Инвестиция саудадан қалай ерекшеленеді және мақсатқа байланысты не таңдау керек?

Ақылға қонымды инвесторға қарсы алыпсатар немесе трейдер ұзақ мерзімді инвестордан қалай ерекшеленеді? Қор нарығының жаңадан келген қатысушысы инвестициялық және алыпсатарлық тәсілмен бетпе-бет келеді. Олардың арасындағы айырмашылық айқын емес, бұл мәселені зерттеуді өткізіп жіберуге болатын сияқты көрінеді, бұл үлкен қателік. Бұл жаңа сұрақтарды, күрделі қателерді және ақшаны жоғалтуды болдырмау үшін түсінуіңіз керек қор нарығының негіздері. Сонымен, сауда мен инвестициялаудың айырмашылығы неде – негіздерден бастайық.

Трейдердің алыпсатарлық тәсілі

Алыпсатарлық тәсілді нарықтың қысқа мерзімді ауытқуларынан ақша табатын, дұрыс жағдайды көріп, бірнеше секундтан бір жылға дейін созылатын мәміле жасайтын трейдерлер пайдаланады. Екінші мәмілелерді жасайтын трейдер скальпинг әдісін қолданады, активтің үлкен көлемінен аз пайданы кесіп тастайды. Сағаттық саудамен айналысатын адам күндізгі трейдер деп аталады, ол іс жүзінде транзакцияларды келесі күнге ауыстырмайды. Бірнеше күндік диапазондағы мәмілелер свинг саудасы деп аталады, мұндай транзакцияны бірнеше айға кейінге қалдыруға болады, бірақ бір жылға дейін.
Сауда оңай емес, өйткені ол үнемі назар аударуды және шоғырлануды талап етеді. Компьютерде отыру шаршатады, сонымен қатар психологиялық факторлар денсаулықтың нашарлауына әкеледі. Осы себептерге байланысты, оңай ақша табу туралы күбірлеген жарнамалар мен әлеуметтік желілер нақты негізі жоқ өтірік болып табылады. Ешқандай сигналдар, индикаторлар және басқа құралдар сізге оңай ақша табуға көмектеспейді. Алыпсатарлық тәсіл бәріне жарамайды, ол болат жүйкені, қиын сәтте өзін ұстай білуді және жұмыс барысында салқын басуды қажет етеді. Бұдан басқа, сіз техникалық талдаудың барлық қыр-сырын, трейдер үшін негізгі құралды, сондай-ақ ағымдағы активті талдаудағы техникалық көрсеткіштерді, көмекшілерді зерттеуіңіз керек.
Осыдан кейін сіз қор нарығында ақша табуды бастай аласыз, бірақ ол әрқашан нәтиже бермесе де, қор нарығындағы қателіктер қалыпты нәрсе және трейдер тәжірибесінің бөлігі болып табылады. Жұмыс актив бағасының диаграммасы арқылы сарқылмас нарық талдауына негізделген. Қолайлы жағдайды көріп, трейдер мәміле жасайды. [ Caption id=”attachment_401″ align=”aligncenter” ені=”624″]
Трейдер жұмысындағы мұндай диаграммалар қарапайым [/ caption] Бағаның қозғалысын болжау үшін трейдер баға өзгерістерінің статистикалық үлгілеріне және математикалық әдістерге сілтеме жасайды. Ол үшін ол ең алдымен кестеге қарап, белгілі бір уақыт аралығында бағаның қалай өзгергенін зерттейді. Егер сіз диаграмманы ұзақ уақыт зерттесеңіз, бағаның белгілі бір заңдарға – үлгілерге сәйкес қозғалатынын байқайсыз. Олар қай дәуірге қарамастан тобырдың қалауы мен әдеттерінің бірдей болуына байланысты қалыптасады. Кейбір трейдерлер әдетте жаңалықтарды елемейді және тек диаграммаға қарайды, бірақ жаңалықтар мен жедел оқиғаларға назар аударатындар бар, бірақ олар компанияның қаржылық есептілігін ұзақ көкжиекте емес, қысқа мерзімді перспективада жариялауға мүдделі. [ Caption id=”attachment_493″ align=”aligncenter” ені=”465″]
Трейдердің өмірі – бәрі бұған дайын емес [/ caption]

