Cuenta de corretaje: qué es, cómo funciona y cómo abrirla con un corredor

Cuenta de corretaje: ¿qué es y cómo funciona? En el contexto de tarifas más bajas sobre los depósitos de las organizaciones bancarias, las fuentes de ingresos pasivos están ganando una demanda envidiable. Recientemente, los ciudadanos han estado preguntando de buena gana sobre los detalles de invertir en bolsas de valores y los detalles de negociar con valores. Es importante recordar que la participación en la subasta directamente para ciudadanos y personas jurídicas es imposible. Para realizar inversiones y realizar transacciones en el mercado de valores, deberá contar con la ayuda de un intermediario competente: un corredor (una organización con licencia para acceder a los mercados cambiarios mundiales).
El artículo brinda información sobre cómo ganar dinero en una cuenta de corretaje sin ser víctima de estafadores y adquirir activos rentables.

¿Qué es una cuenta de corretaje? En palabras simples sobre el complejo.

Una cuenta de cliente personal abierta por una organización de corretaje y destinada al almacenamiento seguro de documentos comerciales y unidades monetarias se denomina cuenta de corretaje. Se utiliza para realizar operaciones de compra y venta de diversos valores (
acciones ,
bonos ,
futuros , opciones, forwards, etc.) en la bolsa nacional y en mercados extranjeros. El inversionista no tiene la oportunidad de comprar valores en la bolsa de valores. Necesito
un corredor– una persona intermediaria que tenga una licencia confirmada del Banco Central. La empresa de corretaje crea una cuenta a la que el inversor transfiere los ahorros. El corredor tiene la oportunidad de comprar y vender valores en nombre del depositante. [id de título=»archivo adjunto_509″ alinear=»alinearcentro» ancho=»771″]
El procedimiento para concluir un acuerdo de servicio de corretaje en Sberbank [/ pie de foto] El número de cuentas del propietario no está limitado, es posible acreditar fondos y valores de cualquier moneda. El monto de las inversiones dentro de los 12 meses calendario no está limitado. El retiro de ahorros de la cuenta se puede realizar en cualquier monto y en cualquier período de tiempo. Hay un beneficio de propiedad a largo plazo. Habiendo descubierto qué es una cuenta de corretaje, no debemos olvidar que una cuenta bancaria y una «billetera de corredor» no son conceptos idénticos, y es un error compararlos. Usando una cuenta personal, un ciudadano no puede participar en el comercio y ganar en el mercado cambiario. Por otro lado, las unidades contables son similares en el sentido de que almacenan fondos confiados a una institución bancaria. Pero hay diferencias significativas.

¡Nota! La principal ventaja de una cuenta de corretaje es que el propietario tiene acceso a los instrumentos financieros de las principales empresas internacionales y rusas. El beneficio del inversor se forma a partir de los dividendos promocionales, los pagos de intereses de los bonos y los ingresos por la venta de valores si su valor ha aumentado.

¿Cuáles son los tipos de cuentas de corretaje?

Los tipos de cuentas de corretaje generalmente se clasifican de acuerdo con los siguientes criterios.

Por número de contribuyentes

Pueden ser individuales o colectivas (depende del número de propietarios). Los colectivos son los más populares en los Estados Unidos. Una pareja casada, amigos o socios comerciales pueden tener acceso ilimitado a ahorros financieros y valores. En la Federación Rusa, por el contrario, las billeteras individuales son comunes. Si un residente planea mantener una cuenta de corretaje en el extranjero, puede haber problemas con el retiro de fondos.

Por el método de cooperación con una empresa de corretaje.

La gestión de la cuenta puede ser de confianza (el depositante confía la gestión de los ahorros al gestor de la cartera de proyectos) e independiente (el inversor se encarga de la ejecución de las transacciones comerciales).

