ETF FXGD – χαρακτηριστικά επένδυσης σε χρυσό το 2024

ETF FXGD – διαδικτυακό γράφημα, σύνθεση του αμοιβαίου κεφαλαίου το 2022, τιμές και κερδοφορία.
Τα ETF και
τα αμοιβαία κεφάλαια είναι κεφάλαια που επενδύουν σε τίτλους – μετοχές και ομόλογα, εμπορεύματα ή μέταλλα. Επαναλαμβάνουν τη δυναμική του σημείου αναφοράς όσο το δυνατόν ακριβέστερα, το σφάλμα παρακολούθησης δεν υπερβαίνει το 1%. Το FXGD είναι ένα ETF από τη Finex. εγγεγραμμένος στην Ιρλανδία, το οποίο σας επιτρέπει να προστατευθείτε από τον πληθωρισμό επενδύοντας σε φυσικό χρυσό.

Πολλοί επενδυτές προτείνουν την προσθήκη χρυσού σε ένα χαρτοφυλάκιο ως αμυντικό περιουσιακό στοιχείο. Το FXGD είναι ένα χρηματιστηριακό αμοιβαίο κεφάλαιο που περιλαμβάνεται σε πολλά χαρτοφυλάκια ενεργών και παθητικών επενδυτών.

Σύνθεση του ETF FXGD

Το fund ιδρύθηκε το 2013, αρχικά επένδυσε σε φυσικό χρυσό (αγοράστηκαν ράβδοι). Μετά από 2 χρόνια, το 2015, αποφασίστηκε να αλλάξει η επενδυτική στρατηγική και το αμοιβαίο κεφάλαιο άρχισε να παρακολουθεί την τιμή του φυσικού χρυσού χρησιμοποιώντας συνθετική αναπαραγωγή. Οι επενδυτές ήταν επιφυλακτικοί για τέτοιες αλλαγές και το 2021 το αμοιβαίο κεφάλαιο επέστρεψε στην αγορά χρυσού. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο ενημερώνει καθημερινά πληροφορίες σχετικά με την ποσότητα φυσικού χρυσού από τις 11 Φεβρουαρίου 2022, 2400,3 κιλά χρυσού αποθηκεύονται στο FXGD ETF.
Το μέταλλο βρίσκεται σε τράπεζα στο Λονδίνο και υπεύθυνοι για την ποιότητά του είναι ελεγκτές ανεξάρτητοι από την εταιρεία διαχείρισης. Το fund δημοσιεύει τη λίστα των πλινθωμάτων στον επίσημο ιστότοπο, αλλά οι επενδυτές θα πρέπει να καταλάβουν ότι αυτό δεν είναι τίποτα άλλο από ένα διαφημιστικό κόλπο. Η επίσημη τεκμηρίωση είναι η ετήσια έκθεση και τα οικονομικά μεγέθη. Το αμοιβαίο κεφάλαιο διαβεβαιώνει ότι με την αγορά μιας μετοχής, ένας επενδυτής λαμβάνει μια ορισμένη ποσότητα γραμμαρίων φυσικού χρυσού. Αυτό το ποσό δεν ρυθμίζεται, τα γραμμάρια ανά μετοχή μπορούν να υπολογιστούν διαιρώντας το σύνολο των καθαρών περιουσιακών στοιχείων του αμοιβαίου κεφαλαίου με την τιμή του χρυσού και στη συνέχεια υπολογίζοντας εκ νέου το αποτέλεσμα σε γραμμάρια.

Επιστροφές κεφαλαίων FXGD

Η δυναμική του FXGD ETF εξαρτάται από τις διακυμάνσεις της τιμής του φυσικού χρυσού στην παγκόσμια αγορά. Το LBMA Gold Price PM USD δηλώνεται ως σημείο αναφοράς – ένας δείκτης από τον οποίο καθοδηγούνται οι παραγωγοί χρυσού και τα funds σε όλο τον κόσμο, που υπολογίζεται από την London Bullion Market Association. Το FXGD ETF δεν είναι 100% ανάλογο της αγοράς μετάλλου, το κόστος επηρεάζεται από τις προμήθειες ενός μεσίτη, ταμείου, συναλλαγματικών περιθωρίων. Αυτό είναι ένα από τα φθηνότερα κεφάλαια για έναν επενδυτή – το κόστος του επενδυτή για την κατοχή ενός ETF είναι μόνο το 0,45% της ΚΑΕ. Αυτό είναι σχεδόν 2 φορές μικρότερο από τη μέση προμήθεια της αγοράς μεταξύ των κεφαλαίων που διαπραγματεύονται στο Χρηματιστήριο της Μόσχας. Υπάρχει επίσης κίνδυνος μη αγοράς – η Finex είναι ξένη εταιρεία και μπορεί, για κάποιο λόγο, να σταματήσει να λειτουργεί στην επικράτεια της Ρωσικής Ομοσπονδίας ή να χρεοκοπήσει. Πρόκειται για το παλαιότερο ταμείο που λειτουργεί στη Ρωσία εδώ και 8 χρόνια και αυτός ο κίνδυνος είναι ελάχιστος, αλλά δεν μπορεί να αγνοηθεί.
Πληροφορίες απόδοσης FXGD για το τελευταίο έτος στο Finex και στο διαδικτυακό γράφημα[/caption] Η αγορά φυσικού χρυσού μέσω FXGD έχει τα ακόλουθα πλεονεκτήματα:

• φόροι – κατά την αγορά, δεν χρειάζεται να πληρώσετε ΦΠΑ.
• Οι ράβδοι χρυσού δεν χρειάζεται να αποθηκεύονται και ανησυχείτε για κλοπή ή φθορά από καιρό σε καιρό.
• σε σύγκριση με το OMS, μικρότερα spread ανταλλαγής.

Ο χρυσός είναι ένα εμπόρευμα και ο επενδυτής δεν μπορεί να υπολογίζει σε περιοδικές πληρωμές, αλλά είναι δυνατό να κερδίσει από τη διαφορά του επιτοκίου.

Αλλά οι παθητικοί επενδυτές, όταν αγοράζουν χρυσό, δεν υπολογίζουν στο κέρδος – απλώς στην εξοικονόμηση κεφαλαίων από τον πληθωρισμό και στη μείωση της αστάθειας ενός χαρτοφυλακίου μετοχών και ομολόγων. Αξίζει να σημειωθεί ότι αν και ο χρυσός θεωρείται προστατευτικό στοιχείο, εξακολουθεί να είναι ένα αρκετά επικίνδυνο μέσο. Το FXGD ETF έχει επίπεδο κινδύνου 4 σε μια κλίμακα 7 βαθμών. Η Phinex εκτιμά τις διακυμάνσεις του FXGD σε 13,74% σε ετήσια βάση. Από την έναρξη λειτουργίας του αμοιβαίου κεφαλαίου, η απόδοση ήταν 181,06% σε ρούβλια και 21,17% σε δολάρια, η μέση ετήσια αύξηση σε δολάρια ΗΠΑ είναι 2,11%. Το FXGD ETF στο Χρηματιστήριο της Μόσχας μπορεί να αγοραστεί σε ρούβλια ή δολάρια. Στην παγκόσμια αγορά, ο χρυσός είναι συνδεδεμένος με το δολάριο ΗΠΑ και οι Ρώσοι επενδυτές, εάν η συναλλαγματική ισοτιμία του ρουβλίου πέσει, μπορούν να λάβουν πρόσθετα κέρδη σε ρούβλια.

Το Phinex ισχυρίζεται ότι έχει σφάλμα παρακολούθησης 0,09%, αλλά στο γράφημα ιστορικών εισαγωγικών βλέπουμε ότι αυτό δεν συμβαίνει πάντα το 2020, τα εισαγωγικά υστερούσαν κατά 8% από το σημείο αναφοράς! Η επιδημία του κορωνοϊού και τα lockdown που την ακολούθησαν ευθύνονται, που επηρέασαν την αλυσίδα εφοδιασμού των φυσικών ράβδων χρυσού. Σε πιο ήρεμους καιρούς, το σφάλμα είναι σημαντικά χαμηλότερο, αλλά οι επενδυτές επενδύουν σε ETF χρυσού για προστασία σε ταραγμένους καιρούς. Η διαφορά συναλλάγματος στην τράπεζα εξακολουθεί να είναι υψηλότερη.

Πώς να αγοράσετε FXGD ETF

Η αγορά FXGD RTF δεν θα είναι πρόβλημα, χρειάζεστε έναν
λογαριασμό μεσιτείας με πρόσβαση στις συναλλαγές στο Χρηματιστήριο της Μόσχας. Παρέχεται από πολλούς μεσίτες, με λίστα που προτείνει η Finex, μπορείτε να τη βρείτε στον επίσημο ιστότοπο στην ενότητα “αγοράστε ETF” στη διεύθυνση https://finex-etf.ru/oformit-seychas.

