клиентов, является победителем в более, чем 150 профессиональных конкурсах. Одной из важных особенностей является наличие большого количества разнообразных тарифов, среди которых клиенты наверняка найдут наиболее подходящий для себя.

Открыть счёт можно онлайн, всего за несколько минут. Для новичков предоставляются обучающие курсы, для более опытных трейдеров и инвесторов есть возможности для повышения квалификации.

Минимальный размер депозита для открытия торгового счёта составляет 30 тысяч руб. Большое количество торговых инструментов дают трейдеру или инвестору хорошие возможности для выбора. Оплата за каждую сделку от 45 копеек.

Сбербанк

Этот банк имеет офисы по всей стране. Высокая надёжность и качественное обслуживание привлекают клиентов к его брокерскому подразделению. Клиенты могут торговать самостоятельно или опираться в своих сделках на советы экспертов. Предлагается возможность вносить средства в готовые инвестиционные портфели, состав которых подготовлен профессионалами.

Минимально допустимая сумма для торговли зависит от выбранного инструмента. В большинстве случаев она не превосходит 1000 руб. Для большинства клиентов комиссионные за сделку составляют 0,3%. Если речь идёт о значительных вложениях или высокоактивных трейдерах, то им нужно будет платить от 0,018%.

Подробные тарифы на брокерское обслуживание Сбербанк Инвестиционный и Самостоятельный:

Сбербанк Инвестиционный Самостоятельный

Сравнение Сбербанк инвестор и Тинькофф инвестиции — тарифы, условия и регламент брокерского обслуживания:

Тарифы на брокерское обслуживание

Ведение брокерской деятельности предусматривает получение прибыли следующим образом:

1. В виде оплаты комиссионных за проведённые сделки купли-продажи.
2. Как оплату спреда. Здесь имеется в виду, что выполняя сделки по покупке актива, компания на несколько пунктов увеличивает цену, а при продаже происходит соответствующее уменьшение стоимости.
3. Услуги некоторых брокеров предусматривают плату за обслуживание, которая должна быть внесена в соответствующие сроки.
4. Компания может принимать средства в управления за оплату в виде комиссионных или части прибыли.
5. Депозитарные платежи. Ценные бумаги не хранятся у трейдера, а отдаются на депозитарный счёт. При этом они хранятся на его счёте, за что необходимо регулярно делать выплаты.
6. Получение комиссионных за внесение денег на торговый счёт или вывод с него.

Часто брокерская компания предоставляет дополнительные услуги для трейдеров. Они могут быть платными или бесплатными. В качестве примера можно привести обучение трейдерскому мастерству.

Например, вводный курс для новичков может быть бесплатным, а проведение мастер-класса с известными мастерами своего дела — платными.

Брокеры предлагают клиентам несколько тарифов, которые действуют в соответствии с определёнными правилами. Трейдер должен учитывать свои планы и особенности конкретной ситуации для того, чтобы выбрать наиболее выгодный вариант.

Как выбирать брокера

Выбор брокерской компании — это важный шаг в организации работы трейдера. При рассмотрении каждого варианта необходимо обращать внимание на следующее:

1. Нужно убедиться в надёжности брокера. Одним из определяющих условий является наличие у него лицензии.
2. Нужно узнать о его репутации. Для этого можно ознакомиться с тем, что пишут о брокере в интернете.
3. Следует внимательно изучить доступные тарифы. Следует обратить внимание на стоимость обслуживания, необходимость оплаты комиссионных за совершение сделок.
4. Для начала работы указывается минимальная сумма, которую необходимо внести на торговый счёт. Она должна соответствовать финансовым возможностям клиента.
5. Нужно учитывать, каковы примерные суммы сделок. Иногда бывает так, что трейдер вносит на счёт сумму, которая позволит максимально сделать только 2-3 убыточных сделки. Такая торговля слишком рискованная.
6. Нужно обратить внимание на наличие различных бонусов. Иногда они могут оказать существенную поддержку в работе.
7. Нужно убедиться в том, что терминал, предлагаемый клиентам, обладает нужными возможностями для эффективного трейдинга.
8. Иногда могут быть доступны центовые счета и другие возможности для торговли по доступным расценкам. Их наличие может стать одной из ступеней для совершенствования новичков.
9. Важно наличие аналитической информации, в том числе экономического календаря и регулярных обзоров.

