Conto broker: cos’è, come funziona e come aprirlo con un broker

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Conto di intermediazione: cos’è e come funziona? Nel contesto delle tariffe più basse sui depositi delle organizzazioni bancarie, le fonti di reddito passivo stanno guadagnando una domanda invidiabile. Di recente, i cittadini hanno chiesto volentieri le specifiche dell’investimento in borse valori e le specifiche della gestione dei titoli. È importante ricordare che la partecipazione all’asta direttamente per i cittadini e le persone giuridiche è impossibile. Per effettuare investimenti e condurre transazioni sul mercato azionario, dovrai avvalerti dell’aiuto di un intermediario competente: un broker (un’organizzazione autorizzata ad accedere ai mercati valutari mondiali).
Conto broker: cos'è, come funziona e come aprirlo con un brokerL’articolo fornisce informazioni su come guadagnare con un conto di intermediazione senza diventare vittima di truffatori e acquisire beni redditizi.
Conto broker: cos'è, come funziona e come aprirlo con un broker

Che cos’è un conto di intermediazione – in parole semplici sul complesso

Un conto cliente personale aperto da un’organizzazione di intermediazione e destinato alla conservazione sicura di documenti aziendali e unità di valuta è chiamato conto di intermediazione. Viene utilizzato per effettuare operazioni di acquisto e vendita di vari titoli (
azioni ,
obbligazioni ,
futures , opzioni, forward, ecc.) sulle borse nazionali e sui mercati esteri. L’investitore non ha la possibilità di acquistare titoli in borsa. Serve
un intermediario– un intermediario che ha una licenza confermata dalla Banca Centrale. La società di intermediazione crea un conto sul quale l’investitore trasferisce i risparmi. Il broker ha l’opportunità di acquistare e vendere titoli per conto del depositante.

Conto broker: cos'è, come funziona e come aprirlo con un broker
La procedura per concludere un contratto di servizio di intermediazione in Sberbank [/ didascalia] Il numero di conti del proprietario non è limitato, è possibile accreditare fondi e titoli di qualsiasi valuta. L’importo degli investimenti entro 12 mesi di calendario non è limitato. Il prelievo di risparmi dal conto può essere effettuato in qualsiasi importo e in qualsiasi periodo. C’è un vantaggio di proprietà a lungo termine. Avendo capito cos’è un conto di intermediazione, non dobbiamo dimenticare che un conto bancario e un “portafoglio del broker” non sono concetti identici, ed è un errore confrontarli. Utilizzando un conto personale, un cittadino non può partecipare al trading e guadagnare sul mercato dei cambi. D’altra parte, le unità contabili sono simili in quanto immagazzinano fondi affidati a un istituto bancario. Ma ci sono differenze significative.

Nota! Il principale vantaggio di un conto di intermediazione è che il proprietario ha accesso agli strumenti finanziari delle principali società internazionali e russe. Il profitto dell’investitore è formato da dividendi promozionali, pagamenti di interessi su obbligazioni e reddito dalla vendita di titoli se il loro valore è aumentato.

Quali sono i tipi di conti di intermediazione?

I tipi di conti di intermediazione sono generalmente classificati in base ai seguenti criteri.

Per numero di contributori

Possono essere individuali o collettivi (dipende dal numero dei proprietari). I collettivi sono più popolari negli Stati Uniti. Una coppia sposata, amici o partner commerciali possono avere accesso illimitato a risparmi finanziari e titoli. Nella Federazione Russa, al contrario, i portafogli individuali sono comuni. Se un residente prevede di mantenere un conto di intermediazione all’estero, potrebbero esserci problemi con il prelievo di fondi.

Con il metodo di cooperazione con una società di intermediazione

La gestione del conto può essere fiduciaria (il depositante affida la gestione del risparmio al project portfolio manager) e indipendente (l’investitore si occupa dell’esecuzione delle operazioni di trading).

