Konto maklerskie: co to jest, jak działa i jak otworzyć je u brokera

Konto maklerskie: co to jest i jak działa? W kontekście niższych ceł na depozyty organizacji bankowych źródła dochodu pasywnego zyskują godny pozazdroszczenia popyt. W ostatnim czasie obywatele chętnie pytają o specyfikę inwestowania na giełdach i specyfikę obchodzenia się z papierami wartościowymi. Należy pamiętać, że udział w aukcji bezpośrednio dla obywateli i osób prawnych jest niemożliwy. Aby dokonywać inwestycji i przeprowadzać transakcje na giełdzie, trzeba będzie skorzystać z pomocy kompetentnego pośrednika – brokera (organizacji posiadającej licencję na dostęp do światowych rynków giełdowych).
Artykuł zawiera informacje o tym, jak zarabiać na rachunku maklerskim, nie stając się ofiarą oszustów i zdobywając zyskowne aktywa.

Co to jest konto maklerskie – w prostych słowach o kompleksie

Rachunek osobisty klienta otwierany przez organizację brokerską i przeznaczony do bezpiecznego przechowywania dokumentów służbowych i jednostek walutowych nazywany jest rachunkiem maklerskim. Służy do przeprowadzania operacji kupna i sprzedaży różnych papierów wartościowych (
akcji ,
obligacji ,
kontraktów futures , opcji, forwardów itp.) na giełdzie krajowej oraz na rynkach zagranicznych. Inwestor nie ma możliwości zakupu papierów wartościowych na giełdzie. Potrzebujesz
pośrednika– osoba pośrednicząca, która posiada potwierdzoną licencję z Banku Centralnego. Firma maklerska tworzy rachunek, na który inwestor przelewa oszczędności. Broker otrzymuje możliwość zakupu i sprzedaży papierów wartościowych w imieniu deponenta. [podpis id=”attachment_509″ align=”aligncenter” width=”771″]
Procedura zawierania umowy o świadczenie usług maklerskich w Sbierbanku [/ caption] Liczba kont właściciela nie jest ograniczona, możliwe jest kredytowanie środków i papierów wartościowych w dowolnej walucie. Ilość inwestycji w ciągu 12 miesięcy kalendarzowych nie jest ograniczona. Wypłata oszczędności z konta może być dokonana w dowolnej kwocie i w dowolnym czasie. Istnieje długoterminowa korzyść z tytułu własności. Po zorientowaniu się, czym jest konto maklerskie, nie możemy zapominać, że konto bankowe i „portfel brokerski” to nie to samo, a porównywanie ich jest błędem. Korzystając z konta osobistego obywatel nie może uczestniczyć w handlu i zarabiać na giełdzie. Z drugiej strony jednostki księgowe są podobne pod tym względem, że przechowują środki powierzone instytucji bankowej. Ale są znaczące różnice.

Notatka! Główną zaletą rachunku maklerskiego jest to, że właściciel uzyskuje dostęp do instrumentów finansowych wiodących firm międzynarodowych i rosyjskich. Zysk inwestora tworzą dywidendy promocyjne, wypłaty odsetek od obligacji oraz dochody ze sprzedaży papierów wartościowych, jeśli ich wartość wzrosła.

Jakie są rodzaje rachunków maklerskich?

Rodzaje rachunków maklerskich są zwykle klasyfikowane według następujących kryteriów.

Według liczby kontrybutorów

Mogą być indywidualne lub zbiorowe (w zależności od liczby właścicieli). Kolektywne są najbardziej popularne w Stanach Zjednoczonych. Małżeństwo, przyjaciele czy partnerzy biznesowi mogą mieć nieograniczony dostęp do oszczędności finansowych i papierów wartościowych. W Federacji Rosyjskiej wręcz przeciwnie, indywidualne portfele są powszechne. Jeśli mieszkaniec planuje prowadzić rachunek maklerski za granicą, mogą wystąpić problemy z wypłatą środków.

Metodą współpracy z firmą brokerską

Zarządzanie kontem może być powiernicze (deponent powierza zarządzanie oszczędnościami zarządzającemu portfelem projektów) i niezależne (inwestor podejmuje się realizacji transakcji handlowych).

