საბროკერო ანგარიში: რა არის, როგორ მუშაობს და როგორ გავხსნათ ბროკერთან

საბროკერო ანგარიში: რა არის და როგორ მუშაობს? საბანკო ორგანიზაციების დეპოზიტებზე დაბალი ტარიფის პირობებში შესაშური მოთხოვნა იძენს პასიური შემოსავლის წყაროებს. ბოლო დროს მოქალაქეები ხალისით კითხულობენ ბირჟებზე ინვესტირების სპეციფიკას და ფასიან ქაღალდებთან ურთიერთობის სპეციფიკას. მნიშვნელოვანია გვახსოვდეს, რომ აუქციონში მონაწილეობა უშუალოდ მოქალაქეებისა და იურიდიული პირებისთვის შეუძლებელია. საფონდო ბირჟაზე ინვესტიციების განსახორციელებლად და ტრანზაქციების განსახორციელებლად დაგჭირდებათ კომპეტენტური შუამავლის – ბროკერის (მსოფლიო სავალუტო ბაზრებზე წვდომის ლიცენზირებული ორგანიზაცია) დახმარება.
სტატიაში მოცემულია ინფორმაცია იმის შესახებ, თუ როგორ უნდა გამოიმუშაოთ ფული საბროკერო ანგარიშზე თაღლითების მსხვერპლის და მომგებიანი აქტივების შეძენის გარეშე.

რა არის საბროკერო ანგარიში – მარტივი სიტყვებით კომპლექსის შესახებ

საბროკერო ორგანიზაციის მიერ გახსნილ პირად კლიენტის ანგარიშს, რომელიც განკუთვნილია საქმიანი ქაღალდებისა და ვალუტის ერთეულების უსაფრთხო შესანახად, ეწოდება საბროკერო ანგარიშს. იგი გამოიყენება სხვადასხვა ფასიანი ქაღალდების ( აქციები ,
ობლიგაციები ,
ფიუჩერსები , ოფციები, ფორვარდები და ა.შ.) ყიდვა-გაყიდვის ოპერაციების
განსახორციელებლად შიდა ბირჟაზე და საგარეო ბაზრებზე. ინვესტორს არ აქვს საფონდო ბირჟაზე ფასიანი ქაღალდების შეძენის შესაძლებლობა. გვჭირდება
ბროკერი– შუამავალი პირი, რომელსაც აქვს დადასტურებული ლიცენზია ცენტრალური ბანკიდან. საბროკერო კომპანია ქმნის ანგარიშს, რომელზეც ინვესტორი გადარიცხავს დანაზოგს. ბროკერი იღებს შესაძლებლობას, დეპოზიტორის სახელით შეიძინოს და გაყიდოს ფასიანი ქაღალდები.

საბროკერო ანგარიშის მახასიათებლები: რა არის და როგორ გავხსნათ ანგარიში ბროკერთან, რა ღირს და სად არის უკეთესია გახსნა 2022 წელს: https: //youtu.be/0f9avxrgMTg

განსხვავება IIS-ისგან

ინდივიდუალური საინვესტიციო ანგარიში (რუსეთის ფედერაციაში გახსნა შესაძლებელია 2015 წლიდან), როგორც საბროკერო ანგარიშის ერთ-ერთი სახეობა, საშუალებას გაძლევთ შეხვიდეთ საფონდო ბირჟაზე ვაჭრობაზე, მაგრამ გარკვეული ლიმიტით. კიდევ ერთი მნიშვნელოვანი განსხვავებაა სახელმწიფო ორგანოებიდან საგადასახადო შეღავათების გადახდა. მესაკუთრის შემოსავალი აუცილებლად უფრო მეტი ხდება, თუ გავითვალისწინებთ სადეპოზიტო და საბროკერო საფულეებს. მას შეუძლია შეიძინოს კომერციული და სამთავრობო ორგანიზაციების აქტივები. IIS-ს შეუძლია შექმნას საბანკო ინსტიტუტები, საბროკერო და მართვის კომპანიები. ინვესტორს უფლება აქვს გახსნას მხოლოდ ერთი ანგარიში და მხოლოდ ერთი ბროკერი. 12 კალენდარული თვის განმავლობაში გადარიცხული თანხა არ უნდა აღემატებოდეს 1 მილიონ რუსულ რუბლს (სხვა ვალუტის ერთეულების გამოყენება შეუძლებელია). საგადასახადო შეღავათების მიღება შესაძლებელია, თუ საფულე მოქმედებს მინიმუმ 3 წლის განმავლობაში.ფინანსური დანაზოგის ამოღება განაცხადის ვადის დასრულებამდე შეუძლებელია.

