ETF FXGD – caracteristici ale investiției în aur în 2024

ETF FXGD – grafic online, componența fondului în 2022, cotații și profitabilitate.
ETF -urile și
fondurile mutuale sunt fonduri care investesc în valori mobiliare – acțiuni și obligațiuni, mărfuri sau metale. Ei repetă dinamica benchmark-ului cât mai precis posibil, eroarea de urmărire nu depășește 1%. FXGD este un ETF de la Finex. înregistrată în Irlanda, ceea ce vă permite să vă protejați de inflație investind în aur fizic.

Mulți investitori recomandă adăugarea aurului la un portofoliu ca activ defensiv. FXGD este un fond tranzacționat la bursă care este inclus în multe portofolii de investitori activi și pasivi.

Compoziția ETF-ului FXGD

Fondul a fost fondat în 2013, inițial a investit în aur fizic (s-au cumpărat lingouri). După 2 ani, în 2015, s-a decis schimbarea strategiei de investiții și fondul a început să urmărească prețul aurului fizic folosind replicarea sintetică. Investitorii s-au ferit de astfel de schimbări, iar în 2021 fondul a revenit să cumpere lingouri. Fondul actualizează zilnic informațiile despre cantitatea de aur fizic din 11 februarie 2022, 2400,3 kg de aur sunt stocate în ETF-ul FXGD.
Metalul se află într-o bancă din Londra, iar auditorii independenți de compania de management sunt responsabili pentru calitatea acestuia. Fondul publică lista de lingouri pe site-ul oficial, dar investitorii ar trebui să înțeleagă că aceasta nu este altceva decât o cascadorie publicitară. Documentația oficială este raportul anual și cifrele financiare. Fondul asigură că prin cumpărarea unei acțiuni, un investitor primește o anumită cantitate de grame de aur fizic. Această sumă nu este reglementată, gramele pe acțiune pot fi calculate prin împărțirea activelor nete totale ale fondului la prețul aurului și apoi recalculând rezultatul în grame.

Randamentul fondului FXGD

Dinamica ETF FXGD depinde de fluctuațiile prețului aurului fizic pe piața globală. LBMA Gold Price PM USD este declarat ca punct de referință – un indicator după care se ghidează producătorii de aur și fondurile din întreaga lume, calculat de London Bullion Market Association. FXGD ETF nu este un analog 100% al cumpărării de metal, costul este afectat de comisioanele unui broker, fond, spread-uri de schimb. Acesta este unul dintre cele mai ieftine fonduri pentru un investitor – costul investitorului pentru deținerea unui ETF este de doar 0,45% din valoarea VAN. Acesta este de aproape 2 ori mai mic decât comisionul mediu al pieței dintre fondurile tranzacționate la Bursa din Moscova. Există, de asemenea, un risc non-piață – Finex este o companie străină și poate, dintr-un anumit motiv, să nu mai opereze pe teritoriul Federației Ruse sau să intre în faliment. Acesta este cel mai vechi fond care funcționează în Rusia de 8 ani, iar acest risc este minim, dar nu poate fi ignorat.
Informații despre randamentul FXGD pentru ultimul an pe Finex și graficul online[/caption] Cumpărarea aurului fizic prin FXGD are următoarele avantaje:

• taxe – la cumpărare, nu trebuie să plătiți TVA;
• lingourile de aur nu trebuie depozitate și vă faceți griji cu privire la furt sau deteriorare din când în când;
• comparativ cu OMS, spread-uri de schimb mai mici.

Aurul este o marfă și investitorul nu poate conta pe plăți periodice, dar este posibil să câștige din diferența de curs.

Dar investitorii pasivi, atunci când cumpără aur, nu se bazează pe profit – doar pe economisirea capitalului de la inflație și reducerea volatilității unui portofoliu de acțiuni și obligațiuni. Este de remarcat faptul că, deși aurul este considerat un activ de protecție, este totuși un instrument destul de riscant. FXGD ETF are un nivel de risc de 4 pe o scară de 7 puncte. Phinex estimează fluctuațiile FXGD la 13,74% pe o bază anuală. De la lansarea fondului, randamentul a fost de 181,06% în ruble și 21,17% în dolari, creșterea medie anuală în dolari SUA este de 2,11%. ETF-ul FXGD de la Bursa din Moscova poate fi cumpărat pentru ruble sau dolari. Pe piața mondială, aurul este legat de dolarul american, iar investitorii ruși, dacă cursul rublei scade, pot primi profit suplimentar în ruble.

Phinex susține o eroare de urmărire de 0,09%, dar pe graficul cotațiilor istorice vedem că acest lucru nu este întotdeauna cazul în 2020, cotațiile au rămas în urmă cu 8% în urma benchmark-ului! De vină sunt epidemia de coronavirus și blocajele care au urmat, care au afectat lanțul de aprovizionare cu lingouri fizice de aur. În perioadele mai calme, eroarea este semnificativ mai mică, dar investitorii investesc în ETF-uri de aur pentru protecție în vremuri tulburi. Marja de schimb valutar în bancă este încă mai mare.

Cum să cumpărați ETF-uri FXGD

Cumpărarea FXGD RTF nu va fi o problemă, aveți nevoie de un
cont de brokeraj cu acces la tranzacționare la Bursa din Moscova. Este furnizat de mulți brokeri, cu o listă recomandată de Finex, o găsiți pe site-ul oficial în secțiunea „cumpărați ETF” la https://finex-etf.ru/oformit-seychas.

