ETF FXGD – vlastnosti investování do zlata v roce 2024

ETF FXGD – online graf, složení fondu v roce 2022, kotace a ziskovost.
ETF a
podílové fondy jsou fondy, které investují do cenných papírů – akcií a dluhopisů, komodit nebo kovů. Opakují dynamiku benchmarku co nejpřesněji, chyba sledování nepřesahuje 1 %. FXGD je ETF od Finexu. registrovaná v Irsku, která vám umožňuje chránit se před inflací investováním do fyzického zlata.

Mnoho investorů doporučuje přidat zlato do portfolia jako defenzivní aktivum. FXGD je burzovně obchodovaný fond, který je součástí mnoha portfolií aktivních i pasivních investorů.

Složení FXGD ETF

Fond byl založen v roce 2013, zpočátku investoval do fyzického zlata (nakupovány slitky). Po 2 letech, v roce 2015, bylo rozhodnuto o změně investiční strategie a fond začal sledovat cenu fyzického zlata pomocí syntetické replikace. Investoři byli k takovým změnám opatrní a v roce 2021 se fond vrátil k nákupu drahých kovů. Fond denně aktualizuje informace o množství fyzického zlata, k 11. únoru 2022 je v FXGD ETF uloženo 2400,3 kg zlata.
Kov je v bance v Londýně a za jeho kvalitu odpovídají auditoři nezávislí na správcovské společnosti. Fond zveřejňuje seznam slitků na oficiálních stránkách, ale investoři by měli pochopit, že nejde o nic jiného než o reklamní trik. Oficiální dokumentací je výroční zpráva a finanční údaje. Fond ujišťuje, že nákupem podílu získá investor určité množství gramů fyzického zlata. Tato částka není regulována, gramy na akcii lze vypočítat vydělením celkových čistých aktiv fondu cenou zlata a následným přepočtením výsledku na gramy.

Výnosy fondu FXGD

Dynamika FXGD ETF závisí na kolísání ceny fyzického zlata na globálním trhu. LBMA Gold Price PM USD je deklarován jako benchmark – ukazatel, kterým se řídí producenti zlata a fondy po celém světě, vypočítaný London Bullion Market Association. FXGD ETF není 100% analogem nákupu kovu, náklady jsou ovlivněny provizemi brokera, fondu, směnnými spready. Jedná se o jeden z nejlevnějších fondů pro investora – náklady investora na vlastnictví ETF jsou pouze 0,45 % NAV. To je téměř 2krát méně než průměrná tržní provize mezi fondy obchodovanými na Moskevské burze. Existuje i netržní riziko – Finex je zahraniční společnost a může z nějakého důvodu přestat působit na území Ruské federace nebo zkrachovat. Jedná se o nejstarší fond, který v Rusku funguje již 8 let a toto riziko je minimální, ale nelze jej ignorovat.
Informace o výnosech FXGD za poslední rok na Finexu a online grafu[/caption] Nákup fyzického zlata prostřednictvím FXGD má následující výhody:

• daně – při nákupu nemusíte platit DPH;
• zlaté cihly není třeba skladovat a čas od času se obává krádeže nebo znehodnocení;
• ve srovnání s OMS menší burzovní spready.

Zlato je komodita a investor nemůže počítat s periodickými platbami, ale na rozdílu v kurzu je možné vydělat.

Pasivní investoři ale při nákupu zlata nepočítají se ziskem – jen s úsporou kapitálu před inflací a snížením volatility portfolia akcií a dluhopisů. Stojí za zmínku, že ačkoli je zlato považováno za ochranné aktivum, stále jde o poměrně rizikový nástroj. FXGD ETF má úroveň rizika 4 na 7 bodové škále. Phinex odhaduje kolísání FXGD na 13,74 % na roční bázi. Od spuštění fondu je výnos 181,06 % v rublech a 21,17 % v dolarech, průměrný roční růst v amerických dolarech je 2,11 %. FXGD ETF na moskevské burze lze koupit za rubly nebo dolary. Na světovém trhu je zlato vázáno na americký dolar a ruští investoři, pokud směnný kurz rublu klesne, mohou získat další zisky rublu.

Phinex uvádí chybu sledování 0,09 %, ale na grafu historických kotací vidíme, že tomu tak není vždy v roce 2020, kotace zaostávaly za benchmarkem o 8 %! Na vině je epidemie koronaviru a po ní následná omezení, která ovlivnila dodavatelský řetězec fyzických zlatých slitků. Během klidnějších časů je chyba výrazně nižší, ale investoři investují do zlatých ETF pro ochranu v turbulentních časech. Směnný spread v bance je stále vyšší.

Jak nakupovat FXGD ETF

Nákup FXGD RTF nebude problém, potřebujete
makléřský účet s přístupem k obchodování na Moskevské burze. Poskytuje jej mnoho brokerů, se seznamem doporučeným Finexem jej naleznete na oficiálních stránkách v sekci „koupit ETF“ na https://finex-etf.ru/oformit-seychas.

Začátečníkům se doporučuje vybrat si brokera, který si za vedení účtu neúčtuje měsíční provizi. Pro nákup akcií fondu není vyžadován status kvalifikovaného investora, někteří brokeři vás mohou požádat o složení jednoduchého testu ze znalosti teoretických základů investování do burzovně obchodovaných fondů.

FXGD si můžete koupit na běžném makléřském účtu nebo
IIS. Při pořizování na individuální investiční účet platí všechny výhody stanovené právními předpisy Ruské federace. Fond obchodovaný na burze můžete nakupovat a prodávat za rubly nebo americké dolary, ale možnost nákupu za dolary byste si měli vyjasnit se svým brokerem. Pokud takovou příležitost poskytuje, můžete nakupovat za jednu měnu a prodávat za jinou. Chcete-li najít fond FXGD etf na svém osobním účtu nebo ve specializované aplikaci pro obchodování na burze, musíte zadat ticker „FXGD“, pokud vyhledávání nevrací výsledky, pak je kód ISIN IE00B8XB7377. Dále zadejte požadovaný počet akcií, program vypočítá celkovou částku transakce s přihlédnutím k provizi a poté by měla být transakce potvrzena. Aktuální cenu lze upřesnit v aplikaci brokera nebo na webu Moskevské burzy. Na začátku roku 2022 je to 92,61 rublů. Díky takto nízké ceně mohou do zlata investovat i začátečníci, kteří ještě nedisponují velkým kapitálem. Můžete velmi přesně vypočítat požadovaný počet akcií pro optimální podíl ochranného kovu v portfoliu

Vyhlídky na FXGD ETF

Zlato je tradiční defenzivní aktivum, které se doporučuje zahrnout do mnoha pasivních strategií. Doporučený podíl je do 15 %. Jedním z nejlevnějších a nejpohodlnějších způsobů nákupu zlata je FXGD ETF. Na moskevské burze relativně nedávno, v roce 2020, se objevili 2 konkurenti – VTBG od
společnosti VTB Management Companya TGLD od Tinkoff Investments. Jsou to podílové fondy obchodované na burze a budou stát investora více – 0,66 mil. 0,54 NAV, resp. VTB nakupuje fyzické zlato, které je uloženo ve stejnojmenné bance. Tinkoff utratí pouze 70 % peněz investorů na nákup zlatých slitků a za zbytek nakoupí zahraniční ETF za zlato. Co dále zvyšuje celkové provize investora – Tinkoff platí provizi za vlastnictví zahraničního fondu. Stejně jako VTB částečně skladuje slitky v Rusku, ve své bance. Rozdíl v investiční strategii vede k nesouladu v kotacích stejného finančního nástroje. Irská registrace společnosti Phinex přináší některá rizika, ale nejsou tak vysoká. Správcovské společnosti poskytují poměrně přesné sledování ceny zlata na globálním trhu. Podle údajů moskevské burzy za leden 2022 ruští investoři preferují mít ve svých portfoliích právě FXGD. V top 10 nejoblíbenějších fondů se řadí na 6. místo. Zlato není nejjednoznačnějším předmětem investic. Soukromý investor by se při investičních rozhodnutích neměl spoléhat na prognózy soukromých domů nebo analytiků. V dlouhé historii existovaly segmenty 5-10 let, ve kterých byl hypotetický poražený investor, který koupil zlato za maximální ceny, v mínusu dolaru. Kvůli přecenění měny by mohl vzniknout zisk, ale to není zaručeno. Při dlouhodobém poklesu zlata vykazovaly akcie i dluhopisy růst i pokles. V posledních letech, kvůli politice Fedu, zlato nevykazuje dobrou inverzní korelaci s akciovým trhem. Ve většině případů korekce akciového trhu ovlivňují zlato. Volatilita zlata je nižší, akcie ztrácejí 30-50 % a zlato 15-20 %. Kov se chová nejednoznačně, dokonce ani přední světoví analytici se nezavazují předvídat jeho chování. Investor, který si přeje následovat jednu z oblíbených pasivních strategií, může koupit zlato, aby jej diverzifikoval do malé části portfolia. Nesnažte se určit spodní nebo horní část trhu. Investice do zlata musí být dlouhodobé, minimálně 10 let. V kratších intervalech je riziko ztrát velmi vysoké. Investor by měl brát investice do zlata vážně, spočítat si rizika. Nesnažte se určit spodní nebo horní část trhu. Investice do zlata musí být dlouhodobé, minimálně 10 let. V kratších intervalech je riziko ztrát velmi vysoké. Investor by měl brát investice do zlata vážně, spočítat si rizika. Nesnažte se určit spodní nebo horní část trhu. Investice do zlata musí být dlouhodobé, minimálně 10 let. V kratších intervalech je riziko ztrát velmi vysoké. Investor by měl brát investice do zlata vážně, spočítat si rizika.
Investice musí být pravidelné, bez ohledu na cenu aktiva, podle předem zvolené strategie. Nízká cena FXGD ETF vám umožňuje koupit několik akcií pokaždé, když vložíte, i když vaše měsíční investice je pouze 1 000 $.