Сармоягузории бехатар ба чипҳои кабуди аврупоӣ 2024

Чипҳои кабуд истилоҳи маъмул барои иштирокчиёни бозори саҳҳомӣ мебошад. Маънои як ширкати бузургу устувор, ки дар давоми 5-25 сол рушд карда, натиҷаҳои хуби молиявӣ нишон дода, дивидендҳо медиҳад. Когазхои киматноки ин намудро сахмияхои эшелони якум меноманд.

Заминаи истилоҳ

Ибораи “чипҳои кабуд” ба ҷаҳони мубодила аз ҷаҳони казиноҳо, яъне аз покер омад. Ҳар як чип дар ин бозӣ вобаста ба ранг маънои худро дорад. Сафедҳо арзонтарин ҳисобида мешаванд ва арзиши онҳо аз як доллар зиёд нест. Сурхҳо нархи баландтар доранд – ҳар кадоме панҷ доллар. Чипҳои кабуд гаронтарин ҳисобида мешаванд, онҳо дар байни ҳама арзиши баландтарин доранд. Дар ҳудуди биржаи молиявӣ консепсияи чипҳои кабуд маъмул аст. Инҳо навъҳои махсуси ширкатҳое мебошанд, ки худро устувор ва дорои сармояи баланд нишон додаанд. Чунин фирмахо дар сохаи ишголкардаашон пешеафанд, хизматрасонй ва моли онхо бартарй доранд ва бе моли онхо кори муътадили иктисодиёт имконнопазир аст. Ҳангоми суқути бозор, ширкатҳои чипи кабуд аз сабаби устувории худ бо талафоти камтарин хориҷ мешаванд. Ширкатҳои чипи Blue аксар вақт бренди худро доранд, вале он чунон машхур аст, ки он ба номи мардумй табдил меёбад. https://articles.opexflow.com/akcii/golubye-fishki-fondovogo-rynka.htm

Чӣ гуна ширкатҳо ба мақоми чипи кабуд ноил мешаванд?

Дар байни он ширкатҳое, ки худро ҳамчун ширкатҳои бемайлон афзоянда муаррифӣ кардаанд, чанде ҳастанд, ки то ҳол чипҳои кабуд ҳисобида намешаванд, аммо онҳо аз ин унвон каме кӯтоҳанд. Аксар вақт инҳо ширкатҳое ҳастанд, ки технологияҳои нав эҷод мекунанд, ба монанди Facebook, ки 1,84 миллиард корбари фаъоли ҳаррӯза дорад. Ин нишондиҳанда шабакаи иҷтимоиро яке аз маъруфтарин дар ҷаҳон месозад. Илова бар ин, корпоратсия капитализатсия ба 1,05 триллион доллар расид. Ҳама чизе, ки ба ширкат унвони «чипҳои кабуд» намедиҳад, ҷавонии нисбии он ва саркашӣ аз додани дивиденд аст. Фейсбук то соли 2004 вуҷуд надошт, аз ин рӯ бисёре аз сармоягузороне, ки аз оташ, об ва бӯҳронҳо гузаштаанд, ширкатро ҳамчун пешво ва устувор эътироф намекунанд ва Марк Зукерберг ба далели хоҳиши рушди ширкат аз пардохти дивиденд худдорӣ кард. Беҳтарин 10 Blue Chip Europe аз Index MSCI Europe:
Дивидендҳо як ҷузъи муҳими эътироф шудан ба сифати ширкати кабуд мебошанд ва барои ин бояд дивидендҳо дар тӯли 25 сол пардохта шаванд, маблағи онҳо набояд аз дивидендҳо камтар бошад, беҳтар аст, ки пардохтҳои дивидендҳо сол аз сол зиёд шаванд. Агар ширкат ба шартҳои пардохти дивидендҳо ҷавобгӯ бошад, он мақоми аристократи дивидендро мегирад. Ҷадвали дивидендҳои аристократҳои Аврупо бо баландтарин пардохтҳо:
Сармоягузорони консервативӣ бартарӣ медиҳанд, ки пули худро ба ширкатҳои чипи кабуд аз сабаби субот ва амнияти онҳо сармоягузорӣ кунанд. Ин субот дар тӯли солҳо ташаккул ёфт ва аз таназзулҳои иқтисодӣ, бӯҳронҳо ва суқути бозор санҷида шуд. Намунаи барҷастатарин ин Coca-Cola аст. Корпоратсияе, ки ин нӯшокиро истеҳсол мекунад, шояд аз таназзул осеб набинад, зеро дар зеҳни бисёриҳо он нӯшокии хуб ва бехатар ва меҳмони асосии зиёфатҳост, аз ин рӯ мардум то ҳол нӯшидани онро идома медиҳанд. Илова бар ин, захираҳои чипи кабуд бо рушд ва афзоиши ҳамвор ва мунтазами худ маълуманд. Ин як занги ҳушдор барои онҳое аст, ки мехоҳанд пулҳои худро дар ширкатҳои муайян сармоягузорӣ кунанд ва нафақаи худро бо талафоти камтарин ба даст оранд. Аммо, ин ширкатҳо аз ҳама хатарҳо эмин нестанд. Бисёриҳо метавонанд талафоти ҷиддӣ диҳанд ва мақоми чипро аз даст диҳанд. Шарти ҳатмӣ барои чипҳои кабуд хуб капитализатсия кардан аст ва ин бо ду роҳ анҷом дода мешавад: ширкат бояд барои наҷот аз таназзули иқтисодӣ калон бошад, яъне капитализатсия бояд миллиардҳо доллар бошад, омили дуюм маънои онро дорад, ки рейтинги баланди кредитӣ бо мақсади ба даст овардани унвони чипи кабуд. Дар ҷадвал ширкатҳои аврупоӣ бо баландтарин сармояи бозорӣ нишон дода шудаанд.
Мутаассифона, аз сабаби мунтазам кам шудани сармоя, бисёр ширкатҳо мақоми худро, ё имконияти гирифтани онро аз даст медиҳанд. Чун қоида, инҳо ширкатҳои кӯҳна мебошанд, ки таърихи онҳо зиёда аз сад сол пеш оғоз ёфтааст. Мутаассифона, ин ширкатҳо тадриҷан мақоми чипи кабуди худро аз даст медиҳанд. Ин ба наздикӣ бо ду корпоратсия рӯй дод, ки ба номҳои хонагӣ табдил ёфтанд: Sears ва JCPenney.