Συνιστάται στους αρχάριους να επιλέξουν έναν μεσίτη που δεν χρεώνει μηνιαία προμήθεια για τη διατήρηση ενός λογαριασμού. Η ιδιότητα του ειδικευμένου επενδυτή δεν απαιτείται για την αγορά μετοχών του αμοιβαίου κεφαλαίου, ορισμένοι χρηματιστές μπορεί να σας ζητήσουν να περάσετε ένα απλό τεστ σχετικά με τη γνώση των θεωρητικών θεμελίων της επένδυσης σε αμοιβαία κεφάλαια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια.

Μπορείτε να αγοράσετε FXGD σε έναν κανονικό λογαριασμό μεσιτείας ή
IIS. Κατά την απόκτηση σε ατομικό επενδυτικό λογαριασμό, ισχύουν όλα τα οφέλη που προβλέπονται από τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας. Μπορείτε να αγοράσετε και να πουλήσετε ένα διαπραγματεύσιμο αμοιβαίο κεφάλαιο για ρούβλια ή δολάρια ΗΠΑ, αλλά η πιθανότητα αγοράς σε δολάρια θα πρέπει να διευκρινιστεί με τον μεσίτη σας. Εάν παρέχει μια τέτοια ευκαιρία, μπορείτε να αγοράσετε για ένα νόμισμα και να πουλήσετε για ένα άλλο. Για να βρείτε το αμοιβαίο κεφάλαιο FXGD etf στον προσωπικό σας λογαριασμό ή σε μια εξειδικευμένη εφαρμογή για συναλλαγές στο χρηματιστήριο, πρέπει να εισαγάγετε το ticker “FXGD”, εάν η αναζήτηση δεν επιστρέψει αποτελέσματα, τότε ο κωδικός ISIN είναι IE00B8XB7377. Στη συνέχεια, εισαγάγετε τον απαιτούμενο αριθμό μετοχών, το πρόγραμμα θα υπολογίσει το συνολικό ποσό της συναλλαγής, λαμβάνοντας υπόψη την προμήθεια και, στη συνέχεια, η συναλλαγή θα πρέπει να επιβεβαιωθεί. Η τρέχουσα τιμή μπορεί να καθοριστεί στην αίτηση του μεσίτη ή στον ιστότοπο του Χρηματιστηρίου της Μόσχας. Στις αρχές του 2022, είναι 92,61 ρούβλια. Χάρη σε μια τόσο χαμηλή τιμή, ακόμη και οι αρχάριοι που δεν έχουν ακόμη πολλά κεφάλαια μπορούν να επενδύσουν σε χρυσό. Μπορείτε να υπολογίσετε με μεγάλη ακρίβεια τον απαιτούμενο αριθμό μετοχών για τη βέλτιστη αναλογία προστατευτικού μετάλλου στο χαρτοφυλάκιο

