בלו צ’יפס הוא מונח נפוץ עבור משתתפי שוק המניות. המשמעות היא חברה גדולה ויציבה שצומחת כבר 5-25 שנים, מציגה תוצאות פיננסיות טובות ומשלמת דיבידנדים. ניירות ערך מסוג זה נקראים מניות מדרגה ראשונה.
מונח רקע
הביטוי “בלו צ’יפס” הגיע לבורסה מעולם הקזינו, כלומר מהפוקר. לכל חלק במשחק הזה יש משמעות משלו בהתאם לצבע. הלבנים נחשבים לזולים ביותר ועולים לא יותר מדולר אחד. לאדומים יש תג מחיר גבוה יותר של חמישה דולר כל אחד. היקרים ביותר הם הכחול צ’יפס, יש להם את הערך הגבוה ביותר מבין כל האחרים. בשטח הבורסה הפיננסית, הרעיון של בלו צ’יפס נפוץ. אלו סוגים מיוחדים של חברות שהוכיחו את עצמן כיציבות ובעלות הון גבוהה. חברות כאלה מובילות בתעשייה שבה הן עוסקות, השירותים והסחורות שלהן נחשבות לשולטות, ללא הסחורה שלהן התפקוד התקין של הכלכלה בלתי אפשרי. במהלך קריסת שוק, חברות בלו-צ’יפ יוצאות עם הכי פחות הפסדים בגלל יציבותן. לחברות בלו-צ’יפ יש לרוב מותג משלהן,אבל זה כל כך פופולרי שהוא הופך לשם דבר. https://articles.opexflow.com/akcii/golubye-fishki-fondovogo-rynka.htm
איך חברות מקבלות סטטוס כחול-צ’יפ?
בין החברות שביססו את עצמן כחברות בצמיחה מתמדת, יש כמה שעדיין לא נחשבות לבלו צ’יפס, אבל לפני התואר הזה הן לא מספיקות. לרוב מדובר בחברות בעלות ידע טכנולוגי כמו פייסבוק, שיש לה 1.84 מיליארד משתמשים פעילים מדי יום. אינדיקטור זה הופך את הרשת החברתית לאחת המפורסמות בעולם. בנוסף, התאגיד השיג היוון של 1.05 טריליון דולר. כל מה שלא מקנה לחברה את התואר “בלו צ’יפס” הוא נוער יחסי וסירוב לשלם דיבידנדים. פייסבוק לא הייתה קיימת עד 2004, אז משקיעים רבים שעברו אש, מים ומשברים לא מכירים בחברה כחברה מובילה ויציבה, ומארק צוקרברג סירב לשלם דיבידנדים מתוך רצון לפתח את החברה. 10 המובילים באירופה עם שבב כחול ממדד MSCI Europe:
EURO Stoxx 50 – מדד הבלו צ’יפ של גוש האירו
כדי למצוא חברות אמינות, יש רשימה עם החברות הטובות ביותר:
- שווי שוק גבוה (הבחירה היא אוטומטית).
- ממוקם באיחוד האירופי.
המדד מאוזן מדי שנה בתחילת ספטמבר החברות הגדולות של המדד:
- ASML Holding NV היא חברה הולנדית לציוד מוליכים למחצה. זוהי היצרנית הגדולה ביותר של ציוד לתעשיית המיקרו חשמל. מוצרי החברה נמצאים בשימוש במדינות רבות ברחבי העולם. שווי החברה הוא יותר מ-350 מיליארד דולר.
- LVMH Moët Hennessy Louis Vuitton היא חברה צרפתית טרנס-לאומית המחזיקה במותגים ידועים לייצור פריטי עושר ויוקרתיים: ביגוד, אביזרים, בשמים וקלאסיקות של אלכוהול עילית. יש לו מספר חטיבות ברחבי העולם. בין מותגי החברה ניתן למצוא מותגים כמו: Dior, Louis Vuitton, Givenchy, Guerlain, Moet e Chandon והנסי.
- Linde plc הוא תאגיד כימי בינלאומי שבסיסו בגרמניה, עבר לאירלנד ב-2018 והקים את המטה בבריטניה. זהו היצרן הגדול ביותר של גזים תעשייתיים ורפואיים כאחד. לחברה למעלה מ-4,000 פרויקטים שהושלמו ו-1,000 פטנטים רשומים. גלילי מימן נוזלי של חברה זו נמצאים בבתי מלאכה תעשייתיים רבים.
- SAP SE היא חברה גרמנית המספקת תוכנה לארגונים. הם יוצרים מערכות אוטומטיות לפעילויות כגון: מסחר, פיננסים, חשבונאות, ייצור, ניהול כוח אדם ועוד ועוד.
- Sanofi SA היא חברת תרופות צרפתית הפועלת ברחבי העולם, המובילה בין חברות דומות. בין עבודתם ניתן להבחין ביחידות כאלה: פיתוח חיסונים נגד וירוסים שונים ומחלות אחרות, תרופות לטיפול בסוכרת ובמערכת הלב וכלי הדם, מוצרים וטרינרים ותרופות כלליות.
- Siemens AG הוא תאגיד גרמני העוסק בתחום האלקטרוניקה והנדסת חשמל. זו לא רק חברה בודדת, אלא קונגלומרט של ארגונים שונים. שירותיהם כוללים: הנדסת חשמל, ציוד אנרגיה, הובלה, ציוד רפואי, תאורה ואלקטרוניקה.