Za pomocą metod płatności

W zależności od sposobu dokonania wpłaty rachunek maklerski dzieli się na gotówkowy, depozytowy, rozliczeniowy i indywidualny. Jeśli inwestor jest zainteresowany
gdzieotworzyć konto maklerskie dla początkującego, wskazane jest preferowanie gotówki. Jest to najbardziej niezawodna i bezpieczna metoda. Istnieje możliwość wpłaty dowolnej kwoty i natychmiastowego przeprowadzenia transakcji wymiany. Aby wykorzystać wpływy ze sprzedanych akcji, musisz poczekać, aż dotrą do portfela. Rachunek depozytowy umożliwia korzystanie z dodatkowych usług i narzędzi handlowych. Kluczową cechą jest to, że zyskowne oferty nie zostaną przeoczone, nawet jeśli na koncie nie ma wystarczającej ilości środków. Papiery wartościowe nabywane są pod zastaw aktywów. Korzystając z konta opcji, możesz zaangażować się w sprzedaż opcji (umowa, która daje kupującemu upoważnienie do zakupu lub sprzedaży aktywów w określonym momencie po cenie uzgodnionej dzień wcześniej). Sprzedający akcje otrzymuje pieniądzei zobowiązuje się do zawarcia umowy z kupującym w przyszłości.
Indywidualny rachunek inwestycyjny (IIA) to portfel maklerski z preferencyjnymi płatnościami podatkowymi od państwa.

Rachunek maklerski: co to jest i jak otworzyć rachunek u brokera, ile to kosztuje i gdzie to jest lepiej otworzyć na 2022: https: //youtu.be/0f9avxrgMTg

Różnica w stosunku do IIS

Indywidualny rachunek inwestycyjny (otwarcie w Federacji Rosyjskiej jest możliwe od 2015 roku), jako jedna z odmian rachunku maklerskiego, umożliwia dostęp do obrotu giełdowego, ale z pewnym limitem. Kolejną istotną różnicą jest wypłata ulg podatkowych od organów państwowych. Dochód właściciela zdecydowanie staje się większy, jeśli weźmiemy pod uwagę portfele depozytowe i brokerskie. Potrafi kupować aktywa organizacji komercyjnych i rządowych. IIS może tworzyć instytucje bankowe, firmy maklerskie i zarządzające. Inwestor ma prawo otworzyć tylko jedno konto i tylko jednego brokera. Kwota przekazana w ciągu 12 miesięcy kalendarzowych nie może przekroczyć 1 miliona rubli rosyjskich (nie można używać innych jednostek walutowych). Otrzymywanie ulg podatkowych jest możliwe, jeśli portfel jest ważny co najmniej 3 lata.Wypłata oszczędności finansowych nie jest możliwa do końca okresu składania wniosków. [podpis id=”attachment_12479″ align=”aligncenter” width =”661″]
Konto maklerskie VS IIS – na czym polega różnica[/caption]

Potrzebuję wiedzieć! Dostęp możliwy tylko dla giełd krajowych (Moskwa, St. Petersburg). Wypłaty świadczeń to potrącenia na dochody i składki.

Różnica między IIS a rachunkiem maklerskim – wyjaśnienie dla początkujących: https://youtu.be/YwC1EVhNvHo

Jak to działa?

Poniższe kroki opisują, jak działa konto maklerskie:

1. Inwestor kontaktuje się z brokerem (organizacją licencjonowaną) i zawiera umowę o utworzenie rachunku.
2. Deponent przenosi materialne oszczędności do depozytu.
3. Korzystając z oprogramowania, konsument zarządza swoim kapitałem. Gdy zajdzie konieczność zakupu papierów wartościowych, generuje zlecenie transakcji (pod numerem telefonu, przez aplikację użytkową lub mobilną).
4. Firma maklerska formalnie potwierdza operację. Kwoty inwestycji i prowizji są potrącane z kaucji, po czym klient otrzymuje powiadomienie, że środki finansowe są teraz do jego dyspozycji.

Po co otwierać rachunek maklerski

Wyjaśnienie, do czego służy rachunek maklerski, zawiera wiele niuansów. Organizacja brokerska daje inwestorowi możliwość wejścia na rynek giełdowy i rozpoczęcia zawierania transakcji kupna i sprzedaży papierów wartościowych. Za tę usługę pobierane są prowizje. Ważne jest również to, że prawo do uczestniczenia w obrocie mają wyłącznie pośredniczące firmy maklerskie, które posiadają potwierdzoną licencję. To sprawia, że ​​współpraca jest owocna i niezbędna. Inwestorowi szczegółowo wyjaśniamy, jak korzystać z rachunku maklerskiego.

Ważny! Brokerzy nie korzystają z własnych oszczędności, a jedynie rozdzielają dochody deponentów. W większości przypadków inwestorów interesuje pytanie, jak założyć rachunek maklerski typu powierniczego. Powód tego jest prosty: po prostu nie mają ochoty wchodzić w szczegóły handlu na giełdzie. Wówczas firma pośrednicząca ma swobodę samodzielnego podejmowania decyzji o zakupie lub sprzedaży instrumentów finansowych.

