Чым інвестыцыі адрозніваюцца ад трэйдзінгу і што абраць у залежнасці ад мэты?

Спекулянт супраць разумнага фундатара, ці чым трэйдар адрозніваецца ад доўгатэрміновага фундатара? Пачатковец удзельнік фондавага рынку сутыкаецца з інвестыцыйным і спекулятыўным падыходам. Розніца паміж імі не відавочная, з-за чаго здаецца, што можна прапусціць вывучэнне пытання, што з’яўляецца вялікай памылкай. Гэта аснова фондавага рынку, якую трэба разумець, каб пазбегнуць новых пытанняў, сур’ёзных памылак і страты грашовых сродкаў. Так у чым жа розніца паміж трэйдзінгам і інвеставаннем – пачнем з асноў.

Спекулятыўны падыход трэйдара

Спекулятыўны падыход ужываюць трэйдары, якія зарабляюць на кароткатэрміновых ваганнях рынку, убачыўшы патрэбную сітуацыю, заключаюць здзелку, якая доўжыцца ад некалькіх секунд да аднаго года. Трэйдар які заключае секундныя здзелкі, прымяняе метад скальпінгу, літаральна зразае маленькую прыбытак, на вялікіх аб’ёмах актыву. Чалавек які займаецца гадзіннікавым гандлем, завецца ўнутрыдзённым трэйдарам, ён амаль не пераносіць здзелкі на наступны дзень. Здзелкі з дыяпазонам у некалькі дзён называюць свінг – трэйдзінгам, такую ​​здзелку можна перанесці на месяцы, але да аднаго года.
Занятак трэйдзінгам не з лёгкіх, таму што патрабуе пастаяннай увагі і канцэнтрацыі. Знаходжанне за кампутарам стамляе, апроч гэтага псіхалагічныя фактары, прыводзяць да пагаршэння здароўя. Па гэтых прычынах рэклама і трубячыя сацсеткі аб лёгкім заробку хлусня, якая не мае рэальных падстаў. Ніякія сігналы, індыкатары і іншыя прылады не дапамогуць атрымаць лёгкія грошы. Спекулятыўны падыход не падыдзе ўсім, тут спатрэбіцца сталёвыя нервы, уменне валодаць сабой у цяжкую хвіліну і халодная галава на ўсім працяг працы. Апроч гэтага трэба вывучыць усе тонкасці тэхнічнага аналізу-асноўнай прылады працы трэйдара, а таксама тэхнічных індыкатараў, памагатых у аналізе бягучага актыву.
Пасля гэтага можна пачынаць зарабляць на фондавым рынку, хоць і не заўсёды будзе атрымлівацца, памылкі на фондавым рынку, – нармальная справа і частка практыкі трэйдара. Праца заснавана на цяжкай аналізе рынку, праз графік кошту актыву. Убачыўшы прыдатную сітуацыю, трэйдар заключае здзелку.

Для прагназавання руху кошту трэйдар звяртаецца да статыстычных заканамернасцяў змены кошту і да матэматычных прыёмаў. Для гэтага ён у першую чаргу глядзіць на графік і вывучае, як мянялася цана на працягу пэўнага перыяду часу. Калі вывучаць графік працяглы час, можна заўважыць, што кошт рухаецца па пэўных законах – патэрнам. Яны фармуюцца з-за таго, што натоўп мае аднолькавыя перавагі і звычкі па-за залежнасцю ад эпохі. Некаторыя трэйдары наогул ігнаруе навіны і глядзяць толькі на графік, але ёсць і тыя, хто арыентуецца на навіны і аператыўныя падзеі, але іх цікавяць публікацыі фінансавых справаздач кампаніі не ў доўгім гарызонце, а ў кароткатэрміновым.

