ETF FXGD – особенности инвестиций в золото в 2022

Инвестиции

ETF FXGD – график онлайн, состав фонда в 2022 году, котировки и доходность.

ETF и ПИФ – это фонды, вкладывающие в ценные бумаги – акции и облигации, товары или металлы.

Они повторяют динамику бенчмарка максимально точно, ошибка слежения не превышает 1%. FXGD – это ETF от компании Finex. зарегистрированной в Ирландии, позволяющий защитится от инфляции при помощи вложений в физическое золото.

ETF FXGD - особенности инвестиций в золото в 2022
Состав ETF в процентах

Многие инвесторы рекомендуют добавлять в портфель золото, как защитный актив. FXGD –   биржевой фонд, который входит в состав многих портфелей активных и пассивных инвесторов.

ETF FXGD - особенности инвестиций в золото в 2022

Состав фонда FXGD ETF

Фонд был основан в 2013 году, первоначально он вкладывал в физическое золото (приобретались слитки). Через 2 года, в 2015 году,  было принято изменить стратегию вложений и фонд стал отслеживать цену физического золота при помощи синтетической репликации.

Инвесторы относились с опаской к таким изменениям и в 2021 году фонд вернулся к приобретению слитков. Фонд ежедневно обновляет информацию о количестве физического золота на 11.02.2022 в ETF FXGD хранится 2400,3 кг золота.

ETF FXGD - особенности инвестиций в золото в 2022

Металл находится в банке в Лондоне, за его качество отвечают независимые от управляющей компании аудиторы. Список слитков фонд публикует на официальном сайте, но инвесторы должны понимать, что это не более чем рекламный ход.

Официальная документация – это годовой отчет и финансовые показатели. Фонд уверяет, что покупая акцию инвестор получает определенное количество грамм физического золота. Это количество не регламентируется, граммы на пай можно посчитать, разделив суммарные чистые активы фонда на цену золота и затем пересчитываем результат в граммы.

Доходность фонда FXGD

Динамика FXGD ETF зависит от колебаний цены физического золота на глобальном рынке. В качестве бенчмарка заявлен LBMA Gold Price PM USD – индикатор, на который ориентируются производители золота и фонды всего мира, рассчитывается Лондонской ассоциацией рынка слитков.

FXGD ETF не стопроцентный аналог покупке металла,на стоимость влияют комиссии брокера, фонда, биржевые спреды. Это один из самых дешевых для инвестора фондов – расходы инвестора за владение ETF всего 0.45% от СЧА.

Это почти в 2 раза меньше среднерыночной комиссии среди фондов, торгуемых на Московской бирже.

Существует также и не рыночный риск – Finex,- зарубежная компания и может в силу каких то причин прекратить деятельность на территории РФ или разориться. Это старейший фонд, работает в России уже 8 лет и этот риск минимален, но его нельзя не учитывать.

Что будет если FinEx обанкротится, продолжат ли торговаться фонды, а могут ли обанкротиться сами ETF:

ETF FXGD - особенности инвестиций в золото в 2022
Информация о доходности FXGD за последний год на Finex и график онлайн

Покупка физического золота через FXGD имеет следующие преимущества:

  • налоги – при покупке не нужно платить НДС;
  • золотые слитки не нужно хранить и беспокоится о краже или порче от времени;
  • по сравнению с ОМС меньшие биржевые спреды.

Золото – это товар и инвестор не может рассчитывать на периодические выплаты, но можно заработать на разнице курса.

Но пассивные инвесторы, покупая золото и не рассчитывают на прибыль – просто на сохранение капитала от инфляции и уменьшение волатильности портфеля из акций и облигаций.

Стоит заметить, что хоть золото и считается защитным активом, все же это достаточно рискованный инструмент. FXGD ETF имеет уровень риска 4 по 7 балльной шкале.

Компания Финекс оценивает колебания FXGD  в 13.74% в среднегодовом измерении. С момента запуска фонда доходность составила 181.06% в рублях и 21.17% в долларах, среднегодовой прирост в долларах США 2.11%.

FXGD ETF на Московской бирже можно купить за рубли или доллары. На мировом рынке золото привязано к доллару США, и российские инвесторы при падении курса рубля могут получить дополнительную рублевую прибыль.

ETF FXGD - особенности инвестиций в золото в 2022
Доходность FXGD за весь период

Компания Финекс заявляет ошибку слежения 0.09%, но на графике исторических котировок мы видим что это не всегда выполняется в 2020 котировки отставали от бенчмарка на 8%!

Всему виной эпидемия коронавируса и последовавшие за ней локдауны, которые повлияли на цепочку поставок слитков физического золота. В более спокойное время ошибка существенно ниже, но инвесторы вкладывают в золотой ЕТФ именно для защиты в неспокойные времена.

Биржевой спред в банке все равно выше.