Jak i gdzie lepiej otworzyć konto maklerskie w Federacji Rosyjskiej do 2022 roku, według jakich kryteriów wybiera się brokera, konkretne przykłady

W tej chwili obywatele i organizacje mogą otworzyć konto maklerskie w rosyjskiej instytucji bankowej lub u pośrednika. Wiarygodny broker musi posiadać dokument licencyjny z Banku Centralnego, ponad 15-letnie doświadczenie zawodowe (aby być odpornym na zmiany gospodarcze) oraz miejsce w rankingu Moskiewskiego Rynku Giełdowego. To kryteria, które pozwalają wybrać rzetelną firmę pośredniczącą. Według statystyk Giełdy Moskiewskiej liderami pod względem liczby użytkowników i wolumenu transakcji są następujący brokerzy.

1. Sbierbank . Instalując narzędzie mobilne Sberbank Investor, użytkownicy mają możliwość stworzenia portfela maklerskiego, wyboru jednej z metod proponowanych przez doświadczonych analityków i monitorowania wyników w czasie rzeczywistym.
2. Pomóc . Jest uważany za najlepszą usługę dla deponentów na świecie (według anglojęzycznego magazynu finansowego Global Finance). Zakup papierów wartościowych możliwy jest za pomocą karty Tinkoff. Katalog zawiera co najmniej 11 000 aktywów.
3. VTB . Posiadacze rachunków maklerskich i indywidualnych rachunków inwestycyjnych uzyskują dostęp do najnowszych pomysłów inwestorów oraz profesjonalnych analiz analitycznych rynków akcji, prywatnych sektorów gospodarki, firm i przedsiębiorstw.
4. Finam Investment Holding SA . Możesz wybierać najtrafniejsze decyzje strategiczne, uzyskiwać informacje o zyskownych transakcjach, pracować na rozbudowanych giełdach, konsultować się z wybitnymi traderami.
5. Promsvyazbank . Obywatele mają dostęp do stref giełdowych (obligacje, akcje) i pilnych (futures) giełdy, a także do rynku walutowego. Usługa jest bezpłatna. Wsparcie techniczne wysokiej jakości.

Jak otworzyć rachunek maklerski

Interakcja między brokerem a klientem jest następująca.

1. Broker tworzy dla konsumenta konto handlowe, z którego można prowadzić działalność na giełdzie.
2. Biorąc pod uwagę zainteresowania i preferencje deponenta, firma maklerska może na jego koszt kupować i sprzedawać różne aktywa finansowe.
3. Inwestor składa wniosek o kupno lub sprzedaż papierów wartościowych/jednostek walutowych, a pośrednik zawiera transakcję.
4. Wpływy z transakcji (po przekazaniu określonych w umowie opłat prowizyjnych) przesyłane są na konto inwestora.
5. Broker może również wypełniać inne obowiązki: przeprowadzać analizy analityczne, udzielać inwestorom rekomendacji dotyczących strategii handlowych, sprawdzać dokumenty pod kątem zgodności z kryteriami prawa.

Ubezpieczenie rachunku maklerskiego

Ubezpieczenie rachunku maklerskiego jest niezbędne do zachowania majątku deponenta na wypadek upadłości pośrednika lub utraty potwierdzonej licencji. Instrumenty finansowe inwestora muszą być przechowywane w formie depozytów, po czym są zapisywane na rachunku innej firmy maklerskiej.

Ale nierzadko zdarza się, że firma zostaje zdemaskowana jako oszustwo, a zleceniodawca traci oszczędności i papiery wartościowe . Co można zrobić, aby zminimalizować ryzyko? A czy pieniądze na rachunku maklerskim są ubezpieczone? Zalecana:

1. Współpracuj tylko z dużymi firmami . Nie grozi im bankructwo i utrata licencji. Na oficjalnej stronie Moskiewskiego Rynku Wymiany lista rozbudowanych organizacji jest aktualizowana co miesiąc.
2. Nie powierzaj wszystkich swoich oszczędności jednej firmie . Jeśli kapitał jest znaczny, logiczne byłoby rozdzielenie go na kilka portfeli brokerskich. Na przykład między kilkoma państwowymi organizacjami bankowymi i jedną międzynarodową.
3. Posiadać dokumenty potwierdzające transakcje . Broker musi dostarczyć deponentowi dokumenty sprawozdawcze dotyczące transakcji finansowych, a także zestawienie depozytów z wykazem wszystkich aktywów. Przydatne rozwiązanie w przypadku obaw o bankructwo.
4. Nie trzymaj wolnych środków w portfelu . Bez inwestowania w dochodowe akcje nie ma sensu oszczędzać ogromnych sum pieniędzy na rachunkach maklerskich i indywidualnych kontach inwestycyjnych.
5. Utwórz osobne konto . Nie jest to panaceum na bezpieczeństwo, ale taki portfel jest chroniony przed bankructwem firmy maklerskiej. Ale jest zastrzeżenie: jego utrzymanie może być droższe. Ponadto nie wszystkie firmy oferują takie usługi.

https://articles.opexflow.com/brokers/brokerskoe-obsluzhivanie-v-rossii.htm

Pytania i odpowiedzi

Co jeszcze warto wiedzieć o rachunku maklerskim.