Por métodos de pago

Según el método de pago, una cuenta de corretaje se divide en efectivo, margen, compensación e inversión individual. Si el inversor está interesado en
dóndeabra una cuenta de corretaje para un principiante, es recomendable dar preferencia al efectivo. Este es el método más fiable y seguro. Es posible depositar cualquier cantidad de dinero e inmediatamente realizar transacciones de cambio. Para aplicar los ingresos de las acciones vendidas, debe esperar hasta que lleguen a la billetera. Una cuenta de margen le permite utilizar servicios adicionales y herramientas comerciales. La característica clave radica en el hecho de que no se perderán las ofertas rentables, incluso si no hay suficientes fondos en la cuenta. Los valores se compran contra la seguridad de los activos. Con una cuenta de opciones, puede participar en la venta de opciones (un acuerdo que otorga al comprador la autoridad para comprar o vender un activo en un momento específico a un precio acordado el día anterior). El vendedor de las acciones recibe dinero.y se compromete a concluir un trato con el comprador en el futuro.
Una cuenta de inversión individual (IIA) es una billetera de corretaje con pagos preferenciales de impuestos del estado.

Cuenta de corretaje: qué es y cómo abrir una cuenta con un corredor, cuánto cuesta y dónde está mejor abrir para 2022: https: //youtu.be/0f9avxrgMTg

Diferencia de IIS

Una cuenta de inversión individual (la apertura en la Federación Rusa ha sido posible desde 2015), como una de las variedades de una cuenta de corretaje, le permite acceder a la negociación en la bolsa de valores, pero con un cierto límite. Otra diferencia significativa es el pago de beneficios fiscales por parte de los organismos estatales. Los ingresos del propietario definitivamente aumentan si tenemos en cuenta las carteras de depósito y de corretaje. Puede comprar activos de organizaciones comerciales y gubernamentales. IIS puede crear instituciones bancarias, sociedades de corretaje y de gestión. El inversor tiene derecho a abrir una sola cuenta y un solo corredor. El monto transferido dentro de los 12 meses calendario no debe exceder 1 millón de rublos rusos (no se pueden usar otras unidades monetarias). Es posible recibir beneficios fiscales si la billetera es válida durante al menos 3 años.El retiro de ahorros financieros no es posible hasta el final del período de solicitud. [id de título=»archivo adjunto_12479″ alinear=»alinearcentro» ancho=»661″]
Cuenta de corretaje VS IIS: cuál es la diferencia[/caption]

¡Necesito saber! El acceso está disponible solo para las bolsas de valores nacionales (Moscú, San Petersburgo). Los pagos de beneficios son deducciones por ingresos y contribuciones.

La diferencia entre IIS y una cuenta de corretaje: una explicación para principiantes: https://youtu.be/YwC1EVhNvHo

¿Cómo funciona?

Los siguientes pasos describen cómo funciona una cuenta de corretaje:

1. El inversor se pone en contacto con el corredor (organización autorizada) y celebra un acuerdo para crear una cuenta.
2. El depositante transfiere ahorros materiales al depósito.
3. Utilizando el software, el consumidor gestiona su capital. Cuando es necesario comprar valores, genera una solicitud para la transacción (por número de teléfono, a través de una utilidad o aplicación móvil).
4. La casa de bolsa confirma formalmente la operación. Los montos de inversión y comisión se deducen del depósito, luego de lo cual el cliente recibe una notificación de que los activos financieros ahora están a su disposición.

Por qué abrir una cuenta de corretaje

La explicación de para qué sirve una cuenta de corretaje implica muchos matices. La organización de corretaje le brinda al inversionista la oportunidad de ingresar al mercado cambiario y comenzar a realizar operaciones de compra y venta de valores. Hay comisiones por este servicio. También es importante que solo las empresas intermediarias de corretaje que tengan una licencia confirmada tengan derecho a participar en el comercio. Esto hace que la cooperación sea fructífera e indispensable. Se explica detalladamente al inversor cómo utilizar la cuenta de corretaje.

¡Importante! Los corredores no utilizan sus propios ahorros, sino que solo distribuyen los ingresos de los depositantes. En la mayoría de los casos, los inversores están interesados ​​en la cuestión de cómo crear una cuenta de corretaje de tipo fiduciario. La razón de esto es simple: simplemente no tienen ningún deseo de entrar en los detalles de la negociación en la bolsa de valores. Entonces, la empresa intermediaria es libre de tomar decisiones de forma independiente sobre la compra o venta de instrumentos financieros.