EURO Stoxx 50 – Индекси чипи кабуди евро

Барои дарёфти ширкатҳои боэътимод, рӯйхат бо ширкатҳои беҳтарин мавҷуд аст:
Euro Stoxx 50 Index – ба сармоягузорон кӯмак мекунад, ки саҳмияҳои чипи кабуди аврупоиро бо сармояи баланди бозор дар минтақаи Аврупо пайгирӣ кунанд. Индекс аз 50 коғази қиматноки Белгия, Финландия, Фаронса, Олмон, Ирландия, Италия, Люксембург, Ҳолланд ва Испания иборат аст. Индексро STOXX Limited идора мекунад, ки ба Deutsche Börse AG тааллуқ дорад. Барои дохил шудан ба индекс, корпоратсия бояд якчанд шартҳоро иҷро кунад:

1. Капитализатсияи баланди бозор (интихоб ба таври худкор сурат мегирад).
2. Воқеъ дар Иттиҳоди Аврупо.

Индекс ҳамасола дар аввали моҳи сентябр мувозинат карда мешавад.Ширкатҳои калонтарини шохис:

1. ASML Holding NV як ширкати Ҳолланд аст, ки дар соҳаи таҷҳизоти нимноқилӣ фаъолият мекунад. Ин бузургтарин истеҳсолкунандаи таҷҳизот барои саноати микроэлектрикӣ мебошад. Маҳсулоти ширкат дар бисёр кишварҳои ҷаҳон истифода мешавад. Сармоягузории ширкат беш аз 350 миллиард долларро ташкил медиҳад.
2. LVMH Moët Hennessy Louis Vuitton як ширкати фаронсавии фаронсавӣ мебошад, ки соҳиби брендҳои маъруф барои истеҳсоли сарват ва айшу нӯш: либос, лавозимот, атриёт ва классикии спирти элитаи аст. Он дар саросари ҷаҳон якчанд шӯъбаҳо дорад. Дар байни брендҳои ширкат чунин брендҳо ҳастанд: Dior, Louis Vuitton, Givenchy, Guerlain, Moet e Chandon ва Hennessy.
3. Linde plc як корпоратсияи байналмилалии кимиёвӣ мебошад, ки дар Олмон таъсис ёфта, соли 2018 ба Ирландия кӯчид ва қароргоҳи худро дар Британияи Кабир таъсис дод. Вай бузургтарин истеҳсолкунандаи газҳои саноатӣ ва тиббӣ мебошад. Ширкат зиёда аз 4000 лоиҳаи анҷомёфта ва 1000 патенти ба қайд гирифташуда дорад. Цилиндрхои водородии моеъи ин фирма дар бисьёр цеххои саноатй ёфт мешаванд.
4. SAP SE як ширкати олмонист, ки нармафзорро барои созмонҳо таъмин мекунад. Онҳо системаҳои автоматикунонидашудаи чунин фаъолиятҳоро ба вуҷуд меоранд: савдо, молия, баҳисобгирӣ, истеҳсолот, идоракунии кадрҳо ва ғайра.
5. Sanofi SA як ширкати фармасевтии фаронсавӣ аст, ки дар саросари ҷаҳон фаъолият мекунад ва дар байни чунин ширкатҳо пешсаф аст. Дар байни кори онхо шуъбахои зеринро чудо кардан мумкин аст: кор карда баромадани ваксинахои зидди вирусхои гуногун ва дигар беморихо, дорухои табобати диабети диабет ва системаи дилу раг, махсулоти ветеринарй ва дорухои умуми.