Pytanie	Odpowiedź
Czy możliwe jest posiadanie dwóch rachunków maklerskich w różnych bankach?	Nie jest to zabronione przez obowiązujące prawo. Zasada ta nie dotyczy jednak indywidualnych portfeli inwestycyjnych.
W jakim wieku możesz otworzyć rachunek maklerski?	Od 18 roku życia. Mogą wystąpić wyjątkowe przypadki, w których obywatel dziedziczy majątek. Wtedy dozwolone jest założenie wspólnego rachunku maklerskiego. Jednak transakcje mogą być dokonywane tylko za zgodą przedstawicieli prawnych.
Ile kosztuje konto maklerskie?	Minimalna stawka negocjowana przez brokerów to 30 000 rubli rosyjskich.
Terminowe konto maklerskie: co to jest?	To element rynku giełdowego, na którym umowy zawierane są w określonym przedziale czasu. Mówimy o kontraktach opcyjnych i kontraktach terminowych.
Instrument finansowy nie jest dostępny do handlu na Twoich rachunkach. Co to znaczy?	Różne instrumenty finansowe na giełdach w Moskwie i Sankt Petersburgu mają specjalny harmonogram (godziny rozpoczęcia i zakończenia handlu). Być może zakończyła się sesja handlowa aktywa. Wtedy aplikacja zakończy się niepowodzeniem.
Jak usunąć rachunek maklerski?	Na stronie prywatnej musisz kliknąć zakładkę „Konto”, a następnie wybrać opcję „Zamknij konto”. Wygląda na to, że formularz wniosku online jest wypełniony.
Jak wypłacane są pieniądze z rachunku maklerskiego?	Wypłacanie oszczędności z bankomatu nie jest możliwe. Należy je najpierw wypłacić do portfela bankowego.
Co się stanie, jeśli nie korzystasz z rachunku maklerskiego?	Rezygnacja z korzystania z konta (bez możliwości zamknięcia) nie zwalnia deponenta z płacenia prowizji. W rezultacie saldo może się zmniejszyć i będziesz musiał spłacić dług wobec firmy maklerskiej.
Jak przelać pieniądze z jednego rachunku maklerskiego na drugie?	Lepiej sprzedać papiery wartościowe na starym rachunku maklerskim, wypłacić oszczędności na kartę debetową i zasilić konto u nowego pośrednika.
Czy mogę otworzyć rachunek maklerski dla innej osoby?	W takiej sytuacji należy poinformować mediatora o problemie i poprosić o pomoc. Możesz otworzyć rachunek maklerski lub indywidualny rachunek inwestycyjny na inną osobę, a następnie sporządzić pełnomocnictwo dla pierwszej osoby do dokonywania transakcji finansowych.
Co to jest numer rachunku maklerskiego?	Numer konta każdego posiadacza konta. Służy do uniknięcia zamieszania i uproszczenia identyfikacji użytkownika.
Naliczanie prowizji maklerskich. Jak to się odbywa?	Prowizja maklerska – procent całkowitej kwoty transakcji. Jej wielkość określa umowa.

Jakie są zagrożenia?

Ryzyka to jedna z ważnych kwestii, które pojawiają się w przededniu decyzji o zawarciu transakcji z pośrednikiem. Sugerowane są następujące „pułapki”:

1. Biznes długoterminowy nie jest możliwy bez zdywersyfikowanego portfela aktywów rosyjskich i międzynarodowych. To z kolei wiąże się z opłaceniem fachowej porady.
2. Głównym źródłem dochodu dla biur maklerskich są wypłaty prowizji od zawieranych transakcji finansowych. Z tego powodu pośrednicy motywują inwestorów do regularnego zakupu lub sprzedaży instrumentów finansowych.
3. Za profesjonalną analizę analityczną trzeba będzie dobrze zapłacić. Brokerzy nie udostępniają takich informacji bezpłatnie.
4. Nie możemy zapomnieć o ostrożności. Oszuści często ukrywają się pod przykrywką doświadczonych i przyjaznych brokerów.

Otwarcie i utrzymanie rachunku maklerskiego nie jest więc łatwym zadaniem (i nie zawsze jest gwarantowane opłacalny). Aby nie stracić oszczędności, nie zaniedbuj środków ostrożności.