Иногда трейдеру выгодно воспользоваться теми или другими средствами для уменьшения своих рисков. Нужно поинтересоваться, например, есть ли здесь возможность заниматься копированием сделок, использовать советники для автоматической торговли, получать качественные торговые сигналы.

Обзор брокеров: Тинькофф, ВТБ, Сбер, как выбрать брокера:

Подводные камни и проблемы

Начало работы с брокером не представляет особенно больших сложностей для трейдера. Для этого необходимо выбрать нужную компанию, подписать договор и внести оговоренную сумму денег на торговый счёт. После этого можно в любой удобный момент приступить к совершению сделок.

Однако эта простота обманчива. Если брокер выбран неправильно, можно не только легко увеличить свои убытки, но и, хотя и в редких случаях, потерять часть или все свои средства. Чтобы этого не случилось, нужно обратить внимание на следующие нюансы.

Доверие к брокеру

Независимо от конкретных условий предложенного тарифа, главным вопросом является уверенность в том, что трейдер сможет в любой удобный момент снять средства со счёта. В процессе работы все движения на торговом счёте должны быть понятными и объяснимыми.

Думать, что брокер превыше всего ставит благополучие и расположение клиента, является ошибкой. У компании имеются свои интересы и, как правило, именно они имеют решающее значение.

Перед тем, как начать работать с брокером необходимо всеми доступными средствами убедиться в том, что у него надёжная репутация и он достоин доверия. Для этого прежде всего необходимо убедиться в наличии соответствующей лицензии.

Далее нужно проверить, насколько давно работает брокер и что говорят о нём клиенты. За много лет в интернете останется много отзывов. Изучив их, можно составить своё мнение об этой компании. Если она фактически является частью известного банка, то это также может быть аргументом для того, чтобы ей больше доверять. Также стоит узнать количество клиентов у этой фирмы.

Актуальный список где предоставляется лицензионное брокерское обслуживание на конец 2021-начало 2022 годов:

Брокеры с лицензией ЦБ РФ

Центовые счета

Для того, чтобы трейдер смог торговать с небольшими рисками и прибылью, брокеры могут предоставлять центовые счета. Это распространено, например, при работе с валютными парами на биржевом рынке Forex.

При этом нужно понимать, что когда трейдер делает такие сделки, компания не копирует их на бирже из-за их незначительных сумм. На практике берётся суммарная величина и в соответствии с ней делается хеджирующая сделка на бирже.

Такие сделки могут быть начальной ступенью для развития трейдера, однако нужно помнить, что выигрыш в них представляет собой проигрыш брокера. Поэтому для того, чтобы получать значительные доходы, нужно переходить на сделки, которые реально исполняются на бирже.

Точное исполнение сделок

Принято считать, что брокер обязательно в точности выполнит сделку. На самом деле так происходит не всегда. При быстрых изменениях цены задержка в открытии или закрытии сделки может существенно уменьшить прибыль трейдера. Поэтому важно выбрать такого брокера, у которого подобные вещи не происходят.

Ещё один пример такой проблемы может быть связан с тем, как происходит закрытие стопа. Возможна ситуация, когда до него не хватило 2-3 пунктов, а затем цена повернула в нужном направлении. Если несмотря на имеющийся зазор стоп сработал, то это будет невыгодно трейдеру. Такие ситуации происходят редко, но если цена движется быстро и меняется скачкообразно, то они становятся реальными.

Когда брокер исполняет сделку точно и максимально быстро, то успех трейдера будет зависеть от него самого, от его профессионализма и удачи. Информацию о качестве работы компании обычно можно узнать, пообщавшись на специализированных форумах или ознакомившись с отзывами клиентов.

Если вам понравилась статья, то подписывайтесь на мой телеграм канал.