Брокерлік шот: бұл не, ол қалай жұмыс істейді және оны брокермен қалай ашуға болады

Брокерлік шот: бұл не және ол қалай жұмыс істейді? Банктік ұйымдардың депозиттері бойынша тарифтердің төмендеуі жағдайында пассивті кіріс көздері қызғанарлық сұранысқа ие болуда. Соңғы кездері азаматтар қор биржаларына инвестиция салудың ерекшеліктері мен бағалы қағаздармен жұмыс істеу ерекшеліктері туралы ықыласпен сұрап жатыр. Азаматтар мен заңды тұлғалардың аукционға тікелей қатысуы мүмкін емес екенін есте ұстаған жөн. Инвестициялар жасау және қор нарығында мәмілелер жасау үшін сізге құзыретті делдалдың – брокердің (әлемдік биржа нарықтарына шығуға лицензиясы бар ұйым) көмегіне жүгіну қажет болады.
Мақалада алаяқтардың құрбаны болмай және пайдалы активтерге ие болмай, брокерлік шотқа қалай ақша табуға болатыны туралы ақпарат берілген.

Брокерлік шот дегеніміз не – кешен туралы қарапайым сөздермен

Брокерлік ұйым ашқан және іскерлік қағаздар мен валюта бірліктерін қауіпсіз сақтауға арналған жеке клиент шоты брокерлік шот деп аталады. Ол ішкі биржада және сыртқы нарықтарда әртүрлі бағалы қағаздарды ( акциялар ,
облигациялар ,
фьючерстер , опциондар, форвардтар және т.б.) сатып алу-сату операцияларын жүзеге асыру үшін қолданылады
. Инвестордың қор биржасында бағалы қағаздарды сатып алу мүмкіндігі жоқ. Брокер керек
– Орталық банктің расталған лицензиясы бар делдал тұлға. Брокерлік компания шот жасайды, оған инвестор жинақ ақшасын аударады. Брокер салымшының атынан бағалы қағаздарды сатып алу және сату мүмкіндігін алады. [ Caption id=”attachment_509″ align=”aligncenter” ені=”771″]
Сбербанкте брокерлік қызмет көрсету шартын жасау тәртібі [/ caption] Меншік иесінің шоттарының саны шектелмейді, кез келген валютадағы қаражат пен бағалы қағаздарды несиелеуге болады. 12 күнтізбелік айдағы инвестиция көлемі шектелмейді. Шоттан жинақ ақшаны алу кез келген сомада және кез келген уақытта жүзеге асырылуы мүмкін. Меншіктің ұзақ мерзімді пайдасы бар. Брокерлік шоттың не екенін анықтай отырып, банк шоты мен «брокер әмияны» бірдей ұғымдар емес екенін ұмытпауымыз керек және оларды салыстыру қате. Жеке кабинетті пайдалана отырып, азамат биржалық нарықта саудаға қатысып, табыс таба алмайды. Екінші жағынан, бухгалтерлік бөлімшелер банк мекемесіне сеніп тапсырылған қаражатты сақтайтындығымен ұқсас. Бірақ айтарлықтай айырмашылықтар бар.

Назар аударыңыз! Брокерлік шоттың басты артықшылығы – иесі жетекші халықаралық және ресейлік компаниялардың қаржылық құралдарына қол жеткізе алады. Инвестордың пайдасы жарнамалық дивидендтерден, облигациялар бойынша пайыздық төлемдерден және бағалы қағаздарды сатудан түскен табыстан, егер олардың құны өссе, қалыптасады.

Брокерлік шоттардың қандай түрлері бар?

Брокерлік шоттардың түрлері әдетте келесі критерийлер бойынша жіктеледі.

Салымшылардың саны бойынша

Олар жеке немесе ұжымдық болуы мүмкін (бұл меншік иелерінің санына байланысты). Құрама Штаттарда ұжымдық ең танымал. Ерлі-зайыптылар, достар немесе іскер серіктестер қаржылық жинақтар мен бағалы қағаздарға шексіз қол жеткізе алады. Ресей Федерациясында, керісінше, жеке әмияндар кең таралған. Егер резидент шетелде брокерлік шот жүргізуді жоспарласа, қаражатты алуда қиындықтар туындауы мүмкін.