6. Siemens AG як корпоратсияи олмонист, ки дар соҳаи электроника ва электротехника фаъолият мекунад. Ин на танҳо як ширкати ягона, балки як конгломерат аз корхонаҳои гуногун аст. Ба хизматрасониҳои онҳо дохил мешаванд: электротехника, таҷҳизоти энергетикӣ, нақлиёт, таҷҳизоти тиббӣ, рӯшноӣ ва электроника.
7. Total SE як ширкати байналмилалии фаронсавӣ аст, ки ба истеҳсол ва фурӯши нафт машғул буда, дар феҳристи бузургтарин ширкатҳои тавлидкунандаи нафт дар ҷои 4-ум қарор дорад. Ин корпоратсия дар бисёр кишварҳои ҷаҳон филиалҳои худро дорад. Яке аз муҳимтарин филиалҳо дар Русия аст. Онхо ба туфайли шартномаи таксимоти махсулот дар мамлакат тиллои сиёх истихроч мекунанд. Илова бар ин, ширкат сарпарасти бисёр чорабиниҳои варзишӣ мебошад.
8. L’Oréal SA як корпоратсияи фаронсавӣ аст, ки ба истеҳсол ва фурӯши маҳсулоти косметикӣ машғул аст. Ширкат якчанд брендҳои хурд, вале маъруфро дар зери қаноти худ муттаҳид кардааст: Loreal, Maybelline New York, Garnier, Giorgio Armani ва Lancome.
9. Unilever NV як ширкати англисӣ аст, ки ба истеҳсоли маҳсулоти хӯрокворӣ ва кимиёи рӯзгор машғул аст. Дар Русия, маҳсулоти гигиенӣ зери ин бренд маъмултарин мебошанд.
10. Allianz SE бузургтарин корпоратсияи суғуртаи Олмон мебошад, ки дар тамоми ҷаҳон хидмат мерасонад ва ба рӯйхати ширкатҳои муҳими системавӣ дар иқтисоди ҷаҳонӣ дохил карда шудааст. Фаъолияти ширкат бонкӣ ва суғуртаро дар бар мегирад. Шумораи муштариён рӯз то рӯз меафзояд, то соли 2021 Allianz SE ба зиёда аз 88 миллион нафар хизмат мерасонад.

Индекси саҳҳомӣ ва чипҳои кабуд – ин чист, сармоягузории саҳҳомӣ барои шурӯъкунандагон: https://youtu.be/BMXx_iXS2F0

Чӣ тавр пайдо кардани чипҳои кабуд дар Аврупо?

Роҳи алтернативии ҷустуҷӯи чипҳои кабуди аврупоӣ ин истифодаи экранҳои махсуси саҳҳомӣ мебошад:

• https://ru.tradingview.com/screener/ – дар экран танзимот мавҷуд аст – пешвоёни капитализатсия, барои интихоби кишвари таваҷҷӯҳ боқӣ мемонад.
• https://finviz.com/screener.ashx – дар экран танзимоти зиёде мавҷуданд: пардохти дивидендҳо, кишвар, мубодила ва ғайра.
• https://finance.yahoo.com/screener/new/ – як экрани оддӣ, ки дар он шумо бояд сармояи баланд ва кишварро нишон диҳед.

Чӣ тавр харидани микросхемаҳои кабуд дар бозори саҳҳомии машҳури Аврупо

Принсипи харидани чипҳои кабуди аврупоӣ барои ҳама брокерҳо яксон аст. Фарқият дар ташкили ҳисобҳои шахсӣ ва барномаҳои мобилӣ аст. Пеш аз харидани саҳмияҳо ба шумо лозим меояд, ки дар ҳисоби шахсии брокер рублро ба евро иваз кунед.