Უნდა იცოდე! წვდომა შესაძლებელია მხოლოდ შიდა საფონდო ბირჟებზე (მოსკოვი, სანკტ-პეტერბურგი). სარგებლის გადახდები არის გამოქვითვები შემოსავლისა და შენატანებისთვის.

განსხვავება IIS-სა და საბროკერო ანგარიშს შორის – ახსნა დამწყებთათვის: https://youtu.be/YwC1EVhNvHo

Როგორ მუშაობს?

შემდეგი ნაბიჯები აღწერს როგორ მუშაობს საბროკერო ანგარიში:

1. ინვესტორი დაუკავშირდება ბროკერს (ლიცენზირებულ ორგანიზაციას) და დებს ხელშეკრულებას ანგარიშის შესაქმნელად.
2. მეანაბრე გადარიცხავს მატერიალურ დანაზოგს დეპოზიტზე.
3. პროგრამული უზრუნველყოფის გამოყენებით მომხმარებელი მართავს თავის კაპიტალს. როდესაც ფასიანი ქაღალდების შეძენა ხდება საჭირო, ის წარმოქმნის მოთხოვნას ტრანზაქციის შესახებ (ტელეფონის ნომრით, კომუნალური ან მობილური აპლიკაციის საშუალებით).
4. საბროკერო კომპანია ოპერაციას ოფიციალურად ადასტურებს. საინვესტიციო და საკომისიოს თანხები აკლდება დეპოზიტს, რის შემდეგაც კლიენტი იღებს შეტყობინებას, რომ ფინანსური აქტივები ახლა მის განკარგულებაშია.

რატომ გახსენით საბროკერო ანგარიში

ახსნა იმისა, თუ რას წარმოადგენს საბროკერო ანგარიში მოიცავს ბევრ ნიუანსს. საბროკერო ორგანიზაცია ინვესტორს აძლევს შესაძლებლობას შევიდეს სავალუტო ბაზარზე და დაიწყოს ფასიანი ქაღალდების ყიდვა-გაყიდვის ოპერაციების განხორციელება. ამ სერვისისთვის არის საკომისიო. ასევე მნიშვნელოვანია, რომ ვაჭრობაში მონაწილეობის უფლება აქვთ მხოლოდ შუამავალ საბროკერო კომპანიებს, რომლებსაც აქვთ დადასტურებული ლიცენზია. ეს თანამშრომლობას ნაყოფიერსა და შეუცვლელს ხდის. ინვესტორს დეტალურად არის ახსნილი, როგორ გამოიყენოს საბროკერო ანგარიში.

Მნიშვნელოვანი! ბროკერები არ იყენებენ საკუთარ დანაზოგს, არამედ ანაწილებენ მხოლოდ მეანაბრეების შემოსავალს. უმეტეს შემთხვევაში, ინვესტორებს აინტერესებთ კითხვა, თუ როგორ უნდა შექმნათ საბროკერო ანგარიში ტრასტის ტიპის. ამის მიზეზი მარტივია: მათ უბრალოდ არ აქვთ სურვილი ბირჟაზე ვაჭრობის დეტალებში შევიდნენ. მაშინ შუამავალი ფირმა თავისუფალია დამოუკიდებლად მიიღოს გადაწყვეტილებები ფინანსური ინსტრუმენტების ყიდვა-გაყიდვის შესახებ.

როგორ და სად არის უკეთესი საბროკერო ანგარიშის გახსნა რუსეთის ფედერაციაში 2022 წლისთვის, რა კრიტერიუმების მიხედვით ირჩევა ბროკერი, კონკრეტული მაგალითები

ამ დროისთვის მოქალაქეებს და ორგანიზაციებს შეუძლიათ გახსნან საბროკერო ანგარიში რუსულ საბანკო დაწესებულებაში ან შუამავალთან. სანდო ბროკერს უნდა ჰქონდეს სალიცენზიო დოკუმენტი ცენტრალური ბანკიდან, 15 წელზე მეტი სამუშაო გამოცდილება (ეკონომიკური ცვლილებებისადმი მდგრადი იყოს) და ადგილი მოსკოვის ბირჟის ბაზრის რეიტინგში. ეს ის კრიტერიუმებია, რომლებიც საშუალებას გაძლევთ აირჩიოთ სანდო შუამავალი კომპანია. მოსკოვის ბირჟის სტატისტიკის მიხედვით, მომხმარებელთა რაოდენობისა და ტრანზაქციების მოცულობით ლიდერობენ შემდეგი ბროკერები.

