Брокерска сметка: какво представлява, как работи и как да я отворите при брокер

Брокерска сметка: какво е това и как работи? В контекста на по-ниските тарифи за депозитите на банковите организации източниците на пасивен доход придобиват завидно търсене. Напоследък гражданите охотно питат за спецификата на инвестирането на фондовите борси и спецификата на сделките с ценни книжа. Важно е да запомните, че участието в търга директно за граждани и юридически лица е невъзможно. За да правите инвестиции и да извършвате сделки на фондовия пазар, ще трябва да привлечете помощта на компетентен посредник – брокер (организация, лицензирана за достъп до световните борси).
Статията предоставя информация как да печелите пари от брокерска сметка, без да станете жертва на измамници и да придобиете доходоносни активи.

Какво е брокерска сметка – с прости думи за комплекса

Лична клиентска сметка, открита от брокерска организация и предназначена за безопасно съхранение на бизнес книжа и валутни единици, се нарича брокерска сметка. Използва се за извършване на операции по покупко-продажба на различни ценни книжа (
акции ,
облигации ,
фючърси , опции, форуърди и др.) на местната борса и на външните пазари. Инвеститорът няма възможност да закупува ценни книжа на борсата. Имате нужда
от брокер– лице посредник, което има потвърден лиценз от Централната банка. Брокерската компания създава сметка, по която инвеститорът превежда спестяванията. Брокерът получава възможност да купува и продава ценни книжа от името на вложителя.

Брокерски акаунт: какво е това и как да отворите акаунт при брокер, колко струва и къде се намира по-добре да отворите за 2022 г.: https: //youtu.be/0f9avxrgMTg

Разлика от IIS

Индивидуална инвестиционна сметка (отварянето в Руската федерация е възможно от 2015 г.), като една от разновидностите на брокерска сметка, ви позволява да получите достъп до търговия на фондовата борса, но с определен лимит. Друга съществена разлика е плащането на данъчни облекчения от държавни органи. Доходите на собственика определено стават повече, ако вземем предвид депозитните и брокерските портфейли. Той може да купува активи на търговски и държавни организации. IIS може да създава банкови институции, брокерски и управляващи компании. Инвеститорът има право да открие само една сметка и само един брокер. Сумата, преведена в рамките на 12 календарни месеца, не трябва да надвишава 1 милион руски рубли (не могат да се използват други валутни единици). Получаването на данъчни облекчения е възможно, ако портфейлът е валиден най-малко 3 години. Тегленето на финансови спестявания не е възможно до края на периода за кандидатстване.

Трябва да знам! Достъпът е достъпен само за местни фондови борси (Москва, Санкт Петербург). Плащанията на обезщетения са удръжки за доходи и вноски.

Разликата между IIS и брокерски акаунт – обяснение за начинаещи: https://youtu.be/YwC1EVhNvHo

Как работи?

Следващите стъпки описват как работи брокерската сметка:

1. Инвеститорът се свързва с брокера (лицензирана организация) и сключва споразумение за създаване на акаунт.
2. Вложителят прехвърля материални спестявания на депозита.
3. Използвайки софтуера, потребителят управлява своя капитал. Когато стане необходимо да се закупят ценни книжа, той генерира заявка за транзакцията (по телефонен номер, чрез помощна програма или мобилно приложение).
4. Брокерската компания официално потвърждава сделката. Сумите на инвестициите и комисионните се приспадат от депозита, след което клиентът получава известие, че финансовите активи вече са на негово разположение.

Защо да отворите брокерска сметка

Обяснението за какво служи брокерската сметка включва много нюанси. Брокерската организация дава възможност на инвеститора да навлезе на борсовия пазар и да започне да извършва сделки за покупка и продажба на ценни книжа. Има комисионни за тази услуга. Важно е също така, че само посреднически брокерски компании, които имат потвърден лиценз, имат право да участват в търговията. Това прави сътрудничеството ползотворно и незаменимо. На инвеститора се обяснява подробно как да използва брокерската сметка.