- Total SE היא חברה בינלאומית צרפתית העוסקת בייצור ומכירה של נפט, המדורגת במקום ה-4 ברשימת חברות הנפט הגדולות ביותר. לתאגיד זה סניפים במדינות רבות בעולם. אחד המרכזיים שבהם הוא הסניף ברוסיה. הם כורים זהב שחור בשטח המדינה הודות להסכם שיתוף ייצור. בנוסף, החברה נותנת חסות לאירועי ספורט רבים.
- L’Oréal SA הוא תאגיד צרפתי העוסק בייצור ומכירה של מוצרי קוסמטיקה. החברה איגדה תחת חסותה כמה מותגים קטנים אך ידועים: לוריאל, מייבלין ניו יורק, גרנייה, ג’ורג’יו ארמני ולנקום.
- Unilever NV היא חברה אנגלית העוסקת בייצור מוצרי מזון וכימיקלים ביתיים. ברוסיה, מוצרי ההיגיינה הפופולריים ביותר תחת המותג הזה.
- Allianz SE הוא תאגיד הביטוח הגרמני הגדול ביותר המספק שירותים ברחבי העולם ונכלל ברשימת החברות החשובות מבחינה מערכתית בכלכלה העולמית. תחומי הפעילות של החברה כוללים בנקאות וביטוח. מספר הלקוחות גדל מדי יום; עד 2021, Allianz SE משרתת למעלה מ-88 מיליון אנשים.
איך למצוא בלו צ’יפס באירופה?
דרך חלופית למצוא בלו צ’יפס אירופאי היא באמצעות מסנני מניות מיוחדים:
- https://ru.tradingview.com/screener/ – יש הגדרה ב-screener – מובילים באותיות רישיות, נשאר לבחור את ארץ העניין.
- https://finviz.com/screener.ashx – יש הרבה הגדרות במסנן: תשלומי דיבידנד, מדינה, בורסה וכו’.
- https://finance.yahoo.com/screener/new/ -מסך פשוט שבו עליך לציין שימוש באותיות רישיות גבוהות ומדינה.
איך לקנות את הבלו צ’יפס הפופולרי של שוק המניות באירופה
העיקרון של קניית בלו צ’יפס אירופאי זהה לכל הברוקרים. ההבדל טמון בעיצוב של חשבונות אישיים ואפליקציות מובייל. לפני רכישת מניות, תצטרך להחליף רובל ליורו בחשבון האישי של הברוקר.
חשוב: מספר המניות האירופיות הזמינות לרכישה תלוי בברוקר הספציפי.
לאחר קבלת המטבע ניתן לעבור ללשונית מניות ולציין במסננים את המטבע לקניית היורו או מניות אירופה. ניתן גם לקנות מניות באירופה בעזרת כספים מברוקרים ומנהלים. לדוגמה: FinEx-מציע ללקוחות מניות גרמניות של חברות מובילות, מחיר המניה הוא 29 רובל. או קרן נסחרת בבורסה של חברת הניהול “Otkritie-Shares of Europe” מציעה לקנות מניות של תאגידים אירופיים מובילים מ-1 אירו. מניות הקרן נרכשות עבור רובל או יורו, אם אתה קונה את הקרן
בחשבון IIS , אז לאחר שלוש שנים אתה יכול לקבל ניכוי מס.
האם כדאי לקנות בלו צ’יפס בגוש האירו?
אסטרטגיית ההשקעה הקלאסית (השמרנית) כוללת השקעת כסף במניות ובאג”ח של חברות אמינות. עם אג”ח ברור שמדובר בהלוואות ממשלתיות – OFZ, למניות הקריטריון הגבוה ביותר לאמינות הוא מעמד של כחול צ’יפ. השקעה במניות כחולות היא אידיאלית עבור עולים חדשים לבורסה, מכיוון שהיא מספקת סיכוני השקעה מינימליים, כמו גם תשלומי דיבידנד קבועים. בשל גורמים אלו וריבית דריבית, בטווח הארוך יכול המשקיע לקבל סכום הגבוה פי כמה מהראשוני. יציבות החברות תאפשר למתחיל לא לדאוג לכסף שלו. אם זה יקרה. משבר, אתה לא יכול לדאוג לגבי הכספים המושקעים, כי לאחר המיתון, תהיה צמיחה, אולי מהירה ורווחית יותר מבעבר. הכל בשל העובדה שהחברה היא שבב כחול מוכר,השתמש במודל עסקי חזק, מוצרים קנייניים שאנשים צריכים. רווחיות ההשקעות קובעת מה קורה בכלכלה העולמית, אם יהיה מיתון לא יכול להיות לדבר על הכנסה כלשהי, בתקופה זו המניות יורדות ב-10-30%, תוך כדי התאוששות החברה חוזרת לצמיחה ומגדילה הכנסות, בהתאם למצב, זה יכול להיות 5-30% בשנה. הבלו צ’יפס האירופאי הם מניות של חברות גדולות ויציבות שהציגו צמיחה בהכנסות, גידול במכירות מוצרים ופרמטרים נוספים בדוחות ובחיים האמיתיים במשך שנים רבות. השקעה במניות כאלה מתאימה למתחילים, וגם למשקיעים שמרנים שרוצים לחסוך ולהגדיל את כספם. הרווחיות השנתית של הבלו צ’יפס האירופי דומה ולעיתים אף גבוהה מהשיעורים על פיקדונות בנקים וחשבונות חיסכון. ל,כדי לראות את הרשימה הנוכחית של משלמי דיבידנדים אירופאים כחולים, יש טבלה המפרטת את החברות עם הדיבידנדים הגבוהים ביותר:
