Toute la vérité sur le courtier en valeurs mobilières . Un investisseur ou un commerçant novice qui souhaite acheter des actions, des obligations et d’autres actifs financiers doit comprendre qu’il a besoin d’un compte de courtage. Vous ne pouvez pas simplement vous rendre au bureau de la bourse et y acheter des actifs. Il doit y avoir un intermédiaire entre l’échange et l’acheteur.
- Intermédiaire entre la bourse et le trader/investisseur
- Comment choisir un courtier – critères importants autres qu’une licence
- Que fait un courtier ?
- Ouvre des comptes
- Gère les comptes
- Réalise des missions
- Informe sur le cours du commerce
- Fournit des rapports
- Paye l’impôt à l’État
- Reconstituer et créditer les fonds
- Comment ouvrir un compte de courtage ?
- Comment travailler avec un courtier ?
- Que faire si un courtier fait faillite
- Par conséquent
Intermédiaire entre la bourse et le trader/investisseur
Un intermédiaire est une personne ou une société qui se situe entre l’acheteur de l’actif et le propriétaire. Si un investisseur décide d’acheter les actifs de l’entreprise, il ne vient pas chez le propriétaire, mais se rend à la bourse et effectue un achat. Il existe deux types d’intermédiaires :
- Un gestionnaire peut être une personne ou une entreprise qui recherche des instruments financiers, des analyses et des achats. Cette méthode convient à ceux qui souhaitent investir, mais ne veulent pas passer beaucoup de temps sur la sélection et l’analyse d’instruments financiers.
- Un courtier est une entreprise qui exerce ses activités pour le compte d’un investisseur, achète des actifs et les conserve dans un dépositaire. Cette méthode convient aux personnes qui souhaitent faire un investissement d’argent indépendant. Dans ce cas, l’investisseur donne un ordre d’achat des actifs sélectionnés et le courtier exécute.
Important : le courtier et le gestionnaire doivent être enregistrés en Russie et disposer d’une licence pour exercer des activités délivrée par la Banque centrale, recherchez une licence :
https://www.cbr.ru/securities_market/registries/ .
Forex Brokers avec licence Les autres sociétés proposant leurs services d’investissement sont des escrocs. En travaillant avec une telle entreprise, vous pouvez perdre tous vos fonds. Afin de vérifier une entreprise, vous devez vous rendre sur le site Web de la Bourse de Moscou, il est préférable de choisir un courtier parmi les dix premiers.
Comment choisir un courtier – critères importants autres qu’une licence
Il y a trois critères principaux :
- Fiabilité – pour l’évaluer, il existe des évaluations de courtiers. Il existe deux principales agences de notation en Russie : Expert RA et NRA (Agence nationale de notation). En outre, vous pouvez évaluer la fiabilité en consultant les statistiques sur le nombre de comptes ouverts et de clients actifs, le nombre de comptes d’investissement individuels ouverts disponibles sur le site Web de Moscow Exchange. Il convient également de noter qu’il existe des divisions bancaires exerçant des activités de courtage et des sociétés qui se consacrent uniquement à des activités de courtage, dont beaucoup deviennent des banques.
Important : Les données sont contradictoires, un courtier a un grand nombre de clients enregistrés, mais peu de comptes actifs, et vice versa.
Les instruments financiers achetés sont stockés dans le dépositaire du courtier et en cas de faillite, l’investisseur ne sera pas remboursé de l’argent, il est également impossible de recevoir une indemnisation de l’Agence d’assurance-dépôts, afin de restituer les actifs, vous devrez contacter le dépositaire où le courtier a conservé les titres et les transférer sur un autre compte de courtage. Notation des courtiers en Russie par le nombre de clients fin 2021-début 2022 :
- Commodité et accessibilité – il est entendu que le courtier dispose d’une application mobile et d’un compte personnel dans un navigateur d’ordinateur. Un bon courtier fournira toutes les fonctionnalités nécessaires, organisera le travail sans échec ni gel.
