ETF FXGD – caractéristiques de l’investissement dans l’or en 2024

ETF FXGD – graphique en ligne, composition du fonds en 2022, cotations et rentabilité.
Les FNB et
les fonds communs de placement sont des fonds qui investissent dans des titres – actions et obligations, matières premières ou métaux. Ils reproduisent la dynamique du benchmark le plus fidèlement possible, l’erreur de suivi ne dépasse pas 1%. FXGD est un ETF de Finex. enregistrée en Irlande, qui vous permet de vous protéger de l’inflation en investissant dans de l’or physique.

De nombreux investisseurs recommandent d’ajouter de l’or à un portefeuille en tant qu’actif défensif. FXGD est un fonds négocié en bourse qui est inclus dans de nombreux portefeuilles d’investisseurs actifs et passifs.

Composition de l’ETF FXGD

Le fonds a été fondé en 2013, initialement il investissait dans de l’or physique (des lingots étaient achetés). Après 2 ans, en 2015, il a été décidé de changer de stratégie d’investissement et le fonds a commencé à suivre le prix de l’or physique en utilisant une réplication synthétique. Les investisseurs se méfiaient de ces changements et, en 2021, le fonds a recommencé à acheter des lingots. Le Fonds met à jour quotidiennement les informations sur la quantité d’or physique au 11 février 2022, 2400,3 kg d’or sont stockés dans l’ETF FXGD.
Le métal se trouve dans une banque à Londres, et des auditeurs indépendants de la société de gestion sont responsables de sa qualité. Le fonds publie la liste des lingots sur le site officiel, mais les investisseurs doivent comprendre qu’il ne s’agit que d’un coup de pub. La documentation officielle est le rapport annuel et les chiffres financiers. Le fonds garantit qu’en achetant une action, un investisseur reçoit une certaine quantité de grammes d’or physique. Ce montant n’est pas réglementé, les grammes par action peuvent être calculés en divisant l’actif net total du fonds par le prix de l’or puis en recalculant le résultat en grammes.

Rendements des fonds FXGD

La dynamique de FXGD ETF dépend des fluctuations du prix de l’or physique sur le marché mondial. Le prix de l’or LBMA PM USD est déclaré comme référence – un indicateur sur lequel les producteurs d’or et les fonds du monde entier sont guidés, calculé par la London Bullion Market Association. FXGD ETF n’est pas un analogue à 100% de l’achat de métal, le coût est affecté par les commissions d’un courtier, d’un fonds, des écarts de change. C’est l’un des fonds les moins chers pour un investisseur – le coût de possession d’un ETF pour l’investisseur n’est que de 0,45% de la valeur liquidative. C’est presque 2 fois moins que la commission de marché moyenne parmi les fonds négociés à la Bourse de Moscou. Il existe également un risque non lié au marché – Finex est une société étrangère et peut, pour une raison quelconque, cesser ses activités sur le territoire de la Fédération de Russie ou faire faillite. Il s’agit du fonds le plus ancien qui opère en Russie depuis 8 ans, et ce risque est minime, mais il ne peut être ignoré.
Informations sur le rendement FXGD pour l’année dernière sur Finex et sur le graphique en ligne[/caption] L’achat d’or physique via FXGD présente les avantages suivants :

• taxes – lors de l’achat, vous n’avez pas besoin de payer la TVA;
• les lingots d’or n’ont pas besoin d’être stockés et s’inquiètent du vol ou de la détérioration de temps en temps ;
• par rapport à OMS, des spreads de change plus petits.

L’or est une marchandise et l’investisseur ne peut pas compter sur des versements périodiques, mais il est possible de gagner sur la différence de taux.

Mais les investisseurs passifs, lorsqu’ils achètent de l’or, ne comptent pas sur le profit – juste sur l’épargne du capital de l’inflation et la réduction de la volatilité d’un portefeuille d’actions et d’obligations. Il convient de noter que bien que l’or soit considéré comme un actif protecteur, il reste un instrument plutôt risqué. FXGD ETF a un niveau de risque de 4 sur une échelle de 7 points. Phinex estime les fluctuations de FXGD à 13,74 % sur une base annualisée. Depuis le lancement du fonds, le rendement a été de 181,06 % en roubles et de 21,17 % en dollars, la croissance annuelle moyenne en dollars américains est de 2,11 %. L’ETF FXGD sur la Bourse de Moscou peut être acheté en roubles ou en dollars. Sur le marché mondial, l’or est indexé sur le dollar américain et les investisseurs russes, si le taux de change du rouble baisse, peuvent recevoir des bénéfices supplémentaires en rouble.

Phinex revendique une erreur de suivi de 0,09 %, mais sur le graphique des cotations historiques, nous voyons que ce n’est pas toujours le cas en 2020, les cotations sont en retard de 8 % sur l’indice de référence ! L’épidémie de coronavirus et les blocages qui l’ont suivi sont à blâmer, ce qui a affecté la chaîne d’approvisionnement des lingots d’or physiques. Pendant les périodes plus calmes, l’erreur est nettement plus faible, mais les investisseurs investissent dans des ETF aurifères pour se protéger en période de turbulences. L’écart de change à la banque est encore plus élevé.

Comment acheter des ETF FXGD

L’achat de FXGD RTF ne sera pas un problème, vous avez besoin d’un
compte de courtage avec accès au trading sur la Bourse de Moscou. Il est fourni par de nombreux courtiers, avec une liste recommandée par Finex, vous pouvez le trouver sur le site officiel dans la section « acheter ETF » à https://finex-etf.ru/oformit-seychas.

