Compte de courtage : qu’est-ce que c’est, comment ça marche et comment l’ouvrir avec un courtier

Compte de courtage : qu’est-ce que c’est et comment ça marche ? Dans le contexte de la baisse des tarifs sur les dépôts des organismes bancaires, les sources de revenus passifs gagnent en demande enviable. Récemment, les citoyens ont volontiers posé des questions sur les spécificités de l’investissement en bourse et sur les spécificités de la gestion des valeurs mobilières. Il est important de rappeler que la participation aux enchères directement pour les citoyens et les personnes morales est impossible. Pour effectuer des investissements et effectuer des transactions en bourse, vous devrez faire appel à un intermédiaire compétent – un courtier (une organisation autorisée à accéder aux marchés boursiers mondiaux).
L’article fournit des informations sur la façon de gagner de l’argent sur un compte de courtage sans être victime d’escrocs et d’acquérir des actifs rentables.

Qu’est-ce qu’un compte de courtage – en termes simples sur le complexe

Un compte client personnel ouvert par une société de courtage et destiné au stockage sécurisé de papiers commerciaux et d’unités monétaires est appelé compte de courtage. Il est utilisé pour effectuer des opérations d’achat et de vente de divers titres (
actions ,
obligations ,
contrats à terme , options, contrats à terme, etc.) sur le marché intérieur et sur les marchés étrangers. L’investisseur n’a pas la possibilité d’acheter des titres en bourse. Besoin
d’un courtier– une personne intermédiaire titulaire d’une licence confirmée par la Banque Centrale. La société de bourse crée un compte sur lequel l’investisseur transfère l’épargne. Le courtier a la possibilité d’acheter et de vendre des titres au nom du déposant.

Compte de courtage : qu’est-ce que c’est et comment ouvrir un compte chez un courtier, combien ça coûte et où est-il mieux vaut ouvrir pour 2022 : https://youtu.be/0f9avxrgMTg

Différence avec IIS

Un compte d’investissement individuel (l’ouverture en Fédération de Russie est possible depuis 2015), en tant que l’une des variétés d’un compte de courtage, vous permet d’accéder à la négociation en bourse, mais avec une certaine limite. Une autre différence significative est le versement d’avantages fiscaux par les organismes publics. Le revenu du propriétaire devient définitivement plus si l’on tient compte des portefeuilles de dépôt et de courtage. Il peut acheter des actifs d’organisations commerciales et gouvernementales. IIS peut créer des établissements bancaires, des sociétés de courtage et de gestion. L’investisseur a le droit d’ouvrir un seul compte et un seul courtier. Le montant transféré dans les 12 mois civils ne doit pas dépasser 1 million de roubles russes (les autres unités monétaires ne peuvent pas être utilisées). Il est possible de bénéficier d’avantages fiscaux si le portefeuille est valable au moins 3 ans.Le retrait de l’épargne financière n’est pas possible avant la fin de la période de candidature.

Dois savoir! L’accès n’est disponible que pour les bourses nationales (Moscou, Saint-Pétersbourg). Les versements de prestations sont des déductions pour le revenu et les cotisations.

La différence entre IIS et un compte de courtage – une explication pour les débutants : https://youtu.be/YwC1EVhNvHo

Comment ça fonctionne?

Les étapes suivantes décrivent le fonctionnement d’un compte de courtage :

1. L’investisseur contacte le courtier (organisme agréé) et conclut un accord pour créer un compte.
2. Le déposant transfère l’épargne matérielle au dépôt.
3. A l’aide du logiciel, le consommateur gère son capital. Lorsqu’il devient nécessaire d’acheter des titres, il génère une demande de transaction (par numéro de téléphone, via un utilitaire ou une application mobile).
4. La société de bourse confirme formellement l’opération. Les montants d’investissement et de commission sont déduits du dépôt, après quoi le client reçoit une notification indiquant que des actifs financiers sont désormais à sa disposition.

Pourquoi ouvrir un compte de courtage

L’explication de ce à quoi sert un compte de courtage comporte de nombreuses nuances. L’organisation de courtage donne à l’investisseur la possibilité d’entrer sur le marché des changes et de commencer à effectuer des transactions d’achat et de vente de titres. Il y a des frais de commission pour ce service. Il est également important que seules les sociétés de courtage intermédiaires disposant d’une licence confirmée aient le droit de participer à la négociation. Cela rend la coopération fructueuse et indispensable. L’investisseur est expliqué en détail comment utiliser le compte de courtage.