Брокерлік компаниямен ынтымақтастық әдісі бойынша

Шотты басқару сенімгерлік (салымшы жинақтарды басқаруды жобалық портфельді басқарушыға тапсырады) және тәуелсіз (сауда операцияларын жүзеге асыруды инвестор өзіне алады) болуы мүмкін.

Төлем әдістері бойынша

Төлем жасау тәсіліне қарай брокерлік шот қолма-қол ақша, маржа, клирингтік, жеке инвестиция болып бөлінеді. Егер инвесторды
қайда қызықтырсабастаушы үшін брокерлік шот ашыңыз, қолма-қол ақшаға артықшылық берген жөн. Бұл ең сенімді және қауіпсіз әдіс. Кез келген ақша сомасын салып, айырбастау операцияларын дереу жүзеге асыруға болады. Сатылған акциялардан түскен қаражатты қолдану үшін олар әмиянға түскенше күту керек. Маржа шоты қосымша қызметтер мен сауда құралдарын пайдалануға мүмкіндік береді. Негізгі ерекшелігі шоттағы қаражат жеткіліксіз болса да, тиімді ұсыныстарды жіберіп алмауында. Бағалы қағаздар активтерді қамтамасыз ету арқылы сатып алынады. Опциондар шотын пайдалана отырып, сіз опциондарды сатумен айналыса аласыз (сатып алушыға белгілі бір уақытта активті алдыңғы күні келісілген баға бойынша сатып алу немесе сату құқығын беретін келісім). Акцияларды сатушы ақша алады
Жеке инвестициялық шот (IIA) – бұл мемлекеттен салық жеңілдікті төлемдері бар брокерлік әмиян.

Брокерлік шот: бұл не және брокерде шотты қалай ашу керек, ол қанша тұрады және қайда 2022 жылға ашқан дұрыс: https: //youtu.be/0f9avxrgMTg

IIS-тен айырмашылығы

Жеке инвестициялық шот (Ресей Федерациясында 2015 жылдан бастап ашылуы мүмкін) брокерлік шот түрлерінің бірі ретінде қор биржасында саудаға қол жеткізуге мүмкіндік береді, бірақ белгілі бір шектеумен. Тағы бір маңызды айырмашылық – мемлекеттік органдардан салық жеңілдіктерін төлеу. Депозиттік және делдалдық әмияндарды ескерсек, иесінің табысы сөзсіз көбейеді. Ол коммерциялық және мемлекеттік ұйымдардың активтерін сатып ала алады. IIS банктік мекемелерді, брокерлік және басқарушы компанияларды құра алады. Инвестор бір ғана шот пен бір ғана брокер ашуға құқылы. 12 күнтізбелік ай ішінде аударылған сома 1 миллион ресей рублінен аспауы керек (басқа валюта бірліктерін пайдалану мүмкін емес). Әмиянның жарамдылық мерзімі кемінде 3 жыл болса, салық жеңілдіктерін алу мүмкін. Қаржылық жинақтарды алу өтініш беру мерзімінің соңына дейін мүмкін емес. [ Caption id=”attachment_12479″ align=”aligncenter” ені=”661″]
Брокерлік шот VS IIS – айырмашылығы неде[/caption]

Білу керек! Қолжетімділік тек отандық қор биржаларында (Мәскеу, Санкт-Петербург). Жәрдемақы төлемдері – бұл кірістер мен жарналардан аударымдар.

IIS және брокерлік шот арасындағы айырмашылық – жаңадан бастаушыларға түсініктеме: https://youtu.be/YwC1EVhNvHo

Бұл қалай жұмыс істейді?