Муҳим: Шумораи саҳмияҳои аврупоӣ барои харид аз брокери мушаххас вобаста аст.

Пас аз гирифтани асъор, шумо метавонед ба ҷадвали саҳмияҳо гузаред ва дар филтрҳо асъори хариди евро ё саҳмияҳои аврупоиро муайян кунед. Шумо инчунин метавонед саҳмияҳоро дар Аврупо бо кӯмаки маблағҳои брокерҳо ва менеҷерҳо харед. Масалан: FinEx ба мизоҷон саҳмияҳои олмонии ширкатҳои пешрафтаро пешниҳод мекунад, арзиши як саҳмия 29 рубл аст. Ё фонди биржавӣ аз ширкати менеҷменти “Opening-Europe Shares”, пешниҳод мекунад, ки саҳмияҳои корпоратсияҳои пешрафтаи аврупоиро аз 1 евро харидорӣ кунанд. Воҳидҳои фондӣ барои рубл ё евро харида мешаванд, агар шумо фондро ба
ҳисоби IIS харед , пас аз се сол шумо метавонед тарҳи андоз гиред.

Оё шумо бояд чипҳои кабуди Евро-ро харед?

Стратегияи сармоягузории классикӣ (консервативӣ) сармоягузорӣ ба саҳмияҳо ва вомбаргҳои ширкатҳои боэътимодро дар бар мегирад. Бо вомбаргҳо маълум аст, ки ин қарзҳои давлатӣ мебошанд – OFZ, барои саҳмияҳо, меъёри баландтарин эътимоднокӣ мақоми чипи кабуд мебошад. Сармоягузорӣ ба саҳмияҳои чипи кабуд барои навкорон дар биржа беҳтарин аст, зеро он хатарҳои ҳадди ақали сармоягузорӣ ва инчунин пардохтҳои доимии дивидендҳоро таъмин мекунад. Ба шарофати ин омилҳо ва фоизҳои мураккаб, дар дарозмуддат, сармоягузор метавонад якчанд маротиба зиёдтар аз маблағи ибтидоӣ гирад. Устувории ширкатҳо имкон медиҳад, ки шурӯъкунандагон дар бораи пули худ хавотир нашаванд. Агар ин тавр шавад. Бӯҳрон, шумо наметавонед дар бораи маблағҳои гузошташуда хавотир шавед, зеро пас аз таназзул, афзоиш хоҳад буд, шояд аз пештара зудтар ва фоидаовартар бошад. Ҳама аз сабаби он, ки ширкат ҳамчун чипи кабуд эътироф шудааст, модели боэътимоди бизнес, маҳсулоти патентӣ, ки ба одамон лозиманд, истифода баред. Даромаднокии сармоягузорӣ муайян мекунад, ки дар иқтисодиёти ҷаҳонӣ чӣ рӯй дода истодааст, агар таназзул вуҷуд дошта бошад, ҳеҷ гуна даромад гап нест, дар ин давра саҳмияҳо 10-30% кам мешаванд, барқароршавии ширкат рушдро дубора оғоз мекунад ва даромадро афзоиш медиҳад, вобаста ба вазъият 5—30 фоизи солонаро ташкил медихад. Чипҳои кабуди аврупоӣ саҳмияҳои ширкатҳои бузург ва устувор мебошанд, ки солҳои зиёд дар гузоришҳо ва дар ҳаёти воқеӣ афзоиши даромад, афзоиши фурӯши маҳсулот ва дигар параметрҳоро нишон медиҳанд. Сармоягузорӣ дар чунин саҳмияҳо барои шурӯъкунандагон ва инчунин сармоягузорони консервативӣ, ки мехоҳанд пулро сарфа ва афзун кунанд, мувофиқ аст. Ҳосили солонаи чипҳои кабуди аврупоӣ муқоисашаванда ва баъзан ҳатто аз меъёрҳои пасандозҳои бонкӣ ва суратҳисобҳои пасандозӣ баландтар аст. барои,
Сармоягузорӣ ба саҳмияҳои чипи кабуд душвор нест, кушодани ҳисоби брокерӣ кофӣ аст. Дар вебсайт ё барномаи мобилӣ, ба филтри саҳҳомӣ гузаред ва саҳмияҳои аврупоиро нишон диҳед ё ширкати манфиатдорро дар системаи ҷустуҷӯ нишон диҳед.