Варта ўлічваць, што раней трэйдар сапраўды здзяйсняў усе здзелкі рукамі і вядома гэтая прафесія лічылася вельмі выматвальнай. Цяпер сітуацыя мяняецца, таму што на змену ручному трэйдзінгу прыходзіць трэйдзінг машыны –
алгатрэйдзінг. Гэта сітуацыя, калі здзелкі на біржы здзяйсняюць робаты, але чалавек спачатку складае сваю гандлёвую сістэму, па якой у яго будзе напісаны гандлёвы саветнік.

Тут ёсьць чалавечы фактар, але час трэйдара такая машына эканоміць. Статыстыка здзіўляе: на нью-ёркскай біржы каля 95 працэнтаў усіх спекулятыўных здзелак здзяйсняюць менавіта робаты, гэта значыць сёння трэйдзінг – бітва робатаў. У першую чаргу пад трэйдзінгам разумеецца гандаль на тэрміновым біржавым рынку гэта значыць на рынку forts. Гэта можа быць тэрміновы рынак маскоўскай біржы, на якім звяртаюцца ф’ючэрсы і апцыёны, ці замежны рынак. Акрамя таго, да трэйдзінг ставіцца праца на рынку форэкс. Тут ёсць ашуканскія кампаніі, ёсць кампаніі з ліцэнзіяй банка Расіі ці замежныя ліцэнзіі. Гэтыя кампаніі крыху прыстойней, але нават у іх статыстыка трэйдараў на доўгім гарызонце дастаткова сумная. Гэта адбываецца з-за нядобрасумленнай рэкламы і прыцягнення да трэйдзінг людзей, якім псіхалагічна трэба займацца інвеставаннем.
У трэйдзінгу ёсць шэраг бясспрэчных плюсаў: па-першае, грошы трэйдараў не замарожваюцца на доўгі тэрмін, па-другое, можна зарабляць на ваганнях рынку і таксама можна на гэтых ваганнях грошы страціць, можна зарабляць як на росце так і на падзенні чаго не скажаш аб інвестыцыйным падыходзе .

Інвестыцыйны ўклад у будучыню

Інвестыцыі палярна супрацьлеглыя трэйдарству. Калі трэйдар зарабляе дзякуючы кароткатэрміновым ваганням, то інвестары не звяртаюць на гэтыя ваганні ўвагі. Іх мэта – глабальныя перспектывы і доўгатэрміновы гарызонт. Інвестару не важна ўпала сёння цана на акцыю на 20 працэнтаў або вырасла заўтра на 30.
Інвестар і трэйдар маюць розныя падыходы – адрозненні відавочныя на дзве асноўныя катэгорыі: інвеставанне долевае – туды адносяцца акцыі на долі ў кампаніі, даўгавыя – выпадак, калі інвестар дае ў доўг дзяржаве або ў кампанію і атрымлівае за гэта працэнт – сюды ставяцца аблігацыі.

Калі трэйдар абапіраецца на матэматычную статыстычную верагоднасць, то задача фундатара правесці пісьменны збор і аналіз інфармацыі і прыняць правільнае рашэнне на доўгі перыяд

Як інвестары аналізуе інфармацыю: калі яны выбіраюць акцыю для пакупкі, яны глядзяць у якой краіне гэтая акцыя гандлюецца, які там інвестыцыйны клімат, палітычная, макраэканамічная сітуацыя, затым выбірае галіну ў якой хоча акцыю купіць, глядзяць наколькі яна перспектыўная, ці знаходзіцца ў заняпадзе, ёсць там грошы і патэнцыял для развіцця. Ужо потым яны выбіраюць пэўную кампанію, аналізуюць эфектыўнасць яе бізнес-мадэлі, разглядаюць фінансавыя паказчыкі, справаздачнасці, каэфіцыенты, спрабуюць зразумець наколькі біржавыя каціроўкі акцыі адпавядае яе рэальнаму кошту. Інвестары спрабуюць выбраць недаацэненыя, танныя кампаніі з разлікам на тое, што зараз рынак проста яшчэ не разумее каштоўнасць гэтай кампаніі, але з часам каціроўкі будуць расці. Логіка інвестара заключаецца ў тым, што калі бізнес добры, працоўны, перспектыўны, то рана ці позна каціроўкі кампаніі падцягнуцца, а інвестар умее чакаць. Пры прыняцці рашэнняў фундатары арыентуюцца на фундаментальны аналіз, але тэхнічны аналіз ім не чужы. Інвестар глядзіць на графік, каб выбраць правільную кропку ўваходу.

