Celá pravda o obchodníkovi s cennými papiermi . Začínajúci investor alebo obchodník, ktorý chce nakupovať akcie, dlhopisy a iné finančné aktíva, by mal pochopiť, že potrebuje maklérsky účet. Nemôžete len tak prísť do zmenárne a kúpiť tam majetok. Medzi burzou a kupujúcim musí byť sprostredkovateľ.
- Sprostredkovateľ medzi burzou a obchodníkom/investorom
- Ako si vybrať brokera – dôležité kritériá okrem licencie
- Čo robí maklér?
- Otvára účty
- Spravuje účty
- Plní objednávky
- Informuje o priebehu aukcie
- Poskytuje prehľady
- Platí dane vláde
- Dopĺňa a pripisuje prostriedky
- Ako si otvoriť maklérsky účet?
- Ako spolupracovať s maklérom?
- Čo robiť, ak maklér zbankrotuje
- Ako výsledok
Sprostredkovateľ medzi burzou a obchodníkom/investorom
Sprostredkovateľ je osoba alebo spoločnosť, ktorá je medzi kupujúcim aktíva a vlastníkom. Ak sa investor rozhodne kúpiť aktíva firmy, nepríde za majiteľom, ale ide na burzu a uskutoční nákup. Existujú dva typy sprostredkovateľov:
- Manažér – môže to byť jedna osoba alebo spoločnosť, ktorá vyhľadáva finančné nástroje, analyzuje a nakupuje. Táto metóda je vhodná pre tých, ktorí chcú investovať, ale nechcú tráviť veľa času výberom a analýzou finančných nástrojov.
- Maklér je spoločnosť, ktorá koná v mene investora, nakupuje aktíva a drží ich v depozitári. Táto metóda je vhodná pre ľudí, ktorí chcú samostatne investovať peniaze. V tomto prípade investor vydá pokyn na nákup vybraných aktív a maklér vykoná.
Dôležité: Maklér a manažér musí byť zaregistrovaný v Rusku a mať licenciu na vykonávanie činností vydanú centrálnou bankou, overte si licenciu:
https://www.cbr.ru/securities_market/registries/ .
Forex brokeri s licenciou Ostatné spoločnosti ponúkajúce svoje investičné služby sú podvodníci. Pri práci s takouto spoločnosťou môžete prísť o všetky svoje prostriedky. Ak chcete skontrolovať spoločnosť, musíte prejsť na webovú stránku Moskovskej burzy, najlepšie je vybrať si makléra z prvej desiatky.
Ako si vybrať brokera – dôležité kritériá okrem licencie
Existujú tri hlavné kritériá:
- Spoľahlivosť – na jej vyhodnotenie existujú hodnotenia maklérov. V Rusku sú dve kľúčové ratingové agentúry: Expert RA a NRA (Národná ratingová agentúra). Okrem toho môžete spoľahlivosť vyhodnotiť pohľadom na štatistiky o počte otvorených účtov a aktívnych klientov, počte otvorených individuálnych investičných účtov, ktoré sú k dispozícii na webovej stránke Moskovskej burzy. Za úvahu tiež stojí, že existujú bankové divízie zaoberajúce sa maklérskou činnosťou a spoločnosti, ktoré sa venujú len maklérskej činnosti, mnohé z nich sa stávajú bankami.
Dôležité: Údaje si protirečia, jeden broker má veľa registrovaných klientov, ale málo aktívnych účtov a naopak.
Nakúpené finančné nástroje sú uložené v depozitári makléra a v prípade úpadku investorovi nebudú vrátené peniaze, taktiež nie je možné získať náhradu od Poisťovne vkladov, pre vrátenie aktív je potrebné kontaktovať depozitár, kde maklér cenné papiere uchovával a previesť ich na iný maklérsky účet. Hodnotenie maklérov v Rusku podľa počtu klientov na konci roku 2021 – začiatkom roku 2022:
- Pohodlie a dostupnosť – rozumie sa, že maklér má mobilnú aplikáciu a osobný účet v prehliadači počítača. Dobrý maklér poskytne všetku potrebnú funkcionalitu, zorganizuje prácu bez porúch a zamrznutí.