Începătorii sunt sfătuiți să aleagă un broker care nu percepe un comision lunar pentru menținerea unui cont. Statutul de investitor calificat nu este necesar pentru a cumpăra acțiuni ale fondului, unii brokeri vă pot cere să treceți un simplu test de cunoaștere a fundamentelor teoretice ale investiției în fonduri tranzacționate la bursă.

Puteți cumpăra FXGD pe un cont obișnuit de brokeraj sau
IIS. La achiziționarea unui cont individual de investiții, se aplică toate beneficiile prevăzute de legislația Federației Ruse. Puteți cumpăra și vinde un fond tranzacționat la bursă pentru ruble sau dolari SUA, dar posibilitatea de a cumpăra pentru dolari ar trebui clarificată cu brokerul dumneavoastră. Dacă oferă o astfel de oportunitate, puteți cumpăra pentru o monedă și puteți vinde pentru alta. Pentru a găsi fondul FXGD etf în contul personal, sau într-o aplicație specializată pentru tranzacționare la bursă, trebuie să introduceți ticker-ul „FXGD”, dacă căutarea nu returnează rezultate, atunci codul ISIN este IE00B8XB7377. Apoi, introduceți numărul necesar de acțiuni, programul va calcula suma totală a tranzacției, ținând cont de comision, iar apoi tranzacția ar trebui să fie confirmată. Prețul actual poate fi specificat în aplicația brokerului sau pe site-ul web al Bursei din Moscova. La începutul anului 2022, este de 92,61 ruble. Datorită unui preț atât de mic, chiar și începătorii care nu au încă mult capital pot investi în aur. Puteți calcula foarte precis numărul necesar de acțiuni pentru proporția optimă de metal de protecție din portofoliu

Perspective FXGD ETF

Aurul este un activ defensiv tradițional care se recomandă să fie inclus în multe strategii pasive. Cota recomandată este de până la 15%. Una dintre cele mai ieftine și mai convenabile moduri de a cumpăra aur este ETF-ul FXGD. Pe Bursa din Moscova, relativ recent, în 2020, au apărut 2 concurenți – VTBG de la
VTB Management Companyși TGLD de la Tinkoff Investments. Acestea sunt fonduri mutuale tranzacționate la bursă și vor costa investitorul mai mult – 0,66 m 0,54, respectiv, VAN. VTB cumpără aur fizic, care este stocat în banca cu același nume. Tinkoff cheltuiește doar 70% din banii investitorilor pentru achiziționarea de lingouri de aur și cumpără un ETF străin pentru aur pentru restul. Ceea ce crește și mai mult comisioanele totale ale investitorului – Tinkoff plătește un comision pentru deținerea unui fond străin. La fel ca VTB, stochează parțial lingouri în Rusia, în banca sa. Diferența de strategie de investiții duce la o discrepanță în cotațiile aceluiași instrument financiar. Înregistrarea irlandeză a companiei Phinex introduce unele riscuri, dar acestea nu sunt atât de mari. Companiile de administrare oferă o urmărire destul de precisă a prețului aurului pe piața globală. Conform datelor Bursei din Moscova pentru ianuarie 2022, investitorii ruși preferă să îl aibă în portofoliul FXGD. Ocupă locul 6 în top 10 cele mai populare fonduri. Aurul nu este obiectul cel mai clar pentru investiții. Un investitor privat nu ar trebui să se bazeze pe previziunile caselor private sau ale analiștilor atunci când ia decizii de investiții. Pe o lungă istorie, au existat segmente de 5-10 ani în care un ipotetic investitor perdant care a cumpărat aur la prețuri maxime era în minus dolarului. Din cauza reevaluării valutare, ar putea exista un profit, dar acest lucru nu este garantat. În timpul declinului pe termen lung al aurului, acțiunile și obligațiunile au înregistrat atât creștere, cât și declin. În ultimii ani, datorită politicii Fed, aurul nu prezintă o bună corelație inversă cu bursa. În cele mai multe cazuri, corecțiile bursiere afectează aurul. Volatilitatea aurului este mai scăzută, stocurile pierd 30-50% și aur 15-20%. Metalul se comportă ambiguu, chiar și cei mai importanți analiști ai lumii nu se angajează să prezică comportamentul său. Un investitor care dorește să urmeze una dintre strategiile pasive populare poate cumpăra aur pentru a se diversifica într-o mică parte a portofoliului. Nu încercați să determinați partea de jos sau de sus a pieței. Investițiile în aur trebuie să fie pe termen lung, de cel puțin 10 ani. La intervale mai scurte, riscul de pierderi este foarte mare. Un investitor ar trebui să ia în serios investițiile în aur, să calculeze riscurile. Nu încercați să determinați partea de jos sau de sus a pieței. Investițiile în aur trebuie să fie pe termen lung, de cel puțin 10 ani. La intervale mai scurte, riscul de pierderi este foarte mare. Un investitor ar trebui să ia în serios investițiile în aur, să calculeze riscurile. Nu încercați să determinați partea de jos sau de sus a pieței. Investițiile în aur trebuie să fie pe termen lung, de cel puțin 10 ani. La intervale mai scurte, riscul de pierderi este foarte mare. Un investitor ar trebui să ia în serios investițiile în aur, să calculeze riscurile.
Investițiile trebuie să fie regulate, indiferent de prețul activului, conform unei strategii preselectate. Prețul scăzut al ETF-ului FXGD vă permite să cumpărați câteva acțiuni de fiecare dată când depuneți, chiar dacă investiția dvs. lunară este de numai 1.000 USD.