Цялата истина за борсовия брокер . Начинаещ инвеститор или търговец, който иска да закупи акции, облигации и други финансови активи, трябва да разбере, че се нуждае от брокерска сметка. Не можете просто да дойдете в обменното бюро и да купите активи там. Трябва да има посредник между борсата и купувача.
- Посредник между борсата и търговеца/инвеститора
- Как да изберем брокер – важни критерии освен лиценз
- Какво прави един брокер?
- Отваря сметки
- Управлява сметки
- Изпълнява поръчки
- Информира за хода на търга
- Предоставя отчети
- Плаща данъци на правителството
- Попълва и кредитира средства
- Как да си открия брокерска сметка?
- Как да работим с брокер?
- Какво да направите, ако брокерът фалира
- Като резултат
Посредник между борсата и търговеца/инвеститора
Посредник е лице или компания, която е между купувача на актива и собственика. Ако инвеститор реши да купи активите на компанията, той не идва при собственика, а отива на фондовата борса и прави покупка. Има два вида посредници:
- Мениджър – това може да бъде едно лице или фирма, която търси финансови инструменти, анализира и купува. Този метод е подходящ за тези, които искат да инвестират, но не искат да отделят много време за избор и анализ на финансови инструменти.
- Брокерът е компания, която работи от името на инвеститор, купува активи и ги държи в депозитар. Този метод е подходящ за хора, които искат да направят независима инвестиция на пари. В този случай инвеститорът дава поръчка за закупуване на избраните активи, а брокерът я изпълнява.
Важно: Брокерът и мениджърът трябва да са регистрирани в Русия и да имат лиценз за извършване на дейност, издаден от Централната банка, проверете за лиценз:
https://www.cbr.ru/securities_market/registries/ .
Форекс брокери с лиценз Други компании, предлагащи своите инвестиционни услуги, са измамници. Работейки с такава компания, можете да загубите всичките си средства. За да проверите компанията, трябва да отидете на уебсайта на Московската борса, най-добре е да изберете брокер от първите десет.
Как да изберем брокер – важни критерии освен лиценз
Има три основни критерия:
- Надеждност – за да я оцените, има рейтинги на брокери. В Русия има две ключови рейтингови агенции: Експерт РА и НРА (Национална рейтингова агенция). Освен това можете да оцените надеждността, като разгледате статистическите данни за броя на отворените сметки и активните клиенти, броя на отворените индивидуални инвестиционни сметки, които са достъпни на уебсайта на Московската борса. Също така си струва да се има предвид, че има банкови подразделения, занимаващи се с брокерска дейност и компании, които се занимават само с брокерска дейност, много от тях стават банки.
Важно: Данните са противоречиви, един брокер има голям брой регистрирани клиенти, но малко активни акаунти и обратното.
Закупените финансови инструменти се съхраняват в депозитара на брокера и в случай на фалит, на инвеститора няма да бъдат върнати парите, също така е невъзможно да се получи обезщетение от Агенцията за гарантиране на влоговете, за да върнете активите, ще трябва да се свържете с депозитаря, където брокерът е съхранявал ценните книжа, и ги прехвърлете в друга брокерска сметка. Рейтинг на брокери в Русия по брой клиенти в края на 2021 г. – началото на 2022 г.:
- Удобство и достъпност – подразбира се, че брокерът разполага с мобилно приложение и личен акаунт в компютърен браузър. Добрият брокер ще осигури цялата необходима функционалност, ще организира работа без повреди и замръзвания.
- Полза – Включени в този артикул са: такси за транзакции или такси за търговия и такси за обслужване. Брокерите печелят от комисионни и колкото повече транзакции прави един инвеститор, толкова по-печеливш е той. Всеки брокер има своя собствена комисионна и е малко по-различна от останалите. Поддръжката на сметката е по-важна и може да изяде значителна част от капитала, за да разберете условията и размера на поддръжката на сметката, трябва да прочетете тарифите, преди да отворите брокерска сметка при конкретен брокер.
https://www.banki.ru/investment/brokers/
Важно: Някои брокери може да не начисляват
брокерски такси при определени условия, като оборот на брокерската сметка или определена сума в сметката, при която се начислява минимална такса.
Какво прави един брокер?
Брокерът изпълнява много функции, включително: откриване и поддържане на сметка, изпълнение на клиентски поръчки, информиране за сделки, предоставяне на отчети за извършени транзакции, начисляване на дивиденти и купони и данъци, удържани при източника.
Отваря сметки
Лице, което иска да инвестира, открива брокерска сметка, където се съхраняват пари за закупуване на финансови инструменти, автоматично се открива депозитарна сметка, където се съхраняват ценни книжа.
Управлява сметки
Клиент, купуващ активи, трябва да прехвърли пари на собственика чрез брокер, който прехвърля пари на борсата, а борсата прехвърля активите на брокера и клиентът ги получава и обратно, когато продава активи.
Изпълнява поръчки
Когато инвеститор реши да купи или продаде даден актив, той предава поръчката на брокера, който изпълнява необходимото според подадените поръчки.
Важно: Брокерът не може сам да продава или купува активи, това се прави от мениджъра.