Con metodi di pagamento

A seconda del metodo di pagamento, un conto di intermediazione è suddiviso in contanti, margine, compensazione e investimento individuale. Se l’investitore è interessato a
doveaprire un conto di intermediazione per un principiante, si consiglia di dare la preferenza ai contanti. Questo è il metodo più affidabile e sicuro. È possibile depositare qualsiasi somma di denaro ed effettuare immediatamente operazioni di cambio. Per applicare i proventi delle azioni vendute, devi attendere che arrivino sul portafoglio. Un conto a margine ti consente di utilizzare servizi e strumenti di trading aggiuntivi. La caratteristica fondamentale sta nel fatto che non mancheranno offerte redditizie, anche se non ci sono abbastanza fondi sul conto. I titoli sono acquistati contro la sicurezza dei beni. Utilizzando un conto opzioni, puoi impegnarti nella vendita di opzioni (un accordo che conferisce all’acquirente l’autorità di acquistare o vendere un bene in un momento specifico a un prezzo concordato il giorno prima). Il venditore delle azioni riceve denaroe si impegna a concludere un accordo con l’acquirente in futuro.
Un conto di investimento individuale (IIA) è un portafoglio di intermediazione con pagamenti agevolati fiscali dallo stato. [caption id="attachment_12231" align="aligncenter" width="812"]
Conto broker: cos'è, come funziona e come aprirlo con un brokerCaratteristiche di IIS

Conto di intermediazione: cos’è e come aprire un conto con un broker, quanto costa e dove si trova meglio aprire per il 2022: https: //youtu.be/0f9avxrgMTg

Differenza da IIS

Un conto di investimento individuale (l’apertura nella Federazione Russa è possibile dal 2015), come una delle varietà di un conto di intermediazione, ti consente di accedere al trading in borsa, ma con un certo limite. Un’altra differenza significativa è il pagamento delle agevolazioni fiscali da parte degli enti statali. Il reddito del proprietario diventa sicuramente maggiore se prendiamo in considerazione i portafogli di deposito e intermediazione. Può acquistare beni di organizzazioni commerciali e governative. IIS può creare istituti bancari, società di intermediazione e di gestione. L’investitore ha il diritto di aprire un solo conto e un solo broker. L’importo trasferito entro 12 mesi di calendario non deve superare 1 milione di rubli russi (non è possibile utilizzare altre unità di valuta). È possibile ricevere agevolazioni fiscali se il portafoglio è valido per almeno 3 anni.Il ritiro del risparmio finanziario non è possibile fino alla fine del periodo di domanda.

Conto broker: cos'è, come funziona e come aprirlo con un broker
Conto di intermediazione VS IIS: qual è la differenza

Bisogno di sapere! L’accesso è disponibile solo alle borse nazionali (Mosca, San Pietroburgo). I pagamenti delle prestazioni sono detrazioni per reddito e contributi.

La differenza tra IIS e un conto di intermediazione: una spiegazione per i principianti: https://youtu.be/YwC1EVhNvHo

Come funziona?

I seguenti passaggi descrivono come funziona un conto di intermediazione:

  1. L’investitore contatta il broker (organizzazione autorizzata) e stipula un accordo per creare un account.
  2. Il depositante trasferisce i risparmi materiali al deposito.
  3. Utilizzando il software, il consumatore gestisce il suo capitale. Quando si rende necessario acquistare titoli, genera una richiesta per la transazione (tramite numero di telefono, tramite un’utilità o un’applicazione mobile).
  4. La società di intermediazione conferma formalmente l’operazione. Gli importi degli investimenti e delle commissioni vengono detratti dal deposito, dopodiché il cliente riceve una notifica che le attività finanziarie sono ora a sua disposizione.

Perché aprire un conto di intermediazione

La spiegazione dell’utilità di un conto di intermediazione implica molte sfumature. L’organizzazione di intermediazione offre all’investitore l’opportunità di entrare nel mercato dei cambi e iniziare a effettuare transazioni per l’acquisto e la vendita di titoli. Ci sono commissioni per questo servizio. È anche importante che solo le società di intermediazione di intermediazione che hanno una licenza confermata abbiano il diritto di partecipare alle negoziazioni. Questo rende la cooperazione fruttuosa e indispensabile. All’investitore viene spiegato in dettaglio come utilizzare il conto di intermediazione.

Importante! I broker non utilizzano i propri risparmi, ma distribuiscono solo il reddito dei depositanti. Nella maggior parte dei casi, gli investitori sono interessati alla domanda su come creare un conto di intermediazione di tipo fiduciario. Il motivo è semplice: semplicemente non hanno alcun desiderio di entrare nei dettagli del trading in borsa. L’impresa intermediaria è quindi libera di decidere in autonomia l’acquisto o la vendita di strumenti finanziari.

