Чим інвестиції відрізняються від трейдингу та що вибрати в залежності від мети?

Спекулянт проти розумного інвестора чи чим трейдер відрізняється від довгострокового інвестора? Початківець фондового ринку стикається з інвестиційним і спекулятивним підходом. Різниця між ними не очевидна, через що здається, що можна пропустити вивчення питання, що є великою помилкою. Це основа фондового ринку, яку потрібно розуміти, щоб уникнути нових питань, серйозних помилок та втрати коштів. Так у чому ж різниця між трейдингом та інвестуванням – почнемо з азів.

Спекулятивний підхід трейдера

Спекулятивний підхід застосовують трейдери, які заробляють на короткострокових коливаннях ринку, побачивши потрібну ситуацію, укладають угоду, яка триває від кількох секунд до одного року. Трейдер укладає секундні угоди, використовує спосіб скальпінгу, практично зрізає невеликий прибуток, на високих обсягах активу. Людина займається годинниковою торгівлею, називається внутрішньоденним трейдером, вона мало переносить угоди наступного дня. Угоди з діапазоном кілька днів називають свінг – трейдингом, таку угоду можна перенести на місяці, але до одного року.
Заняття трейдингом не з легких, тому що потребує постійної уваги та концентрації. Перебування за комп’ютером стомлює, крім цього психологічні чинники, призводять до погіршення здоров’я. З цих причин реклама і соцмережі про легкий заробіток брехня, що не має реальних підстав. Жодні сигнали, індикатори та інші інструменти не допоможуть отримати легкі гроші. Спекулятивний підхід не підійде всім, тут потрібні сталеві нерви, вміння володіти собою у важку хвилину і холодна голова на всьому протязі роботи. Крім цього, потрібно вивчити всі тонкощі технічного аналізу-основного інструменту роботи трейдера, а також технічних індикаторів, помічників в аналізі поточного активу.
Після цього можна починати заробляти на фондовому ринку, хоч і не завжди виходитиме, помилки на фондовому ринку, – нормальна справа і частина практики трейдера. Робота заснована на виснажливому аналізі ринку через графік ціни активу. Побачивши відповідну ситуацію, трейдер укладає угоду.

Для прогнозування руху ціни трейдер звертається до статистичних закономірностей зміни ціни і математичним прийомам. Для цього він насамперед дивиться на графік та вивчає, як змінювалася ціна протягом певного періоду часу. Якщо вивчати графік тривалий час, можна помітити, що ціна рухається за певними законами – патернами. Вони формуються через те, що натовп має однакові переваги та звички незалежно від епохи. Деякі трейдери взагалі ігнорують новини і дивляться лише на графік, але є й ті, хто орієнтується на новини та оперативні події, але їх цікавлять публікації фінансових звітів компанії не в довгому горизонті, а в короткостроковому.

Варто враховувати, що раніше трейдер справді здійснював усі угоди руками і, звичайно, ця професія вважалася дуже виснажливою. Наразі ситуація змінюється, тому що на зміну ручному трейдингу приходить трейдинг машини –
алготрейдинг. Це ситуація, коли угоди на біржі здійснюють роботи, але людина спочатку складає свою торгову систему, за якою у неї буде написаний торговий радник.

Тут є людський фактор, але час трейдера така машина заощаджує. Статистика дивує: на нью-йоркській біржі близько 95 відсотків усіх спекулятивних угод здійснюють саме роботи, тобто сьогодні трейдинг – битва роботів. В першу чергу під трейдингом розуміється торгівля на терміновому біржовому ринку, тобто на ринку forts. Це може бути терміновий ринок московської біржі, на якому звертаються ф’ючерси та опціони, або закордонний ринок. Крім того, до трейдингу належить робота на ринку форекс. Тут є шахрайські компанії, є компанії з ліцензією банку Росії чи іноземні ліцензії. Ці компанії трохи пристойніші, але навіть у них статистика трейдерів на довгому горизонті досить сумна. Це відбувається через недобросовісну рекламу та залучення до трейдингу людей, яким психологічно потрібно займатися інвестуванням.Зрештою ці люди зливають свої депозити.
У трейдингу є низка незаперечних плюсів: по-перше, гроші трейдерів не заморожуються на довгий термін, по-друге, можна заробляти на коливаннях ринку і також можна на цих коливаннях гроші втратити, можна заробляти як на зростанні так і на падінні чого не скажеш про інвестиційний підхід .

Інвестиційний внесок у майбутнє

Інвестиції полярно протилежні до трейдерства. Якщо трейдер заробляє завдяки короткостроковим коливанням, інвестори не звертають на ці коливання уваги. Їхня мета – глобальні перспективи та довгостроковий обрій. Инвестору не важно упала сегодня цена на акцию на 20 процентов или выросла завтра на 30.