Cómo y dónde es mejor abrir una cuenta de corretaje en la Federación Rusa para 2022, según qué criterios se elige un corredor, ejemplos específicos

Por el momento, los ciudadanos y las organizaciones pueden abrir una cuenta de corretaje con una institución bancaria rusa o con un intermediario. Un corredor confiable debe tener un documento de licencia del Banco Central, experiencia laboral de más de 15 años (para ser resistente a los cambios económicos) y un lugar en la calificación del Mercado de Cambio de Moscú. Estos son los criterios que le permiten elegir una empresa intermediaria confiable. Según las estadísticas de la Bolsa de Moscú, los siguientes corredores son líderes en términos de número de usuarios y volumen de transacciones.

1. Sberbank . Al instalar la utilidad móvil Sberbank Investor, los usuarios tienen la oportunidad de crear una billetera de corretaje, elegir uno de los métodos propuestos por analistas experimentados y monitorear los resultados en tiempo real.
2. Tinkoff . Se considera el mejor servicio para depositantes del mundo (según la revista financiera en inglés Global Finance). La compra de valores es posible utilizando una tarjeta Tinkoff. El catálogo contiene al menos 11.000 activos.
3. VTB . Los titulares de cuentas de inversión individuales y de corretaje obtienen acceso a las últimas ideas de los inversores y al análisis analítico profesional de los mercados de valores, los sectores privados de la economía, las firmas y las empresas.
4. Finam Investment Holding JSC . Puede seleccionar las decisiones estratégicas más precisas, obtener información sobre negocios rentables, trabajar en intercambios extensos, consultar con comerciantes eminentes.
5. Promsvyazbank . Los ciudadanos tienen acceso a las zonas bursátil (bonos, acciones) y urgente (futuros) de la bolsa, así como al mercado de divisas. El servicio es gratuito. Soporte técnico de calidad.

Cómo abrir una cuenta de corretaje

La interacción entre el corredor y el cliente es la siguiente.

1. El corredor crea una cuenta comercial para el consumidor, desde la cual es posible realizar actividades en la bolsa de valores.
2. Teniendo en cuenta los intereses y preferencias del depositante, la empresa de corretaje puede comprar y vender varios activos financieros a su cargo.
3. El inversor presenta una solicitud para la compra o venta de valores/unidades monetarias, y el intermediario concluye un trato.
4. Los ingresos de la transacción (después de la transferencia de los pagos de comisiones especificados en el acuerdo) se envían a la cuenta del inversor.
5. El corredor también puede cumplir con otras obligaciones: realizar análisis analíticos, dar recomendaciones al inversionista sobre estrategias comerciales, verificar documentos para el cumplimiento de los criterios de la ley.

Seguro de cuenta de corretaje

El seguro de la cuenta de corretaje es necesario para preservar los activos del depositante en caso de que el intermediario quiebre o pierda una licencia confirmada. Los instrumentos financieros del inversionista deben mantenerse en forma de depósitos, luego de lo cual se acreditan en la cuenta de otra casa de bolsa.

Pero no es raro que una empresa quede expuesta como un fraude y que el principal pierda ahorros y valores . ¿Qué se puede hacer para minimizar los riesgos? ¿Y está asegurado el dinero en la cuenta de corretaje? Recomendado:

1. Colabora solo con grandes empresas . No están amenazados por la quiebra y la pérdida de la licencia. En el sitio web oficial del Mercado de Cambio de Moscú, la lista de organizaciones extensas se actualiza mensualmente.
2. No confíe todos sus ahorros a una sola empresa . Si el capital es significativo, sería lógico distribuirlo entre varias carteras de corretaje. Por ejemplo, entre varios organismos bancarios estatales y uno internacional.
3. Disponer de confirmación documental de las transacciones . El corredor debe proporcionar al depositante documentos de informes sobre transacciones financieras, así como una declaración de depósito que enumere todos los activos. Una solución útil si hay preocupaciones sobre la quiebra.
4. No guarde fondos libres en la billetera . Sin invertir en acciones rentables, no tiene sentido ahorrar grandes sumas de dinero en corretaje y cuentas de inversión individuales.
5. Cree una cuenta separada . Esto no es una panacea para la seguridad, pero dicha billetera está protegida contra la quiebra de una firma de corretaje. Pero hay una salvedad: su mantenimiento puede resultar más caro. Además, no todas las empresas ofrecen este tipo de servicios.

https://articles.opexflow.com/brokers/brokerskoe-obsluzhivanie-v-rossii.htm

Preguntas y respuestas

¿Qué más debe saber sobre una cuenta de corretaje?

Pregunta	Respuesta
¿Es posible tener dos cuentas de corretaje en diferentes bancos?	Esto no está prohibido por la ley aplicable. Sin embargo, esta regla no se aplica a las carteras de inversión individuales.
¿A qué edad se puede abrir una cuenta de corretaje?	A partir de 18 años. Puede haber casos excepcionales en los que un ciudadano herede bienes. Entonces se permite crear una cuenta de corretaje común. Sin embargo, las transacciones solo pueden realizarse con el consentimiento de los representantes legales.
¿Cuánto cuesta una cuenta de corretaje?	La tasa mínima negociada por los corredores es de 30.000 rublos rusos.
Cuenta de corretaje a plazo: ¿Qué es?	Este es un componente del mercado de cambios, en el que los acuerdos se concluyen en un cierto intervalo. Estamos hablando de contratos de opciones y futuros.
El instrumento financiero no está disponible para operar en sus cuentas. ¿Qué significa esto?	Varios instrumentos financieros en las bolsas de valores de Moscú y San Petersburgo tienen un horario especial (horas de inicio y finalización de la negociación). Tal vez la sesión de negociación del activo haya terminado. Entonces la aplicación fallará.
¿Cómo eliminar una cuenta de corretaje?	En la página privada, deberá hacer clic en la pestaña «Cuenta», luego seleccione la opción «Cerrar cuenta». Aparecerá un formulario de solicitud en línea para ser llenado.
¿Cómo se retira el dinero de una cuenta de corretaje?	No es posible retirar ahorros de un cajero automático. Primero deben retirarse a una billetera bancaria.
¿Qué sucede si no utiliza una cuenta de corretaje?	La terminación del uso de la cuenta (sin opción de cierre) no exime al depositante del pago de comisiones. Como resultado, el saldo puede escasear y tendrá que pagar la deuda a la empresa de corretaje.
¿Cómo transferir dinero de una cuenta de corretaje a otra?	Es mejor vender valores en la antigua cuenta de corretaje, retirar los ahorros a una tarjeta de débito y recargar la cuenta con un nuevo intermediario.
¿Puedo abrir una cuenta de corretaje para otra persona?	En tal situación, debe informar al mediador sobre el problema y pedir ayuda. Puede abrir una cuenta de corretaje o de inversión individual a nombre de otra persona y luego redactar un poder notarial para la primera persona que realice transacciones financieras.
¿Qué es un número de cuenta de corretaje?	El número de cuenta de cada titular de la cuenta. Se utiliza para evitar confusiones y simplificar la identificación del usuario.
Cálculo de la comisión de corretaje. ¿Cómo se lleva a cabo?	Comisión de corretaje: un porcentaje del monto total de la operación. Su tamaño se especifica en el acuerdo.

¿Cuáles son los riesgos?

Los riesgos son uno de los temas importantes que surgen en vísperas de la decisión de hacer un trato con un intermediario. Las siguientes «trampas» están implícitas:

1. Los negocios a largo plazo no son posibles sin una cartera diversificada de activos rusos e internacionales. Esto, a su vez, implica pagar por el asesoramiento de expertos.
2. La principal fuente de ingresos de las casas de bolsa son los pagos de comisiones por transacciones financieras concluidas. Por esta razón, los intermediarios motivan a los inversores a comprar o vender regularmente instrumentos financieros.
3. Tendrá que pagar bien por un análisis analítico profesional. Los corredores no divulgan dicha información de forma gratuita.
4. No debemos olvidarnos de tener cuidado. Los estafadores a menudo se esconden bajo la apariencia de corredores amigables y experimentados.

Por lo tanto, abrir y mantener una cuenta de corretaje no es una tarea fácil (y no siempre se garantiza que lo sea). rentable). Para no perder sus ahorros, no descuide las medidas de precaución.