Бұған дейін трейдер барлық мәмілелерді өз қолымен жасағанын және, әрине, бұл кәсіп өте шаршағыш болып саналғанын есте ұстаған жөн. Қазір жағдай өзгеруде, өйткені қолмен сауда жасауды машиналық сауда –
алгоритмдік сауда алмастыруда. Бұл қор биржасында операцияларды роботтар жасайтын жағдай, бірақ адам алдымен өзінің сауда жүйесін жасайды, оған сәйкес ол сауда кеңесшісін жазады.

Мұнда адам факторы бар, бірақ мұндай машина трейдердің уақытын үнемдейді. Статистика таң қалдырады: Нью-Йорк қор биржасында барлық алыпсатарлық мәмілелердің шамамен 95 пайызын роботтар жасайды, яғни бүгінде сауда роботтардың шайқасы. Біріншіден, сауда фьючерстік биржа нарығында, яғни форттар нарығында сауда жасауды білдіреді. Бұл фьючерстер мен опциондар сатылатын Мәскеу биржасының туынды қаржы нарығы немесе сыртқы нарық болуы мүмкін. Сонымен қатар, сауда форекс нарығындағы жұмысты қамтиды. Мұнда алаяқ компаниялар бар, Ресей банкінің лицензиясы немесе шетелдік лицензиясы бар компаниялар бар. Бұл компаниялар біршама лайықтырақ, бірақ оларда ұзақ көкжиекте трейдерлердің өте қайғылы статистикасы бар. Бұл жосықсыз жарнамаға және психологиялық тұрғыдан инвестициялауды қажет ететін адамдарды саудаға тартуға байланысты.
Сауда-саттықтың бірқатар даусыз артықшылықтары бар: біріншіден, трейдерлердің ақшасы ұзақ уақыт бойы қатып қалмайды, екіншіден, сіз нарықтағы ауытқулардан ақша таба аласыз және сіз осы ауытқулардан ақша жоғалта аласыз, өсуде де, құлдырауда да табуға болады. , бұл инвестициялық көзқарас туралы айтуға болмайды.

Болашаққа инвестициялық салым

Инвестиция – бұл саудаға қарама-қарсы. Егер трейдер қысқа мерзімді ауытқулардың арқасында табыс тапса, онда инвесторлар бұл ауытқуларға назар аудармайды. Олардың мақсаты – жаһандық перспективалар мен ұзақ мерзімді көкжиек. Акцияның
бағасы бүгін 20 пайызға төмендеді ме, ертең 30 пайызға көтерілді ме, инвестор үшін маңызды емес.

Егер трейдер математикалық статистикалық ықтималдыққа сүйенсе, онда инвестордың міндеті ақпаратты сауатты жинау мен талдауды жүргізу және ұзақ уақыт бойы дұрыс шешім қабылдау болып табылады.