Келесі қадамдар брокерлік шоттың қалай жұмыс істейтінін сипаттайды:

1. Инвестор брокермен (лицензияланған ұйыммен) байланысады және шот құру туралы келісім жасайды.
2. Салымшы материалдық жинақтарды депозитке аударады.
3. Бағдарламаны пайдалана отырып, тұтынушы өз капиталын басқарады. Бағалы қағаздарды сатып алу қажет болған кезде ол мәміле жасауға сұраныс жасайды (телефон нөмірі бойынша, қызметтік бағдарлама немесе мобильді қосымша арқылы).
4. Брокерлік компания мәмілені ресми түрде растайды. Инвестициялар мен комиссиялық сомалар депозиттен шегеріледі, содан кейін клиент қаржылық активтер оның иелігінде екендігі туралы хабарлама алады.

Неліктен брокерлік шот ашу керек

Брокерлік шоттың не үшін екенін түсіндіру көптеген нюанстарды қамтиды. Брокерлік ұйым инвесторға биржалық нарыққа шығуға және бағалы қағаздарды сатып алу-сату операцияларын жүзеге асыруға кірісуге мүмкіндік береді. Бұл қызмет үшін комиссиялық алымдар бар. Сондай-ақ расталған лицензиясы бар делдалдық брокерлік компаниялардың ғана саудаға қатысуға құқығы болуы маңызды. Бұл ынтымақтастықты жемісті және қажет етеді. Инвесторға брокерлік шотты қалай пайдалану керектігі егжей-тегжейлі түсіндіріледі.

Маңызды! Делдалдар өз жинақтарын пайдаланбайды, тек салымшылардың табысын таратады. Көп жағдайда инвесторларды сенім түріндегі брокерлік шотты қалай құру керек деген сұрақ қызықтырады. Мұның себебі қарапайым: оларда қор биржасында сауда-саттықтың егжей-тегжейіне дейін барғысы келмейді. Сонда делдалдық фирма қаржы құралдарын сатып алу немесе сату туралы шешімді өз бетінше қабылдай алады.

2022 жылға Ресей Федерациясында брокерлік шотты қалай және қай жерде ашқан дұрыс, брокер қандай критерийлерге сәйкес таңдалады, нақты мысалдар

Қазіргі уақытта азаматтар мен ұйымдар ресейлік банк мекемесінде немесе делдалдан брокерлік шот аша алады. Сенімді брокерде Орталық банктің лицензиялық құжаты, 15 жылдан астам жұмыс тәжірибесі (экономикалық өзгерістерге төзімді болу үшін) және Мәскеу биржалық нарығының рейтингінде орын болуы керек. Бұл сенімді делдал компанияны таңдауға мүмкіндік беретін критерийлер. Мәскеу биржасының статистикасы бойынша пайдаланушылар саны мен транзакциялар көлемі бойынша келесі брокерлер көш бастап тұр.

1. Сбербанк . Сбербанк инвесторының мобильді утилитасын орнату арқылы пайдаланушылар брокерлік әмиян құруға, тәжірибелі талдаушылар ұсынған әдістердің бірін таңдауға және нақты уақытта нәтижелерді бақылауға мүмкіндік алады.
2. Тинкофф . Бұл әлемдегі салымшылар үшін ең жақсы қызмет болып саналады (ағылшын тіліндегі Global Finance қаржылық журналының мәліметі бойынша). Бағалы қағаздарды Tinkoff картасы арқылы сатып алуға болады. Каталогта кемінде 11 000 актив бар.
3. ВТБ . Брокерлік және жеке инвестициялық шоттардың иелері инвесторлардың соңғы идеяларына және қор нарықтарының, экономиканың жеке секторларының, фирмалар мен кәсіпорындардың кәсіби аналитикалық талдауларына қол жеткізе алады.
4. «Finam Investment Holding» АҚ . Сіз ең дәл стратегиялық шешімдерді таңдай аласыз, пайдалы мәмілелер туралы ақпарат ала аласыз, ауқымды биржаларда жұмыс істей аласыз, танымал трейдерлермен кеңесе аласыз.
5. Промсвязьбанк . Азаматтарға биржаның акциялар (облигациялар, акциялар) және шұғыл (фьючерстік) аймақтарына, сондай-ақ валюта нарығына қолжетімділік қамтамасыз етілген. Қызмет тегін. Сапалы техникалық қолдау.