- Avantage – Cet élément comprend : les commissions de transaction ou commerciales et les frais de service. Les courtiers gagnent sur les commissions et plus un investisseur effectue de transactions, plus il est rentable. Chaque courtier a sa propre commission et se distingue à peine des autres. Tenir un compte est plus important et peut consommer une part importante du capital, afin de connaître les conditions et le montant de la tenue d’un compte, vous devez lire les tarifs avant d’ouvrir un compte de courtage auprès d’un courtier en particulier.
https://www.banki.ru/investment/brokers/
Important : Certains courtiers peuvent ne pas facturer de frais de
courtage sous certaines conditions, par exemple : le chiffre d’affaires d’un compte de courtage ou un certain montant sur le compte, auquel sont facturés des frais minimum.
Que fait un courtier ?
Le courtier remplit de nombreuses fonctions, notamment : l’ouverture et la gestion d’un compte, l’exécution des ordres des clients, l’information sur les transactions, la fourniture de rapports sur les transactions terminées, le calcul des dividendes et des coupons et les retenues à la source.
Ouvre des comptes
Une personne qui souhaite investir ouvre un compte de courtage, où l’argent est stocké pour l’achat d’instruments financiers, un compte de dépôt est automatiquement ouvert pour lui, dans lequel sont stockés des titres.
Gère les comptes
Un client qui achète des actifs doit transférer de l’argent au propriétaire par l’intermédiaire d’un courtier qui transfère de l’argent à la bourse, et la bourse transfère les actifs au courtier et le client les reçoit et vice versa lors de la vente d’actifs.
Réalise des missions
Lorsqu’un investisseur décide d’acheter ou de vendre un actif, il transfère l’ordre au courtier, qui remplit les conditions requises en fonction des ordres soumis.
Important : Le courtier ne peut pas vendre ou acheter des actifs par lui-même, le gestionnaire s’y engage.
Informe sur le cours du commerce
Dans le compte personnel ou l’application mobile, le client voit le prix actuel de chaque actif, dont le nombre dépend du courtier. Des analyses, des nouvelles, des idées et d’autres données peuvent également être fournies pour le travail pratique du client.
Fournit des rapports
L’opération de chaque client est enregistrée et sur demande ou automatiquement, un rapport sur les opérations effectuées est fourni : quel actif a été acheté, combien a été acheté et payé, commission et résultat des transactions.
Paye l’impôt à l’État
Lorsqu’il réalise un profit sur des transactions, l’investisseur est tenu de payer un impôt sur le revenu de 13%. Pour simplifier le travail de l’investisseur, le courtier calcule indépendamment le bénéfice et paie l’impôt.
Important : Chaque courtier choisit un moment pour payer les taxes, mensuellement, annuellement.
Reconstituer et créditer les fonds
Le courtier effectue un virement d’un compte bancaire vers le sien et vice versa lors du retrait de fonds. Il est impossible de retirer le montant investi dans des instruments financiers. Qui est un courtier en termes simples, que fait-il, ses fonctions et quels services une société de courtage fournit sur le marché des changes : https://youtu.be/LTWBYDL5mnk
Comment ouvrir un compte de courtage ?
Après avoir évalué et choisi un courtier, il reste à ouvrir un compte. De nombreuses entreprises ont simplifié la procédure d’ouverture et le font à distance, en quelques minutes. Tinkoff propose d’ouvrir un compte de courtage en 5 minutes et en plusieurs étapes (
https://www.tinkoff.ru/invest ) :
https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/broker_service/onboarding ) :
https://open-broker.ru/invest/open-account/):
Important : En remplissant le questionnaire et en envoyant les données au courtier, le client accepte les termes de l’accord, qui doivent être étudiés afin de ne pas faire face à des problèmes et des malentendus à l’avenir.
Comment travailler avec un courtier ?