Προοπτικές FXGD ETF

Ο χρυσός είναι ένα παραδοσιακό αμυντικό περιουσιακό στοιχείο που συνιστάται να περιλαμβάνεται σε πολλές παθητικές στρατηγικές. Το συνιστώμενο μερίδιο είναι έως 15%. Ένας από τους φθηνότερους και πιο βολικούς τρόπους αγοράς χρυσού είναι το FXGD ETF. Στο Χρηματιστήριο της Μόσχας σχετικά πρόσφατα, το 2020, εμφανίστηκαν 2 ανταγωνιστές – VTBG από την
εταιρεία διαχείρισης VTBκαι TGLD από την Tinkoff Investments. Είναι αμοιβαία κεφάλαια διαπραγματεύσιμα σε χρηματιστήριο και θα κοστίσουν περισσότερο στον επενδυτή – 0,66 εκ. 0,54 ΚΑΕ, αντίστοιχα. Η VTB αγοράζει φυσικό χρυσό, ο οποίος αποθηκεύεται στην ομώνυμη τράπεζα. Η Tinkoff ξοδεύει μόνο το 70% των χρημάτων των επενδυτών για την αγορά ράβδων χρυσού και αγοράζει ένα ξένο ETF για χρυσό για το υπόλοιπο. Τι αυξάνει περαιτέρω τις συνολικές προμήθειες του επενδυτή – ο Tinkoff πληρώνει προμήθεια για την ιδιοκτησία ενός ξένου κεφαλαίου. Όπως και η VTB, αποθηκεύει μερικώς χρυσό στη Ρωσία, στην τράπεζά της. Η διαφορά στην επενδυτική στρατηγική οδηγεί σε ασυμφωνία στις τιμές του ίδιου χρηματοοικονομικού μέσου. Η ιρλανδική εγγραφή της εταιρείας Phinex εγκυμονεί ορισμένους κινδύνους, αλλά δεν είναι τόσο υψηλοί. Οι εταιρείες διαχείρισης παρέχουν αρκετά ακριβή παρακολούθηση της τιμής του χρυσού στην παγκόσμια αγορά. Σύμφωνα με τα στοιχεία του Χρηματιστηρίου της Μόσχας για τον Ιανουάριο του 2022, οι Ρώσοι επενδυτές προτιμούν να έχουν στα χαρτοφυλάκιά τους το FXGD. Κατατάσσεται στην 6η θέση στα 10 πιο δημοφιλή funds. Ο χρυσός δεν είναι το πιο σαφές αντικείμενο για επένδυση. Ένας ιδιώτης επενδυτής δεν πρέπει να βασίζεται στις προβλέψεις ιδιωτικών κατοικιών ή αναλυτών όταν λαμβάνει επενδυτικές αποφάσεις. Σε μια μακρά ιστορία, υπήρχαν τμήματα 5-10 ετών στα οποία ένας υποθετικός χαμένος επενδυτής που αγόραζε χρυσό στις μέγιστες τιμές ήταν στο δολάριο μείον. Λόγω της ανατίμησης του νομίσματος, θα μπορούσε να υπάρξει κέρδος, αλλά αυτό δεν είναι εγγυημένο. Κατά τη μακροπρόθεσμη πτώση του χρυσού, οι μετοχές και τα ομόλογα παρουσίασαν ανάπτυξη και πτώση. Τα τελευταία χρόνια, λόγω της πολιτικής της Fed, ο χρυσός δεν παρουσιάζει καλή αντίστροφη συσχέτιση με το χρηματιστήριο. Στις περισσότερες περιπτώσεις, οι διορθώσεις στο χρηματιστήριο επηρεάζουν τον χρυσό. Η μεταβλητότητα του χρυσού είναι χαμηλότερη, με τις μετοχές να χάνουν 30-50% και τον χρυσό 15-20%. Το μέταλλο συμπεριφέρεται διφορούμενα, ακόμη και οι κορυφαίοι αναλυτές του κόσμου δεν αναλαμβάνουν να προβλέψουν τη συμπεριφορά του. Ένας επενδυτής που επιθυμεί να ακολουθήσει μία από τις δημοφιλείς παθητικές στρατηγικές μπορεί να αγοράσει χρυσό για να διαφοροποιηθεί σε ένα μικρό μέρος του χαρτοφυλακίου. Μην προσπαθήσετε να προσδιορίσετε το κάτω ή το πάνω μέρος της αγοράς. Οι επενδύσεις σε χρυσό πρέπει να είναι μακροπρόθεσμες, τουλάχιστον 10 ετών. Σε μικρότερα χρονικά διαστήματα, ο κίνδυνος απωλειών είναι πολύ υψηλός. Ένας επενδυτής πρέπει να λάβει σοβαρά υπόψη τις επενδύσεις σε χρυσό, να υπολογίσει τους κινδύνους. Μην προσπαθήσετε να προσδιορίσετε το κάτω ή το πάνω μέρος της αγοράς. Οι επενδύσεις σε χρυσό πρέπει να είναι μακροπρόθεσμες, τουλάχιστον 10 ετών. Σε μικρότερα χρονικά διαστήματα, ο κίνδυνος απωλειών είναι πολύ υψηλός. Ένας επενδυτής πρέπει να λάβει σοβαρά υπόψη τις επενδύσεις σε χρυσό, να υπολογίσει τους κινδύνους. Μην προσπαθήσετε να προσδιορίσετε το κάτω ή το πάνω μέρος της αγοράς. Οι επενδύσεις σε χρυσό πρέπει να είναι μακροπρόθεσμες, τουλάχιστον 10 ετών. Σε μικρότερα χρονικά διαστήματα, ο κίνδυνος απωλειών είναι πολύ υψηλός. Ένας επενδυτής πρέπει να λάβει σοβαρά υπόψη τις επενδύσεις σε χρυσό, να υπολογίσει τους κινδύνους.
Οι επενδύσεις πρέπει να είναι τακτικές, ανεξάρτητα από την τιμή του περιουσιακού στοιχείου, σύμφωνα με μια προεπιλεγμένη στρατηγική. Η χαμηλή τιμή του FXGD ETF σάς επιτρέπει να αγοράζετε μερικές μετοχές κάθε φορά που καταθέτετε, ακόμα κι αν η μηνιαία επένδυσή σας είναι μόνο 1.000 $.