Брокерлік шотты қалай ашуға болады

Брокер мен клиент арасындағы өзара әрекеттестік келесідей.

1. Брокер тұтынушыға сауда шотын жасайды, одан қор биржасында қызметті жүзеге асыруға болады.
2. Депозитордың мүдделері мен қалауларын ескере отырып, брокерлік компания оның есебінен әртүрлі қаржылық активтерді сатып алып, сата алады.
3. Инвестор бағалы қағаздарды/валюта бірліктерін сатып алуға немесе сатуға өтінім береді, ал делдал мәміле жасайды.
4. Операциядан түскен түсім (келісімде көрсетілген комиссиялық төлемдер аударылғаннан кейін) инвестордың шотына жіберіледі.
5. Брокер басқа да міндеттемелерді орындай алады: аналитикалық талдау жүргізу, инвесторға сауда стратегияларына қатысты ұсыныстар беру, құжаттардың заң критерийлеріне сәйкестігін тексеру.

Брокерлік шотты сақтандыру

Брокерлік шотты сақтандыру делдал банкрот болған немесе расталған лицензиясынан айырылған жағдайда салымшының активтерін сақтау үшін қажет. Инвестордың қаржы құралдары депозит түрінде сақталуы керек, содан кейін олар басқа брокерлік компанияның шотына түседі.

Бірақ фирманың алаяқтық әрекетке ұшырауы, ал директордың жинақтары мен бағалы қағаздарын жоғалтуы сирек емес. . Тәуекелдерді азайту үшін не істеу керек? Ал делдалдық шоттағы ақша сақтандырылған ба? Ұсынылады:

1. Тек ірі компаниялармен жұмыс жасаңыз . Оларға банкроттық және лицензиядан айырылу қаупі жоқ. Мәскеу биржалық нарығының ресми сайтында кең ауқымды ұйымдардың тізімі ай сайын жаңартылып отырады.
2. Барлық жинақтарыңызды бір фирмаға сенбеңіз . Егер капитал айтарлықтай болса, оны бірнеше брокерлік әмияндар арасында бөлу қисынды болар еді. Мысалы, бірнеше мемлекеттік банктік ұйымдар мен бір халықаралық ұйым арасында.
3. Мәмілелерді құжаттамалық растау . Брокер салымшыға қаржылық операциялар бойынша есеп беру құжаттарын, сондай-ақ барлық активтер тізімі көрсетілген депозиттік анықтаманы ұсынуы керек. Банкроттық туралы алаңдаушылық туындаған жағдайда пайдалы шешім.
4. Бос қаражатты әмиянда сақтамаңыз . Пайдалы акцияларға инвестиция салмай-ақ, брокерлік және жеке инвестициялық шоттарда үлкен соманы сақтаудың мағынасы жоқ.
5. Бөлек тіркелгі жасаңыз . Бұл қауіпсіздік үшін панацея емес, бірақ мұндай әмиян брокерлік фирманың банкроттығынан қорғалған. Бірақ ескерту бар: оны күтіп ұстау қымбатырақ болуы мүмкін. Сонымен қатар, барлық компаниялар мұндай қызметтерді ұсынбайды.

https://articles.opexflow.com/brokers/brokerskoe-obsluzhivanie-v-rossii.htm

Сұрақтар мен жауаптар

Брокерлік шот туралы тағы не білу керек.