Фундаментальны аналіз – складаны працаёмкі працэс, але сёння ён стаў лягчэйшым дзякуючы тэхнічнаму прагрэсу. Цяпер няма неабходнасці самастойна чарціць лініі і індыкатары. У фундаментальным аналізе зусім не абавязкова самастойна разлічваць усе каэфіцыенты – ёсць спецыяльныя праграмы, скрымеры акцый, якія палягчаюць інвестару працэс выбару інструмента для інвесціравання.

У чым плюсы інвестыцыі?

У тым што, па-першае, гэта вядома істотная эканомія часу ў параўнанні з трэйдзінгам, – і інвестыцыі могуць быць не асноўнай прафесіяй, а некаторым хобі ў вольны ад працы час. У інвестыцыі ёсць і мінусы: першае, грошы знаходзяцца ў замарозцы на працяглы тэрмін, капітал не мабільны. Інвеставанне – працаёмкі працэс. Нельга шкадаваць чакай на паляпшэнне сваіх ведаў, трэба наладжвацца на доўгае чаканне і ўмець перажываць падзенне рынка і падзенне ўласных сродкаў. Таксама трэба не спыняцца на адной кампаніі, а фармаваць паўнавартасны партфель, які будзе адказваць на ўсе асабістыя запатрабаванні і патрэбы.

Інвестыцыі vs трэйдзінг – адрозненне паміж інвестарам і трэйдарам наглядна

Інвестар	Спекулянт – трэйдар
Для выбару актываў выкарыстоўвае фундаментальны аналіз, разам з тэхнічным.	Выкарыстоўвае тэхнічны аналіз пры выбары актываў, часам дапаўняючы фундаментальным.
Для паспяховага інвесціравання, марнуе некалькі гадзін у дзень	Для атрымання прыбытку, марнуе цэлы працоўны дзень
Тэрмін інвесціравання ад 1 года	Трэйдар здзяйсняе здзелкі ад некалькіх секунд да аднаго года
Прыбытак у памеры 8-15% гадавых ад пачатковага дэпазіту, лічыцца добрым вынікам	Прыбытак нестабільны, часцяком здараюцца страты і поўнае спусташэнне. Але пры добрым гандлі, трэйдар атрымлівае 40-100% гадавых, ад пачатковага дэпазіту.

У артыкуле выдзелены агульныя моманты, датычна адной прафесіі, але з рознымі падыходамі. Трэйдар і інвестар аднолькава добрыя, кожны мае сваю мэту. Абаім трэба навучацца і самаўдасканальвацца, каб кожная здзелка і кожны аналіз прыносілі плён. Заробкі інвестара і трэйдара адрозніваюцца, з прычыны іх часу. Можна сказаць, што добрая даходнасць трэйдара 30%, але гэта не так, гэта добры заробак, і ён складае вышэй за сярэдні па рынку. Калі трэйдар не страціў, значыць ужо зарабіў, так кажуць у прафесійных колах Інвестар больш сціплы і разлічвае атрымаць 10-15% гадавых і многія застануцца задаволеныя.

Выбар падыходу залежыць ад чалавека, яго мэт, характару і здольнасцяў. Не кожны зможа ўлезці ў шкуру мядзведзя і быць мядзведзем, для трэйдара важны склад характару, гэта частка паспяховай працы. У інвестараў прасцей з-за чакальнага падыходу, можна трываць страты і чакаць прыбытку гадамі. Занятак безумоўна прывабны і лішнім не будзе, кожнаму патрэбна скарбонка на чорны дзень, а інвестыцыі дазваляюць зрабіць пісьменную чорную скрыню, з дадатковым прыбыткам.