Come e dove è meglio aprire un conto di intermediazione nella Federazione Russa per il 2022, in base a quali criteri viene scelto un broker, esempi specifici

Al momento, i cittadini e le organizzazioni possono aprire un conto di intermediazione con un istituto bancario russo o con un intermediario. Un broker affidabile deve avere un documento di licenza della Banca centrale, un’esperienza lavorativa di oltre 15 anni (per resistere ai cambiamenti economici) e un posto nel rating del mercato dei cambi di Mosca. Questi sono i criteri che consentono di scegliere una società intermediaria affidabile. Secondo le statistiche della borsa di Mosca, i seguenti broker sono leader in termini di numero di utenti e volume delle transazioni.

  1. Sberbank . Installando l’utilità mobile Sberbank Investor, gli utenti hanno l’opportunità di creare un portafoglio di intermediazione, scegliere uno dei metodi proposti da analisti esperti e monitorare i risultati in tempo reale.Conto broker: cos'è, come funziona e come aprirlo con un broker
  2. Tinkoff . È considerato il miglior servizio per i depositanti al mondo (secondo la rivista finanziaria in lingua inglese Global Finance). L’acquisto di titoli è possibile utilizzando una carta Tinkoff. Il catalogo contiene almeno 11.000 asset.Conto broker: cos'è, come funziona e come aprirlo con un broker
  3. VTB . I titolari di conti di intermediazione e di investimento individuali hanno accesso alle ultime idee degli investitori e all’analisi analitica professionale dei mercati azionari, dei settori privati ​​dell’economia, delle imprese e delle imprese.Conto broker: cos'è, come funziona e come aprirlo con un broker
  4. Finam Investment Holding JSC . Puoi selezionare le decisioni strategiche più accurate, ottenere informazioni su affari redditizi, lavorare su scambi estesi, consultare eminenti trader.Conto broker: cos'è, come funziona e come aprirlo con un broker
  5. Promsvyazbank . I cittadini hanno accesso alle zone azionarie (obbligazioni, azioni) e urgenti (futures) dello scambio, nonché al mercato valutario. Conto broker: cos'è, come funziona e come aprirlo con un brokerIl servizio è gratuito. Supporto tecnico di qualità.
Conto broker: cos'è, come funziona e come aprirlo con un broker
Condizioni e commissioni per vari broker in Russia

Come aprire un conto di intermediazione

L’interazione tra il broker e il cliente è la seguente.

  1. Il broker crea un conto di trading per il consumatore, dal quale è possibile svolgere attività in borsa.Conto broker: cos'è, come funziona e come aprirlo con un broker
  2. Tenendo conto degli interessi e delle preferenze del depositante, la società di intermediazione può acquistare e vendere a sue spese varie attività finanziarie.
  3. L’investitore presenta una domanda per l’acquisto o la vendita di titoli/unità di valuta e l’intermediario conclude un’operazione.Conto broker: cos'è, come funziona e come aprirlo con un broker
  4. Il ricavato della transazione (dopo il trasferimento delle commissioni previste nell’accordo) viene inviato al conto dell’investitore.
  5. Il broker può anche adempiere ad altri obblighi: condurre analisi analitiche, fornire raccomandazioni all’investitore in merito alle strategie di trading, verificare la conformità dei documenti ai criteri di legge.

Conto broker: cos'è, come funziona e come aprirlo con un broker

Assicurazione conto di intermediazione

L’assicurazione del conto di intermediazione è necessaria per preservare il patrimonio del depositante nel caso in cui l’intermediario fallisca o perda una licenza confermata. Gli strumenti finanziari dell’investitore devono essere conservati sotto forma di depositi, dopodiché vengono accreditati sul conto di un’altra società di intermediazione.

Conto broker: cos'è, come funziona e come aprirlo con un broker
Licenza per fornire servizi di intermediazione
Ma non è raro che un’azienda sia esposta come una frode e che il principale perda risparmi e titoli . Cosa si può fare per ridurre al minimo i rischi? E il denaro nel conto di intermediazione è assicurato? Consigliato:
  1. Collaborare solo con grandi aziende . Non sono minacciati dal fallimento e dalla perdita della licenza. Sul sito web ufficiale del mercato dei cambi di Mosca, l’elenco delle vaste organizzazioni viene aggiornato mensilmente.
  2. Non affidare tutti i tuoi risparmi a un’unica azienda . Se il capitale è significativo, sarebbe logico distribuirlo tra più portafogli di intermediazione. Ad esempio, tra diverse organizzazioni bancarie statali e una internazionale.
  3. Avere una conferma documentale delle transazioni . Il broker deve fornire al depositante documenti di rendicontazione sulle transazioni finanziarie, nonché un estratto conto in cui sono elencate tutte le attività. Una soluzione utile se ci sono preoccupazioni per il fallimento.
  4. Non tenere fondi gratuiti sul portafoglio . Senza investire in azioni redditizie, non ha senso risparmiare enormi somme di denaro in intermediazioni e conti di investimento individuali.
  5. Crea un account separato . Questa non è una panacea per la sicurezza, ma un tale portafoglio è protetto dal fallimento di una società di intermediazione. Ma c’è un avvertimento: la sua manutenzione può essere più costosa. Inoltre, non tutte le aziende offrono tali servizi.

https://articles.opexflow.com/brokers/brokerskoe-obsluzhivanie-v-rossii.htm

Domande e risposte

Cos’altro dovresti sapere su un conto di intermediazione.

DomandaRisposta
È possibile avere due conti di intermediazione in banche diverse?Ciò non è vietato dalla legge applicabile. Tuttavia, questa regola non si applica ai singoli portafogli di investimento.
A che età puoi aprire un conto di intermediazione?Dai 18 anni. Ci possono essere casi eccezionali in cui un cittadino eredita beni. Quindi è consentito creare un conto di intermediazione comune. Tuttavia, le transazioni possono essere effettuate solo con il consenso dei rappresentanti legali.
Quanto costa un conto di intermediazione?Il tasso minimo negoziato dai broker è di 30.000 rubli russi.
Conto di intermediazione a termine: che cos’è?Questa è una componente del mercato dei cambi, in cui gli accordi vengono conclusi a un certo intervallo. Parliamo di contratti di opzione e futures.
Lo strumento finanziario non è disponibile per il trading sui tuoi conti. Cosa significa questo?Vari strumenti finanziari sulle borse di Mosca e San Pietroburgo hanno un programma speciale (ora di inizio e fine delle negoziazioni). Forse la sessione di trading per l’asset è terminata. Quindi l’applicazione fallirà.
Come eliminare un conto di intermediazione?Nella pagina privata, dovrai fare clic sulla scheda “Account”, quindi selezionare l’opzione “Chiudi account”. Apparirà un modulo di domanda online compilato.
Come viene prelevato denaro da un conto di intermediazione?Non è possibile prelevare risparmi da un bancomat. Dovrebbero prima essere prelevati su un portafoglio bancario.
Cosa succede se non utilizzi un conto di intermediazione?La cessazione dell’utilizzo del conto (senza possibilità di chiusura) non esonera il depositante dal pagamento delle commissioni. Di conseguenza, il saldo potrebbe diventare scarso e dovrai rimborsare il debito alla società di intermediazione.
Come trasferire denaro da un conto di intermediazione a un altro?È meglio vendere titoli nel vecchio conto di intermediazione, prelevare i risparmi su una carta di debito e rifornire il conto con un nuovo intermediario.
Posso aprire un conto di intermediazione per un’altra persona?In una situazione del genere, è necessario informare il mediatore del problema e chiedere aiuto. Puoi aprire un conto di intermediazione o di investimento individuale a nome di un’altra persona, quindi redigere una procura per la prima persona che effettua transazioni finanziarie.
Che cos’è un numero di conto di intermediazione?Il numero di conto di ciascun titolare del conto. Utilizzato per evitare confusione e semplificare l’identificazione dell’utente.
Calcolo della commissione di intermediazione. Come si svolge?Commissione di intermediazione: una percentuale dell’importo totale dell’operazione. La sua dimensione è specificata nell’accordo.

Quali sono i rischi?

I rischi sono una delle questioni importanti che sorgono alla vigilia della decisione di concludere un accordo con un intermediario. Sono implicite le seguenti “insidie”:

  1. Gli affari a lungo termine non sono possibili senza un portafoglio diversificato di asset russi e internazionali. Questo, a sua volta, comporta il pagamento per la consulenza di esperti.
  2. La principale fonte di reddito per le società di intermediazione è il pagamento delle commissioni per le transazioni finanziarie concluse. Per questo motivo, gli intermediari motivano gli investitori ad acquistare o vendere regolarmente strumenti finanziari.
  3. Dovrai pagare bene per l’analisi analitica professionale. I broker non divulgano tali informazioni gratuitamente.
  4. Non dobbiamo dimenticare di stare attenti. I truffatori spesso si nascondono sotto le spoglie di broker esperti e amichevoli.
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Pertanto, aprire e mantenere un conto di intermediazione non è un compito facile (e non è sempre garantito redditizio). Per non perdere i tuoi risparmi, non trascurare le misure precauzionali.
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