- Výhoda – v tejto položke sú zahrnuté: transakčné poplatky alebo obchodné poplatky a poplatky za služby. Sprostredkovatelia zarábajú na províziách a čím viac transakcií investor uskutoční, tým je ziskovejší. Každý maklér má svoju províziu a len málo sa líši od ostatných. Vedenie účtu je dôležitejšie a dokáže zhltnúť značnú časť kapitálu, aby ste zistili podmienky a výšku vedenia účtu, musíte si pred otvorením maklérskeho účtu u konkrétneho brokera prečítať tarify.
https://www.banki.ru/investment/brokers/
Dôležité: Niektorí makléri si nemusia účtovať
poplatky za sprostredkovanie za určitých podmienok, ako je obrat na sprostredkovateľskom účte alebo určitá suma na účte, pri ktorej sa účtuje minimálny poplatok.
Čo robí maklér?
Sprostredkovateľ vykonáva mnoho funkcií, medzi ktoré patrí: otvorenie a vedenie účtu, vykonávanie príkazov klientov, informovanie o obchodoch, poskytovanie správ o uskutočnených transakciách, pripisovanie dividend a kupónov a zrážkové dane.
Otvára účty
Človek, ktorý chce investovať, si otvorí maklérsky účet, kde sú uložené peniaze na nákup finančných nástrojov, automaticky sa mu otvorí depozitný účet, kde sú vedené cenné papiere.
Spravuje účty
Klient nakupujúci aktíva musí previesť peniaze majiteľovi cez makléra, ktorý peniaze prevedie na burzu a burza prevedie aktíva na makléra a klient ich dostane a naopak pri predaji aktív.
Plní objednávky
Keď sa investor rozhodne kúpiť alebo predať aktívum, odovzdá pokyn brokerovi, ktorý vykoná požadované podľa zadaných pokynov.
Dôležité: Maklér nemôže predávať alebo kupovať aktíva sám, robí to manažér.
Informuje o priebehu aukcie
V osobnom účte alebo mobilnej aplikácii klient vidí pri každom aktíve aktuálnu cenu, ktorej počet závisí od makléra. Pre pohodlie klienta môžu byť poskytnuté aj analýzy, novinky, nápady a ďalšie údaje.
Poskytuje prehľady
Každá transakcia klienta je zaznamenaná a na požiadanie alebo automaticky je poskytovaná správa o vykonaných transakciách: aké aktívum bolo kúpené, koľko bolo kúpené a zaplatené, provízia a zisk alebo strata z transakcií.
Platí dane vláde
Po získaní zisku z transakcií je investor povinný zaplatiť daň z príjmu vo výške 13 %. Na zjednodušenie práce investora maklér samostatne vypočíta zisk a zaplatí daň.
Dôležité: Každý maklér si vyberie čas platenia daní, mesačne, ročne.
Dopĺňa a pripisuje prostriedky
Sprostredkovateľ pri výbere prostriedkov vykoná prevod z bankového účtu na svoj a naopak. Nie je možné vybrať sumu investovanú do finančných nástrojov. Kto je zjednodušene povedané broker, čo robí, funguje a aké služby poskytuje maklérska spoločnosť na burze: https://youtu.be/LTWBYDL5mnk
Ako si otvoriť maklérsky účet?
Po vyhodnotení a výbere brokera ostáva založiť si účet. Mnohé spoločnosti zjednodušili otvárací proces a urobia to na diaľku, za pár minút. Tinkoff ponúka otvorenie maklérskeho účtu za 5 minút a v niekoľkých krokoch (
https://www.tinkoff.ru/invest ):
https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/broker_service/onboarding ):
https://open-broker.ru/invest/open-account/):
Dôležité: Klient vyplnením dotazníka a odoslaním údajov sprostredkovateľovi súhlasí s podmienkami zmluvy, ktoré je potrebné si preštudovať, aby sa v budúcnosti nestretli s problémami a nedorozumeniami.
Ako spolupracovať s maklérom?