Après les étapes passées, l’interaction avec le courtier commence. Si l’entreprise publie un logiciel supplémentaire (
terminal ), il doit être installé en suivant les instructions. Après cela, le compte est réapprovisionné et le travail commence, l’investisseur choisit l’instrument financier souhaité, envoie un ordre d’achat ou de vente d’un actif, le courtier l’exécute en débitant de l’argent du compte. Des instruments financiers, des analyses de l’entreprise, des actualités, des conseils et des formations peuvent être disponibles dans votre compte personnel.
- La formation est variée : webinaires, interactifs, cours web, etc. Ce sont généralement de petites leçons avec les bases de l’investissement, dans lesquelles elles décriront les principes de l’investissement, vous apprendront à utiliser un terminal ou une application mobile.
- Analytique . Peut-être de l’entreprise et des grandes banques étrangères, le contenu est différent, il peut y avoir des articles entiers expliquant les raisons de l’achat ou des changements à venir dans l’entreprise qui affecteront la hausse des prix des actifs.
- Idées . Les analystes de la banque avancent des idées d’actualité pour l’achat d’actifs.
- Nouvelles . Les articles vous permettent de trouver des informations sur une entreprise spécifique ou sur ce qui se passe dans le monde financier.
Que faire si un courtier fait faillite
Il est impossible de se prémunir des cas de force majeure, le courtier avec lequel l’investisseur travaille peut faire faillite ou son permis peut être révoqué. Et le client doit comprendre qu’il est partiellement protégé par la loi « Sur le marché des valeurs mobilières ». Tout dépend du type d’organisation :
- Division bancaire – dans cette situation, l’argent n’est pas divisé en clients (déposants, investisseurs et autres), ils sont dans un « tas » commun et pour restituer ce qu’ils ont, il faudra attendre la procédure de faillite et se trouvent dans la file d’attente des victimes, ils émettront probablement d’abord des dettes importantes, puis ils commenceront à rembourser l’argent du client. Renvoyé du total, c’est-à-dire quel que soit le montant sur le compte de courtage, ils partageront le reste entre tout le monde.
- Structure séparée – l’argent sur un compte de courtage sera divisé entre les clients sans attendre la procédure de faillite si le courtier n’a pas utilisé les fonds pour des transactions personnelles.
Important : pour les clients des divisions bancaires, il est important de savoir que les fonds du compte de courtage sont utilisés par la banque et cela est légal.
Comment devenir courtier en valeurs mobilières, ce qu’il faut pour cela et est-ce possible en privé : https://youtu.be/rbMjkC1T1NM
Par conséquent
| Comment choisir un courtier ? | |
| Allez sur le site de la Banque de Russie | Lire les tarifs et le contrat |
| Sélectionnez les 5 à 10 premières entreprises | Évaluez la commodité et la fonctionnalité |
| Vérifier la notation dans RA expert et NRA | Assurez-vous d’avoir les bons instruments financiers |
Le choix d’un courtier affectera le travail ultérieur d’un commerçant / investisseur ; afin d’éviter les retards et les inconvénients, vous devrez collecter des informations sur Internet, vérifier les notes, évaluer la commodité et les avantages d’utiliser les services du courtier, lire le les tarifs et le contrat. Il est tout aussi important d’évaluer la qualité des services fournis, les bourses auxquelles il donne accès et le nombre d’instruments financiers qu’il propose, la manière dont il traite les demandes dans le service d’accompagnement. Heureusement pour l’investisseur, des vidéos sont disponibles sur YouTube avec des informations sur chaque courtier, des revues d’emploi. Après avoir regardé la vidéo, il reste à être sûr de ce qui a été dit en vérifiant vous-même les informations fournies sur Internet. Les sources sont des sites de confiance, des forums (ici il faut être vigilant et ne pas croire chaque mot), des publications d’actualités, ils ont souvent un onglet sur le monde financier.