важно! Брокерите не използват собствените си спестявания, а само разпределят доходите на вложителите. В повечето случаи инвеститорите се интересуват от въпроса как да създадат брокерска сметка от доверителен тип. Причината за това е проста: те просто нямат желание да навлизат в подробности за търговията на борсата. Тогава фирмата посредник е свободна самостоятелно да взема решения за покупка или продажба на финансови инструменти.

Как и къде е по-добре да отворите брокерска сметка в Руската федерация за 2022 г., според какви критерии се избира брокер, конкретни примери

В момента гражданите и организациите могат да открият брокерска сметка в руска банкова институция или при посредник. Надеждният брокер трябва да има лицензионен документ от Централната банка, трудов стаж от повече от 15 години (да бъде устойчив на икономически промени) и място в рейтинга на Московския борсов пазар. Това са критериите, които ви позволяват да изберете надеждна фирма посредник. Според статистиката на Московската борса, следните брокери са водещи по отношение на броя на потребителите и обема на транзакциите.

1. Сбербанк . Инсталирайки мобилната помощна програма Sberbank Investor, потребителите получават възможност да създадат брокерски портфейл, да изберат един от методите, предложени от опитни анализатори, и да наблюдават резултатите в реално време.
2. Тинков . Смята се за най-добрата услуга за вложители в света (според англоезичното финансово списание Global Finance). Закупуването на ценни книжа е възможно с помощта на карта Tinkoff. Каталогът съдържа най-малко 11 000 актива.
3. ВТБ . Притежателите на брокерски и индивидуални инвестиционни сметки получават достъп до най-новите идеи на инвеститорите и професионални аналитични анализи на фондовите пазари, частните сектори на икономиката, фирмите и предприятията.
4. Инвестиционен холдинг “Финам” АД . Можете да изберете най-точните стратегически решения, да получите информация за печеливши сделки, да работите на обширни борси, да се консултирате с видни търговци.
5. Промсвязбанк . На гражданите е осигурен достъп до борсовата (облигации, акции) и спешната (фючърсна) зона на борсата, както и до валутния пазар. Услугата е безплатна. Качествена техническа поддръжка.

Как да отворите брокерска сметка

Взаимодействието между брокера и клиента е следното.

1. Брокерът създава търговска сметка за потребителя, от която е възможно да се извършват дейности на борсата.
2. Като се вземат предвид интересите и предпочитанията на вложителя, брокерската компания може да купува и продава различни финансови активи за негова сметка.
3. Инвеститорът подава заявление за покупка или продажба на ценни книжа / валутни единици, а посредникът сключва сделка.
4. Постъпленията от транзакцията (след прехвърляне на комисионни плащания, посочени в споразумението) се изпращат по сметката на инвеститора.
5. Брокерът може да изпълнява и други задължения: да извършва аналитичен анализ, да дава препоръки на инвеститора относно стратегиите за търговия, да проверява документите за съответствие с критериите на закона.

Застраховка на брокерска сметка

Застраховката на брокерската сметка е необходима за запазване на активите на вложителя в случай, че посредникът фалира или загуби потвърден лиценз. Финансовите инструменти на инвеститора трябва да се съхраняват под формата на депозити, след което се кредитират по сметката на друга брокерска компания.

Но не е необичайно фирмата да бъде разкрита като измамник и принципалът да загуби спестявания и ценни книжа . Какво може да се направи, за да се сведат до минимум рисковете? А парите по брокерската сметка застраховани ли са? Препоръчва се:

1. Сътрудничете само с големи компании . Не са заплашени от фалит и загуба на лиценз. На официалния уебсайт на Московския борсов пазар списъкът с обширни организации се актуализира ежемесечно.
2. Не доверявайте всичките си спестявания на една фирма . Ако капиталът е значителен, би било логично да се разпредели между няколко брокерски портфейла. Например между няколко държавни банкови организации и една международна.
3. Имате документално потвърждение на транзакциите . Брокерът трябва да предостави на вложителя отчетни документи за финансови транзакции, както и извлечение от депозита, в което са изброени всички активи. Полезно решение, ако има притеснения за фалит.
4. Не дръжте свободни средства в портфейла . Без да инвестирате в доходоносни акции, няма смисъл да спестявате огромни суми пари в брокерски и индивидуални инвестиционни сметки.
5. Създайте отделен акаунт . Това не е панацея за сигурност, но такъв портфейл е защитен от фалит на брокерска фирма. Но има едно предупреждение: поддръжката му може да бъде по-скъпа. Освен това не всички компании предлагат такива услуги.

https://articles.opexflow.com/brokers/brokerskoe-obsluzhivanie-v-rossii.htm

Въпроси и отговори

Какво още трябва да знаете за брокерската сметка.