Important! Les courtiers n’utilisent pas leur propre épargne, mais ne distribuent que les revenus des déposants. Dans la plupart des cas, les investisseurs s’intéressent à la question de savoir comment créer un compte de courtage de type fiduciaire. La raison en est simple : ils n’ont tout simplement aucune envie d’entrer dans les détails de la négociation en bourse. Ensuite, l’entreprise intermédiaire est libre de prendre des décisions indépendantes sur l’achat ou la vente d’instruments financiers.

Comment et où est-il préférable d’ouvrir un compte de courtage en Fédération de Russie pour 2022, selon quels critères un courtier est choisi, exemples spécifiques

À l’heure actuelle, les citoyens et les organisations peuvent ouvrir un compte de courtage auprès d’une institution bancaire russe ou auprès d’un intermédiaire. Un courtier fiable doit avoir un document de licence de la Banque centrale, une expérience de travail de plus de 15 ans (pour résister aux changements économiques) et une place dans la notation du marché des changes de Moscou. Ce sont les critères qui vous permettent de choisir une société intermédiaire fiable. Selon les statistiques de la Bourse de Moscou, les courtiers suivants sont en tête en termes de nombre d’utilisateurs et de volume de transactions.

1. Sberbank . En installant l’utilitaire mobile Sberbank Investor, les utilisateurs ont la possibilité de créer un portefeuille de courtage, de choisir l’une des méthodes proposées par des analystes expérimentés et de surveiller les résultats en temps réel.
2. Tinkoff . Il est considéré comme le meilleur service pour les déposants au monde (selon le magazine financier anglophone Global Finance). L’achat de titres est possible à l’aide d’une carte Tinkoff. Le catalogue contient au moins 11 000 actifs.
3. VTB . Les titulaires de comptes de courtage et d’investissement individuels ont accès aux dernières idées des investisseurs et à une analyse analytique professionnelle des marchés boursiers, des secteurs privés de l’économie, des entreprises et des entreprises.
4. Finam Investment Holding JSC . Vous pouvez sélectionner les décisions stratégiques les plus précises, obtenir des informations sur les transactions rentables, travailler sur des échanges étendus, consulter d’éminents commerçants.
5. Promsviazbank . Les citoyens ont accès aux zones d’actions (obligations, actions) et urgentes (futures) de l’échange, ainsi qu’au marché des devises. Le service est gratuit. Assistance technique de qualité.

Comment ouvrir un compte de courtage

L’interaction entre le courtier et le client est la suivante.

1. Le courtier crée un compte de trading pour le consommateur, à partir duquel il est possible d’effectuer des activités en bourse.
2. En tenant compte des intérêts et des préférences du déposant, la société de bourse peut acheter et vendre divers actifs financiers à ses frais.
3. L’investisseur soumet une demande d’achat ou de vente de titres / d’unités monétaires et l’intermédiaire conclut une transaction.
4. Le produit de la transaction (après le transfert des paiements de commission spécifié dans l’accord) est envoyé sur le compte de l’investisseur.
5. Le courtier peut également remplir d’autres obligations : effectuer des analyses analytiques, donner des recommandations à l’investisseur concernant les stratégies de trading, vérifier la conformité des documents aux critères de la loi.

Assurance compte de courtage

L’assurance du compte de courtage est nécessaire pour préserver les actifs du déposant en cas de faillite de l’intermédiaire ou de perte d’une licence confirmée. Les instruments financiers de l’investisseur doivent être conservés sous forme de dépôts, après quoi ils sont crédités sur le compte d’une autre société de bourse.

Mais il n’est pas rare qu’une entreprise soit exposée comme une fraude et que le mandant perde des économies et des titres . Que peut-on faire pour minimiser les risques ? Et l’argent du compte de courtage est-il assuré ? Conseillé:

1. Collaborez uniquement avec de grandes entreprises . Ils ne sont pas menacés de faillite et de perte de licence. Sur le site officiel du marché des changes de Moscou, la liste des organisations étendues est mise à jour mensuellement.
2. Ne confiez pas toutes vos économies à une seule entreprise . Si le capital est important, il serait logique de le répartir entre plusieurs portefeuilles de courtage. Par exemple, entre plusieurs organismes bancaires étatiques et un international.
3. Avoir une confirmation documentaire des transactions . Le courtier doit fournir au déposant des documents déclaratifs sur les transactions financières, ainsi qu’un relevé de dépôt répertoriant tous les actifs. Une solution utile en cas de souci de faillite.
4. Ne gardez pas de fonds gratuits sur le portefeuille . Sans investir dans des actions rentables, cela n’a aucun sens d’économiser d’énormes sommes d’argent dans des comptes de courtage et d’investissement individuels.
5. Créez un compte séparé . Ce n’est pas une panacée pour la sécurité, mais un tel portefeuille est protégé de la faillite d’une société de courtage. Mais il y a une mise en garde : son entretien peut être plus coûteux. De plus, toutes les entreprises ne proposent pas de tels services.

https://articles.opexflow.com/brokers/brokerskoe-obsluzhivanie-v-rossii.htm

Questions et réponses

Que devez-vous savoir d’autre sur un compte de courtage.

