ETF FXGD – особливості інвестицій у золото у 2024

ETF FXGD – графік онлайн, склад фонду у 2022 році, котирування та прибутковість.
ETF та
ПІФ – це фонди, що вкладають у цінні папери – акції та облігації, товари або метали. Вони повторюють динаміку бенчмарку максимально точно, помилка стеження не перевищує 1%. FXGD – це ETF від компанії Finex. зареєстрованою в Ірландії, що дозволяє захиститись від інфляції за допомогою вкладень у фізичне золото.

Багато інвесторів рекомендують додавати в портфель золото, як захисний актив. FXGD – біржовий фонд, який входить до складу багатьох портфелів активних та пасивних інвесторів.

Склад фонду FXGD ETF

Фонд був заснований у 2013 році, спочатку він вкладав у фізичне золото (придбали зливки). Через 2 роки, у 2015 році, було прийнято змінити стратегію вкладень та фонд став відстежувати ціну фізичного золота за допомогою синтетичної реплікації. Інвестори ставилися з побоюванням до таких змін і 2021 року фонд повернувся до придбання зливків. Фонд щоденно оновлює інформацію про кількість фізичного золота на 11.02.2022 в ETF FXGD зберігається 2400,3 кг золота.
Метал знаходиться у банку в Лондоні, за його якість відповідають незалежні від керуючої компанії аудитори. Список злитків фонд публікує на офіційному сайті, але інвестори повинні розуміти, що це не більше ніж рекламний хід. Офіційна документація – це річний звіт та фінансові показники. Фонд запевняє, що купуючи акцію, інвестор отримує певну кількість грам фізичного золота. Ця кількість не регламентується, грами на пай можна порахувати, розділивши сумарні чисті активи фонду на ціну золота, а потім перераховуємо результат у грами.

Прибутковість фонду FXGD

Динаміка FXGD ETF залежить від вагань ціни фізичного золота на глобальному ринку. Як бенчмарк заявлений LBMA Gold Price PM USD – індикатор, на який орієнтуються виробники золота та фонди всього світу, розраховується Лондонською асоціацією ринку злитків. FXGD ETF не стовідсотковий аналог купівлі металу, на вартість впливають комісії брокера, фонду, біржові спреди. Це один із найдешевших для інвестора фондів – витрати інвестора за володіння ETF всього 0.45% від ВЧА. Це майже вдвічі менше середньоринкової комісії серед фондів, що торгуються на Московській біржі. Існує також і не ринковий ризик – Finex, – зарубіжна компанія і може через якісь причини припинити діяльність на території РФ або розоритися. Це найстаріший фонд, що працює в Росії вже 8 років і цей ризик мінімальний, але його не можна не враховувати.
Інформація про прибутковість FXGD за останній рік на Finex та графік онлайн[/caption] Купівля фізичного золота через FXGD має такі переваги:

• податки – при купівлі не потрібно сплачувати ПДВ;
• золоті зливки не потрібно зберігати і турбується про крадіжку або псування від часу;
• проти ОМС менші біржові спреди.

Золото – це товар та інвестор не може розраховувати на періодичні виплати, але можна заробити на різниці курсу.

Але пасивні інвестори, купуючи золото і не розраховуючи на прибуток – просто на збереження капіталу від інфляції та зменшення волатильності портфеля з акцій та облігацій. Варто зауважити, що хоч золото і вважається захисним активом, все ж таки це досить ризикований інструмент. FXGD ETF має рівень ризику 4 по 7 бальною шкалою. Компанія Фінекс оцінює коливання FXGD в 13.74% у середньорічному вимірі. З моменту запуску фонду дохідність становила 181.06% у рублях та 21.17% у доларах, середньорічний приріст у доларах США 2.11%. FXGD ETF на Московській біржі можна купити за рублі чи долари. На світовому ринку золото прив’язане до долара США, і російські інвестори під час падіння курсу рубля можуть отримати додатковий карбованцевий прибуток.

Перспективи ETF FXGD

Золото – традиційний захисний актив, який рекомендують включати у багатьох пасивних стратегіях. Частка, що рекомендується, до 15%. Одним з найдешевших і найзручніших способів купити золото є FXGD ETF. На Московській біржі порівняно недавно, в 2020 році, з’явилося 2 конкуренти – VTBG від УК
ВТБта TGLD від компанії Тінькофф Інвестиції. Вони є біржовими ПІФами та обійдуться інвестору дорожче – 0.66 м 0.54 від ВЧА відповідно. ВТБ купує фізичне золото, яке зберігають у однойменному банку. Тінькофф лише 70% грошей інвесторів витрачає на покупку золотих злитків, на решту купує закордонний ETF на золото. Що ще більше збільшує сумарні комісії інвестора – Тінькофф сплачує комісію за володіння іноземним фондом. Як і ВТБ частково зберігає зливки у Росії, у своєму банку. Різниця в інвестиційній стратегії призводить до розбіжності котирувань одного і того ж фінансового інструменту. Ірландська реєстрація компанії Фінекс вносить деякі ризики, але вони не такі високі. Керуючі компанії забезпечують досить точне слідування за ціною золота на світовому ринку. За даними Мосбіржі за січень 2022 року саме FXGD вважають за краще мати у своїх портфелях російські інвестори. Він займає 6 рядок у топ-10 найпопулярніших фондів. Золото – не однозначний об’єкт для інвестицій. Приватний інвестор не повинен після прийняття інвестиційних рішень покладатися на прогнози приватних будинків або аналітиків. На довгій історії були відрізки завдовжки 5-10 років, на яких гіпотетичний інвестор-невдаха, який купив за максимальними цінами золото, був у доларовому мінусі. За рахунок валютної переоцінки міг бути прибуток, але це не гарантовано. Під час довгострокового падіння золота акції та облігації показували як зростання, так і падіння. В останні роки через політику ФРС, золото не показує хорошої зворотної кореляції з ринком акції. Найчастіше корекції ринку позначаються на золоті. Волатильність золота нижча, акції втрачають 30-50%, а золото – 15-20%. Метал поводиться неоднозначно, прогнозувати його поведінку не беруться навіть провідні світові аналітики. Інвестор, який бажає наслідувати одну з популярних пасивних стратегій, може купити золото для диверсифікації на невелику частину портфеля. Не варто намагатися визначити дно чи вершину ринку. Вкладення у золото мають бути довгостроковими, не менше 10 років. На коротших проміжках дуже високий ризик збитків. Інвестор повинен ставитися до вкладень у золото серйозно, розраховувати на ризики. Не варто намагатися визначити дно чи вершину ринку. Вкладення у золото мають бути довгостроковими, не менше 10 років. На коротших проміжках дуже високий ризик збитків. Інвестор повинен ставитися до вкладень у золото серйозно, розраховувати на ризики. Не варто намагатися визначити дно чи вершину ринку. Вкладення у золото мають бути довгостроковими, не менше 10 років. На коротших проміжках дуже високий ризик збитків. Інвестор повинен ставитися до вкладень у золото серйозно, розраховувати на ризики.
Інвестиції мають бути регулярні, незалежно від ціни активу, згідно із заздалегідь обраною стратегією. Низька ціна ETF FXGD дозволяє купувати трохи акцій при кожному поповненні рахунку, навіть якщо розмір щомісячних вкладень лише 1000 руб.