Сұрақ	Жауап
Әртүрлі банктерде екі брокерлік шоттың болуы мүмкін бе?	Бұған қолданыстағы заңмен тыйым салынбаған. Дегенмен, бұл ереже жеке инвестициялық әмияндарға қолданылмайды.
Сіз қай жаста брокерлік шотты аша аласыз?	18 жастан бастап. Азаматтың мүлікті мұраға алатын ерекше жағдайлар болуы мүмкін. Содан кейін жалпы брокерлік шотты құруға рұқсат етіледі. Алайда мәмілелер тек заңды өкілдердің келісімімен ғана жасалуы мүмкін.
Брокерлік шот қанша тұрады?	Брокерлермен келісілген ең төменгі мөлшерлеме 30 000 ресей рублін құрайды.
Мерзімді брокерлік шот: бұл не?	Бұл айырбас нарығының құрамдас бөлігі, онда келісімдер белгілі бір аралықта жасалады. Біз опциондық келісімшарттар мен фьючерстер туралы айтып отырмыз.
Қаржы құралы сіздің шоттарыңызда сауда жасау үшін қолжетімді емес. Бұл нені білдіреді?	Мәскеу және Санкт-Петербург биржаларындағы әртүрлі қаржы құралдарының арнайы кестесі бар (сауда-саттықтың басталу және аяқталу уақыты). Мүмкін актив бойынша сауда сессиясы аяқталды. Содан кейін қолданба сәтсіз болады.
Брокерлік шотты қалай жоюға болады?	Жеке бетте «Тіркелгі» қойындысын басу керек, содан кейін «Тіркелгіні жабу» опциясын таңдау керек. Онлайн өтініш формасы толтырылған сияқты.
Брокерлік шоттан ақша қалай алынады?	Банкоматтан жинақ ақшаны алу мүмкін емес. Оларды алдымен банк әмиянына алу керек.
Брокерлік шотты пайдаланбасаңыз не болады?	Шотты пайдалануды тоқтату (жабу опциясынсыз) салымшыны комиссиялық төлемдерден босатпайды. Нәтижесінде теңгерім тапшы болуы мүмкін және сіз брокерлік компанияға қарызды өтеуге тура келеді.
Бір брокерлік шоттан екіншісіне ақшаны қалай аударуға болады?	Ескі брокерлік шоттағы бағалы қағаздарды сатып, жинақ ақшаны дебеттік картаға алып, шотты жаңа делдалмен толтырған дұрыс.
Басқа адамға брокерлік шот ашуға болады ма?	Мұндай жағдайда сіз медиаторға мәселені айтып, көмек сұрауыңыз керек. Сіз басқа тұлғаның атына брокерлік немесе жеке инвестициялық шот ашып, содан кейін қаржылық операцияларды бірінші болып жасайтын тұлғаға сенімхат ресімдей аласыз.
Брокерлік шот нөмірі дегеніміз не?	Әрбір шот иесінің шот нөмірі. Шатастыруды болдырмау және пайдаланушы идентификациясын жеңілдету үшін қолданылады.
Брокерлік комиссияны есептеу. Ол қалай жүзеге асырылады?	Брокерлік комиссия – мәміленің жалпы сомасының пайызы. Оның мөлшері келісімде көрсетілген.

Қандай тәуекелдер бар?

Тәуекелдер – делдалмен мәміле жасау туралы шешім қабылдау қарсаңында туындайтын маңызды мәселелердің бірі. Келесі «тұңқырлар» болжанады:

1. Ресейлік және халықаралық активтердің әртараптандырылған портфелісіз ұзақ мерзімді бизнес мүмкін емес. Бұл, өз кезегінде, сарапшылардың кеңесіне ақы төлеуді қамтиды.
2. Брокерлік фирмалардың негізгі табыс көзі жасалған қаржылық операциялар үшін комиссиялық төлемдер болып табылады. Осы себепті делдалдар инвесторларды қаржы құралдарын үнемі сатып алуға немесе сатуға итермелейді.
3. Кәсіби аналитикалық талдау үшін жақсы төлеуге тура келеді. Брокерлер мұндай ақпаратты тегін ашпайды.
4. Біз абай болуды ұмытпауымыз керек. Алаяқтар көбінесе тәжірибелі және мейірімді брокерлердің атын жамылады.

Осылайша, брокерлік шотты ашу және жүргізу оңай міндет емес (және әрқашан оған кепілдік берілмейді). пайдалы). Жинақыңызды жоғалтпау үшін сақтық шараларын елеусіз қалдырмаңыз.