1. სბერბანკი . Sberbank Investor-ის მობილური პროგრამის ინსტალაციით, მომხმარებლებს შესაძლებლობა აქვთ შექმნან საბროკერო საფულე, აირჩიონ გამოცდილი ანალიტიკოსების მიერ შემოთავაზებული ერთ-ერთი მეთოდი და აკონტროლონ შედეგები რეალურ დროში.
2. ტინკოფი . იგი ითვლება საუკეთესო სერვისად მეანაბრეებისთვის მსოფლიოში (ინგლისურენოვანი ფინანსური ჟურნალის Global Finance-ის მიხედვით). ფასიანი ქაღალდების შეძენა შესაძლებელია Tinkoff ბარათის გამოყენებით. კატალოგი შეიცავს მინიმუმ 11000 აქტივს.
3. ვითიბი . საბროკერო და ინდივიდუალური საინვესტიციო ანგარიშების მფლობელები იღებენ წვდომას ინვესტორების უახლეს იდეებზე და საფონდო ბაზრების, ეკონომიკის კერძო სექტორების, ფირმებისა და საწარმოების პროფესიულ ანალიტიკურ ანალიზზე.
4. Finam Investment Holding სს . შეგიძლიათ აირჩიოთ ყველაზე ზუსტი სტრატეგიული გადაწყვეტილებები, მიიღოთ ინფორმაცია მომგებიანი გარიგებების შესახებ, იმუშაოთ ფართო ბირჟებზე, გაიაროთ კონსულტაცია გამოჩენილ ტრეიდერებთან.
5. პრომსვიაზბანკი . მოქალაქეებს ეძლევათ წვდომა ბირჟის საფონდო (ობლიგაციები, აქციები) და სასწრაფო (ფიუჩერსული) ზონებში, ასევე სავალუტო ბაზარზე. მომსახურება უფასოა. ხარისხიანი ტექნიკური მხარდაჭერა.

როგორ გავხსნათ საბროკერო ანგარიში

ბროკერსა და კლიენტს შორის ურთიერთქმედება შემდეგია.

1. ბროკერი მომხმარებლისთვის უქმნის სავაჭრო ანგარიშს, საიდანაც შესაძლებელია საფონდო ბირჟაზე საქმიანობის განხორციელება.
2. მეანაბრის ინტერესებისა და პრეფერენციების გათვალისწინებით, საბროკერო კომპანიას შეუძლია მის ხარჯზე შეიძინოს და გაყიდოს სხვადასხვა ფინანსური აქტივები.
3. ინვესტორი წარადგენს განცხადებას ფასიანი ქაღალდების/ვალუტის ერთეულების ყიდვა-გაყიდვის შესახებ და შუამავალი დებს გარიგებას.
4. ტრანზაქციის შედეგად მიღებული თანხა (ხელშეკრულებაში მითითებული საკომისიოს გადარიცხვის შემდეგ) იგზავნება ინვესტორის ანგარიშზე.
5. ბროკერს შეუძლია შეასრულოს სხვა ვალდებულებებიც: ჩაატაროს ანალიტიკური ანალიზი, მისცეს ინვესტორს რეკომენდაციები სავაჭრო სტრატეგიებთან დაკავშირებით, შეამოწმოს დოკუმენტები კანონის კრიტერიუმებთან შესაბამისობაში.

საბროკერო ანგარიშის დაზღვევა

საბროკერო ანგარიშის დაზღვევა აუცილებელია მეანაბრის აქტივების შესანარჩუნებლად შუამავლის გაკოტრების ან დადასტურებული ლიცენზიის დაკარგვის შემთხვევაში. ინვესტორის ფინანსური ინსტრუმენტები უნდა ინახებოდეს დეპოზიტების სახით, რის შემდეგაც ისინი ჩაირიცხება სხვა საბროკერო კომპანიის ანგარიშზე.