Информира за хода на търга
В личен акаунт или мобилно приложение клиентът вижда текущата цена за всеки актив, чийто брой зависи от брокера. Могат да се предоставят и анализи, новини, идеи и други данни за удобство на клиента.
Предоставя отчети
Всяка клиентска транзакция се записва и при поискване или автоматично се предоставя отчет за извършените транзакции: какъв актив е закупен, колко е закупен и платен, комисионна и печалба или загуба от транзакции.
Плаща данъци на правителството
Получавайки печалба от сделки, инвеститорът е длъжен да плати данък върху дохода от 13%. За да опрости работата на инвеститора, брокерът самостоятелно изчислява печалбата и плаща данъка.
Важно: Всеки брокер избира времето за плащане на данъци, месечно, годишно.
Попълва и кредитира средства
Брокерът извършва превод от банкова сметка в собствена и обратно при теглене на средства. Не е възможно да изтеглите сумата, инвестирана във финансови инструменти. Кой е брокер на прости думи, какво прави, функционира и какви услуги предоставя брокерската компания на борсовия пазар: https://youtu.be/LTWBYDL5mnk
Как да си открия брокерска сметка?
След преценка и избор на брокер остава да си откриете сметка. Много компании са опростили процедурата по отваряне и го правят дистанционно, за няколко минути. Tinkoff предлага откриване на брокерска сметка за 5 минути и в няколко стъпки (
https://www.tinkoff.ru/invest ):
https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/broker_service/onboarding ):
https://open-broker.ru/invest/open-account/):
Важно: С попълването на въпросника и изпращането на данните на брокера клиентът се съгласява с условията на договора, които трябва да бъдат проучени, за да не се сблъскват с проблеми и недоразумения в бъдеще.
Как да работим с брокер?
След преминаването на етапите започва взаимодействие с брокера. Ако компанията издаде допълнителен софтуер (
терминал ), той трябва да бъде инсталиран, като следвате инструкциите. След това сметката се попълва и работата започва, инвеститорът избира желания финансов инструмент, изпраща поръчка за покупка или продажба на актив, брокерът я изпълнява, като дебитира пари от сметката. Финансови инструменти, анализи от компанията, новини, съвети и обучения могат да бъдат достъпни във вашия личен акаунт.
- Обучението е разнообразно : уеб семинари, интерактивни, уеб курсове и др. Обикновено това са малки уроци с основите на инвестирането, които описват принципите на инвестиране, учат как да използвате терминал или мобилно приложение.
- Анализ . Може да е от компанията и от водещи чуждестранни банки, съдържанието е различно, може да има цели статии, обясняващи причините за покупката или бъдещи промени в компанията, които ще повлияят на ръста в цените на активите.
- Идеи . Банковите анализатори предлагат подходящи идеи за покупки на активи.
- Новини . Статиите ви позволяват да разберете информация за конкретна компания или какво се случва във финансовия свят.
Какво да направите, ако брокерът фалира
Невъзможно е да се предпазите от форсмажорни обстоятелства, брокерът, с който работи инвеститорът, може да фалира или лицензът му може да бъде отнет. И клиентът трябва да разбере, че той е частично защитен от закона „За пазара на ценни книжа“. Всичко зависи от вида на организацията:
- Банково подразделение – в тази ситуация парите не се разделят на клиенти (вложители, инвеститори и други), те са в обща „купчина“ и за да върнете своите, ще трябва да изчакате процедурата по несъстоятелност завършени и се присъединят към опашката от жертви, най-вероятно първо ще издадат големи дългове и след това ще започнат да връщат парите на клиента. Връщат от общата сума, т.е. без значение каква сума има в брокерската сметка, останалата част ще бъде разделена между всички.
- Отделна структура – парите по брокерската сметка ще бъдат разделени между клиенти, без да се чака процедурата по несъстоятелност, ако брокерът не е използвал средствата за лични транзакции.
Важно: за клиентите, които се обслужват в банковите отдели, е важно да знаят, че средствата по брокерската сметка се използват от банката и това е законно.
Как се става борсов брокер, какво е необходимо за това и възможно ли е частно: https://youtu.be/rbMjkC1T1NM
Като резултат
| Как да изберем брокер? | |
| Отидете на уебсайта на Банката на Русия | Прочетете тарифите и договора |
| Изберете първите 5-10 компании | Оценявайте удобството и функционалността |
| Проверете рейтинга в РА експерт и НАП | Уверете се, че имате правилните финансови инструменти |
Изборът на брокер ще повлияе на по-нататъшната работа на търговеца/инвеститора, за да избегнете забавяния и неудобства, ще трябва да съберете информация в Интернет, да проверите рейтингите, да оцените удобството и ползите от използването на услугите на брокер, прочетете тарифите и договора. Също толкова важно е да се оцени качеството на предоставяните услуги, до кои борси дава достъп и колко финансови инструменти предоставя, как обработва заявките в услугата за поддръжка. За щастие на инвеститора, видеоклиповете в YouTube са достъпни с информация за всеки брокер, прегледи на работата. След като изгледате видеото, остава да се убедите в казаното, като проверите сами предоставената информация в интернет. Източниците са надеждни сайтове, форуми (тук трябва да сте бдителни и да не вярвате на всяка дума), новинарски публикации, често те имат раздел за финансовия свят.
