חשבון תיווך: מה זה, איך זה עובד ואיך פותחים אותו עם ברוקר

חשבון תיווך: מה זה ואיך זה עובד? בהקשר של תעריפים נמוכים יותר על פיקדונות של ארגונים בנקאיים, מקורות הכנסה פסיביים זוכים לביקוש מעורר קנאה. לאחרונה, אזרחים שואלים ברצון על הפרטים הספציפיים של השקעה בבורסות ועל הפרטים של העיסוק בניירות ערך. חשוב לזכור כי השתתפות במכרז ישירות עבור אזרחים וישויות משפטיות היא בלתי אפשרית. על מנת לבצע השקעות ולבצע עסקאות בבורסה, תצטרכו להיעזר במתווך מוסמך – ברוקר (ארגון בעל רישיון גישה לשוקי הבורסה העולמיים).
המאמר מספק מידע כיצד להרוויח כסף בחשבון תיווך מבלי להפוך לקורבן של רמאים ולרכוש נכסים רווחיים.

מהו חשבון תיווך – במילים פשוטות על המתחם

חשבון לקוח אישי שנפתח על ידי ארגון תיווך ומיועד לאחסון בטוח של ניירות עסקיים ויחידות מטבע נקרא חשבון תיווך. הוא משמש לביצוע פעולות רכישה ומכירה של ניירות ערך שונים (
מניות ,
אג”ח ,
חוזים עתידיים , אופציות, פורוורד וכו’) בבורסה המקומית ובשווקים הזרים. למשקיע אין אפשרות לרכוש ניירות ערך בבורסה. צריך
מתווך– מתווך בעל רישיון מאושר מהבנק המרכזי. חברת הברוקראז’ יוצרת חשבון אליו מעביר המשקיע את החסכונות. המתווך מקבל הזדמנות לרכוש ולמכור ניירות ערך בשם המפקיד.

חשבון תיווך: מה זה ואיך פותחים חשבון אצל ברוקר, כמה זה עולה ואיפה זה עדיף לפתוח לשנת 2022: https: //youtu.be/0f9avxrgMTg

הבדל מ- IIS

חשבון השקעה בודד (פתיחה בפדרציה הרוסית אפשרית מאז 2015), כאחד מהזנים של חשבון ברוקראז’, מאפשר לך לגשת למסחר בבורסה, אך עם מגבלה מסוימת. הבדל משמעותי נוסף הוא תשלום הטבות מס מגופים ממלכתיים. ההכנסה של הבעלים בהחלט הופכת ליותר אם לוקחים בחשבון ארנקי פיקדון ותיווך. הוא יכול לקנות נכסים של ארגונים מסחריים וממשלתיים. IIS יכול ליצור מוסדות בנקאיים, חברות תיווך וניהול. למשקיע יש זכות לפתוח רק חשבון אחד ורק ברוקר אחד. הסכום המועבר תוך 12 חודשים קלנדריים לא יעלה על מיליון רובל רוסי (לא ניתן להשתמש ביחידות מטבע אחרות). קבלת הטבות מס אפשרית במידה והארנק תקף ל-3 שנים לפחות.משיכת חיסכון כספי אינה אפשרית עד תום תקופת הבקשה.

צריך לדעת! הגישה זמינה רק לבורסות מקומיות (מוסקבה, סנט פטרסבורג). תשלומי הגמלה הם ניכויים עבור הכנסה ותרומות.

ההבדל בין IIS לחשבון תיווך – הסבר למתחילים: https://youtu.be/YwC1EVhNvHo

איך זה עובד?

השלבים הבאים מתארים כיצד פועל חשבון תיווך:

1. המשקיע יוצר קשר עם הברוקר (ארגון מורשה) ומתקשר בהסכם ליצירת חשבון.
2. המפקיד מעביר חסכונות מהותיים לפיקדון.
3. באמצעות התוכנה הצרכן מנהל את ההון שלו. כאשר יש צורך ברכישת ניירות ערך, הוא מייצר בקשה לעסקה (באמצעות מספר טלפון, באמצעות שירות או אפליקציה סלולרית).
4. חברת הברוקראז’ מאשרת רשמית את הפעולה. מההפקדה מנוכים סכומי השקעה ועמלות, ולאחר מכן מקבל הלקוח הודעה כי לרשותו עומדים כעת נכסים פיננסיים.

למה לפתוח חשבון תיווך

ההסבר למה מיועד חשבון תיווך כולל ניואנסים רבים. ארגון הברוקראז’ נותן למשקיע אפשרות להיכנס לשוק החליפין ולהתחיל לבצע עסקאות לרכישה ומכירה של ניירות ערך. יש עמלות עבור שירות זה. כמו כן, חשוב שרק חברות תיווך מתווך בעלות רישיון מאושר יהיו בעלי הזכות להשתתף במסחר. זה הופך את שיתוף הפעולה למפרה והכרחי. המשקיע מוסבר בפירוט כיצד להשתמש בחשבון הברוקראז’.

חָשׁוּב! המתווכים אינם משתמשים בחסכונות שלהם, אלא רק מחלקים את ההכנסה של המפקידים. ברוב המקרים, משקיעים מתעניינים בשאלה כיצד ליצור חשבון תיווך מסוג נאמנות. הסיבה לכך פשוטה: פשוט אין להם רצון להיכנס לפרטי המסחר בבורסה. לאחר מכן, החברה המתווכת חופשית לקבל באופן עצמאי החלטות לגבי רכישה או מכירה של מכשירים פיננסיים.

איך והיכן עדיף לפתוח חשבון תיווך בפדרציה הרוסית לשנת 2022, לפי אילו קריטריונים נבחר מתווך, דוגמאות ספציפיות

נכון לעכשיו, אזרחים וארגונים יכולים לפתוח חשבון תיווך במוסד בנקאי רוסי או אצל מתווך. ברוקר אמין חייב להיות בעל מסמך רישיון מהבנק המרכזי, ניסיון עבודה של יותר מ-15 שנים (כדי להיות עמיד בפני שינויים כלכליים) ומקום בדירוג שוק הבורסה של מוסקבה. אלו הקריטריונים המאפשרים לבחור בחברת מתווך אמינה. על פי הסטטיסטיקה של הבורסה במוסקבה, הברוקרים הבאים מובילים מבחינת מספר המשתמשים והיקף העסקאות.

1. סברבנק . על ידי התקנת כלי השירות הסלולרי Sberbank Investor, המשתמשים מקבלים את ההזדמנות ליצור ארנק תיווך, לבחור אחת מהשיטות המוצעות על ידי אנליסטים מנוסים ולנטר את התוצאות בזמן אמת.
2. טינקוף . הוא נחשב לשירות הטוב ביותר למפקידים בעולם (על פי המגזין הפיננסי באנגלית Global Finance). רכישת ניירות ערך אפשרית באמצעות כרטיס Tinkoff. הקטלוג מכיל לפחות 11,000 נכסים.
3. VTB . בעלי תיווך וחשבונות השקעה בודדים מקבלים גישה לרעיונות העדכניים ביותר של משקיעים ולניתוח אנליטי מקצועי של שוקי המניות, המגזרים הפרטיים של הכלכלה, חברות וארגונים.
4. Finam Investment Holding JSC . אתה יכול לבחור את ההחלטות האסטרטגיות המדויקות ביותר, לקבל מידע על עסקאות רווחיות, לעבוד בבורסות נרחבות, להתייעץ עם סוחרים בולטים.
5. פרומסביאזבנק . לאזרחים ניתנת גישה למניות (אג”ח, מניות) ולאזורים דחופים (עתידיים) של הבורסה, כמו גם לשוק המטבעות. השירות בחינם. תמיכה טכנית איכותית.

איך פותחים חשבון תיווך

האינטראקציה בין המתווך ללקוח היא כדלקמן.

1. הברוקר יוצר חשבון מסחר לצרכן, ממנו ניתן לבצע פעילות בבורסה.
2. בהתחשב באינטרסים והעדפות של המפקיד, חברת התיווך יכולה לקנות ולמכור נכסים פיננסיים שונים על חשבונו.
3. המשקיע מגיש בקשה לרכישה או מכירה של ניירות ערך/יחידות מטבע, והמתווך מסכם עסקה.
4. התמורה מהעסקה (לאחר העברת תשלומי העמלה המפורטים בהסכם) נשלחת לחשבון המשקיע.
5. הברוקר יכול גם למלא חובות אחרות: לבצע ניתוח אנליטי, לתת המלצות למשקיע לגבי אסטרטגיות מסחר, לבדוק מסמכים לעמידה בקריטריונים של החוק.

ביטוח חשבון תיווך

ביטוח חשבון תיווך הכרחי לשמירה על נכסי המפקיד במקרה שהמתווך פושט רגל או מאבד רישיון מאושר. יש לשמור את המכשירים הפיננסיים של המשקיע בצורה של פיקדונות, ולאחר מכן הם נזקפים לחשבון של חברת ברוקראז’ אחרת.

אך אין זה נדיר שפירמה נחשפת כהונאה, והמנהלת מפסידה חסכונות וניירות ערך. . מה ניתן לעשות כדי למזער את הסיכונים? והאם הכסף בחשבון התיווך מבוטח? מוּמלָץ:

1. שיתוף פעולה רק עם חברות גדולות . הם אינם מאוימים מפשיטת רגל ואובדן רישיון. באתר הרשמי של שוק הבורסה של מוסקבה, רשימת הארגונים הנרחבים מתעדכנת מדי חודש.
2. אל תסמוך על כל החסכונות שלך לחברה אחת . אם ההון משמעותי, יהיה הגיוני לחלק אותו בין מספר ארנקי תיווך. לדוגמה, בין כמה ארגוני בנקאות ממלכתיים לבין אחד בינלאומי.
3. יש אישור תיעודי על עסקאות . על המתווך לספק למפקיד מסמכי דיווח על עסקאות פיננסיות וכן הצהרת פיקדון המפרטת את כל הנכסים. פתרון שימושי אם יש דאגות לגבי פשיטת רגל.
4. אל תשאיר כספים בחינם בארנק . בלי להשקיע במניות רווחיות, אין טעם לחסוך סכומי כסף עצומים בחשבונות תיווך והשקעות בודדים.
5. צור חשבון נפרד . זה לא תרופת פלא לביטחון, אבל ארנק כזה מוגן מפני פשיטת רגל של חברת תיווך. אבל יש אזהרה: התחזוקה שלו יכולה להיות יקרה יותר. בנוסף, לא כל החברות מציעות שירותים כאלה.

https://articles.opexflow.com/brokers/brokerskoe-obsluzhivanie-v-rossii.htm

שאלות ותשובות

מה עוד צריך לדעת על חשבון תיווך.

שְׁאֵלָה	תשובה
האם אפשר להחזיק שני חשבונות תיווך בבנקים שונים?	הדבר אינו אסור על פי החוק החל. עם זאת, כלל זה אינו חל על ארנקי השקעה בודדים.
מאיזה גיל אפשר לפתוח חשבון תיווך?	מגיל 18. ייתכנו מקרים חריגים שבהם אזרח יורש נכסים. לאחר מכן מותר ליצור חשבון תיווך משותף. עם זאת, ניתן לבצע עסקאות רק בהסכמת נציגים משפטיים.
כמה עולה חשבון תיווך?	התעריף המינימלי עליו מתווכים הוא 30,000 רובל רוסי.
חשבון תיווך לתקופה: מה זה?	זהו מרכיב של שוק החליפין, שבו הסכמים נכרתים במרווח מסוים. אנחנו מדברים על חוזי אופציות וחוזים עתידיים.
המכשיר הפיננסי אינו זמין למסחר בחשבונות שלך. מה זה אומר?	למכשירים פיננסיים שונים בבורסות מוסקבה וסנט פטרסבורג יש לוח זמנים מיוחד (זמני התחלה וסיום של מסחר). אולי מפגש המסחר בנכס הסתיים. אז היישום ייכשל.
כיצד למחוק חשבון תיווך?	בעמוד הפרטי, תצטרכו ללחוץ על לשונית “חשבון”, ולאחר מכן לבחור באפשרות “סגור חשבון”. נראה כי טופס בקשה מקוון ימולא.
איך מושכים כסף מחשבון תיווך?	משיכת חיסכון מכספומט אינה אפשרית. תחילה יש למשוך אותם לארנק הבנק.
מה קורה אם אתה לא משתמש בחשבון תיווך?	הפסקת השימוש בחשבון (ללא אפשרות סגירה) אינה פוטרת את המפקיד מתשלומי עמלות. כתוצאה מכך, היתרה עלולה להיעדר, ותאלצו להחזיר את החוב לחברת התיווך.
כיצד להעביר כסף מחשבון תיווך אחד לאחר?	עדיף למכור ניירות ערך בחשבון התיווך הישן, למשוך את החיסכון לכרטיס חיוב ולמלא את החשבון במתווך חדש.
האם אני יכול לפתוח חשבון תיווך עבור אדם אחר?	במצב כזה צריך לספר למגשר על הבעיה ולבקש עזרה. אתה יכול לפתוח חשבון תיווך או השקעה בודדת על שם אדם אחר, ולאחר מכן לערוך ייפוי כוח לאדם הראשון שיבצע עסקאות פיננסיות.
מהו מספר חשבון תיווך?	מספר החשבון של כל בעל חשבון. משמש כדי למנוע בלבול ולפשט את זיהוי המשתמש.
חישוב עמלת תיווך. איך זה מתבצע?	עמלת תיווך – אחוז מהסכום הכולל של העסקה. גודלו מצוין בהסכם.

מהם הסיכונים?

סיכונים הם אחד הנושאים החשובים שעולים ערב ההחלטה לעשות עסקה עם מתווך. ה”מלכודות” הבאות משתמעות:

1. עסקים לטווח ארוך אינם אפשריים ללא תיק מגוון של נכסים רוסיים ובינלאומיים. זה, בתורו, כרוך בתשלום עבור ייעוץ מומחה.
2. מקור ההכנסה העיקרי של חברות הברוקראז’ הוא תשלומי עמלות עבור עסקאות פיננסיות שנסגרו. מסיבה זו, מתווכים מניעים משקיעים לרכוש או למכור באופן קבוע מכשירים פיננסיים.
3. תצטרך לשלם טוב עבור ניתוח אנליטי מקצועי. מתווכים אינם חושפים מידע כזה ללא תשלום.
4. אסור לשכוח להיזהר. רמאים מסתתרים לעתים קרובות במסווה של מתווכים מנוסים וידידותיים.

לפיכך, פתיחה ותחזוקה של חשבון תיווך אינה משימה קלה (ולא תמיד מובטחת שתהיה מִשׁתַלֵם). כדי לא להפסיד את החסכונות שלך, אל תזניח את אמצעי הזהירות.