მაგრამ იშვიათი არ არის, რომ ფირმა გამოაშკარავდეს როგორც თაღლითობა, ხოლო ძირი კარგავს დანაზოგს და ფასიანი ქაღალდებს. . რა შეიძლება გაკეთდეს რისკების შესამცირებლად? და საბროკერო ანგარიშზე ფული დაზღვეულია? რეკომენდებულია:

1. ითანამშრომლეთ მხოლოდ დიდ კომპანიებთან . მათ არ ემუქრებათ გაკოტრება და ლიცენზიის დაკარგვა. მოსკოვის ბირჟის ბაზრის ოფიციალურ ვებგვერდზე, ვრცელი ორგანიზაციების სია ყოველთვიურად განახლდება.
2. ნუ ენდობით მთელ თქვენს დანაზოგს ერთ ფირმას . თუ კაპიტალი მნიშვნელოვანია, ლოგიკური იქნება მისი გადანაწილება რამდენიმე საბროკერო საფულეზე. მაგალითად, რამდენიმე სახელმწიფო საბანკო ორგანიზაციასა და ერთ საერთაშორისოს შორის.
3. გქონდეთ ტრანზაქციის დოკუმენტური დადასტურება . ბროკერმა მეანაბრეს უნდა მიაწოდოს ფინანსური ტრანზაქციების შესახებ საანგარიშგებო დოკუმენტაცია, ასევე დეპოზიტის ამონაწერი, რომელშიც ჩამოთვლილია ყველა აქტივი. სასარგებლო გამოსავალი, თუ გაკოტრების შესახებ შეშფოთება გაქვთ.
4. არ შეინახოთ უფასო სახსრები საფულეზე . მომგებიან აქციებში ინვესტიციის გარეშე, აზრი არ აქვს უზარმაზარი თანხების დაზოგვას საბროკერო და ინდივიდუალურ საინვესტიციო ანგარიშებზე.
5. შექმენით ცალკე ანგარიში . ეს არ არის უსაფრთხოების პანაცეა, მაგრამ ასეთი საფულე დაცულია საბროკერო ფირმის გაკოტრებისგან. მაგრამ არსებობს სიფრთხილე: მისი მოვლა შეიძლება უფრო ძვირი დაჯდეს. გარდა ამისა, ყველა კომპანია არ სთავაზობს ასეთ მომსახურებას.

https://articles.opexflow.com/brokers/brokerskoe-obsluzhivanie-v-rossii.htm

Კითხვები და პასუხები

კიდევ რა უნდა იცოდეთ საბროკერო ანგარიშზე.