Il est conseillé aux débutants de choisir un courtier qui ne facture pas de commission mensuelle pour la gestion d’un compte. Le statut d’investisseur qualifié n’est pas requis pour acheter des parts du fonds, certains courtiers peuvent vous demander de passer un test simple sur la connaissance des fondements théoriques de l’investissement dans des fonds indiciels cotés.

Vous pouvez acheter FXGD sur un compte de courtage régulier ou
IIS. Lors de l’acquisition sur un compte d’investissement individuel, tous les avantages prévus par la législation de la Fédération de Russie s’appliquent. Vous pouvez acheter et vendre un fonds négocié en bourse contre des roubles ou des dollars américains, mais la possibilité d’acheter contre des dollars doit être clarifiée avec votre courtier. Si cela offre une telle opportunité, vous pouvez acheter pour une devise et vendre pour une autre. Pour trouver le fonds ETF FXGD dans votre compte personnel, ou dans une application spécialisée pour le trading en bourse, vous devez entrer le ticker « FXGD », si la recherche ne donne pas de résultats, alors le code ISIN est IE00B8XB7377. Ensuite, entrez le nombre d’actions requis, le programme calculera le montant total de la transaction, en tenant compte de la commission, puis la transaction devra être confirmée. Le prix actuel peut être spécifié dans l’application du courtier ou sur le site Web de la Bourse de Moscou. Début 2022, il est de 92,61 roubles. Grâce à un prix aussi bas, même les débutants qui n’ont pas encore beaucoup de capital peuvent investir dans l’or. Vous pouvez calculer très précisément le nombre d’actions requis pour la proportion optimale de métal de protection dans le portefeuille

Perspectives des ETF FXGD

L’or est un actif défensif traditionnel qu’il est recommandé d’inclure dans de nombreuses stratégies passives. La part recommandée est jusqu’à 15%. L’ETF FXGD est l’un des moyens les moins chers et les plus pratiques d’acheter de l’or. À la Bourse de Moscou relativement récemment, en 2020, 2 concurrents sont apparus – VTBG de
VTB Management Companyet TGLD de Tinkoff Investments. Ce sont des fonds communs de placement négociés en bourse et coûteront plus cher à l’investisseur – 0,66 m 0,54 de la valeur liquidative, respectivement. VTB achète de l’or physique, qui est stocké dans la banque du même nom. Tinkoff ne dépense que 70% de l’argent des investisseurs pour l’achat de lingots d’or et achète un ETF étranger pour l’or pour le reste. Ce qui augmente encore les commissions totales de l’investisseur – Tinkoff paie une commission pour la possession d’un fonds étranger. Comme VTB, elle stocke partiellement des lingots en Russie, dans sa banque. La différence de stratégie d’investissement entraîne une divergence dans les cotations d’un même instrument financier. L’enregistrement irlandais de la société Phinex présente certains risques, mais ils ne sont pas si élevés. Les sociétés de gestion assurent un suivi assez précis du prix de l’or sur le marché mondial. Selon les données du Moscow Exchange de janvier 2022, c’est le FXGD que les investisseurs russes préfèrent avoir dans leurs portefeuilles. Il se classe 6e dans le top 10 des fonds les plus populaires. L’or n’est pas l’objet d’investissement le plus clair. Un investisseur privé ne devrait pas se fier aux prévisions de maisons privées ou d’analystes lorsqu’il prend des décisions d’investissement. Sur une longue histoire, il y avait des segments de 5 à 10 ans au cours desquels un hypothétique investisseur perdant qui achetait de l’or à des prix maximum était dans le dollar moins. En raison de la réévaluation des devises, il pourrait y avoir un profit, mais cela n’est pas garanti. Pendant le déclin à long terme de l’or, les actions et les obligations ont affiché à la fois une croissance et une baisse. Ces dernières années, en raison de la politique de la Fed, l’or ne montre pas une bonne corrélation inverse avec le marché boursier. Dans la plupart des cas, les corrections boursières affectent l’or. La volatilité de l’or est plus faible, les actions perdant 30 à 50 % et l’or 15 à 20 %. Le métal se comporte de manière ambiguë, même les plus grands analystes mondiaux ne s’engagent pas à prédire son comportement. Un investisseur souhaitant suivre l’une des stratégies passives populaires peut acheter de l’or pour se diversifier dans une petite partie du portefeuille. N’essayez pas de déterminer le bas ou le haut du marché. Les investissements dans l’or doivent être à long terme, au moins 10 ans. À des intervalles plus courts, le risque de pertes est très élevé. Un investisseur doit prendre au sérieux les investissements dans l’or, calculer les risques. N’essayez pas de déterminer le bas ou le haut du marché. Les investissements dans l’or doivent être à long terme, au moins 10 ans. À des intervalles plus courts, le risque de pertes est très élevé. Un investisseur doit prendre au sérieux les investissements dans l’or, calculer les risques. N’essayez pas de déterminer le bas ou le haut du marché. Les investissements dans l’or doivent être à long terme, au moins 10 ans. À des intervalles plus courts, le risque de pertes est très élevé. Un investisseur doit prendre au sérieux les investissements dans l’or, calculer les risques.
Les investissements doivent être réguliers, quel que soit le prix de l’actif, selon une stratégie présélectionnée. Le faible prix de l’ETF FXGD vous permet d’acheter quelques actions à chaque dépôt, même si votre investissement mensuel n’est que de 1 000 $.