Po prejdených fázach začína interakcia s maklérom. Ak spoločnosť vydá dodatočný softvér (
terminál ), potom by sa mal nainštalovať podľa pokynov. Potom sa účet doplní a začne sa pracovať, investor si vyberie požadovaný finančný nástroj, odošle príkaz na nákup alebo predaj aktíva, maklér ho vykoná odpísaním peňazí z účtu. Finančné nástroje, analýzy od spoločnosti, novinky, rady a školenia môžu byť dostupné vo vašom osobnom účte.
- Vzdelávanie je rôznorodé : webináre, interaktívne, webové kurzy atď. Väčšinou ide o malé lekcie so základmi investovania, ktoré popisujú princípy investovania, naučia používať terminál alebo mobilnú aplikáciu.
- Analytics . Môže byť od firmy a od popredných zahraničných bánk, obsahovo odlišný, môžu sa v ňom vyskytovať celé články vysvetľujúce dôvody kúpy alebo budúce zmeny vo firme, ktoré ovplyvnia rast cien aktív.
- Nápady . Bankoví analytici predkladajú relevantné nápady na nákup aktív.
- Správy . Články vám umožňujú zistiť informácie o konkrétnej spoločnosti alebo o dianí vo finančnom svete.
Čo robiť, ak maklér zbankrotuje
Nedá sa ochrániť pred okolnosťami vyššej moci, maklér, s ktorým investor spolupracuje, môže skrachovať alebo mu môže byť odobratá licencia. A klient musí pochopiť, že je čiastočne chránený zákonom „o trhu cenných papierov“. Všetko závisí od typu organizácie:
- Banková divízia – v tejto situácii nie sú peniaze rozdelené na zákazníkov (vkladateľov, investorov a iných), sú na spoločnej „hromade“ a aby ste mohli vrátiť svoje vlastné, budete musieť počkať na konkurzné konanie. dokončené a zaradiť sa do radu obetí, s najväčšou pravdepodobnosťou najprv vydajú veľké dlhy a potom začnú vracať klientovi peniaze. Vracajú sa z celkovej sumy, t.j. bez ohľadu na to, aká suma je na sprostredkovateľskom účte, zvyšok sa rozdelí medzi všetkých.
- Samostatná štruktúra – peniaze na sprostredkovateľskom účte sa rozdelia medzi klientov bez čakania na konkurzné konanie, ak sprostredkovateľ nepoužil prostriedky na osobné transakcie.
Dôležité: Je dôležité, aby zákazníci, ktorí sú obsluhovaní v bankových oddeleniach, vedeli, že prostriedky na maklérskom účte používa banka a je to legálne.
Ako sa stať burzovým maklérom, čo je na to potrebné a či je to možné súkromne: https://youtu.be/rbMjkC1T1NM
Ako výsledok
| Ako si vybrať makléra? | |
| Prejdite na webovú stránku Ruskej banky | Prečítajte si sadzby a zmluvu |
| Vyberte prvých 5-10 spoločností | Vyhodnoťte pohodlie a funkčnosť |
| Skontrolujte hodnotenie v RA expert a NRA | Uistite sa, že máte správne finančné nástroje |
Výber brokera ovplyvní ďalšiu prácu obchodníka/investora, aby ste sa vyhli zdržaniam a nepríjemnostiam, budete musieť zbierať informácie na internete, kontrolovať hodnotenia, vyhodnocovať pohodlnosť a výhody využívania služieb brokera, prečítajte si tarify a zmluvu. Rovnako dôležité je hodnotiť kvalitu poskytovaných služieb, ku ktorým burzám poskytuje prístup a koľko finančných nástrojov poskytuje, ako spracováva požiadavky v podpornej službe. Našťastie pre investora sú k dispozícii videá na YouTube s informáciami o každom brokerovi, recenzie práce. Po zhliadnutí videa zostáva byť presvedčený o tom, čo bolo povedané, tým, že si sami overíte informácie poskytnuté na internete. Zdrojmi sú dôveryhodné stránky, fóra (tu musíte byť ostražití a neveriť každému slovu), spravodajské publikácie, často obsahujú kartu o finančnom svete.