Въпрос	Отговор
Възможно ли е да имате две брокерски сметки в различни банки?	Това не е забранено от действащото законодателство. Това правило обаче не важи за отделни инвестиционни портфейли.
На каква възраст можете да отворите брокерска сметка?	От 18 години. Възможно е да има изключителни случаи, когато гражданин наследява активи. Тогава е позволено да се създаде обща брокерска сметка. Сделките обаче могат да се извършват само със съгласието на законни представители.
Колко струва брокерска сметка?	Минималната ставка, договорена от брокерите, е 30 000 руски рубли.
Срокова брокерска сметка: какво е това?	Това е компонент на борсовия пазар, на който се сключват споразумения на определен интервал. Говорим за опционни договори и фючърси.
Финансовият инструмент не е достъпен за търговия във вашите сметки. Какво означава това?	Различните финансови инструменти на фондовите борси в Москва и Санкт Петербург имат специален график (начален и краен час на търговията). Може би търговската сесия за актива е приключила. Тогава приложението ще се провали.
Как да изтрия брокерски акаунт?	На личната страница ще трябва да кликнете върху раздела „Акаунт“, след което да изберете опцията „Затваряне на акаунта“. Ще се появи онлайн формуляр за кандидатстване за попълване.
Как се теглят пари от брокерска сметка?	Тегленето на спестявания от банкомат не е възможно. Те първо трябва да бъдат изтеглени в банков портфейл.
Какво се случва, ако не използвате брокерска сметка?	Прекратяването на използването на сметката (без възможност за закриване) не освобождава вложителя от плащане на комисиона. В резултат на това балансът може да стане оскъден и ще трябва да изплатите дълга към брокерската компания.
Как да прехвърля пари от една брокерска сметка в друга?	По-добре е да продадете ценни книжа в старата брокерска сметка, да изтеглите спестяванията на дебитна карта и да попълните сметката с нов посредник.
Мога ли да открия брокерска сметка за друго лице?	В такава ситуация трябва да кажете на медиатора за проблема и да поискате помощ. Можете да отворите брокерска или индивидуална инвестиционна сметка на името на друго лице, след което да съставите пълномощно за първото лице, което извършва финансови транзакции.
Какво е номер на брокерска сметка?	Номерът на сметката на всеки титуляр на сметката. Използва се, за да се избегне объркване и да се опрости идентификацията на потребителя.
Изчисляване на брокерска комисионна. Как се провежда?	Посредническа комисионна – процент от общата сума на сделката. Размерът му е посочен в договора.

Какви са рисковете?

Рисковете са един от важните въпроси, които възникват в навечерието на решението за сключване на сделка с посредник. Подразбират се следните „подводни камъни“:

1. Дългосрочният бизнес не е възможен без диверсифицирано портфолио от руски и международни активи. Това от своя страна включва плащане за експертен съвет.
2. Основният източник на приходи за брокерските фирми са комисионни плащания за сключени финансови транзакции. Поради тази причина посредниците мотивират инвеститорите редовно да купуват или продават финансови инструменти.
3. Ще трябва да платите добре за професионален аналитичен анализ. Брокерите не разкриват такава информация безплатно.
4. Не трябва да забравяме да бъдем внимателни. Измамниците често се крият под прикритието на опитни и приятелски настроени брокери.

Следователно откриването и поддържането на брокерска сметка не е лесна задача (и не винаги е гарантирано, че ще бъде печеливш). За да не загубите спестяванията си, не пренебрегвайте предпазните мерки.