Question	Réponse
Est-il possible d’avoir deux comptes de courtage dans des banques différentes ?	Ceci n’est pas interdit par la loi applicable. Cependant, cette règle ne s’applique pas aux portefeuilles d’investissement individuels.
A quel âge peut-on ouvrir un compte de courtage ?	A partir de 18 ans. Il peut y avoir des cas exceptionnels où un citoyen hérite de biens. Ensuite, il est permis de créer un compte de courtage commun. Cependant, les transactions ne peuvent être effectuées qu’avec le consentement des représentants légaux.
Combien coûte un compte de courtage ?	Le taux minimum négocié par les courtiers est de 30 000 roubles russes.
Compte de courtage à terme : qu’est-ce que c’est ?	Il s’agit d’une composante du marché des changes, dans lequel des accords sont conclus à un certain intervalle. Nous parlons de contrats d’options et de contrats à terme.
L’instrument financier n’est pas disponible à la négociation sur vos comptes. Qu’est-ce que ça veut dire?	Divers instruments financiers sur les bourses de Moscou et de Saint-Pétersbourg ont un calendrier spécial (heures de début et de fin de négociation). Peut-être que la séance de négociation de l’actif est terminée. Ensuite, l’application échouera.
Comment supprimer un compte de courtage ?	Sur la page privée, vous devrez cliquer sur l’onglet « Compte », puis sélectionner l’option « Fermer le compte ». Un formulaire de demande en ligne apparaîtra à remplir.
Comment l’argent est-il retiré d’un compte de courtage?	Il n’est pas possible de retirer de l’épargne à un guichet automatique. Ils doivent d’abord être retirés dans un portefeuille bancaire.
Que se passe-t-il si vous n’utilisez pas de compte de courtage ?	La résiliation de l’utilisation du compte (sans possibilité de clôture) ne dispense pas le déposant du paiement des commissions. En conséquence, le solde peut devenir rare et vous devrez rembourser la dette à la société de courtage.
Comment transférer de l’argent d’un compte de courtage à un autre ?	Il est préférable de vendre des titres dans l’ancien compte de courtage, de retirer l’épargne sur une carte de débit et de réapprovisionner le compte auprès d’un nouvel intermédiaire.
Puis-je ouvrir un compte de courtage pour une autre personne ?	Dans une telle situation, vous devez informer le médiateur du problème et demander de l’aide. Vous pouvez ouvrir un compte de courtage ou d’investissement individuel au nom d’une autre personne, puis établir une procuration pour la première personne à effectuer des transactions financières.
Qu’est-ce qu’un numéro de compte de courtage ?	Le numéro de compte de chaque titulaire de compte. Utilisé pour éviter toute confusion et simplifier l’identification de l’utilisateur.
Calcul de la commission de courtage. Comment est-il réalisé ?	Commission de courtage – un pourcentage du montant total de la transaction. Sa taille est précisée dans l’accord.

Quels sont les risques ?

Les risques sont l’une des questions importantes qui se posent à la veille de la décision de conclure un accord avec un intermédiaire. Les « pièges » suivants sont implicites :

1. Les affaires à long terme ne sont pas possibles sans un portefeuille diversifié d’actifs russes et internationaux. Ceci, à son tour, implique de payer pour des conseils d’experts.
2. La principale source de revenus des sociétés de courtage est le paiement des commissions sur les transactions financières conclues. Pour cette raison, les intermédiaires incitent les investisseurs à acheter ou à vendre régulièrement des instruments financiers.
3. Vous devrez bien payer pour une analyse analytique professionnelle. Les courtiers ne divulguent pas ces informations gratuitement.
4. Il ne faut pas oublier d’être prudent. Les fraudeurs se cachent souvent sous le couvert de courtiers expérimentés et sympathiques.

Ainsi, ouvrir et maintenir un compte de courtage n’est pas une tâche facile (et pas toujours garanti d’être rentable). Afin de ne pas perdre vos économies, ne négligez pas les mesures de précaution.