ETF FXGD - особенности инвестиций в золото в 2022

Как купить ETF FXGD

Покупка FXGD RTF не составит проблем, необходим брокерский счет с доступом к торгам на Мосбирже. Его предоставляет много брокеров, со списком рекомендуемых компанией Финекс, можно ознакомиться на официальном сайте в разделе “купить ETF” по ссылке https://finex-etf.ru/oformit-seychas.

ETF FXGD - особенности инвестиций в золото в 2022

Начинающим рекомендуется выбирать брокера, не взимающего ежемесячную комиссию за ведение счета. Для приобретения акций фонда не требуется статус квалифицированного инвестора, некоторые брокеры могут попросить сдать несложный тест на знание теоретических основ вложений в биржевые фонды.

Приобрести FXGD можно на обычный брокерский счет или ИИС. При приобретении на индивидуальный инвестиционный счет действуют все льготы, предусмотренные законодательством РФ.

Купить и продать биржевой фонд можно за рубли или доллары США, но возможность покупки за доллары стоит уточнить у своего брокера. Если он предоставляет такую возможность, можно купить за одну валюту, а продать за другую.

Чтобы найти фонд FXGD etf в личном кабинете, или в специализированном приложении для торгов на фондовой бирже, нужно ввести тикер “FXGD”, если поиск не дал результатов, то ISIN код IE00B8XB7377. Далее ввести нужное число акций, программа посчитает итоговую сумму сделки с учетом комиссии и после этого следует подтвердить сделку.

Актуальную цену можно уточнить в приложении брокера или на сайте Московской биржи. На начало 2022 года она составляет 92.61 руб.

Благодаря такой низкой цене инвестировать в золото могут даже начинающие, у которых еще нет большого капитала. Можно очень точно подсчитать необходимое число акций для оптимальной доли защитного металла в портфеле

ETF FXGD - особенности инвестиций в золото в 2022
Ключевая информация по FXGD

Перспективы ETF FXGD

Золото – традиционный защитный актив, который рекомендуют включать во многих пассивных стратегиях. Рекомендуемая доля до 15%. Одним из самых дешевых и удобных способов купить золото является FXGD ETF.

На Московской бирже сравнительно недавно, в 2020 году,  появилось 2 конкурента – VTBG от УК ВТБ и TGLD от компании Тинькофф Инвестиции.

Они являются биржевыми ПИФами и обойдутся инвестору дороже – 0.66 м 0.54 от СЧА соответственно.

ВТБ покупает физическое золото, которое хранят в одноименном банке. Тинькофф только 70% денег инвесторов тратит на покупку золотых слитков, на остальные приобретает зарубежный ETF на золото.

Что еще больше увеличивает суммарные комиссии инвестора – Тинькофф платит комиссию за владение иностранным фондом. Как и ВТБ частично хранит слитки в России, в своем банке.

Разница в инвестиционной стратегии приводит к расхождению котировок одного и того же финансового инструмента.

Ирландская регистрация компании Финекс вносит некоторые риски, но они не столь высоки. Управляющие компании обеспечивают достаточно точное следование за ценой золота на глобальном рынке.

По данным Мосбиржи за январь 2022 года именно FXGD предпочитают иметь в своих портфелях российские инвесторы. Он занимает 6 строчку в топ-10 наиболее популярных фондов.

Золото – не самый однозначный объект для инвестиций. Частный инвестор не должен при принятии инвестиционных решений полагаться на прогнозы частных домов или аналитиков.

На длинной истории были отрезки длиной в 5-10 лет, на которых гипотетический инвестор-неудачник, купивший по максимальным ценам золото, был в долларовом минусе. За счет валютной переоценки могла быть прибыль, но это не гарантировано.

Во время долгосрочного падения золота акции и облигации показывали как рост так и падение. В последние годы из-за политики ФРС, золото не показывает хорошей обратной корреляции с рынком акции. В большинстве случаев коррекции фондового рынка сказываются на золоте. Волатильность золота ниже, акции теряют 30-50%, а золото 15-20%.

Металл ведет себя неоднозначно, прогнозировать его поведение не берутся даже ведущие мировые аналитики. Инвестор, желающий следовать одной из популярных пассивных стратегий, может купить золото для диверсификации на небольшую часть портфеля. Не стоит пытаться определить дно или вершину рынка.

Вложения в золото должны быть долгосрочными, не менее 10 лет. На более коротких промежутках очень высок риск убытков. Инвестор должен относится к вложениям в золото серьезно, рассчитывать риски.

ETF FXGD - особенности инвестиций в золото в 2022

Инвестиции должны быть регулярные, вне зависимости от цены актива, согласно заранее выбранной стратегии. Низкая цена ETF FXGD позволяет покупать немного акций при каждом пополнении счета, даже если размер ежемесячных вложений всего 1000 руб.

Поделиться ссылкой:

Rate this post
Rate author
Программирование, инвестиции и алготрейдинг
Add a comment