Კითხვა	უპასუხე
შესაძლებელია თუ არა ორი საბროკერო ანგარიშის ქონა სხვადასხვა ბანკში?	ეს არ არის აკრძალული მოქმედი კანონმდებლობით. თუმცა, ეს წესი არ ვრცელდება ინდივიდუალურ საინვესტიციო საფულეებზე.
რა ასაკში შეიძლება საბროკერო ანგარიშის გახსნა?	18 წლიდან. შეიძლება იყოს გამონაკლისი შემთხვევები, როდესაც მოქალაქე მემკვიდრეობით იღებს აქტივებს. შემდეგ ნებადართულია საერთო საბროკერო ანგარიშის შექმნა. თუმცა, გარიგებები შეიძლება განხორციელდეს მხოლოდ კანონიერი წარმომადგენლების თანხმობით.
რა ღირს საბროკერო ანგარიში?	ბროკერების მიერ შეთანხმებული მინიმალური განაკვეთი არის 30000 რუსული რუბლი.
ვადა საბროკერო ანგარიში: რა არის ეს?	ეს არის სავალუტო ბაზრის კომპონენტი, რომელშიც ხელშეკრულებები იდება გარკვეული ინტერვალით. ჩვენ ვსაუბრობთ ოფციონურ კონტრაქტებზე და ფიუჩერსებზე.
ფინანსური ინსტრუმენტი არ არის ხელმისაწვდომი თქვენს ანგარიშებზე ვაჭრობისთვის. Რას ნიშნავს ეს?	მოსკოვისა და პეტერბურგის საფონდო ბირჟებზე სხვადასხვა ფინანსურ ინსტრუმენტს აქვს სპეციალური განრიგი (ვაჭრობის დაწყების და დასრულების დრო). შესაძლოა, აქტივის სავაჭრო სესია დასრულდა. მაშინ განაცხადი ვერ იქნება.
როგორ წაშალოთ საბროკერო ანგარიში?	პირად გვერდზე, თქვენ უნდა დააჭიროთ “ანგარიშის” ჩანართს, შემდეგ აირჩიეთ “ანგარიშის დახურვა”. გამოჩნდება ონლაინ განაცხადის ფორმა, რომელიც შევსებულია.
როგორ ხდება ფულის ამოღება საბროკერო ანგარიშიდან?	ბანკომატიდან დანაზოგის ამოღება შეუძლებელია. ისინი ჯერ უნდა გაიტანონ ბანკის საფულეში.
რა მოხდება, თუ არ იყენებთ საბროკერო ანგარიშს?	ანგარიშით სარგებლობის შეწყვეტა (დახურვის ოფციის გარეშე) არ ათავისუფლებს მეანაბრეს საკომისიოს გადახდისგან. შედეგად, ნაშთი შეიძლება მწირი გახდეს და თქვენ მოგიწევთ დავალიანების დაფარვა საბროკერო კომპანიის მიმართ.
როგორ გადავიტანოთ ფული ერთი საბროკერო ანგარიშიდან მეორეზე?	უმჯობესია გაყიდოთ ფასიანი ქაღალდები ძველ საბროკერო ანგარიშზე, გადაიტანოთ დანაზოგი სადებეტო ბარათზე და შეავსოთ ანგარიში ახალი შუამავლით.
შემიძლია გავხსნა საბროკერო ანგარიში სხვა პირისთვის?	ასეთ სიტუაციაში თქვენ უნდა აცნობოთ შუამავალს პრობლემის შესახებ და სთხოვოთ დახმარება. თქვენ შეგიძლიათ გახსნათ საბროკერო ან ინდივიდუალური საინვესტიციო ანგარიში სხვა პირის სახელზე, შემდეგ შეადგინოთ მინდობილობა პირველმა პირმა, რომელიც განახორციელებს ფინანსურ ტრანზაქციებს.
რა არის საბროკერო ანგარიშის ნომერი?	თითოეული ანგარიშის მფლობელის ანგარიშის ნომერი. გამოიყენება დაბნეულობის თავიდან ასაცილებლად და მომხმარებლის იდენტიფიკაციის გასამარტივებლად.
საბროკერო საკომისიოს გაანგარიშება. როგორ ტარდება?	საბროკერო საკომისიო – პროცენტი გარიგების მთლიანი თანხის. მისი ზომა მითითებულია ხელშეკრულებაში.

რა არის რისკები?

რისკები ერთ-ერთი მნიშვნელოვანი საკითხია, რომელიც წარმოიქმნება შუამავალთან გარიგების შესახებ გადაწყვეტილების მიღების წინა დღეს. შემდეგი “ნაკლოვანებები” იგულისხმება:

1. გრძელვადიანი ბიზნესი შეუძლებელია რუსული და საერთაშორისო აქტივების დივერსიფიცირებული პორტფელის გარეშე. ეს, თავის მხრივ, გულისხმობს საექსპერტო რჩევის გადახდას.
2. საბროკერო ფირმების შემოსავლის ძირითად წყაროს წარმოადგენს საკომისიო გადახდები დადებული ფინანსური ოპერაციებისთვის. ამ მიზეზით, შუამავლები აიძულებენ ინვესტორებს რეგულარულად იყიდონ ან გაყიდონ ფინანსური ინსტრუმენტები.
3. პროფესიონალური ანალიტიკური ანალიზისთვის კარგი გადახდა მოგიწევთ. ბროკერები ასეთ ინფორმაციას უფასოდ არ ავრცელებენ.
4. არ უნდა დაგვავიწყდეს სიფრთხილე. თაღლითები ხშირად იმალებიან გამოცდილი და მეგობრული ბროკერების საფარქვეშ.

ამრიგად, საბროკერო ანგარიშის გახსნა და შენარჩუნება არ არის ადვილი ამოცანა (და ყოველთვის არ არის გარანტირებული. მომგებიანი). იმისათვის, რომ არ დაკარგოთ დანაზოგი, ნუ უგულებელყოფთ პრევენციულ ზომებს.