Инвестиции делятся на дві основні категорії: інвестування пайовий – туди відносяться акції на частки в компанії, боргові – випадок, коли інвестор дає в борг державі або в компанію і отримує за це відсоток – сюди відносяться облігації.

Якщо трейдер спирається на математичну статистичну ймовірність, то завдання інвестора провести грамотний збір та аналіз інформації та прийняти правильне рішення на довгий період

Як інвестори аналізує інформацію: коли вони вибирають акцію для покупки, вони дивляться в якій країні ця акція торгується, який там інвестиційний клімат, політична, макроекономічна ситуація, потім вибирає галузь, у якій хоче акцію купити, дивляться наскільки вона перспективна, чи занепадає, є там гроші та потенціал для розвитку. Вже потім вони обирають конкретну компанію, аналізують ефективність її бізнес-моделі, розглядають фінансові показники, звітності, коефіцієнти, намагаються зрозуміти, наскільки біржові котирування акції відповідає її реальній вартості. Інвестори намагаються вибрати недооцінені, дешеві компанії з розрахунком на те, що зараз ринок просто ще не розуміє цінність цієї компанії, але згодом котирування зростатимуть. Логіка інвестора полягає в тому, що якщо бізнес хороший, робітник, перспективний,то рано чи пізно котирування компанії підтягнутися, а інвестор уміє чекати. При прийнятті рішень інвестори орієнтуються на фундаментальний аналіз, але технічний аналіз не чужий. Інвестор дивиться на графік, щоб вибрати правильну точку входу.

Фундаментальний аналіз – складний трудомісткий процес, але сьогодні він став легшим завдяки технічному прогресу. Зараз немає потреби самостійно креслити лінії та індикатори. У фундаментальному аналізі зовсім не обов’язково самостійно розраховувати всі коефіцієнти – є спеціальні програми, скримери акцій, що полегшують інвестору процес вибору інструменту інвестування.

У чому переваги інвестиції?

У тому, що, по-перше, це звичайно суттєва економія часу порівняно з трейдингом, і інвестиції можуть бути не основною професією, а деяким хобі у вільний від роботи час. Інвестиції мають і мінуси: перше, гроші перебувають у заморозку на тривалий термін, капітал не мобільний. Інвестування – трудомісткий процес. Не можна шкодувати часу на поліпшення своїх знань, потрібно налаштовуватися на довге вичікування та вміти переживати падіння ринку та падіння власних коштів. Також потрібно не зупинятися на одній компанії, а формувати повноцінний портфель, який відповідатиме на всі особисті потреби та потреби.

Інвестиції vs трейдинг – різницю між інвестором і трейдером наочно

Інвестор	Спекулянт – трейдер
Для вибору активів використовує фундаментальний аналіз, разом із технічним.	Використовує технічний аналіз під час виборів активів, іноді доповнюючи фундаментальним.
Для успішного інвестування, витрачає кілька годин на день	Для отримання прибутку витрачає цілий робочий день
Термін інвестування від 1 року	Трейдер здійснює угоди від кількох секунд до одного року
Прибуток у розмірі 8-15% річних від початкового депозиту вважається хорошим результатом	Прибуток нестабільний, найчастіше трапляються збитки та повне руйнування. Але за хорошої торгівлі, трейдер отримує 40-100% річних, від початкового депозиту.

У статті виділено загальні моменти щодо однієї професії, але з різними підходами. Трейдер та інвестор однаково хороші, кожен має свою мету. Обом потрібно навчатися і самовдосконалюватися, щоб кожна угода та кожен аналіз приносили плоди. Заробітки інвестора і трейдера відрізняються, зважаючи на їх час. Можна сказати, що хороша доходність трейдера 30%, але це не так, це хороший заробіток, і він становить вище середнього по ринку. Якщо трейдер не втратив, значить вже заробив, так кажуть у професійних колах Інвестор скромніший і розраховує отримати 10-15% річних і багато хто залишиться задоволеним.

Вибір підходу залежить від людини, її цілей, характеру та здібностей. Не кожен зможе влізти у шкуру ведмедя і бути ведмедем, для трейдера важливий склад характеру, це частина успішної роботи. У інвесторів простіше через вичікувальний підхід, можна зазнавати збитків і чекати прибутку роками. Заняття безумовно привабливе і зайвим не буде, кожному потрібна скарбничка на чорний день, а інвестиції дозволяють зробити грамотну чорну скриньку з додатковим доходом.