Инвесторлар ақпаратты қалай талдайды: олар сатып алатын акцияны таңдағанда, бұл акция қай елде сатылатынына, ондағы инвестициялық ахуал қандай, саяси, макроэкономикалық жағдайға қарайды, содан кейін олар акцияны сатып алғысы келетін саланы таңдайды, олар оның қаншалықты перспективалы екеніне, құлдырап бара жатқанына, дамуға ақша мен әлеуеттің бар-жоғын қарайды. Содан кейін ғана олар белгілі бір компанияны таңдайды, оның бизнес моделінің тиімділігін талдайды, қаржылық көрсеткіштерді, есептерді, коэффициенттерді қарастырады, акцияның котировкалары оның нақты құнына қалай сәйкес келетінін түсінуге тырысады. Инвесторлар бағаланбаған, арзан компанияларды таңдауға тырысады, қазір нарық бұл компанияның құнын әлі түсінбейді, бірақ уақыт өте келе баға белгіленімі көтеріледі. Инвестордың логикасы, егер бизнес жақсы, жұмыс істейтін, болашағы зор болса, содан кейін ерте ме, кеш пе компанияның баға белгілеулері жетеді, ал инвестор күтуді біледі. Шешім қабылдау кезінде инвесторлар іргелі талдауды басшылыққа алады, бірақ техникалық талдау оларға жат емес. Инвестор дұрыс кіру нүктесін таңдау үшін диаграммаға қарайды.

Іргелі талдау – күрделі уақытты қажет ететін процесс, бірақ бүгінгі күні технологиялық прогрестің арқасында оңайырақ болды. Енді сызықтар мен көрсеткіштерді өзіңіз салудың қажеті жоқ. Іргелі талдауда барлық коэффициенттерді дербес есептеудің қажеті жоқ – инвесторға инвестициялау құралын таңдауды жеңілдететін арнайы бағдарламалар, акциялар бар.

Инвестициялаудың қандай пайдасы бар?

Біріншіден, бұл, әрине, саудамен салыстырғанда уақытты үнемдеу – және инвестициялау негізгі кәсіп емес, бос уақытыңыздағы хобби болуы мүмкін. Инвестицияның да кемшіліктері бар: біріншіден, ақша ұзақ уақыт бойы қатып қалады, капитал мобильді емес. Инвестициялау – еңбекті қажет ететін процесс. Сіз өзіңіздің біліміңізді жетілдіруге уақытты аямауыңыз керек, сіз ұзақ күтуге бейімделіп, нарықтың құлдырауынан және жеке қаражатыңыздың құлдырауынан аман қалуыңыз керек. Сондай-ақ бір компанияда тоқтап қалмай, барлық жеке қажеттіліктер мен қажеттіліктерді қанағаттандыратын толыққанды портфолио қалыптастыру қажет.

Инвестициялар саудаға қарсы – инвестор мен трейдер арасындағы айырмашылық анық

Мақалада бір мамандыққа қатысты ортақ, бірақ әртүрлі тәсілдермен қарастырылған. Трейдер мен инвестор бірдей жақсы, әрқайсысы өз мақсатына ұмтылады. Әр кәсіп пен әрбір талдау өз жемісін беруі үшін екеуі де өздерін үйреніп, жетілдіруі керек. Инвестор мен трейдердің табыстары уақытына байланысты ерекшеленеді. Трейдердің жақсы рентабельділігі 30% деп айта аламыз, бірақ олай емес, бұл жақсы табыс және ол нарықтағы орташа деңгейден жоғары. Егер трейдер жоғалтпаса, онда ол кәсіпқой топтарда айтқандай, табыс тапты.Инвестор қарапайым және жылына 10-15% алуды күтеді және көпшілігі қанағаттандырылады. [ Caption id=”attachment_1177″ align=”aligncenter” ені=”702″]
Трейдер мен инвестордың жолы [/ caption] Тәсілді таңдау адамға, оның мақсаттарына, мінезіне және қабілеттеріне байланысты. Әркім аюдың терісіне сыйып, аю бола алмайды, саудагер үшін мінез қоймасы маңызды, бұл сәтті жұмыстың бір бөлігі. Күту және көру тәсілінің арқасында инвесторлар үшін оңайырақ, сіз шығынға ұшырап, жылдар бойы пайда күте аласыз. Кәсібі, әрине, тартымды және артық болмайды, барлығына жаңбырлы күн үшін ақша жәшігі қажет, ал инвестициялар қосымша табыспен сауатты қара жәшік жасауға мүмкіндік береді.